Le processus de staking gagne nettement en popularité. Cela s’est encore plus renforcé avec le basculement du réseau Ethereum vers ce consensus, avec la récente mise à jour Casper. Cette méthode consiste à verrouiller des fonds dans un wallet crypto pour soutenir les opérations et sécuriser une blockchain basée sur le Proof of Stake. L’utilisateur concerné en retire, de son côté, un certain rendement. Découvrez l’essentiel à connaître sur le staking.

Où Faire du Staking ? Les Meilleures Plateformes

De plus en plus de plateformes prennent en charge le staking. Voici le top 5 des meilleures adresses pour cela :

  1. eToro : Plateforme Pour tous les niveaux
  2. – Kucoin : Service Soft Staking
  3. – Binance : Vaste Choix de Cryptos
  4. – Kraken : Plateforme de référence
  5. – Coinbase : Échange et Wallets Staking
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1. eToro

logo eToro stakingLe célèbre courtier en ligne, opérationnel depuis 2007 et régi par plusieurs organismes de régulation, est l’une des meilleures plateformes pour faire du staking.

eToro applique actuellement le staking pour le Cardano (ADA) et le Tron (TRX). Il faut également souligner la possibilité de staking d’ETH 2.0 dont le déploiement est attendu sous peu (à l’entière discrétion d’Ethereum). Dans tous les cas, de nombreuses autres cryptomonnaies sont envisagées dans un futur proche.

2. Kucoin

logo kucoinKucoin est une jeune plateforme exchanges permettant, depuis 2017, le trading de plus de 400 paires d’actifs. Le soft staking figure désormais parmi les options disponibles auprès de ce courtier.

La différence avec la méthode « classique » réside dans le fait que les fonds restent constamment accessibles. Au total, ce sont actuellement 20 cryptomonnaies qui sont prises en charge par le système de soft staking sur Kucoin :

  • Algorand (ALGO)
  • Cosmos (ATOM)
  • Aion (AION)
  • Tron (TRX)
  • EOS (EOS)
  • Neblio (NEBL)
  • Internet of Services (IOST)
  • PIVX (PIVX)
  • Energi (NRG)
  • Tezos (XTZ)
  • DeepOnion (ONION)
  • NULS (NULS)
  • TomoChain (TOMO)
  • Loom Network (LOOM)
  • EOSForce (EOSC)
  • IoTeX (IOTX)
  • Loki (LOKI)
  • WAN (Wanchain)
  • V Systems (VSYS)
  • Elastos (ELA)

3. Binance

Logo BinanceBinance est une plateforme d’échanges offrant la possibilité d’échanger près d’une centaine de devises virtuelles. En matière de staking, elle est compatible avec un grand nombre de cryptomonnaies PoS, notamment :

  • Stellar (XLM)
  • Algorand (ALGO)
  • NEO (GAS)
  • Ontology (ONG)
  • VeChain (VTHO)
  • Tron (BTT)
  • Komodo (KMD)
  • Stratis (STRAT)
  • Qtum (QTUM)

Binance propose deux options en matière de staking :

  • Le staking verrouillé implique le verrouillage d’un certain montant dédié au soutien des opérations d’un réseau blockchain
  • Le staking DeFi (Finance Décentralisée) permet aux utilisateurs de participer à des produits DeFi et bénéficier de rendements élevés

4. Kraken

Logo KrakenKraken est une plateforme spécialisée dans les crypto-monnaies proposant plus de 40 références dans ce domaine.

Avec ce système, les utilisateurs peuvent faire fructifier leurs avoirs de manière passive, avec des paiements programmés deux fois par semaine et un rendement annuel moyen de 5,5 % (mais pouvant aller jusqu’à 12 % en fonction de la crypto stakée).

Les monnaies virtuelles suivantes peuvent faire l’objet de staking sur Kraken :

  • Polkadot (DOT)
  • Kusama (KSM)
  • Cardano (ADA)
  • Flow (FLOW)
  • Ethereum (ETH 2)
  • Solana (SOL)
  • Cosmos (ATOM)
  • Tezos (XTZ)
  • Kava (KAVA)
  • Euro (EUR)
  • US Dollar (USD)
  • Bitcoin (BTC)

Il convient de distinguer deux systèmes de staking disponible auprès de Kraken,  à savoir :

  • Staking on-chain correspondant au staking classique basé sur les protocoles PoS de la blockchain concernée
  • Staking off-chain permettant le staking d’actifs grâce à un système interne, propre à Kraken

5. Coinbase

CoinbaseCoinbase est un courtier américain opérationnel depuis 2012. Cette plateforme d’échanges de crypto-devises fait également office de portefeuille pour les monnaies virtuelles.

Le staking des monnaies virtuelles suivantes est envisageable auprès de ce broker :

Monnaies virtuelles Fréquence de paiement
Algorand (ALGO) Quotidienne
Cosmos (ATOM) Hebdomadaire
Ethereum (ETH)  Quotidienne
Tezos (XTZ)  Bi-hebdomadaire

Le rendement annuel peut dépasser les 5 % en fonction de la crypto concernée et la rémunération peut se faire quotidiennement.

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Qu’est-Ce Que Le Staking ? Origines et Explications

Origines

Le Proof of Stake ou PoS a été initié par Sunny King et Scott Nadal en 2012. Le protocole de consensus a été utilisé pour la première fois avec la crypto-monnaie Peercoin. Elle était basée à la fois sur le Proof of Work et le Proof of Stake et était considérée comme une crypto-monnaie innovante.

En 2014, le protocole DPoS ou Delegated Proof of Stake a été créé par Daniel Larimer. Ce protocole a été utilisé pour la première fois sur le réseau Bitshares, suivi rapidement par d’autres cryptomonnaies telles qu’EOS.

Le DPoS permet aux validateurs de déléguer la gestion de la blockchain à d’autres personnes. Ces dernières vont assurer la sécurité et le bon fonctionnement des opérations au nom de leurs délégateurs.

Le Processus Expliqué

Le staking implique de verrouiller des cryptomonnaies dans un portefeuille numérique afin de recevoir des récompenses en retour. Les utilisateurs participent alors aux activités de la blockchain et aident à la sécurisation du réseau. Ils sont, ensuite, rémunérés sous forme de jetons.

Il permet aussi de conserver les crypto-devises sur le moyen ou le long terme tout en obtenant un revenu garanti (s’apparentant à des dividendes ou des intérêts).

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Comment Fonctionne Le Staking ?

Il consiste donc à verrouiller une partie ou l’intégralité des cryptomonnaies qu’un individu possède afin de recevoir des récompenses en retour. Ceux qui possèdent le plus grand nombre de crypto-actifs sont habituellement élus validateurs du bloc.

Le fonctionnement peut être différent d’une blockchain à une autre, mais avec des bases similaires :

  • Le staking ne peut être réalisé qu’avec des jetons compatibles avec ce processus.
  • En fonction de la blockchain, le nombre de jetons minimum à verrouiller peut varier afin qu’une personne soit éligible en tant que validateur.
  • Le réseau associe chaque utilisateur à un niveau de confiance en fonction de la quantité de tokens qu’il est prêt à immobiliser.
Bon à savoir : Les validateurs sont désignés de manière aléatoire à partir d’un algorithme afin d’éviter qu’une certaine centralisation du processus ne se mette en place.

Les Meilleures Cryptos Pour Du Staking – Notre Top 4

  1. Bitcoin
  2. – Ethereum
  3. – Cardano
  4. – Polkadot
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1. Bitcoin

Bitcoin stakingLe Bitcoin est la pionnière des crypto-monnaies et représente, aujourd’hui, la monnaie numérique la plus importante en termes de capitalisation sur le marché. Servant principalement de système de paiement, le Bitcoin se repose sur le protocole de consensus Proof os Work, c’est-à-dire qu’il fait appel au mining.

De ce fait, il est impossible de faire du staking sur Bitcoin et ce, même dans le futur. La condition qui rendrait ce processus possible, ce serait de voir cette crypto migrer vers le protocole Proof of Stake, à l’instar de l’Ethereum.

Bon à savoir : Certaines plateformes comme Kraken offrent quand même la possibilité du staking de Bitcoin, mais grâce à un programme interne.

2. Ethereum

logo ethereumÀ la base, l’Ethereum était basée sur le protocole de consensus Proof of Work, comme le Bitcoin. Néanmoins, la crypto-monnaie a migré récemment vers le protocole Proof of Stake avec sa mise à jour Casper et le lancement très prochain prévu de l’Ethereum 2.0.

Désormais, grâce à cette évolution, il est possible de faire du staking avec l’Ethereum. D’ailleurs, cette innovation dans sa blockchain a été un véritable précurseur du succès retentissant actuel.

3. CardanoCardano staking

Le staking des jetons cardano ADA peut vous rapporter des récompenses jusqu’à 7 %. La configuration du processus est facile, que vous soyez débutant ou aguerri en termes de staking. Actuellement, plus de 70 % des jetons ADA mis en circulation sont placés en staking, de quoi illustrer l’intérêt de ce procédé.

4. Polkadot

Logo-Polkadot stakingIl faut devenir « nominateur » pour pouvoir participer au staking au sein de la blockchain de Polkadot. Pour cela, vous devez détenir un nombre minimum de DOT. En étant nominateur, vous pouvez obtenir jusqu’à 16 % de récompenses.

Avec l’expansion du réseau Polkadot, il existe de nombreuses plateformes alternatives qui proposent des récompenses sur les DOT pouvant atteindre 10 % rien qu’en détenant des tokens DOT. De plus, ces plateformes n’exigent pas de nombre minimum de jetons pour le staking.

Où Acheter Des Cryptos Pour du Staking ?

Pour pouvoir faire du staking, il faut d’abord acheter des crypto-monnaies. Cela peut se faire en 4 étapes simples avec un courtier comme eToro.

  • S’inscrire sur un courtier en ligne – Nous recommandons eToro
  • Vérifier son identité
  • Effectuer un premier dépôt
  • Acheter des cryptos.
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Comment Acheter des Cryptos Pour Faire du Staking ?

L’ouverture d’un compte sur eToro, courtier fiable aux multiples fonctionnalités s’effectue en 4 étapes simples.

1. S’inscrire sur eToro

Rendez-vous sur le site officiel d’eToro et cliquez sur « S’inscrire » ou « Join Now ».

eToro

Remplissez le formulaire d’inscription qui s’affiche et fournissez les informations de base vous concernant :

  • Nom d’utilisateur
  • Adresse électronique
  • Mot de passe

Il faut ensuite accepter les conditions générales d’utilisations et la politique de confidentialité. Terminez cette étape en cliquant sur « Créer un compte ».

Formulaire d'inscription

2. Vérifier Son Identité

Pour pouvoir utiliser pleinement votre compte, vous allez vérifier votre identité en fournissant des informations encore plus spécifiques, notamment :

  • Nom
  • Prénom
  • Date de naissance
  • Adresse exacte

Ces données seront appuyées par des pièces justificatives. Vous serez invité à fournir une pièce d’identité en cours de validité (carte nationale d’identité, passeport, permis de conduire) ainsi qu’un justificatif de domicile (certificat de résidence, abonnement, relevé bancaire…).

Vérification d'identité

 3. Déposer Des Fonds

Une fois que le profil a été authentifié, il est nécessaire de déposer des fonds sur la plateforme, étape indispensable pour pouvoir acheter des cryptos. Vous devez accéder à l’espace client et cliquez sur « Dépôt de fonds ». Dans la fenêtre qui s’affiche, renseignez le montant que vous allez verser ainsi que le mode de paiement choisi.

Effectuer un dépôt

4. Acheter des Cryptos

A partir du moment où vous disposez de fonds sur votre compte de trader sur eToro, vous pouvez acheter des crypto-monnaies en vue de faire du staking. Allez donc dans le menu « Marchés ».

eToro

Vous pouvez par exemple acheter Cardano, Tron ou encore ETH via la barre de recherche et cliquer sur « Investir ». Une fenêtre va ensuite apparaître et vous allez définir les conditions d’achat.

Le Staking Est-il Rentable ?

Oui, le staking est rentable. C’est d’ailleurs l’essence même de cette option puisque celle-ci permet de générer des revenus passifs sans que l’utilisateur n’ait besoin de faire quoi que ce soit. Les seules exigences requises sont :

  • la possession d’une certaine quantité minimale de monnaies virtuelles (ce paramètre dépendant de la devise concernée)
  • le verrouillage des cryptos pour bénéficier de rémunération (dépendant également de la devise numérique concernée)

Au-delà de la rentabilité du staking, cette alternative implique de multiples avantages pratiques et financiers :

  • Aucune nécessité de disposer d’un capital conséquent pour démarrer
  • Aucun besoin de posséder du matériel informatique sophistiqué
  • Consommation d’électricité réduite
  • Des récompenses intéressantes
  • Processus entrainant une hausse du cours de la crypto-monnaie, puisque les détenteurs verrouillent leurs avoirs, ce qui entraine la rareté des jetons
  • Offre accessible grâce à une proposition de valeur de plus en plus riche et des services ergonomiques
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 Staking : Meilleurs Courtiers 

Ci-dessous un tableau récapitulant la rentabilité du staking auprès de 5 meilleurs courtiers cryptos du moment :

Courtier Nombre de crypto-monnaies supportées  Avantages
eToro 2 (avec de nouvelles perspectives dans un avenir proche)

Possibilité de staking d’ETH 2.0 en attendant son déploiement prochain

Rémunération figurant parmi les plus généreuses du marché (75 à 90 %)
Kucoin 20 Fonds disponibles à tout moment

Pas de connaissances techniques nécessaires pour le staking

Rendement de 16 % annuel

Binance 80 Possibilité de choisir entre deux modes de staking : verrouillé ou DeFi
Kraken 12 Rendement annuel moyen de l’ordre de 5,5 %

Possibilité de staking de crypto-monnaies off-chain (ne fonctionnant pas avec le protocole PoS) grâce à un protocole interne à Kraken

Coinbase 4 Rendement annuel de plus de 5 %

Paiement quotidien pour certaines cryptos

Et voici une illustration des rendements auxquels vous pouvez vous attendre avec quelques crypto-devises éligibles au staking :

Cardano Polkadot Tezos Algorand Free TON
Récompenses maximales 7 % 16 % 6 % 6 % 8 %
Possibilité de déléguer OUI NON OUI NON Possible
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Quels Sont Les Risques Du Staking ?

Comme tout investissement lié aux cryptomonnaies, le staking vous expose à quelques risques que vous ne devez pas négliger :

  • Des risques de sécurité: Certaines blockchains exigent que vos cryptomonnaies soient verrouillées dans un hot wallet directement relié à la plateforme. Cela vous expose à des tentatives de vol à distance.
  • Des risques liés à l’incertitude des taux d’intérêt: Le taux d’intérêt perçu suite au staking peut varier en fonction de nombreux facteurs, notamment le nombre de participants, la quantité de tokens verrouillés, ainsi que le temps que vous déciderez de bloque vos crypto-actifs.
  • Des risques liés à la fluctuation des prix: Lorsque le prix d’un crypto-actif baisse considérablement, vous risquez d’essuyer des pertes, quelle que soit votre contribution à la blockchain. Ce risque est d’autant plus important à cause de la volatilité du marché, ou lorsque les contributeurs ne sont pas récompensés à des taux suffisamment élevés pour être protégés des éventuelles fluctuations notables du cours de l’actif.

Conclusion : Faut-il Faire du Satking ?

Le staking est désormais un processus accessible au grand nombre. Bien qu’étant un investissement passif intéressant, il ne faut pas vous y limiter et toujours diversifier votre investissement.

En effet, il présente des risques bien réels et vous devez sélectionner judicieusement votre crypto-monnaie (protocole de consensus, pourcentage total de tokens verrouillés, historique du projet, gestion des risques, responsabilités et droits des participants). Dans tous les cas, avec la blockchain Ethereum qui a migré vers le protocole Proof of Stake, le staking va prendre encore plus d’ampleur.

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Le Staking, c’est Quoi ?

Le staking permet à des détenteurs de cryptomonnaies de verrouiller leurs avoirs et de se faire rémunérer en retour.

Le Staking Pool, c’est Quoi ?

Le staking pool est un groupe de personnes qui combinent leurs fonds afin d’augmenter leurs probabilités d’être récompensées.

Que Faire si l’on ne Dispose pas de Crypto-monnaie Pour Faire du Staking ?

Pour le faire, vous devez être détenteur de cryptomonnaies « stakables ». Si vous ne possédez pas encore de crypto-actifs, vous devez en acheter auprès des courtiers en ligne comme eToro.

Quelle est la Meilleure Plateforme pour Faire du Staking ?

Le staking est désormais accessible via de nombreuses plateformes. eToro figure parmi les meilleures plateformes. En effet, elle prend en charge des cryptomonnaies stakables et elle fait preuve d’une grande fiabilité et jouit d’une excellente réputation.

Faut-il Disposer d’un Nombre Minimum pour Faire du Staking ?

Généralement, oui. Le nombre minimum de jetons dépend du réseau et de la plateforme où vous souhaitez faire du staking.

Hando Tiana
Ayant suivi des études en finances et marketing, j'ai travaillé dans le domaine des Relations Publiques avant de me consacrer entièrement à la rédaction Web. Je mets à profit mes connaissances et expériences pour écrire des textes portant sur des thèmes variés autour de la finance et des cryptomonnaies.

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