Type de trading : que choisir pour investir en 2024 ?

Entre vos aspirations, votre niveau de connaissance du trading, votre caractère et le temps que vous souhaitez allouer à cette activité, certaines formes de trading pourraient s’avérer plus intéressantes que d’autres. Au travers de cet article, nous reviendrons pour vous sur chaque type de trading afin que vous puissiez trouver la forme la plus adaptée à votre profil. Nous reviendrons aussi sur différents outils pour le trading à court comme à plus long terme.

Les différents types de trading

Avant d’évoquer la méthodologie et les différents outils qui peuvent être mobilisés, voyons ensemble les différentes formes de trading. Si certaines sont utilisées sur le très court terme, d’autres formes s’appliquent sur un horizon de temps beaucoup plus long.

Trading à haute-fréquence

Le trading à haute fréquence est un trading basé sur le très court terme. Il s’agit d’une forme de trading automatique qui se focalise sur quelques micro-secondes pour acheter et revendre une position. Il s’agit alors pour le trader de profiter de micro-mouvements du marché.

Par sa nature et ses caractéristiques, le trading à haute fréquence n’est pas compatible avec l’intervention humaine. Ce type de trading se fait par le biais d’algorithmes qui doivent au préalable être configurés par l’homme. En règle générale, les acteurs du marché du trading à haute fréquence investissent d’importantes sommes sur chaque trade.

Scalping

Le scalping est également une forme de trading qui se focalise sur le court terme. Dans ce type de trading, le temps entre l’ouverture et la fermeture d’une position est de l’ordre de quelques secondes à quelques minutes. Comme pour le trading à haute fréquence, il s’agit de profiter des petits mouvements du marché pour générer une plus-value.

Certains scalpers ouvrent parfois plusieurs centaines de positions au sein d’une journée de trade. C’est donc en grande partie par le volume de trades que les gains arrivent. Comme synonyme de scalping, on entend aussi les termes “micro trading” ou encore “trading des petits pas”.

Trading Intraday ou Day Trading

Comme son nom l’indique, le day trading nécessite l’ouverture et la fermeture d’une position au sein de la même journée. À l’instar du scalping ou du trading à haute fréquence, il s’agit d’une stratégie d’investissement court-termiste.

L’idée derrière le day trading est surtout de ne pas avoir à maintenir ses positions du jour pour le lendemain pour ne pas payer de frais overnight. Le day trader utilise aussi bien souvent les produits dérivés afin de profiter des mouvements haussiers, mais aussi baissiers du marché. Le day trader utilise notamment l’analyse technique pour décider de l’ouverture et la fermeture de ses positions.

77% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Swing trading

Avec le swing trading, nous entrons dans une forme de trading à (un peu) plus long terme. Entre l’ouverture et la clôture d’une position, il peut se passer entre quelques jours et quelques semaines. L’idée est à nouveau de profiter des fluctuations sur le marché.

Le swing trading peut être utilisé sur de nombreux marchés. Cette forme de trading peut être intéressante dans des cas de figure bien particuliers comme la publication des résultats d’une entreprise ou encore quelques jours avant une décision de politique monétaire.

Trading de position

Le trading de position se focalise sur un horizon qui s’étale de quelques semaines à quelques années. Il s’agit donc d’une approche basée sur le long terme et au sein de laquelle le trader, que l’on pourra alors qualifier d’investisseur, va devoir considérer des éléments d’analyse fondamentale.

Par le biais du trading de position, il va s’agir de s’interroger sur l’évolution de l’actif dans une perspective de long terme. Le marché des actions est très propice aux traders de position. Malgré son caractère plus volatil, le marché des actifs numériques peut aussi être un terrain de jeu pour le trading de position.

Trend Trading

Le trend trading consiste à trader sur le long terme, dans le même sens que la tendance observée. On entend parfois la dénomination “Trend-following”. Il s’agit alors de repérer les tendances sur un actif et de trader en suivant celle-ci.

Comme les autres formes de trading, il est possible d’ouvrir des positions dites “longues” si vous pensez que l’actif va évoluer à la hausse mais aussi de le shorter, lorsque vous tablez sur une dynamique baissière.

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Comment choisir son type de trading ?

Maintenant que nous avons évoqué ensemble chaque type de trading, il est important de choisir la (ou les) forme(s) que vous souhaitez utiliser. Mais comme nous l’avons vu, cela dépendra de plusieurs éléments comme :

• L’objectif que vous vous fixez
• Votre degré d’aversion au risque
• Le temps que vous souhaitez allouer à l’activité de trading
• Votre degré de connaissance du trading et votre maitrise des outils
• Votre vision (trading à court terme vs investissement sur le long terme)

Si vous ne disposez pas de beaucoup de temps pour trader, nous vous conseillons de vous orienter sur du trading à long terme. Car l’activité de scalper ou de day trader nécessite une attention de tous les instants. Sur le plus long terme, les petites fluctuations de cours ont moins d’importance qu’à court terme.

Où appliquer son type de trading ?

Savoir quelle forme de trading est la plus adaptée à votre profil est un très bon début. Encore faut il savoir ou vous pourrez commencer votre activité de trader. Et pourquoi pas sur eToro qui un broker en ligne à la renommée mondiale.

eToro, la plateforme de trading idéale

Pour beaucoup d’utilisateurs, la plateforme eToro offre le terrain de jeu idéal pour les traders. Et à fortiori pour les traders qui débutent. En proposant une plateforme claire et ergonomique, eToro plait à celles et ceux qui posent les premières pierres d’une stratégie d’investissement.

Et pour tester sa stratégie et les différents types de trading, le broker aux 30 millions d’abonnés propose même un compte démo. La plateforme est également mondialement connue pour ses fonctionnalités de trading social. Grâce au trading social, vous pourrez dupliquer les positions des meilleurs traders de la plateforme.

En passant par eToro, vous pourrez investir sur différents marchés. Si le trading crypto est disponible, l’utilisateur pourra aussi acheter des actions, investir sur des indices boursiers ou encore faire du trading Forex avec plusieurs dizaines de paires de devises disponibles. En tout, ce sont plusieurs milliers d’actifs différents que vous pourrez retrouver sur eToro. A noter que la plupart de ces actifs sont des actions.

Comment investir avec eToro ?

Voyons rapidement comment commencer à investir en passant par eToro.

Etape 1 : l’inscription

Pour commencer à trader via la plateforme eToro, il est nécessaire de s’inscrire. Cette étape nécessitera seulement quelques minutes. Pour démarrer l’inscription, il faut se rendre sur la page d’accueil de la plateforme eToro. Dans un premier temps, il faudra cliquer sur “S’inscrire” en haut de page, comme le montre l’image ci-dessous.

Il faudra ensuite choisir un nom d’utilisateur, un mot de passe mais également renseigner une adresse email. Cette première étape nécessite d’accepter les conditions générales d’utilisation ainsi que la politique de confidentialité d’eToro. Pour continuer, il faudra valider son compte via un lien envoyé par mail.

Etape 2 : validation du compte

Après avoir créé son compte, il faudra le faire valider. Dans un premier temps en remplissant certaines informations personnelles comme son degré de connaissance du trading, conformément au protocole KYC (Know Your Customer).

La validation du compte nécessite aussi l’envoi de documents à savoir :

• Une pièce d’identité en cours de validité : carte nationale d’identité, passeport ou permis de conduire
• Un justificatif de domicile : toute facture à l’exception des factures de téléphonie mobile, bail d’habitation, quittance de loyer…

Pour pouvoir télécharger ces documents, il est nécessaire d’avoir rempli le formulaire et les différentes questions.

Etape 3 : le premier dépôt

Avant de pouvoir mettre en place sa stratégie de trading, il faudra alimenter son compte. Pour cela, depuis la page principale du compte, il sera nécessaire de cliquer sur “Dépôt de fonds” situé en bas de page.

Il sera alors demandé de renseigner plusieurs choses : le moyen de paiement et le montant à déposer. Pour le premier dépôt, eToro autorise à alimenter son compte avec une carte bancaire (crédit / débit), un virement bancaire, Sofort ou encore Rapid Transfer.

A noter, comme nous l’avons vu qu’il est possible de tester les fonctionnalités de la plateforme avec le compte démo et donc sans avoir à passer par ce premier dépôt.

Bon à savoir : sur la plateforme eToro, le dépôt minimum est fixé à 100 USD, ou l’équivalent dans l’une des trois autres devises acceptées (EUR, GBP, AUD).

Etape 4 : rechercher des actifs dans lesquels investir !

Maintenant que le compte est alimenté, il faut rechercher des actifs dans lesquels investir. La manière la plus pratique consiste à rechercher le nom de l’actif dans la barre de recherche, comme le montre l’image ci-dessous.

A savoir qu’il est aussi possible de rechercher les actifs par catégorie de produits (actions, crypto, devises…). Par ce deuxième biais, il est également possible d’ajouter plusieurs filtres.

Après avoir cliqué sur l’actif, en l’occurrence ici l’action Apple, il faudra ensuiter préciser le montant à investir, votre effet de levier mais également les niveaux de Stop Loss et de Take Profit.

Il suffira de cliquer sur le bouton “Placer un ordre” pour finaliser l’achat.

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Quelle stratégie pour quel type de trading ?

Comme nous l’avons vu, la stratégie de trading à adopter dépend de plusieurs éléments. Si nous avons déjà abordé la question du temps disponible comme facteur de décision, le type d’actif sur lequel vous investissez peut aussi vous aiguiller sur un type de trading plutôt qu’un autre.

Sur le court terme

Les traders court-termistes cherchent un élément clé : la volatilité. Et pour cela, les cryptomonnaies offrent le terrain de jeu idéal. Si le trader court-termiste vise à rechercher cette volatilité, il se concentre le plus souvent sur les projets les plus “stables” comme Bitcoin ou Ethereum.

Certaines actions peuvent aussi offrir beaucoup de volatilité. Notamment lorsqu’il est question de publication imminente de résultats ou qu’une nouvelle importante touche l’entreprise. A court terme, il est aussi possible de faire du trading Forex, notamment lorsqu’une décision de politique monétaire est attendue.

Sur le moyen terme

Dans une optique de moyen terme, les actifs numériques gardent à nouveau la cote auprès des traders. Bien souvent, il est alors conseillé de détenir un panier d’actifs assez variés composé de Bitcoin et de plusieurs altcoins.

Détenir des actions peut aussi se faire dans une optique de moyen terme. Certains arbitrent d’ailleurs leur portefeuille d’actions en considérant le moyen terme, sur une période qui peut s’étaler sur plusieurs années.

Sur le long terme

A long terme, certains préfèrent parler d’investissement au détriment du trading. Dans l’univers crypto, le long terme se conjugue souvent avec le staking, qui récompense la détention d’un actif pendant une période donnée.

Les actions et même les obligations sont souvent des produits d’investissement recommandés sur le long terme. Certaines actions permettent même de percevoir des dividende chaque année. C’est notamment le cas de l’action LVMH, plus forte valorisation du CAC 40.

Diversifier son portefeuille

Lorsque l’on trade ou que l’on investit, la diversification est un élément essentiel car elle permet de limiter le risque. La diversification de votre portefeuille peut se faire sur plusieurs axes :

• La diversification sectorielle
• Le type d’actif sur lequel investir
• La diversification géographique de vos investissements

L’idée derrière la diversification est que l’augmentation d’un actif puisse potentiellement compenser la baisse d’un autre. La diversification du portefeuille peut aussi s’entendre en fonction de la temporalité de vos investissements. Sur cet axe, il est souvent conseillé de disposer de placements à court terme et d’autres à plus long terme.

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Comment optimiser son type de trading ?

Que l’on trade à court ou plus long terme, les outils à envisager ne sont pas tout à fait les mêmes. Dans cette partie, on vous présente la différence entre analyse technique et analyse fondamentale. Si les deux notions peuvent se compléter, elles expriment leur plein potentiel en fonction d’un élément clé : le temps d’ouverture d’une position.

Analyse technique

L’analyse technique cherche à compiler des données sur le cours passé d’un actif pour en prédire les fluctuations futures. Lorsque l’on trade en recourant à l’analyse technique, il convient d’utiliser conjointement plusieurs éléments.

Pour faire parler les chiffres, le trader pourra utiliser ce que l’on appelle des indicateurs techniques. Parmi ces indicateurs, on retrouve plusieurs outils comme le MACD, les bandes de Bollinger ou encore les moyennes mobiles.

L’analyse technique permet aussi d’analyser les volumes de transaction. Il s’agit en quelque sorte d’indices qui permettent d’estimer dans quelle direction va aller le marché ou le cours de l’actif étudié.

Analyse fondamentale

L’analyse fondamentale exprime tout son potentiel sur une perspective à plus long terme. De manière parfois schématique, on considère que l’analyse fondamentale est à l’investissement ce qu’est l’analyse technique au trading à court terme.

L’analyse fondamentale permet d’appréhender une entreprise ou un actif dans une perspective plus globale. Dans le cadre d’une analyse d’action, on se focalisera sur le marché, les concurrents ou encore les perspectives de croissance d’une entreprise.

Si l’analyse technique peut s’utiliser sur une position à moyen ou même long terme, recourir à l’analyse fondamentale pour faire du scalping ne revêt pas un grand intérêt.

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Conclusion

Choisir la meilleure forme de trading nécessite un véritable travail d’introspection préalable. Si votre caractère ou votre personnalité vous destine vers une forme de trading plutôt qu’une autre, il est également nécessaire de déterminer le temps que vous souhaitez consacrer à l’activité de trading.

Avec une règle simple : moins vous comptez y passer du temps et plus il sera conseillé de se diriger vers le trading sur le long terme. Que ce soit à court, moyen ou long terme, les outils de l’analyse technique ou fondamentale pourront être mobilisés.

Quel que soit votre objectif d’investissement, les brokers en ligne offrent des solutions de trading clé en main. C’est notamment le cas de la plateforme eToro, parfaitement adaptée aux traders qui débutent. En passant par eToro, vous aurez accès à plusieurs centaines d’actifs afin de mettre en place une véritable stratégie de diversification.

FAQ sur les types de trading