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Premier courtier mobile sans commissions en Allemagne, la FinTech Trade Republic s’érige comme un acteur à part pour négocier actions et ETF. Les avis Trade Republic sont unanimes à ce sujet. Et avec ses plus de 4000 actions, une ouverture de compte simple et rapide, le broker mobile allemand à tout pour séduire. Mais la plateforme est-elle vraiment avantageuse ? Réponses ci-dessous.

Qu’est-ce Trade Republic ?

Logo-Trade-Republic

Trade Republic est un courtier en ligne qui propose une plateforme de trading accessible aux particuliers. Il offre des fonctionnalités telles que des transactions en temps réel, des graphiques en direct et des outils d’analyse technique pour aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées.

La plateforme propose également des services tels que des alertes de prix et des alertes de nouvelles pour tenir les utilisateurs informés des dernières tendances du marché.

Trade Republic propose une large gamme d’actifs financiers, y compris des actions, des ETF, des obligations et des fonds communs de placement. Les utilisateurs peuvent également accéder à des marchés internationaux, ce qui leur donne un accès encore plus large à des investissements potentiels.

En ce qui concerne la régulation, Trade Republic est réglementé par la BaFin, l’autorité de réglementation financière en Allemagne, ainsi que la FCA (Financial Conduct Authority) pour ses activités en Europe. Cela garantit que la plateforme respecte les normes élevées de transparence et de sécurité des fonds pour protéger les intérêts des utilisateurs.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer.


Comment fonctionne Trade Republic ?

Trade Republic reste une FinTech, donc innovante par nature. Mais qui dit innovation, dit systématiquement clivage. De facto Trade Republic reste accès mobile, application smartphone plus que PC, Mac, où le trader classique sera à notre avis plus à l’aise et plus performant.

Niveau fonctionnalités, on restera sur des aspects classiques dans la lignée de FXCM. Une ouverture de compte, des prises de position sur des actions, ETFs, avec ici la possibilité de se laisser aller à des produits nouveaux et innovants peu encore exploités par les brokers leaders comme les régimes d’épargne.

En somme et s’il ne faut retenir que deux aspects on citera la simplicité et la mobilité. Avec bien sûr l’aspect très clivant de l’utilisation quasi systématique du smartphone pour l’ouverture de compte, ou le passage d’ordre.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer.

Quels sont les actifs présents sur Trade Republic ?

Trade Republic propose une large gamme d’actifs financiers, y compris :

  • Obligations :  investir dans des obligations émises par des sociétés ou des gouvernements.
  • Crypto-monnaies :  acheter et vendre des crypto-monnaies telles que Bitcoin ou Ethereum.
  • Actions : acheter et vendre des actions cotées en bourse de sociétés internationales et nationales.
  • ETF :  investir dans des fonds indiciels cotés en bourse, suivant l’évolution d’un indice ou d’un panier d’actions.
  • Fonds communs de placement : investir dans des fonds qui regroupent les investissements de plusieurs personnes pour acheter des actions, des obligations, des titres immobiliers, etc.

Il est important de noter que les actifs financiers proposés peuvent varier en fonction des marchés et des réglementations en vigueur. Il est donc conseillé de vérifier les actifs disponibles sur le site de Trade Republic avant de prendre une décision d’investissement.


Depuis quel pays est disponible Trade Republic ?

Avec ses allures de FinTech internationale, Trade Republic est en fait, pour l’heure exclusivement axé Europe. Ainsi on ne retrouvera qu’une liste de pays européens y compris la Grande-Bretagne. En revanche des pays comme les États-Unis, l’Australie, en somme des pays hors zone économique européenne, ne seront pas pris en charge pas la FinTech.

Une problématique pour ce broker qui ne permettra pas aux traders états-uniens de trader sur sa plateforme. Dommage, donc. Le point positif étant que la France reste l’un des pays autorisés.


Frais et commissions de Trade Republic

Trade Republic propose des frais et des commissions très compétitifs par rapport à d’autres courtiers en ligne. Les frais principaux sur Trade Republic sont les suivants:

  • Frais de retrait : il n’y a pas de frais pour retirer de l’argent de votre compte Trade Republic.
  • Aucun frais de tenue de compte : il n’y a pas de frais pour ouvrir et maintenir un compte sur Trade Republic.
  • Frais de garde : il y a des frais de garde pour les actions et les ETFs détenus sur le compte. Ces frais sont de 0,01 % par an pour les actions et les ETFs cotés en Allemagne et en Europe, et de 0,02 % par an pour les actions et les ETFs cotés aux États-Unis.
  • Frais de transaction : il y a des frais de transaction pour chaque ordre passé sur la plateforme. Les frais sont de 1 € pour les actions cotées en bourse en Allemagne et en Europe, et de 1,5 € pour les actions cotées en bourse aux États-Unis. Il n’y a pas de frais pour les ETFs.

Comment trader sur Trade Republic ?

Vous souhaitez trader sur Trade Republic ? Alors suivez sans plus attendre la procédure d’ouverture de position et de passage d’ordres. La méthode reste simple, rapide, et efficace.

Créez un compte

C’est l’étape numéro 1. L’étape la plus simple aussi, mais pas la plus intuitive. En effet, si vous êtes sur PC vous devrez oublier l’ouverture de compte. Trade Republic vous oblige à finaliser votre ouverture de compte via leur application. Concernant l’ouverture cela reste simple. Allez ou sur le site ou sur l’app, et cliquez sur create account.

Ensuite vous n’aurez qu’à suivre les étapes. Si en premier lieu il vous faudra obligatoirement valider un numéro de téléphone, en second lieu vous devrez saisir un pin pour des raisons de sécurité.

Téléchargez l’application

Eh oui, vous le savez maintenant, et nous avons testé, vous serez dans l’obligation de télécharger l’application.

En somme si vous comptez tout faire depuis votre PC ou Mac : raté. Le téléchargement de Trade Republic reste obligatoire pour pouvoir trader, et faire un premier dépôt.

Assurément le vrai côté clivant de la FinTech qui a sans doute oublié que nombre d’utilisateurs ne tradent pas via smartphones ou mobiles. Dommage, très dommage même.

Effectuez un premier dépôt

Ici tout est classique. Le premier dépôt se fera de manière simple via l’option dépôt, mais attention. Le crédit de votre premier dépôt sur votre compte Trade Republic prendra un à deux jours ouvrés. Autrement dit oubliez d’emblée les dépôts le weekend ou les jours fériés.

Même son de cloche pour les vendredis soirs. Encore un inconvénient, qui ici, sera un point fondamental à prendre en considération, surtout pour les plus pressés et ceux qui souhaitaient commencer à trader sur Trade Republic rapidement.

Achetez des actifs

Ici on sera totalement dans l’esprit de la FinTech moderne et innovante. On proposera aux traders de chercher leurs actions, ETFs et finalement la valeur qu’ils souhaitent trader.

La procédure ensuite sera simple, on choisira un montant, et on passera notre ordre d’achat. En somme des achats rapides, simples et efficaces qui parfois peuvent tout de même poser question.

En effet, l’aspect très accessible, trop accessible même, peut rebuter certains qui cherchent justement à se rassurer sur le nouveau broker. Son principal défaut étant qu’il ne dispose pas en France d’une hégémonie égale à eToro par exemple. Un aspect que beaucoup tout de même ostraciseront sans soucis.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer.


Réglementation et Sécurité

Nous vous le disions plus haut, Trade Republic a su faire de beaux partenariats pour garantir à ses utilisateurs une sécurité de premier ordre. Si HSBC entre dans le jeu en proposant la sécurité au niveau des transactions sur titres, c’est LS Exchange qui contrôle la qualité des cours liés au marché référence XETRA (Francfort).

Deux poids de trading en Allemagne qui niveau sécurité mettent le paquet. Un aspect qui n’a d’ailleurs pas laissé la BaFin sur le carreau puisque la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht contrôle la FinTech Allemande, ce qui d’ailleurs reste un argument de poids pour le broker qui en joue à tout va.

Vous l’aurez compris niveau sécurité et contrôle on aura de quoi faire. Si bien sûr nous n’avons pas testé en détail la sécurité du site, le fait qu’il soit audité par des poids lourds du secteur en Allemagne garantit à lui seul la fiabilité du courtier en ligne. Assurément le très gros point positif de cette FinTech qui peut se targuer d’être une de seules à être validé par la BaFin. Un must en somme.


Trade Republic permet-il l’achat d’actions françaises ?

C’est un point assez important à signaler, mais Trade Republic proposera plus d’actions françaises que nombre de brokers. Un aspect important pour de nombreux amateurs de SBF 120 ou de CAC 40 qui trouveront là l’opportunité de miser sur des valeurs qu’ils maîtrisent à la perfection.

Concernant les actions cumulées françaises et internationales, on en comptera plus de 7500. Un must d’autant plus qu’on trouvera des actions américaines évidemment mais aussi asiatiques, et ce en grand nombre. Trade Republic précise par ailleurs que l’ajout de valeurs reste régulier, un aspect important à prendre en considération : rien n’est figé chez la FinTech en termes de valeurs (ETFs et Actions).


L’application mobile Trade Republic

Nous vous le disions plus haut, l’application mobile Trade Republic est à double tranchant. Très facile, très accessible, très claire d’un côté, mais très minimaliste de l’autre.

Et c’est d’ailleurs une des principales raisons des avis négatifs : l’application reste trop basique, et les erreurs de trading fréquentes. Sans compter que le service client sera complexe à joindre via l’application.

En somme, si la FinTech a crée une application de la lignée ce qui se fait dans le secteur, elle a revanche matérialisé le fait que simplicité ne rime pas toujours avec excellence. Quoi qu’il en soit niveau comptabilité et rapidité, on sera pour le moins ravi. Le point positif de cette application mobile.


Notre avis sur le service client de Trade Republic

Trade Republic offre un service client de qualité pour répondre aux besoins et aux préoccupations de ses clients. Les utilisateurs peuvent contacter le service client de plusieurs manières :

  • Par téléphone :  un numéro de téléphone dédié pour les clients de Trade Republic, il est disponible du lundi au vendredi de 8h à 22h.
  • En utilisant le chat en direct : un service de chat en direct sur le site de Trade Republic, disponible du lundi au vendredi de 8h à 22h.
  • En utilisant la messagerie interne : possibilité d’envoyer un message au service client via la messagerie interne de l’application ou du site web.
  • Par e-mail : une adresse e-mail dédiée pour les clients de Trade Republic, ils peuvent envoyer leur demande à cette adresse.

Les horaires de disponibilité sont généralement les mêmes pour tous les canaux de contact, cependant il est conseillé de vérifier les horaires de disponibilité sur le site de Trade Republic avant de contacter le service client.

En général, les avis des utilisateurs sur le service client de Trade Republic sont positifs. Les clients louent la réactivité et la qualité de l’assistance fournie par le service client, ainsi que la facilité d’utilisation de la plateforme. Les utilisateurs apprécient également la transparence des frais et des commissions, ce qui permet de comprendre les coûts liés à l’utilisation de la plateforme.


Avantages et inconvénients de Trade Republic

Découvrez ici, les avantages et les inconvénients de TradeRepublic et prenez des décisions informées avant d’investir sur la plateforme.

Avantages

  • Une sécurité optimale
  • Une plateforme design
  • Plus de 8 000 actions et ETFs
  • Un site intéressant avec un bon support
  • Un côté très innovant qui inspire beaucoup

Inconvénients

  • Des problèmes au niveau de l'application
  • Un trading limité dans les moments importants
  • Un manque de transparence vis-à-vis des traders
  • Des positions pas toujours claires sur les produits proposés

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer.

Tableau comparatif : eToro vs Trade Republic 

eToro Trade Republic
Premier dépôt 100 $ 10 $
Nombre d’actif + 5 000 + 8 000
Achat crypto Oui Non
Trading Social Oui Non
Compte démo Oui Non
Application mobile Android et iOS Android et iOS
Accessibilité Tous niveaux Intermédiaire
Outils de trading Classiques et avancés Avancés

eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.


Conclusion : notre Avis sur Trade Republic

En conclusion, Trade Republic est un broker en ligne qui propose des fonctionnalités et outils de trading intéressants lorsque l'on souhaite commencer à investir. Bien que le courtier ne dispose pas encore de compte démo, la plateforme se rattrape sur le nombre d'actifs proposés.

Trade Republic est réputé sur le marché européen. Il conviendra aux investisseurs souhaitant bénéficier des services classiques d'une plateforme de trading tout en comptant sur un service client de qualité. Pour les investisseurs désireux d'évoluer sur une plateforme plus moderne en terme d'actifs et d'interface, nous conseillons eToro.


FAQ sur Trade Republic

Est-ce que Trade Republic est fiable ?

Dans quoi investir avec Trade Republic ?

Pourquoi choisir Trade Republic ?

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