Premier courtier mobile sans commissions en Allemagne, la FinTech outre-Rhin s’Ă©rige comme un acteur Ă  part pour nĂ©gocier des actions et des ETFs. Les avis Trade Republic sont d’ailleurs unanimes Ă  ce sujet.

Et avec ses plus de 4000 actions, une ouverture de compte simple et rapide, le courtier mobile allemand Ă  tout pour sĂ©duire. D’autant plus qu’il dispose d’une application mobile de premier ordre.

Mais la plateforme est-elle vraiment avantageuse ? C’est ce que nous vous proposons de voir, mais surtout de comprendre, dans l’avis qui suit.

Trade Republic : recommandé ou pas ?

trade republic

Bien que Trade Republic possède une foule d’avantages, de nombreux points nĂ©gatifs seront Ă  considĂ©rer. Car derrière son gros marketing, l’application seule sera parfois Ă  la peine.

Si sa régulation via la BaFin allemande sera un point positif, de nombreux clients souligneront la problématique au niveau du service client.

eToro reste donc une meilleure alternative. L’interface demeure plus simple et la fiabilitĂ© meilleure. Le service jouit aussi de belles innovations comme le Copy Trading. Autant d’aspects qui font d’eToro le leader en matière de brokers en ligne.

Qu’est-ce que Trade Republic ?

Une FinTech allemande moderne et puissante récente. Fondée en 2015 par Christian Hecker et Thomas Pischke, la plateforme a pour but de faire du courtage, un aspect simple et lucratif pour le particulier.

Un modèle d’entreprise innovant suivi par de nombreux investisseurs financiers tels que Sino AG qui se joint Ă  la FinTech en 2017.

NĂ©o-Broker prometteur Trade Republic entre en Autriche dès 2020 avant de s’imposer un peu partout en Europe. Sa qualitĂ© de base ? L’innovation. Plus de produits, plus d’actions, plus de transactions sĂ©curisĂ©es, et des partenaires premium comme HSBC pour les transactions, LS Exchange pour la qualitĂ© des prix, et Solarisbank pour la licence bancaire.

Autant d’aspects saluĂ©s par de nombreux fournisseurs et journaux, qui font outre-Rhin de Trade Republic, une des FinTech les plus en vue du moment. Un must pour beaucoup de traders, mais qui reste tout de mĂŞme soumis – comme de nombreux brokers – Ă  la critique rĂ©currente de nombre d’investisseurs et de boursicoteurs amateurs, Ă  tort ou Ă  raison, encore une fois.

Trade Republic : comment ça marche ?

Trade Republic reste une FinTech, donc innovante par nature. Mais qui dit innovation, dit systĂ©matiquement clivage. De facto Trade Republic reste accès mobile, application smartphone plus que PC, Mac, oĂą le trader classique sera plus Ă  l’aise et plus performant.

Niveau fonctionnalitĂ©s, on restera sur des aspects classiques dans la lignĂ©e de FXCM. Une ouverture de compte, des prises de position sur des actions, ETFs, avec ici la possibilitĂ© de se laisser aller Ă  des produits nouveaux et innovants peu encore exploitĂ©s par les brokers leaders comme les rĂ©gimes d’Ă©pargne.

En somme et s’il ne faut retenir que deux aspects on citera la simplicitĂ© et la mobilitĂ©. Avec bien sĂ»r l’aspect très clivant de l’utilisation quasi systĂ©matique du smartphone pour l’ouverture de compte, ou le passage d’ordre.

Quelles actions et valeurs sont présentes sur Trade Republic ?

Comme Admiral Markets Trade Republic dispose de foule de valeurs, et d’actions. On aura ici :

  • Indices
  • Matières premières
  • Actions
  • ETFs
  • Énergies
  • Plans d’Ă©pargne (actions/ETFs)
  • Certificats factoriels
  • Produits knock-out

En somme un panel assez exceptionnel pour le trader qui aura ici la possibilitĂ© de s’attaquer Ă  une majoritĂ© de valeurs sur lesquelles il souhaite miser. Pour le coup le vrai point positif de Trade Republic.

Pays pris en charge par Trade Republic

Avec ses allures de FinTech internationale, Trade Republic est en fait, pour l’heure exclusivement axĂ© Europe. Ainsi on ne retrouvera qu’une liste de pays europĂ©ens y compris la Grande-Bretagne.

En revanche des pays comme les États-Unis, l’Australie, en somme des pays hors zone Ă©conomique europĂ©enne, ne seront pas pris en charge pas la FinTech.

Une problĂ©matique pour ce broker qui ne permettra pas aux traders Ă©tats-uniens de trader sur sa plateforme. Dommage, donc. Le point positif Ă©tant que la France reste l’un des pays autorisĂ©s.

Frais et commissions de Trade Republic

Vous l’aurez compris Trade Republic s’Ă©rige comme un broker dans la lignĂ©e des grosses FinTech allemande. Offrant peu de frais, beaucoup de possibilitĂ©s, mais aussi un cĂ´tĂ© très moderne.

Niveau commission d’ordre la ligne sera claire : ce sera gratuit. Niveau frais externes, on aura comme prĂ©cisĂ© plus haut, aux alentours de 1€ par transaction.

Les investissements de 10€ Ă  5000€ n’auront eux aussi aucuns frais intrinsèques. La passation d’ordre par courrier sera Ă©levĂ©e, on parlera ici de 25€.

La tenu de compte-titres sera gratuite, tout comme leur transfert un peu comme chez UFX. La gestion de compte compensation tout comme les transferts seront eux aussi gratuits. Vous pouvez d’ailleurs trouver un rĂ©sumĂ© complet des frais de Trade Republic sur leur site.

Comment trader sur Trade Republic ?

Vous souhaitez trader sur Trade Republic ? Alors suivez sans plus attendre la procĂ©dure d’ouverture de position et de passage d’ordres.

La mĂ©thode reste simple, rapide, et efficace. En somme rien d’innovant.

1. Créez un compte

C’est l’Ă©tape numĂ©ro 1. L’Ă©tape la plus simple aussi, mais pas la plus intuitive. En effet, si vous ĂŞtes sur PC vous devrez oublier l’ouverture de compte.

Trade Republic vous oblige Ă  finaliser votre ouverture de compte via leur application. Concernant l’ouverture cela reste simple. Allez ou sur le site ou sur l’app, et cliquez sur create account.

Ensuite vous n’aurez qu’Ă  suivre les Ă©tapes. Si en premier lieu il vous faudra obligatoirement valider un numĂ©ro de tĂ©lĂ©phone, en second lieu vous devrez saisir un pin pour des raisons de sĂ©curitĂ©.

Conseil : utilisez un Pin que vous utilisez déjà. Autrement vous pourrez rapidement oublier les 4 chiffres saisis et devoir recommencer, postérieurement un nouveau processus de validation pour sécurisé votre compte.

2. TĂ©lĂ©chargez l’application

Eh oui, vous le savez maintenant, et nous avons testĂ©, vous serez dans l’obligation de tĂ©lĂ©charger l’application.

En somme si vous comptez tout faire depuis votre PC ou Mac : raté. Le téléchargement de Trade Republic reste obligatoire pour pouvoir trader, et faire un premier dépôt.

AssurĂ©ment le vrai cĂ´tĂ© clivant de la FinTech qui a sans doute oubliĂ© que nombre d’utilisateurs ne tradent pas via smartphones ou mobiles. Dommage, très dommage mĂŞme.

3. Faites un premier dépôt

Ici tout est classique. Le premier dĂ©pĂ´t se fera de manière simple via l’option dĂ©pĂ´t, mais attention.

Le crĂ©dit de votre premier dĂ©pĂ´t sur votre compte Trade Republic prendra un Ă  deux jours ouvrĂ©s. Autrement dit oubliez d’emblĂ©e les dĂ©pĂ´ts le weekend ou les jours fĂ©riĂ©s.

Même son de cloche pour les vendredis soirs. Encore un inconvénient, qui ici, sera un point fondamental à prendre en considération, surtout pour les plus pressés et ceux qui souhaitaient commencer à trader sur Trade Republic rapidement.

4. L’achat d’actions et d’ETFs

Ici on sera totalement dans l’esprit de la FinTech moderne et innovante. On proposera aux traders de chercher leurs actions, ETFs et finalement la valeur qu’ils souhaitent trader.

La procĂ©dure ensuite sera simple, on choisira un montant, et on passera notre ordre d’achat. En somme des achats rapides, simples et efficaces qui parfois peuvent tout de mĂŞme poser question.

En effet, l’aspect très accessible, trop accessible mĂŞme, peut rebuter certains qui cherchent justement Ă  se rassurer sur le nouveau broker. Son principal dĂ©faut Ă©tant qu’il ne dispose pas en France d’une hĂ©gĂ©monie Ă©gale Ă  eToro. Un aspect que beaucoup tout de mĂŞme ostraciseront sans soucis.

Réglementation et sécurité

Nous vous le disions plus haut, Trade Republic a su faire de beaux partenariats pour garantir à ses utilisateurs une sécurité de premier ordre.

Si HSBC entre dans le jeu en proposant la sĂ©curitĂ© au niveau des transactions sur titres, c’est LS Exchange qui contrĂ´le la qualitĂ© des cours liĂ©s au marchĂ© rĂ©fĂ©rence XETRA (Francfort).

Deux poids de trading en Allemagne qui niveau sĂ©curitĂ© mettent le paquet. Un aspect qui n’a d’ailleurs pas laissĂ© la BaFin sur le carreau puisque la Bundesanstalt fĂĽr Finanzdienstleistungsaufsicht contrĂ´le la FinTech Allemande, ce qui d’ailleurs reste un argument de poids pour le broker qui en joue Ă  tout va.

Vous l’aurez compris niveau sĂ©curitĂ© et contrĂ´le on aura de quoi faire. Si bien sĂ»r nous n’avons pas testĂ© en dĂ©tail la sĂ©curitĂ© du site, le fait qu’il soit auditĂ© par des poids lourds du secteur en Allemagne garantit Ă  lui seul la fiabilitĂ© du courtier en ligne.

AssurĂ©ment le très gros point positif de cette FinTech qui peut se targuer d’ĂŞtre une de seules Ă  ĂŞtre validĂ© par la BaFin. Un must en somme.

Trade Republic permet-il l’achat d’actions françaises ?

trade republic

C’est un point assez important Ă  signaler, mais Trade Republic proposera plus d’actions françaises que nombre de brokers. Un aspect important pour de nombreux amateurs de SBF 120 ou de CAC 40 qui trouveront lĂ  l’opportunitĂ© de miser sur des valeurs qu’ils maĂ®trisent Ă  la perfection.

Concernant les actions cumulĂ©es françaises et internationales, on en comptera plus de 7500. Un must d’autant plus qu’on trouvera des actions amĂ©ricaines Ă©videmment mais aussi asiatiques, et ce en grand nombre.

Trade Republic prĂ©cise par ailleurs que l’ajout de valeurs reste rĂ©gulier, un aspect important Ă  prendre en considĂ©ration : rien n’est figĂ© chez la FinTech en termes de valeurs (ETFs et Actions).

L’application mobile Trade Republic

Nous vous le disions plus haut, l’application mobile Trade Republic est Ă  double tranchant. Très facile, très accessible, très claire d’un cĂ´tĂ©, mais très minimaliste de l’autre.

Et c’est d’ailleurs une des principales raisons des avis nĂ©gatifs : l’application reste trop basique, et les erreurs de trading frĂ©quentes. Sans compter que le service client sera complexe Ă  joindre via l’application.

En somme, si la FinTech a crĂ©e une application de la lignĂ©e ce qui se fait dans le secteur, elle a revanche matĂ©rialisĂ© le fait que simplicitĂ© ne rime pas toujours avec excellence. Quoi qu’il en soit niveau comptabilitĂ© et rapiditĂ©, on sera pour le moins ravi. Le point positif de cette application mobile.

Support client

Le gros avantage de Trade Republic reste son site internet bien expliquĂ© et surtout disposant d’un plutĂ´t bon support.

Pour le reste le service client sera complexe Ă  joindre et tout ne sera pas clair concernant certains points. C’est lĂ  sans doute la principale problĂ©matique.

De nombreux clients, notamment sur Trustpilot pointent systĂ©matiquement le support client, entre problème pour le joindre, et dĂ©lai de rĂ©ponses, on aura lĂ , de l’avis de beaucoup un vĂ©ritable point d’amĂ©lioration pour la jeune FinTech allemand.

Avantages et inconvénients de Trade Republic

Découvrez ici, les avantages et les inconvénients de TradeRepublic et prenez des décisions informées avant d’investir sur la plateforme.

Avantages

  • Une plateforme design
  • Un site intĂ©ressant avec un bon support
  • Plus de 8000 actions et ETFs
  • Une sĂ©curitĂ© optimale
  • Un cĂ´tĂ© très innovant qui inspire beaucoup

Inconvénients

  • Des problèmes au niveau de l’application
  • Des positions pas toujours claires sur les produits proposĂ©s
  • Un trading limitĂ© dans les moments importants
  • Un manque de transparence vis-Ă -vis des traders

eToro : une meilleure alternative

 

Une meilleure alternative : eToro

TradeRepublic propose donc de très bons services, avec une très belle application, nĂ©anmoins on notera 3 points cruciaux qui en font, aujourd’hui, un broker bon mais Ă  recommander avec rĂ©serve.

Le support sera d’abord complexe Ă  joindre et parfois saturĂ©. L’application posera quelques soucis, et la fiabilitĂ© aux yeux des investisseurs amateurs depuis janvier 2021 a pris un coup dans l’aile, notamment dans la lignĂ©e de la spĂ©culation autour de GameStop, Ă  tort ou Ă  raison encore une fois.

De son cĂ´tĂ© eToro s’Ă©rige comme un fer-de-lance fiable et qui jouit d’une belle popularitĂ©. Si bien sĂ»r tous les boursicoteurs, et traders professionnels ne seront pas d’accord, il reste selon nous la première option lorsque l’on souhaite se lancer dans le trading.

Trade Republic demeure une alternative de choix, seulement après avoir testé eToro, ce dernier dispose entre autres de belles caractéristiques, dont certaines uniques, notamment pour le trader amateur :

  • Le broker est rĂ©gulĂ© par plusieurs organismes : l’ASIC, la FCA, le CySec
  • La possibilitĂ© de copier les trades des autres investisseurs
  • Plateforme pratique et intuitive, adaptĂ©e aux dĂ©butants
  • Un service client disponible 24h/24 et 5j/5
  • Pas de frais de commissions
  • Une interface de trading complète
  • Plusieurs cryptos Ă  acheter ou Ă  nĂ©gocier en CFD

Trade Republic vs eToro

En premier lieu on s’attaquera Ă  la fiabilitĂ© du courtier et c’est sans doute lĂ  que le bât blesse. Trade Republic, Ă  tort ou Ă  raison, reste peu recommandĂ© sur le net. La fiabilitĂ© intrinsèque du courtier pose question. Et bien qu’eToro sur l’aspect retour client ne fasse pas mieux, il jouit d’une hĂ©gĂ©monie chez les traders, ce que Trade Republic ne parvient pas encore Ă  faire.

NĂ©anmoins le courtier Ă  fait fort, sur divers aspects techniques, plus de 8500 actions et ETF, plus de 4000 plans d’Ă©pargne gratuits en actions et ETF, plus de 40 000 produits et certificats factoriels. Et c’est sans compter le trading sans commission et mobile.

Néanmoins face à un eToro, Trade Republic peine. La plateforme leader du marché fait figure de service à la fois sûr, à la fois puissant. Si les retours clients ne sont pas toujours exceptionnels, eToro reste un des services les plus recommandés par les traders et les professionnels. En un mot eToro par sa fiabilité, et son aspect universel reste devant et plutôt largement.

 

Critère Trade Republic eToro
Sécurité et réglementation Réglementé par une autorité basée à Berlin la BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) Contrôlé par des autorités financières de renom: FCA au Royaume-Uni, CySEC en Chypre, ASIC en Australie
Actifs disponibles
  • Plus de 8500 actions et ETFs
  • Plus de 4000 plans d’Ă©pargnes gratuits en actions et ETFs
  • 40 000 produits produits knock-out et certificats factoriels
  • Plus de 2000 actions
  • 19 matières premières
  • 50 paires de devises
  • 13 indices boursiers
  • 16 cryptomonnaies
  • 150 trackers ETF
  • Obligations
Frais de trading
  • GratuitĂ© des dĂ©pĂ´ts
  • Montant forfaitaire de 1 euro pour le traitement des opĂ©rations
  • Pas de frais de dĂ©pĂ´t
  • Pas de frais de commissions
Dépôt minimum 0€ 200 €
Copy trading ? Non Oui
Convient aux nouveaux traders ? Oui Oui
Service client Joignable via le formulaire : https://support.traderepublic.com/contact/ Joignable via chat en direct et système de tickets en ligne

La plateforme eToro permet non seulement d’échanger les cryptomonnaies et les paires de devises, mais également d’autres instruments financiers comme les actions à 0% de commission, les indices ou encore les matières premières. Ce courtier est Bien évidemment, vous allez profiter de son réseau de trading social.

Conclusion : notre avis sur Trade Republic

Trade Republic reste une FinTech allemande contrôlée par des organismes allemands et basée en Allemagne. On reste donc sur un broker de premier ordre.

En revanche et comme il a Ă©tĂ© signalĂ© plus haut, janvier 2021 semble avoir donnĂ© un coup Ă  la rĂ©putation de Trade Republic, comme beaucoup de brokers d’ailleurs.

Si la fiabilitĂ© sera ici remise en question, on ne saura s’empĂŞcher de croire en la FinTech comme aux brokers, comme aux courtiers en ligne de manière gĂ©nĂ©rale. NĂ©anmoins, il faudra pour percer sur le territoire français montrer plus de sĂ»retĂ©, plus de transparence et surtout convaincre.

Chose qui semble complexe tant une plateforme comme eToro semble avoir, dans le cœur des néophytes comme des amateurs, un côté de sûreté et de fiabilité imbattable.

Questions fréquemment posées

Qui peut ouvrir un compte ?

Pour ouvrir un compte sur Trade Republic vous devez avoir au moins 18 ans, une pièce d'identité valide, être imposable et résider de manière permanente en France. Vous devez aussi disposer d'un numéro de portable européen et évidemment avoir un smartphone.

Puis-je ouvrir un compte si je suis une personne américaine (US person) ?

Non. Trade Republic n'accepte, de façon générale, générale que les utilisateurs européens.

Quels produits financiers puis-je négocier chez Trade Republic ?

Niveau produits financiers il vous sera proposé de 7500 à 8000 actions françaises et internationales, dont une belle sélection d'ETFs.

Quelles sont les heures de trading ?

Selon le site vous pourrez trader de 7h30 à 23h pour trader des actions et des ETFs, et ce tous les jours. Bien sûr le trading de manière générale sera impossible weekend et les jours fériés.

Qu’est-ce qu’un spread et pourquoi est-il parfois élevé et parfois faible ?

Le spread matérialise la différence entre le cours acheteurs et vendeur (Bid et Ask). Tout dépend donc de la liquidité du titre, dans cette lignée Trade Republic n'influe d'aucune manière sur le montant du spread.

Avertissement: Chaque opération de trading a un risque. Nous ne pouvons offrir aucune garantie de bénéfices. Tout le contenu de notre site Web est à titre informatif uniquement et ne constitue pas une recommandation d'achat ou de vente. Cela s'applique aux actifs ainsi qu'aux produits, services et autres investissements. Les opinions communiquées sur cette page ne constituent pas un conseil en investissement et un conseil financier indépendant doit être sollicité si possible.

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