Le Forex, ou marché des devises, est le plus grand marché financier du monde, et ses avantages divers font que de nombreux traders commencent par investir en forex avant tout autre marché.

Dans ce guide, nous allons donc vous expliquer en détail ce qu’est le forex, son fonctionnement et ses avantages. Nous vous fournirons également de précieux conseils pour bien investir en Forex. Enfin, nous vous présenterons une sélection de courtiers forex triés sur le volet, en vous expliquant également pas à pas  comment ouvrir un compte et commencer à investir en forex chez l’un d’entre eux.

Comment investir en forex avec un broker en ligne ?

Pour investir dans le forex, il faut passer par un courtier en ligne. Avant de rentrer plus en détail dans le fonctionnement du forex, et vous expliquer comment investir en forex, nous allons vous expliquer cette procédure.

On verra ainsi comment ouvrir un compte auprès d’un des meilleurs courtier forex, et vous en présenter quelques autres. Découvrez tout d’abord le résumé des étapes à suivre pour ouvrir un compte chez notre broker forex recommandé, eToro :

Dans la section suivante, nous expliquerons en détail chacune de ces étapes. Vous pourrez ainsi commencer dès à présent à investir dans le forex, en quelques clics seulement.

Investissement en forex : tutoriel complet

Dans cette section, vous découvrirez un tutoriel complet vous expliquant comment vous inscrire sur le site de trading eToro et débuter le trading forex.

Vous devrez en premier lieu remplir le formulaire d’inscription qui vous demandera quelques informations personnelles de base.

etoro-inscriptionUne fois que vous aurez rempli le formulaire, vous devrez accepter les conditions générales et la politique de confidentialité en cochant les cases correspondantes.

Confirmez ensuite l’inscription en cliquant sur « Créer un compte ».

Bon à savoir : Immédiatement après avoir validé le formulaire, vous découvrirez la plateforme de trading eToro, avec un compte de démo trading contenant de l’argent virtuel pour tester la plateforme et vous entrainer au trading.

Étape 3 : Vérifier votre compte

La prochaine étape sera la validation et vérification du compte, ce qui débloquera ensuite la possibilité de déposer de l’argent sur votre compte pour investir en forex. Pour initier le processus, cliquez sur le bouton « Compléter profil ».

Vous devrez alors fournir informations personnelles supplémentaires, notamment votre adresse physique. Le questionnaire KYC (Know Your Customer) vous sera aussi présenté. Il consiste en plusieurs questions à propos de votre profil d’investisseur, de votre situation financière, et de vos objectifs.

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Vérification du compte eToro

Cette procédure est obligatoire pour tous les courtiers régulés par les autorités européennes. Cette règle est destinée à ce que les courtiers s’assurent que leurs clients comprennent bien les produits financiers qu’ils proposent et les risques associés.

Vous devrez aussi fournir un justificatif de votre identité, et un justificatif de domicile qui doit correspondre à l’adresse fournie lors d’une étape précédente.

Étape 4 : Déposer des fonds

Après avoir vérifié et validé votre compte eToro, vous serez redirigé sur l’interface de trading eToro. Pour initier la procédure de dépôt de fonds, vous devrez cliquer sur le bouton “déposer des fonds” en bas à gauche de l’interface.

Étape 4 : Créditez votre compte (200$ au minimum)

Choisissez le montant à déposer, ainsi que la méthode de paiement. Fournissez également les détails nécessaires à la validation du paiement.

À noter : eToro exige un premier dépôt minium de 200 $. N’investissez que si vous pouvez vous permettre de perdre potentiellement cette somme.

Étape 5 : Investir en Forex

Votre compte est désormais alimenté, et vous pouvez donc commencer à investir en forex. Pour cela, vous pouvez cliquer sur « Marchés » dans la colonne de gauche, puis sur “Forex”, en haut de la plateforme.

Vous découvrirez ainsi l’ensemble des paires de devises disponibles chez eToro.

eToro forex

Toutefois, si vous savez déjà quelle paire de devises vous souhaitez acheter, vous pouvez également taper le nom de la paire de devises directement dans le champ de recherche en haut de la plateforme.

Cliquez ensuite sur le bouton “Trade” en face du nom de la paire de devises pour ouvrir la fenêtre de passage d’ordre.

Ordre EURUSD eToro

Sur cette fenêtre, vous aurez l’opportunité de définir plusieurs paramètres, dont :

  • Type d’ordre : Par exemple à exécution immédiate ou ordre programmé
  • Montant à investir en forex
  • Effet de levier à appliquer à la position
  • Stop-Loss, le seuil de fermeture automatique de la position en cas de perte
  • Limite, le seuil de fermeture automatique de la position une fois l’objectif atteint

Après avoir soigneusement configuré et vérifié ces critères, vous devrez cliquer sur le bouton “Placer un ordre” pour le transmettre au marché.

Bon à savoir : eToro vous propose d’investir en forex sur 52 paires de devises, y compris des paires majeures, mineures et exotiques, pour que chaque trader trouve les paires de devises qui lui conviennent.

Il ne vous restera plus qu’à suivre l’évolution de votre investissement forex et de ses résultats latents en direct depuis l’interface de trading eToro.

Investir en forex  : Quel courtier choisir ?

Passons maintenant en revues quelques-uns des meilleurs brokers forex du marché, à commencer par eToro, qui nous semble être le meilleur d’entre eux, bien que le choix définitif dépendent de votre situation particulière.

  • 1 – eToro : meilleur courtier forex pour débutants
  • 2 – Libertex : pour investir en forex sans spreads
  • 3 – Capital.com : meilleur courtier pour investir en tant que débutant
  • 4 – XTB : pour investir avec spreads fixes ou variables
  • 5 – FXCM : broker forex installé en France

Voyons à présent en détail ce qu’on à offrir ces cinq brokers forex.

1 – eToro : Courtier forex leader en trading social

Créé en 2007, eToro est considéré par beaucoup de traders comme l’un des meilleurs courtiers en France. Il est régulé par la CySEC (Chypre), la FCA (Royaume-Uni) et l’ASIC (Australie), et la fiabilité est donc assurée.

eToro est également reconnu comme le leader mondial du trading social (« copy trading »). Il propose en effet une plateforme permettant de répliquer les trades d’autres traders sélectionnés pour leurs performances en investissement forex.

La plateforme de trading proposée par le broker reste particulièrement facile à prendre en main pour les novices, tout en offrant toutes les fonctionnalités nécessaires pour réaliser des analyses techniques avancées et mettre en œuvre des stratégies d’investissement fore variées. De plus, la plateforme est également disponible sous la forme d’une application de trading qui vous permet d’investir en forex où que vous soyez.

Enfin, on notera qu’eToro propose des frais parmi les plus bas du marché, avec aucune commission pour investir en forex, et des spreads très raisonnables.

Investir en forex chez eToro

Le courtier en ligne eToro propose 52 paires de devises du forex, y compris des paires majeures, mineures et exotiques. L’effet de levier proposé va jusqu’à 30, conformément à la réglementation européenne. Il est cependant possible de bénéficier d’un effet de levier supérieur avec un compte professionnel.

Enfin, les spreads pratiqués par eToro pour les paires de devises du forex sont parmi les plus bas du marché. Retrouvez ci-dessous quelques exemples de spreads eToro :

  • EUR/USD : 0.9 pip
  • GBP/USD : 2.5 pips
  • USD/JPY : 1 pip

Avantages d’investir en Forex avec eToro

  • Solide régulation en Europe et longue ancienneté
  • Pas de commission et spreads réduits
  • 52 paires de devises disponibles pour investir en Forex
  • Plateforme intuitive idéale pour les investisseurs forex novices
  • Service CopyTrader pour copier les positions des meilleurs traders
  • Service client actif
  • Propose un compte démo trading pour s’entraîner au forex

Inconvénients 

  • Frais de retraits fixes de 5 $
  • Pas de plateforme MT4
  • Dépôt minimum de 200 $

2 – Libertex : Investir en forex sans spreads

Ayant vu le jour en 1997, Libertex est sans aucun doute l’un des plus anciens courtiers forex du marché, ce qui est un signe de fiabilité. Le broker est de plus régulé par la CySec en Europe, ce qui confirme son sérieux.

Libertex propose d’utiliser sa propre plateforme, ou les célèbres plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5, que les férus de trading automatique apprécient particulièrement.

On notera également que Libertex offre l’avantage de n’exiger aucun dépôt minimum à l’ouverture de compte. En plus des paires de devises du Forex, Libertex propose également l’accès à de nombreux actifs, y compris de très nombreuses crypto monnaies.

Investir en Forex chez Libertex

Le courtier forex Libertex propose d’accéder à 49 paires de devises. L’effet de levier proposé est de 30, mais peut être augmenté jusqu’à 600 si vous validez un compte professionnel.

En ce qui concerne les frais, Libertex se démarque des autres brokers, en prélevant de faible commission, mais en n’appliquant aucun spread. La commission varie en fonction du type de compte :

  • 0.03% pour les comptes plateforme Libertex
  • 0.04 euros pour les comptes plateforme MT4

Avantages d’investir en Forex avec Libertex

  • Faible capital initial nécessaire
  • Broker présent depuis 1997, signe de fiabilité
  • Pas de spread (mais une faible commission)
  • Choix entre la plateforme Libertex et la plateforme MT4

Désavantages

  • Contenu éducatif limité

3 – Capital.com : meilleur site de forex pour débutant

Capital.com : meilleur broker pour le crypto-trading

Capital.com est un site de trading qui est de plus en plus populaire en France. La plateforme vous donne accès à des milliers d’instruments financiers, y compris plus de 100 paires de devises.

Côté plateforme, Capital.com propose sa propre plateforme, également disponible sous forme d’application Bourse. Le courtier forex Capital.com accorde de plus un soin particulier aux débutants, en leur offrent un riche contenu de formation.

Enfin, Capital.com se démarque par son outil d’intelligence artificielle qui analyse vos positions pour repérer les points forts et les points faibles de vos stratégies de trading.

Investir en Forex chez Capital.com

Une des particularité de Capital.com en terme d’investissement forex est que ce broker propose un choix de paires de devises bien plus large que la plupart des brokers forex, avec plus de 100 paires disponibles.

L’effet de levier maximum proposé est de 30, comme c’est le cas pour tous les brokers régulés en Europe.

Enfin, le courtier Forex Capital.com propose des spreads parmi les plus bas du marché. Voici quelques exemples.

  • EUR/USD : 0.7 pip
  • GBP/USD : 0.8 pips
  • USD/CHF : 1.3 pip

Avantages d’investir en Forex avec Capital.com

  • Plus de 100 paires de devises disponibles
  • Outil d’intelligence artificielle pour analyser les positions
  • Service client réactif
  • Vaste contenu éducatif
  • Spread forex faibles

Inconvénients 

  • Broker récent

4 – XTB : broker Forex avec spread fixes ou variables

Créé en 2002, XTB est un broker qui affiche une longue expérience, et une importante renommée. A l’origine spécialisé sur le Forex, XTB propose aujourd’hui d’accéder à un large éventail de marchés financiers.

Ce courtier forex est régulé dans l’UE, sous l’autorité de la CySEC de Chypre. Il est aussi régulé par l’IFSC du Belize, le Financial Supervision Authority (KNF) polonais, et la FCA pour le Royaume-Uni. Mais surtout, il dispose de bureaux en France, ce qui est un gage idéniable de fiabilité.

Le broker propose ses propres plateformes de trading appelées xStation 5 et xStation Mobile, mais permet également de choisir la plateforme MT4. Il s’agit donc également d’un broker MT4.

Enfin, on notera que XTB propose un riche contenu en terme d’analyse et de formation, ce que les novices apprécieront.

Investir en Forex chez XTB

57 paires de devises du Forex sont accessibles chez le broker forex XTB, ce qui offre beaucoup de choix, avec tous les types de paires couvertes, y compris les majeures, les mineures et les exotiques.

En ce qui concerne l’effet de levier, il peut monter jusqu’à 30, la législation européenne n’autorisant pas un effet de levier supérieur sans la validation d’un compte professionnel (dans ce cas, le levier peu passer à 500).

Enfin, on notera que le type de spread forex, et leur montant, dépend du type de compte :

  • Fixe à partir de 1.6 pip pour les comptes Basic
  • Variable à parti de 0.9 pip pour les comptes Standard

Avantages d’investir en Forex avec XTB

  • Broker installé en France
  • Spreads forex réduits et très compétitifs
  • De solides formations en ligne pour les débutants
  • Analyses de marché quotidiennes, et webinaires réguliers

Inconvénient 

  • Frais d’inactivité au bout de 12 mois

5 – FXCM : Courtier forex installé en France

4. FXCM: meilleur pour les outils didacticiels sur le trading

FXCM est l’un des premier broker a avoir proposé d’investir en forex. Disposant de bureaux en France, FXCM est enregistré auprès de l’AMF et de l’ACPR, et est donc à ce titre un broker particulièrement fiable.

Bien que proposant une solide plateforme de trading développée en interne appelée TradingStation 2, FXCM vous laisse également l’opportunité de choisir la plateforme MT4.

En tant que broker international, FXCM est régulé dans plusieurs pays, y compris par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni.

Investir en Forex chez FXCM

Le broker forex FXCM propose un choix de 40 paires de devises, ce qui n’est pas le maximum que nous avons ayant rencontré dans ce guide, mais qui est largement suffisant pour l’immense majorité des traders. L’effet de levier maximum proposé est de 30, conformément aux directives européennes.

Enfin, en ce qui concerne les spreads, FXCM affiche des frais légèrement plus importants que les autres brokers, ce qui se justifie par une qualité de service sans faille.

Quelques exemples de spreads forex FXCM :

  • EUR/USD : 1.3 pip
  • EUR/JPY : 2.1 pips
  • GBP/USD : 1.8 pip

Avantages d’investir dans le Forex avec FXCM

  • Outils de recherche et de formation intéressants
  • Service client et équipe française accessible et compétente
  • Bureaux à Paris
  • Plateforme de trading performance

Inconvénients FXCM

  • Retrait lent (minimum trois jours)
  • Spreads légèrement élevés

Le forex, qu’est-ce que c’est ?

Le marché des changes, que l’on appelle généralement “forex” ou “FX”, est le plus grand marché financier du monde.

Le marché des changes est un marché global et décentralisé où les devises du monde changent de mains. Les taux de change changent à la seconde près, de sorte que le marché est constamment en mouvement.

Seul un infime pourcentage des transactions sur devises se fait dans l'”économie réelle”, qui implique le commerce international et le tourisme.

Au lieu de cela, la plupart des transactions sur le marché mondial des devises sont effectuées pour des raisons spéculatives.

Pour résumer, les traders de devises achètent des devises en espérant pouvoir les vendre à un prix plus élevé à l’avenir.

Le plus grand marché financier du monde

Comparé au volume de 22,4 milliards de dollars par jour de la Bourse de New York (NYSE), le marché des changes semble absolument gigantesque avec son volume de transactions de 6600 milliards de dollars par jour. Le marché des devises est donc plus de 200 fois plus grand que la Bourse de New-York !

Cependant, ce chiffre de 6600 milliards de dollars couvre l’ensemble du marché mondial des changes, mais le marché “spot”, qui est la partie du marché des devises qui concerne la plupart des traders de devises, est plus petit, avec 2000 milliards de dollars par jour.

Et puis, si vous voulez simplement compter le volume quotidien des transactions des traders de détail (c’est-à-dire vous), il est encore plus petit.

Il est très difficile de déterminer la taille exacte du segment de détail du marché des changes, mais on estime qu’il représente environ 3 à 5 % du volume total des opérations de change quotidiennes, soit environ 200 à 300 milliards de dollars.

Un marché ouvert 24 heures sur 24

Forex devises

Outre sa taille, l’autre particularité du Forex par rapport à la Bourse est qu’il est ouvert 24 heures sur 24, 5 jours sur 7. C’est donc un marché particulièrement prisé des traders indépendants, ou à temps partiel, qui peuvent accéder au marché le soir et la nuit, après avoir mené au cours de la journée une activité professionnelle classique.

Que peut-on trader via le forex ?

Sur le marché du forex, on achète et on vend des devises. Cependant, le prix d’une devise étant toujours exprimé dans une autre devise, c’est au final sur des paires de devises que l’on intervient. Par exemple, l’EUR/USD désigne la valeur d’1 Euro en Dollars.

Il existe trois types de paires de devises : majeures, mineures et exotiques. Découvrons donc ce qu’on entend précisément par ces termes.

1 – Paires de devises majeures

Les paires de devises majeures sont les devises les plus fréquemment échangées dans le monde. Comme elles sont très liquides, vous pouvez les négocier presque tout le temps.

De plus, vous y trouverez les spreads les plus faibles.

Les paires de devises majeures sont les suivantes :

  • EUR/USD – Euro/Dollar US
  • USD/JPY – Dollar US/Yen Japonais
  • GBP/USD – Livre sterling/Dollar US
  • USD/CHF – Dollar US/Franc Suisse
  • USD/CAD – Dollar US/Dollar Canadien
  • AUD/USD – Dollar australien/Dollar US
  • NZD/USD – Dollar Néo-Zélandais/Dollar US

Remarquez que chaque paire de devises majeures a le dollar américain d’un côté. Avec raison : Le dollar est la première monnaie de réserve au monde et il intervient dans environ 88 % des échanges de devises.

2 – Paires de devises mineures

Lorsqu’une paire de devises n’inclut pas le dollar américain, on parle de paire de devises mineure ou de paire de devises croisée.

Voici quelques paires de paires mineures :

  • EUR/GBP – Euro/livre sterling
  • EUR/AUD – Euro/Dollar australien
  • GBP/JPY – Livre sterling/Yen japonais
  • CHF/JPY – franc suisse/yen japonais
  • NZD/JPY – Dollar néo-zélandais/yen japonais
  • GBP/CAD – Livre sterling/dollar canadien

3 – Paires de devises exotiques

Une paire de devises exotiques comprend une devise majeure et la devise d’une économie en développement (comme le Brésil ou l’Afrique du Sud).

Vous ne trouverez pas de paires exotiques aussi souvent que des paires majeures ou mineures, ce qui signifie que les spreads peuvent être plus élevés.

Les paires de devises exotiques comprennent :

  • EUR/TRY – Euro/Livre turque
  • USD/HKD – Dollar américain/dollar de Hong Kong
  • JPY/NOK – Yen japonais/Couronne norvégienne
  • NZD/SGD – Dollar néo-zélandais/Dollar de Singapour
  • GBP/ZAR – Livre sterling/Rand sud-africain
  • AUD/MXN – Dollar australien/peso mexicain

Investir en forex, avec ou sans levier ?

Utiliser un effet de levier important sur le forex est chose courante. Nous allons expliquer pourquoi dans cette section, en rappelant tout d’abord ce qu’est l’effet de levier.

Qu’est-ce que l’effet de levier ?

levier trading

Les investisseurs utilisent l’effet de levier pour accroître les bénéfices de l’investissement en Forex. Le marché du forex offre l’un des plus grands niveaux d’effet de levier disponibles pour les investisseurs.

L’effet de levier est essentiellement un prêt accordé à un investisseur par le courtier. Le compte forex du trader est établi pour permettre le trading sur marge ou sur fonds empruntés.

Certains courtiers peuvent limiter le montant de l’effet de levier utilisé initialement avec les nouveaux traders. Dans la plupart des cas, les traders peuvent adapter le montant ou la taille de la transaction en fonction de l’effet de levier qu’ils souhaitent.

Toutefois, le courtier exigera qu’un pourcentage du montant théorique de la transaction soit conservé sur le compte sous forme d’espèces, ce qui est appelé la marge initiale.

De plus, en Europe, l’effet de levier maximum légal pour le forex pour les investisseurs particuliers est de 30.

Types de ratios de levier

La marge initiale requise par chaque courtier peut varier en fonction de la taille de la transaction. Si un investisseur achète pour 100 000 $ d’EUR/USD avec un effet de levier de 100, il mobilisera une marge 1 000 $ sur son compte comme marge. En d’autres termes, la marge exigée serait de 1 % ou (1 000 $ / 100 000 $).

Le ratio d’endettement montre à quel point la taille de la transaction est amplifiée par la marge détenue par le courtier. En utilisant l’exemple de marge initiale ci-dessus, le ratio de levier pour la transaction serait égal à 100:1 (100 000 $ / 1 000 $). En d’autres termes, pour un dépôt de 1 000 $, un investisseur peut investir en forex 100 000 $ dans une paire de devises particulière.

Vous trouverez ci-dessous des exemples de marges requises et des ratios d’endettement correspondants.

  • 50:1 = 2%
  • 100:1 = 1%
  • 200:1 = 5%

Comme on peut le voir dans le tableau ci-dessus, plus la marge requise est faible, plus le levier est important. Le levier et la marge requise sont donc inversement corrélés. Toutefois, un courtier peut exiger une marge plus élevée, en fonction de la devise négociée.

Par exemple, le taux de change de la livre sterling par rapport au yen japonais peut être très volatil, ce qui signifie qu’il peut fluctuer de façon importante, entraînant de grandes variations du taux. Un courtier peut vouloir détenir plus d’argent en garantie pour les devises plus volatiles et pendant les périodes de négociation volatiles.

Les risques de l’effet de levier

Bien que la possibilité de réaliser des profits importants en utilisant l’effet de levier soit substantielle, l’effet de levier peut également jouer contre les investisseurs. Par exemple, si la devise sous-jacente à l’une de vos transactions évolue dans le sens contraire de ce que vous pensiez, l’effet de levier amplifiera considérablement les pertes potentielles.

Pour éviter une catastrophe, les investisseurs en forex mettent généralement en œuvre un style de négociation strict qui comprend l’utilisation d’ordres stop-loss pour contrôler les pertes potentielles. Un stop-loss est un ordre pour sortir d’une position à un certain niveau de prix. De cette façon, un trader peut plafonner les pertes sur une transaction à l’avance.

À retenir : L’effet de levier doit-être utilisé avec précaution, car il démultiplie les gains autant que les pertes. Toutefois, avec une bonne gestion du risque et un plan de trading adaptés, il est possible de maîtriser le risque lié à l’utilisation de l’effet de levier.

Investir en forex : l’importance de l’analyse 

Les investisseurs sur le forex utilisent deux grandes méthodes pour savoir quelles paires de devises acheter ou vendre, et quand. Il s’agit de l’analyse fondamentale et de l’analyse technique, deux techniques pour investir en forex que nous allons passer en revue dans cette section.

Forex et analyse fondamentale

L’analyse fondamentale consiste à évaluer le bien-être économique d’un pays et, par extension, sa monnaie. Elle ne prend pas en compte l’évolution des prix des devises. Les traders de forex fondamentaux utiliseront plutôt des points de données économiques pour déterminer la force d’une devise particulière.

Un trader de forex fondamental analysera l’inflation, la balance commerciale, le produit intérieur brut, la croissance de l’emploi et même le taux d’intérêt de référence de la banque centrale du pays.

Vous trouverez ci-dessous un exemple de calendrier économique où les opérateurs fondamentaux pourront se tenir au courant des dernières publications de données. Il y a de nombreuses publications de données chaque, c’est pourquoi les opérateurs doivent savoir comment filtrer le calendrier pour n’afficher que les informations pertinentes.

calendrier économique

En évaluant la tendance relative des statistiques, un trader analyse la santé relative de l’économie du pays et s’il faut anticiper un mouvement de la monnaie de ce pays.

La liste ci-dessous résume les effets généraux que différentes données économiques tendent à avoir sur la force d’une monnaie. Cependant, cela n’est pas garanti car de nombreux facteurs influencent les mouvements de la monnaie.

  • Produit intérieur brut (PIB) meilleur que prévu : Positif
  • Inflation des prix à la consommation (IPC) meilleure que prévu : Positif
  • Augmentation du taux d ela banque centrale : Positif
  • Indice ISM manufacturier meilleur que prévu : Positif
  • Indice des prix à la production IPP meilleur que prévu : Positif

Forex et analyse technique

L’analyse technique implique la reconnaissance de modèles sur un graphique de prix. Les traders techniques recherchent des modèles de prix tels que des triangles, des drapeaux et des doubles-creux. Sur la base de ces modèles, le trader détermine les points d’entrée et de sortie.

On appelle cela des signaux de trading. Contrairement aux traders fondamentaux, un trader technique ne se préoccupe pas autant de savoir pourquoi quelque chose bouge, car les tendances et les modèles sur les graphiques sont leurs signaux.

Un trader technique de forex évaluera les niveaux d’action, de tendance, de soutien et de résistance des prix observés sur un graphique. De nombreux modèles utilisés dans l’analyse technique des marchés des changes peuvent être appliqués à d’autres marchés également.

De plus, les traders utilisent des indicateurs et des oscillateurs qui sont ajoutés à un graphique de prix lors de l’analyse. Les moyennes mobiles, les bandes de Bollinger, le MACD, l’indice de force relative (RSI) et le stochastique font partie des outils les plus courants dans la boîte à outils des traders techniques. Les indicateurs sont très appréciés par les traders techniques car ils sont faciles à utiliser et fournissent des signaux clairs.

Retrouvez ci-dessous un exemple de graphique de trader forex technique :

Analyse Technique EURUSD

Notons que l’analyse technique est bien plus facile et rapide à apprendre que l’analyse fondamentale. Il est possible de se lancer rapidement dans l’analyse technique en évaluant la direction et la force des tendances. Les traders utiliseront l’analyse des tendances pour les aider à déterminer la paire à trader et la direction à prendre.

Analyse technique vs analyse fondamentale

Bien que l’analyse technique et l’analyse fondamentale se complètent, il existe des cas ou une méthode sera préférable à l’autre pour investir en forex. Par exemple, dans le trading à court terme comme le scalping trading, l’analyse technique est plus importante.

Dans ce cadre, l’analyse fondamentale se résume à s’informer des statistiques attendues au cours de la journée pour savoir à quels moment la volatilité est susceptible d’augmenter, sans réellement se soucier de la statistique elle-même.

Par contre, si vous souhaitez investir en Forex à long terme, il sera bien plus important de comprendre les grandes tendances économiques, et de savoir identifier les différentes cycles économiques.

A retenir : L’analyse technique et l’analyse fondamentale sont idéalement utilisées en complément l’une de l’autre. Cependant, plus on investit sur le forex à court terme, pluys l’analyse technique sera importante. Plus on investit sur le forex à long terme, plus c’est l’analyse fondamentale qui primera.

Investir en forex : avantages et inconvénients

Dans cette section, nous résumerons les avantages et inconvénients d’investir en Forex, afin que vous puissiez vous assurer que cet investissement convient à votre situation.

Avantages d’investir en Forex

  • Accessibilité : Il est très facile et rapide d’ouvrir un compte chez un broker forex avec un dépôt initial très modeste.
  • Effet de levier : Le forex est un des marchés qui offre l’effet de levier le plus important.
  • Potentiel de gain : Grâce à l’effet de levier et à la volatilité des devises, de solides opportunités se présentent chaque jour sur le forex.
  • Possibilité de miser à la hausse comme à la baisse : Il est très facile et courant sur le forex de miser à la hausse comme à la baisse sur n’importe quelle paire de devises.
  • Pas de manipulations : Le Forex étant le plus gros marché financier du monde, il est exclu qu’un acteur isolé puisse influencer lui seul le marché, même si il s’agit d’une grosse banque.
  • Faibles frais : Contrairement à l’investissement en action, qui implique souvent des commissions et frais de courtage, le forex se pratique généralement sans frais (uniquement un spread entre prix d’achat et de vente).
  • Marché réactif à l’analyse technique : Le forex est un des marchés où l’analyse technique fonctionne le mieux.
  • Influences fondamentales claires : Il est facile de savoir ce qui va influencer les paires de devises au cours d’une journée en consultant le calendrier des statistiques économiques.
  • Marché ouvert 24 heures sur 24 : Il est possible de trader le forex le soir ou la nuit si vous devez mener une activité professionnelle classique au cours de la journée.

Inconvénients d’investir en Forex

  • Volatilité et risque de pertes : Le forex est un marché à très haut potentiel de gain, ce qui impliqué également un risque de perte. Les paires de devises peuvent changer de direction violemment, et manquer de réactivité peu parfois coûter cher.
  • Pas de dividendes : Lorsque l’on investi sur les action, on touche la plupart du temps des dividendes réguliers. Investir en Forex ne procure pas ce genre de rendements.

Forex : notions à maîtriser

Passons maintenant aux notions et au vocabulaire à maitriser pour bien comprendre le marché des devises et commencer à investir en forex.

Paires de devises

Les devises sont cotées par paires. On exprime toujours la valeur d’une devise dans une autre devise. Par exemple, USD/JPY exprime la valeur d’un dollar en yens japonais. NZD/USD exprime la valeur d’un Dollar Néo-Zélandais en Dollars US. Cela signifie qu’en achetant une paire de devises, vous pariez simultanément sur la hausse de la première devise, et sur la baisse de la seconde.

En vendant une paire de devises, vous misez à la baisse sur la première, et à la hausse sur la seconde. Ainsi, miser àla hausse sur le Dollar peut prendre la forme d’un achat de USD/JPY, ou d’une vente de EUR/USD par exemple.

Lots

Les devises sont achetées et vendues par lots. Généralement, un lot standard est de 100.000 unités. Cependant, la plupart des brokers proposent des lots fractionnés, aussi petits que 0.01 lots, c’est à dire 1000 unités. Cela permet aux traders disposant d’un capital minimal de commencer à investir en forex.

Pips

Les variations des paires de devises ne sont généralement pas exprimées en pourcentage, mais en pip. Un pip représente généralement une variation de 1 point de la 4ème décimale d’une paire de devise. Quand EUR/USD passe de 1.2550 à 1.2551, il a gagné 1 pip.

Dans la mesure où on sait à l’avant quelle est la valeur de 1 pip en fonction de la taille du lot (par exemple 1 pip vaut 1 dollar pour 0.1 lot de EUR/USD), cela facilita le calcul des gains et pertes et des objectifs.

Effet de levier

Les variations nominales des paires de devises sont souvent très faibles. C’est pouquoi investir en forex implique toujours l’utilisation de l’effet de levier, pour décupler l’ampleur de ces variations minimes. Concrètement, l’effet de levier multiplie votre capacité d’investissement.

Avec un effet de levier de 100 et un capital de 1000$, votre capacité d’investissement est de 100.000$! Cela implique un potentiel de gain bien plus important, mais également un risque de perte bien plus élevé.

Marge

La marge est le montant de capital nécessaire pour ouvrir une position compte tenu de l’effet de levier. Par exemple, avec un effet de levier de 100, un investissement de 1000$ mobilisera une marque de 1000/10 = 10$, soit 1% e la valeur de la position.

Spread

Le spread est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’une paire de devise à un instant T, le prix de vente étant toujours inférieur au prix d’achat. Cela signifie qu’une position forex sera au moment de l’ouverture toujours perdante àç hauteur du montant du spread.

Cette différence est la façon dont les brokers forex se rémunèrent. Les spreads forex peuvent être fixes ou variables, en fonction du broker.

Investir en Forex : 5 conseils avant de trader

Dans cette section, nous vous exposerons les 5 critères les plus importants à prendre en compte dans le choix d’un courtier pour investir en Forex.

1 – Vérifier la sécurité et régulation de la plateforme

Il serait dommage de choisir un broker qui fasse faillite ou qui vous vole vos gains durement accumulés. C’est pourquoi le premier critère dans le choix d’un courtier forex doit être la régulation. Mais choisir un broker régulé ne suffit pas. Il faut en effet choisir un broker régulé dans l’Union Européenne.

C’est le cas de tous les courtiers forex évoqués dans ce guide. D’autres critères permettent également de s’assurer de la fiabilité d’un broker, comme son ancienneté, ou encore le fait qu’il dispose ou non de bureaux en France.

2 – Quelle est la renommée et avis des clients ?

Grâce à Internet et aux réseaux sociaux, il est très facile et rapide de s’informer de l’avis des clients d’un broker. Si un courtier forex affiche une majorité d’avis positifs, c’est bon signe. Si tout le monde se plaint, c’est évidemment mauvais signe!

Notez toutefois qu’il est normal que même le meilleur broker affiche quelques avis négatif, parfois en provenance de clients qui ont mal compris le service, ou pour d’autres raisons plus malhonnête, ou tout simplement parce qu’il est impossible de plaire à tout le monde.

3 – Comparer les commissions et spreads des différents courtiers

Bien évidemment, le coût du trading est aussi un élément clé à prendre en compte. Vous devez choisir un courtier forex avec des spreads bas sur les paires de devises sur lesquelles nous investissez le plus souvent. Si le courtier que vous convoitez facture des commissions amis pas de spread, vous devrez vérifier par le calcul, en fonction de vos habitudes de trading, que cette structure de frais vous est favorable.

4 – Optez pour un broker avec des contenus de formation pour investir dans le Forex

Débuter le trading demande de se former, ce qui peut parfois couter cher, et prendre du temps. Et ne pas se former n’est évidemment pas une option, car c’est le meilleur moyen de perdre rapidement toute votre mise. Il est donc important de choisir un broker qui offre de nombreux moyens de se former à ses clients. Cela peut prendre la forme de centres d’aides, d’analyses quotidiennes, de chaines YouTube d’analyse et de formation, ou encore de webinaires.

L’important est que le courtier que vous choisissez ne vous laissera pas seul avec votre plateforme de trading, sans vous offrir l’opportunité d’apprendre quoi que ce soit avant de commencer à investir en forex.

5 – Choisissez une plateforme de trading forex facile à manier

Enfin, la plateforme de trading doit également être au centre de votre attention dans le choix d’un courtier forex. La plateforme doit être intuitive et facile à prendre en main, toute en offrant toutes les fonctionnalités nécessaires pour réaliser des analyses complexes, et mettre en œuvre toutes sortes de stratégies de trading.

Vous devez aussi vous assurer que le broker propose aussi une application de trading mobile pour que vous puissiez suivre le marché et investir en forex où que vous soyez.

Conclusion : Faut-il investir en Forex en 2021 ?

Le forex est le marché le plus populaire auprès des investisseurs particulier en France et partout dans le monde, en raison des divers avantages que nous avons exposés, notamment la possibilité d’ouvrir un compte avec un dépôt minimal, et l’opportunité d’investir en Forex le soir et la nuit.

C’est de plus un marché plus facile à analyser que d’autres marchés tels que les actions, où il est impossible de suivre l’actualité de milliers de sociétés.

Investir en forex est donc définitivement une option qui devrait faire partie de la gestion de votre portefeuille global en 2021. Si vous aussi vous en êtes convaincu, nous avons vu au cours de ce guide que le courtier forex eToro propose une offre qui sera difficile de battre, tant en termes de trading forex que de services additionnels.

Questions Fréquentes 

Terminons ce guide en répondant aux questions les plus fréquemment posées à propos de l’investissement en Forex.

Investir en Forex est-il réservé aux experts ?

Le forex n’est en aucun cas un marché réservé aux experts. En réalité, c’est même le marché sur lequel débutent la plupart des traders, en raison de son accessibilité et de ses nombreux avantages. Le marché des devises est donc un marché qui convient aussi bien aux débutants qu’aux traders les plus expérimentés.

Quel est le principal avantage d’investir en forex ?

Le principal avantage du forex, outre le potentiel de gain important lié à la volatilité et à l’effet de levier, est le fait que le forex soit ouvert 24 heures sur 24. Cela permet de débuter le trading progressivement, le soir après votre activité professionnelle, pour vous améliorer progressivement et peut-être un jour en faire un métier à plein temps.

Quelles sont les devises les plus populaires pour investir en Forex ?

La paire de devise la plus tradées au monde est la paire EUR/USD, qui définit la valeur d’un euro en dollars. D’autres paires de devises populaires sont l’USD/JPY (Dollar US contre Yen japonais), ou encore le GBP/USD (Libre britannique contre le Dollar US).

Quel est le meilleur broker pour investir en forex ?

Comme nous l’avons vu dans ce guide, le courtier forex eToro offre de nombreux avantages, y compris des spreads bas, et une fiabilité à toute épreuve. Les débutants apprécient également la plateforme de trading facile à prendre ne main et les fonctions de trading social qui permettent de copier automatiquement les positions des meilleurs investisseurs forex.

Investir en forex, est-ce risqué ?

L’investissement et le trading, quels que soient les marchés concernés, sont des activités risquées. Investir en forex est donc également une activité risquée. Cependant, gérer, maitriser et prévoir le risque représente une grosse partie du travail d’un trader. Avec une bonne stratégie, une gestion du risque scrupuleuse, et une peu de formation et de discipline, vous pouvez donc contrôler et mesurer les risques du forex, à défaut de les supprimer.

David Marcel
David Marcel a suivi le marché des crypto-monnaies dès sa naissance, et a pu très tôt en saisir le potentiel financier grâce à sa formation de 3ème cycle en Ingéniérie financière. Investisseur actif et rédacteur pour plusieurs publications spécialisées sur les crypto-monnaies, David vous fait partager son expérience grâce à des articles et des guides facilement accessibles aux débutants.

Avertissement: Chaque opération de trading a un risque. Nous ne pouvons offrir aucune garantie de bénéfices. Tout le contenu de notre site Web est à titre informatif uniquement et ne constitue pas une recommandation d'achat ou de vente. Cela s'applique aux actifs ainsi qu'aux produits, services et autres investissements. Les opinions communiquées sur cette page ne constituent pas un conseil en investissement et un conseil financier indépendant doit être sollicité si possible.

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