Le Forex est le marché financier sur lequel s’échangent les paires devises. La plus importante est sans doute EUR/USD ou Euro/Dollar américain. Le marché des changes intéresse particulièrement les investisseurs qui souhaitent gagner de l’argent rapidement. Même s’il s’agit d’un instrument, facile à trader, il est important d’avoir les bonnes bases avant de se lancer afin d’optimiser les bénéfices et limiter les pertes. Découvrez ainsi dans ce guide tout ce qu’il faut savoir sur ce produit.
Qu’est-ce Que le Forex ?
Forex vient de la combinaison des 2 mots composant le terme anglais « Foreign Exchange ». Il est également connu sous le nom de marché devises ou marché des changes.
Présentation
C’est sur le Forex (FX) que s’effectuent l’achat ou la vente de devises. De nombreuses entités réalisent quotidiennement ce type d’opération :
Les entreprises qui effectuent des transactions internationales
Le paiement des achats à l’étranger, que soit par les sociétés ou les particuliers
L’échange de devises pour les voyages
D’ailleurs le volume journalier des transactions sur ce marché est à plus de 4 000 milliards de dollars. Les traders, quant à eux, profitent de la situation pour spéculer sur l’évolution des devises mises en jeu.
76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
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Comment Fonctionne le Forex ?
Nous allons maintenant vous expliquer le fonctionnement du marché changes. Pour cela, commençons par voir de quoi est composée une paire.
La Composition d’une Paire de Devises
Sur le Forex marché, la valeur d’une devise est toujours exprimée en fonction de celle d’une autre. C’est la raison pour laquelle la cotation se fait toujours par paire. Prenons un exemple. Pour cela considérons une paire X/Y dont le cours est 1,56.
X est appelée devise de base ou cotante.
Y est la devise cotée ou devise de contrepartie.
X = 1,56 Y
Note importante : Il est donc important de remarquer que la paire X/Y est différente de Y/X.
Le Fonctionnement
D’abord, nous vous rappelons le fonctionnement du CFD trading.
Trading CFD
En CFD trading, prendre une position d’achat signifie que :
Vous vous mettez à la place d’un acheteur au moment d’ouvrir la position. Le broker, quant à lui, est automatiquement considéré comme vendeur.
Les rôles s’inversent ensuite lorsque vous clôturez votre position. Vous devenez le vendeur et le broker se met à la place de l’acheteur.
Les bénéfices correspondent à la différence entre les cours final et initial si les prix augmentent.
Vous faites des pertes correspondant à la différence entre les cours initial et final si les prix diminuent.
De même, prendre une position de vente signifie :
Vous vous mettez à la place d’un vendeur en ouvrant la position. Le broker est donc considéré comme l’acheteur.
A la fermeture de votre trade, vous devenez acheteur et le broker est relégué à la place de vendeur.
Vous faites des bénéfices correspondant à la différence entre les cours initial et final si les prix baissent.
Vous accumulez des pertes correspondant à la différence entre les cours final et initial si les prix augmentent.
Fonctionnement du Marché des Changes
Nous résumons le fonctionnement du FX dans le tableau suivant. Pour cela, nous allons considérer la paire X/Y.
Situation
Prévision
Position à favoriser
Renforcement de X et/ou chute de Y
Augmentation du cours X/Y
Achat
Chute de Y et/ou renforcement de Y
Baisse du cours X/Y
Vente
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Qui Contrôle le Forex ?
Contrairement aux actions en Bourse, le Forex, est un marché décentralisé. Autrement dit, il n’est régulé par aucune autorité. Les fluctuations des instruments dépendent de la politique des banques centrales et de la loi de l’offre et la demande.
Néanmoins, les opérateurs en ligne qui proposent le trading FX sont contrôlés par l’AMF et l’ACPR. Cela garantit la sécurité des investisseurs.
Où Trader le Forex pour les Débutants ?
1 – eToro : le meilleur broker en 2024
2 – Libertex : broker Forex à spread serré
3 – FXCM : trader FX avec un effet de levier jusqu’à 400 : 1
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Comment Faire du Trading Forex ?
eToro est selon nous le meilleur broker pour négocier les paires de devises. Il met à votre disposition des fonctionnalités pratiques tels que le trading social ou encore le compte démo. En plus, ses frais sont particulièrement raisonnables.
En outre, il est régulé par plusieurs autorités financières, à savoir la CySec, la FCA et l’ASIC. Voici les démarches à suivre pour cela.
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1- S’Inscrire sur eToro
Pour ouvrir un compte eToro, rendez-vous sur le site puis cliquez sur « Rejoignez maintenant ». Ensuite, remplissez la fiche d’inscription en fournissant les informations suivantes :
Nom d’utilisateur ou pseudo
Adresse email
Mot de passe
Attention : Après cette étape, vous êtes dirigé vers votre compte eToro.
Cependant, il faut d’abord authentifier votre profil pour pouvoir accéder aux services.
Pour ce faire, cliquez sur « Compléter le profil ». Le broker vous demande alors de fournir des renseignements supplémentaires à votre sujet et de télécharger des justificatifs d’identité.
2- Alimenter le Compte
Vous devez maintenant créditer votre compte eToro pouvoir faire du Forex Trading. Pour ce faire, cliquez sur « Dépôt de fonds » puis remplissez le formulaire en indiquant/choisissant :
Le montant du dépôt (50 $ ou équivalent au minimum)
La devise
La méthode de paiement
Informations supplémentaires requises
3- Trader Forex
Vous pouvez à présent accéder aux fonctionnalités d’eToro. Voici les étapes à suivre pour trader FX :
Saisissez la paire qui vous intéresse dans la barre de recherche.
Cliquez sur « Investir ».
Indiquez la position à prendre : achat ou vente.
Indiquez le montant que vous souhaitez investir.
Définissez les paramètres: stop loss, take profit et effet levier.
Ouvrez la position.
Bon à savoir : Nous vous recommandons de clôturer vos trades à la fin de la journée pour limiter les frais. En effet, eToro prélève des Rollover journaliers pour les positions maintenues ouvertes durant la nuit.
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Comment se Faire de l’Argent avec le Forex ?
Nous allons maintenant vous expliquer comment profiter du marché des paires de devises pour gagner de l’argent.
Notions Importantes
D’abord, il est essentiel de comprendre les notions suivantes.
Les Pips
En Bourse, les fluctuations des titres sont généralement exprimées en pourcentage. Par contre sur le marché des devises, les variations nominales sont très faibles. C’est ainsi que l’unité « Pip » a été créée. Il s’agit de la dernière décimale de la variation du cours d’une paire de devises. Prenons les exemples suivants.
Paire
Dernière décimale
Cours initial
Cours final
Gains/Pertes en Pips
EUR/USD
4ème décimale
1,1655
1,1666
Gains de 11 pips
USD/JPY
2ème décimale
110,69
110,00
Pertes de 69 pips
L’Effet de Levier
Voici les avantages de ce système
Vous pouvez investir dans un instrument sans disposer de tout le capital nécessaire selon le ratio proposé.
Vos gains sont multipliés.
Prenons un exemple pour mieux expliquer. Considérons que vous souhaitiez ouvrir un trade d’une valeur de 100 $ avec un effet de levier de 30.
Ainsi, vous devez uniquement mobiliser de 100 $/30, soit 3,33 $ pour pouvoir investir. Ce montant est également appelé « marge ». Ensuite, le pourcentage de gains est calculé sur celui-ci. Nous vous donnons les détails un peu plus bas.
Les Lots
Les paires de devises s’échangent généralement par lots de 1 000 à 100 000 unités. La valeur en dollar de 1 pip est défini en fonction de celui-ci. Prenons l’exemple de EUR/USD qui est la paire la plus échangée au monde.
Lot
Valeur de 1 pip
1 000 unités
0,1 $
10 000 unités
1 $
100 000 unités
10 $
Le Spread
Le spread représente la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un instrument à un instant T. Egalement exprimé en pip pour le FX, il s’agit généralement de la rémunération du courtier. Dans la plupart des cas, il est inférieur à 3 pips pour les paires de devises majeures.
Bon à savoir : Le prix de vente est toujours inférieur au prix d’achat à un instant T. Cela est valable pour tous les instruments financiers : Forex, actions, matières premières ou encore Bitcoin.
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Comment Faire des Bénéfices avec FX ? Exemple Concret
Nous allons directement prendre un exemple concret pour expliquer le concept. Voici les données de base.
Paire
EUR/USD
Cours
1,1596
Position prise
Achat
Lot/Montant de l’investissement
10 000 unités/10 000 $
Effet de levier
30
Stop loss
10 pips (1,1586)
Take profit
20 pips (1,1616)
Marge
333,33 $
Votre position est automatiquement clôturée lorsque le cours atteint 1,586 ou 1,1616. Admettons alors qu’il soit monté jusqu’à 1,1616. Voici comment sont calculés vos gains.
Vous avez gagné 20 pips qui valent donc 20 $.
Les 20 $ sont reportés sur la marge de 333,33 $ pour calculer la performance de votre trade.
Performances = (20/333,33) x 100 % = 6 %.
Le total de vos gains pour ce trade est donc de 10 000 $ x 6 % = 600 $.
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Combien Pouvez-vous Gagner en une Journée de Trading ?
Pour optimiser vos gains, il est conseillé d’ouvrir plusieurs trades en une journée. Cela correspond donc à la méthode scalping trading et nécessite une grande disponibilité.
Supposons que votre stratégie offre un taux de réussite de 70 %. Autrement dit, 7 trades sur 10 vont réussir. Nous allons garder les paramètres précédents (stop loss, take profit et effet de levier).
Paire
EUR/USD
Position prise
Achat
Lot/trade
10 000 unités, soit 10 000 $
Effet de levier
30
Marge/trade
333,33 $
Stop loss
10 pips, soit 10 $
Take profit
20 pips, soit 20 $
Nombre de trades dans la journée
10
Taux réussite
70 %
Gains perçus par trade
600 $
Total des gains dans la journée
600 $ x 7 = 4 200 $
Pertes accumulés par trade
300 $
Total des pertes dans la journée
300 $ x 3 = 900 $
Bénéfice total pendant la journée trading
4 200 $ – 900 $ = 3 300 $
Dans les conditions idéales, le trading FX pourrait donc vous faire gagner plus de 3 000 $. Nous notons qu’il s’agit d’un exemple. Vous pouvez mixer les positions de vente et d’achat ou encore opter pour autre paire selon la situation.
Note importante : Le marché des devises est volatile. Ainsi, les gains ne sont pas garantis.
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5 Conseils Avant de Débuter le Forex
Le CFD trading est une pratique risquée. Ainsi, la réussite de votre investissement sur le Forex nécessite beaucoup de vigilance. Voici nos conseils.
1. Suivez une Formation et Entraînez-vous Avant de Vous Lancer
Avant de vous lancer dans le trading Forex, il est important de suivre une formation adéquate. C’est ainsi que vous apprendrez les connaissances de base dans le domaine telles que les techniques d’analyse.
Ensuite, prenez le temps de vous entraîner grâce au démo trading afin de mieux comprendre le fonctionnement du marché. Il s’agit également de la meilleure façon d’apprendre à anticiper le comportement qui vous intéresse. Chez eToro, vous disposez d’un capital fictif de 100 000 $ pour vous exercer.
2. Apprenez à Maîtrise vos Emotions
L’émotion doit être l’un des plus grands ennemis du trader. Prendre des décisions sous le coup de la colère, la peur ou l’espoir fait souvent perdre aux particuliers argent. Il faut uniquement vous baser sur des analyses techniques concrètes.
Si vous manquez d’expériences, vous pouvez utiliser les indicateurs et signaux de trading. Nous vous conseillons également de vous référer aux news analyses publiés par les experts pour faire le bon choix. Enfin, profitez des fonctions de CopyTrading proposées par eToro pour reproduire les performances des meilleurs investisseurs.
3. Utilisez des Stop Loss et Take Profit
Le stop loss permet de limiter vos pertes. Votre trade est automatiquement clôturé lorsque la valeur que vous avez définie est atteinte.
Le take profit, quant à lui, permet de matérialiser vos gains. Le broker ferme la position lorsque le montant que vous avez indiqué est atteint. Basez-vous sur des méthodes telles que la moyenne mobile ou encore la ligne de tendance pour définir ces paramètres.
Note importante : Le trade est aussi clôturé automatiquement lorsque le cours descend en-dessous du stop loss fixé. Par conséquent, il est tout à fait possible de perdre plus que la valeur indiquée.
4. Utilisez l’Effet de Levier Avec Précautions
L’effet de levier multiplie vos gains mais intensifie aussi vos pertes en cas d’échec du trade. Ainsi, nous vous recommandons d’utiliser ce système avec précaution. Si vous êtes débutants, commencez par le niveau le plus faible. Ensuite, augmentez au fur et à mesure que vos compétences se développent.
5. Suivez les Actualités Economiques
Le renforcement ou la chute d’une devise dépend principalement de la situation économique du pays qui l’utilise. La politique de la banque centrale qui l’émet influence également le cours. Ainsi, il est important de regarder régulièrement le calendrier économique de chaque Etat impliqué. Il faut également suivre les actualités pour pouvoir anticiper l’évolution des prix.
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Avantages et Inconvénients du Forex
Nous vous présentons les points forts et les points faible du marché des changes.
Avantages
Marché ouvert 24 /h24 et 5 j/7
Effet de levier élevé
Forte liquidité
Informations sur les facteurs influents faciles à trouver
Impossible de manipuler le marché, contrairement aux actions et au Bitcoin
Caractère décentralisé mais sécurisé
Accessible dans le monde entier
Inconvénients
Volatilité importante
Risque lié à l’effet de levier
Risque de perte à cause de l’instabilité économique d’un pays
Trading Forex VS Trading des Actions
Est-il mieux d’investir en Bourse ou dans le Forex ? Retrouvez dans le tableau suivant les informations relatives à chaque marché pour vous aider à faire votre choix.
Forex
Actions
Lieu de négociation
Décentralisé
Places boursières
Volatilité
Forte
Faible à moyenne
Horizon d’investissement
Court ou très court terme
Moyen ou long terme
Stratégie adaptée
Day trading ou Scalping
Swing trading
Profil de risque
Intermédiaire et dynamique
Prudent et intermédiaire
Conclusion : Faut-il Trader le Forex ?
Investir en paire de devises peut vous faire gagner plus de 3 000 $ en une journée. Cependant, le marché est particulièrement volatile. Les risques de pertes sont donc importants si vous ne prenez pas les précautions nécessaires.
Pour optimiser vos chances de réussite, entraînez-vous et effectuez une analyse technique sérieuse avant d’ouvrir une position. En outre, nous vous conseillons de choisir le broker eToro.
En plus de proposer des frais intéressants, il met à votre disposition des fonctionnalités pratiques comme le CopyTrading.
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Quel est le moment propice pour faire le trading Forex ?
Vous profitez des meilleures conditions de trading FX du mardi au jeudi. Quant aux horaires, ouvrez votre position entre 8 et 9 h ou 13 et 17 h (heure de France).
Combien peut-on gagner en négociant des paires de devises ?
Le trading FX peut vous faire gagner plus de 3 000 $ dans les conditions optimales du marché.
Le trading Forex permet de vivre ?
Le marché des devises est très volatile et les gains générés par le trading sont irréguliers. Autrement dit, la pratique est plutôt une source de revenus complémentaires.
Quels sont les indicateurs les plus pratiques pour l’analyse technique d’une paire de devises ?
Les indicateurs Forex les plus pratiques sont la ligne de tendance, les support résistances ou encore la moyenne mobile.
Quelle est la paire la plus échangée sur le marché des devises ?
La paire la plus échangée sur le marché des devises est l’euro/dollar (EUR/USD).
Quelle est la stratégie la plus adaptée pour le trading FX ?
La stratégie la plus adaptée pour le trading FX est le scalping. Le day trading peut également être intéressant.
Romaric est journaliste pour Cryptonaute. Après un passage en faculté de lettres modernes, il s’oriente dans un domaine tout à fait différent, tout en gardant l’œil rivé sur les crypto et l’actualité de l’époque. Il investit alors dans son premier actif numérique : le bitcoin (BTC).
Majoritairement intéressé par Bitcoin, il s’est diversifié plus tard en se penchant également sur le web3, les NFT, les crypto-monnaies et la FinTech. Investisseur aguerri, il est capable d'orienter son entourage et ses lecteurs. Son expérience au sein de l’écosystème crypto et sur la blockchain lui permettent de proposer une actualité précise et experte à ses lecteurs, tout en gardant un recul et une objectivité indispensable à son activité.
Romaric se rend régulièrement en conférence ou à divers événements crypto dans toute l'Europe, notamment aux conférences Bitcoin, au Zebu Live ou aux événements relatifs à la blockchain. Fasciné par ce secteur en plein développement, il aime découvrir de nouveaux projets, apprécie l’innovation, et se laisse porter par son enthousiasme et sa curiosité.
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