Le DCA : une technique d’investissement efficace ?

Ces derniers mois, le marché des crypto-monnaies est particulièrement incertain. Il est difficile de se projeter avec certitude sur une reprise haussière ou le début d’un bear market. C’est pourquoi une technique d’investissement comme le DCA semble être la meilleure manière pour continuer d’investir dans ce contexte compliqué.

Qu’est-ce que le DCA ?

Le DCA, pour Dollar Cost Averaging, est une stratégie d’investissement qui consiste à investir une part fixe sur un actif et à intervalles régulier, et ce, peu importe le prix de l’actif.

Prenons un exemple, vous pouvez décider d’investir tous les 1^ers du mois 200 $ sur le Bitcoin et ce que son cours atteigne les sommets ou soit au plus bas.

C’est une technique employé par nombre d’investisseurs pour minimiser le risque et lisser leur prix d’entrée. En effet, en multipliant les achats, vous avez plus de chances de payer un prix entrée global moins élevé qu’en rentrant à un point précis du marché.

Dans un marché aussi volatile que les crypto-monnaies, il s’agit d’une technique pertinente pour limiter les risques d’une entrée sur les plus hauts d’un actif.

Reprenons l’exemple du Bitcoin. Si vous aviez pratiqué le DCA avec 200 $ tous les 1^ers du mois au cours de l’année 2021, vous auriez obtenu un prix d’entrée moyen à 45 000 $ environ. C’est une performance plus qu’honorable. Surtout si on prend en compte le All Time High aux environs des 69 000 $.

Avec cette technique, vous auriez donc acheté des creux en début d’année. Cet été aurait permis de contrebalancer avec cet automne ou printemps et des prix d’achats plus élevés. Les effets du DCA sont encore plus bénéfiques sur une plus longue période, notamment dans notre exemple si l’on ajoute un DCA tout au long de l’année 2020 avec un prix du Bitcoin bien plus modeste !

Il convient tout de même de rappeler que pour acheter de la cryptomonnaie, vous devez procéder sur une plateforme fiable telle que Crypto.com.

Une technique idéale pour les débutants

Cette technique permet ainsi d’investir sans se prendre la tête. En ce sens, elle est idéale particulièrement pour les débutants qui n’ont pas les compétences pour analyser le marché et repérer d’éventuels sommets ou creux. C’est aussi un gain de temps considérable puisque vos achats sont planifiés et vous n’avez plus rien à faire.

Sur une longue période de temps, cette technique s’avère particulièrement efficace. En effet, vous profitez des nombreuses baisses de l’actifs surtout en cas de bear market sur le marché des cryptos. Un investisseur ayant pratiqué le DCA sur Bitcoin ou Ethereum ces dernières années est généralement heureux de cette stratégie ! Essayer de « timer » le marché est souvent une pratique périlleuse. Ce n’est déjà pas chose aisée quand on est expérimenté alors en tant que débutant…

Une étude réalisée par l’entreprise de courtage en bourse Charles Schwab a d’ailleurs montré que les investisseurs qui ont essayé de timer le marché ont enregistré de moins bonnes performances que les partisans du DCA.

De plus, le DCA permet de laisser ses émotions à la porte de sa stratégie d’investissement. Pas de tentation de FOMO (Fear of Missing Out) notamment lorsque les cours s’envolent. Vous ne vous précipitez donc pas ni ne prenez peur quand le cours de l’actif commence à dégringoler. L’approche est quasi robotique pour bénéficier de tous les avantages de cette stratégie.

Quand on dispose d’un capital modeste, c’est majoritairement la meilleure stratégie pour profiter de la croissance du marché. De plus, cela vous évite un travail de formation important ou d’écouter certains «experts » qui pourraient se tromper… Psychologiquement, le DCA apporte ainsi une grande sérénité et il permet de réaliser de belles performances financières. C’est une excellente stratégie pour les débutants. Elle est aussi plébiscitée par des investisseurs aguerris qui ont des convictions fortes en un actif, peu importe son cours du moment.