Depuis le début d’année 2022, le marché crypto connait des mois difficiles. Dans la foulée de Bitcoin ou d’Ethereum, la plupart des projets ont chuté de manière impressionnante. Dans cet article, nous vous donnerons différents conseils et astuces pour résister au mieux au crash des cryptos !
Se former
Les périodes de bear market bien que parfois éprouvantes constituent les meilleures opportunités pour se former. Dans ces périodes plus calmes, ou l’euphorie laisse souvent place à l’inquiétude, il est intéressant d’en apprendre plus. Il peut s’agir de se former sur la technologie blockchain et le fonctionnement des crypto-monnaies. On peut aussi en apprendre plus sur la gestion du risque et le trading si cela nous intéresse. C’est aussi l’occasion de se former pour investir au mieux.
Enfin on peut continuer de creuser sur les futurs projets qui pourraient bénéficier du prochain bull run. En effet, les plus gros gains durant les cycles haussiers se construisent durant les périodes de bear market. Par exemple, un investisseur ayant accumulé de l’Ether durant le précédent bear market dans une fourchette entre 100 et 600$ s’est retrouvé fortement gagnant durant le bull market avec un ETH montant jusqu’à plus de 4500$.
Pour se former de nombreuses ressources existent à commencer par différentes vidéo Youtube de spécialistes, des discords ou reddit d’amateurs crypto, ou encore des formations en ligne gratuites ou payantes. On retrouve notamment un cours complet sur la technologie blockchain dispensé par l’université du MIT et le professeur Gary Gensler, qui n’est autre que l’actuel Président de la SEC , le gendarme de la régulation américaine. Des alternatives payantes sur Udemy ou encore OpenClassrooms existent et permettent aussi de se former de manière poussée.
Diversifier son portefeuille
Comme dans tout investissement, il est important de diversifier son portefeuille pour ne pas subir de manière trop brutale ce nouveau crash. D’une part, il est primordial de ne pas mettre toute son épargne sur une seule classe d’actifs notamment une classe aussi risquée que les crypto-monnaies.
D’autre part, au sein de votre poche d’investissement crypto, il est essentiel de vous diversifier entre projets plus solides, à l’image des grosses capitalisations comme Bitcoin ou Ethereum qui ont déjà résisté à plusieurs bear market, et des projets plus risqués avec des plus petites capitalisations.
Le passé nous a montré que certains projets même du Top 20 des plus grosses capitalisations pouvaient disparaitre. Aussi il est essentiel de pouvoir se diversifier pour limiter ce risque de perte sèche de capital.
This is the top 20 #crypto coins 4 years ago today. Gives you some pretty solid perspective. If you don't think your coin will still be here, or at least in the top 100 in 4 years from today then you had better have an exit plan! pic.twitter.com/M7HStvkScU
— Lark Davis (@TheCryptoLark) September 23, 2021
On peut aussi se diversifier au sein de différents secteurs, une part en finance décentralisée, une part en metaverse, une part en blockchain d’infrastructure par exemple. En fonction de ses convictions et de ses recherches, on peut ainsi vivre plus sereinement ses investissements !
Pratiquer le DCA
Une approche complémentaire qui permet de garder sérénité et calme dans un marché baissier est le DCA. Le DCA pour Dollar Cost Averaging consiste à investir une somme fixe de manière régulière sur le marché. Vous pouvez par exemple choisir d’investir 100$ par mois dans le Bitcoin et ce quel que soit le cours de l’actif. Avec cette approche, vous pouvez ainsi lisser votre prix d’entrée et éviter d’acheter au plus haut. Ainsi vous bénéficiez des bear market pour accumuler du Bitcoin ou un autre actif à un prix intéressant.
Sur le long terme, c’est l’une des meilleures stratégies notamment si l’on est novice en la matière. En effet, il peut s’avérer très compliqué et risqué de vouloir « timer le marché ».
Gérer son risque
L’une des meilleures manières de résister au crash des cryptos est d’apprendre à gérer son risque. Si le marché baissier vous met dans un état d’anxiété profond, c’est surement car vous n’avez pas assez gérer votre risque. Tout dépend bien évidemment de votre profil mais il est essentiel de ne pas se retrouver sur-investi et de pouvoir anticiper les mauvaises passes et mouvements baissiers car ceux-ci sont inévitables.
Là encore, de nombreuses ressources vous permettent de vous former et de corriger notamment les nombreux biais émotionnels que nous connaissons tous.
Investir dans des projets prometteurs
Comme mentionné plus haut, les périodes de bear market sont propices aux recherches et à « digger » (comprendre creuser) comme on dit dans le milieu crypto, les projets les plus prometteurs. Ces périodes laissent plus de temps pour se renseigner et avoir une approche plus rationnelle et souvent plus bénéfique dans votre investissement. De nombreux projets existent et c’est parfois difficile de s’y retrouver dans cette jungle.
Aussi si vous êtes intéressés par le secteur du gaming crypto, un projet comme Battle Infinity peut s’avérer intéressant sur le long terme. Ce projet propose notamment un mécanisme de fantasy league sport adossé à un metaverse qui pourrait convaincre plus d’un utilisateur. Suivant vos domaines de prédilection, renseignez-vous sur les projets les plus solides et prometteurs. Si vous êtes portés sur le sport pourquoi pas se renseigner sur Chilliz et son application Socios.com. Si vous êtes plutôt intéressés par la finance décentralisée, sur ce que propose Aave pour les prochaines années. Les opportunités sont nombreuses et vous pouvez retrouver notre guide sur les meilleures crypto pour le long terme ici.
Là encore, vous pouvez investir en gardant en tête une gestion de risque appropriée mais aussi les conseils de diversification ou de DCA mentionnés précédemment.
S’aérer la tête
Enfin dernier conseil et pas des moindres, il est important de s’aérer la tête et de déconnecter de temps en temps. Ces périodes peuvent être éprouvantes et il est essentiel de savoir prendre du recul pour éviter de faire les mauvais choix. En coupant les écrans et en s’éloignant du marché quelques temps, on revient souvent plus frais et on est capable de prendre de bien meilleures décisions.
Pour en savoir plus sur les conditions de marché, retrouvez notre article sur le bear market ici.
Partager
Antoine Marin
Rédacteur
