Alors que le trading Forex peut sembler complexe au premier abord, de plus en plus d’investisseurs particuliers s’y intéressent. Marché ouvert 24h/24, le Forex n’est autre que le marché des changes où s’échange des devises – et il offre de nombreuses opportunités de trading.

Vous ne savez pas par où commencer ni comment trader le Forex ? Pas d’inquiétude. Nous avons créé un guide pour que vous puissiez apprendre le trading et ce qu’est le marché des devises, ses avantages et ses inconvénients, ainsi que les meilleures façons et conseils pour bien trader sur le Forex.

Comment trader sur le Forex ?

  • Choisir une plateforme forex : nous recommandons eToro
  • Créer un compte de trading forex
  • Approvisionner votre compte en euros
  • Sélectionnez une paire de devise pour ouvrir votre première position forex
  • Familiarisez-vous avec les notions importantes du Forex

Trader le forex : tutoriel 

Si vous vous demandez comment commencer à trader le forex, ne cherchez pas plus loin. Ci-dessous, nous expliquons étape par étape comment vous pouvez commencer.

Étape 1 : Choisir une plateforme trading forex

La première chose que vous devrez faire pour trader les marchés forex est de trouver un courtier forex fiable et bien réglementé. Il existe un certain nombre de plateformes de trading parmi lesquels choisir, mais nous énumérons ci-dessous certaines des meilleures plateforme de trading pour 2020.

Voici les meilleurs plateformes forex 2020 :

  • Meilleure plateforme forex pour débutants: eToro
  • Meilleure application forex pour spreads bas : Libertex
  • Plateforme forex pour trader avec MT4 / MT5: Avatrade
  • Courtier forex pour une utilisation facile : eToro
  • Meilleure application pour diversifier votre portfolio:  eToro

eToro – Meilleur broker trading forex pour les débutants

eToro     

Les moyens de paiement acceptés :

CB   Virement bancaire 

Créé en 2007, le courtier eToro est très populaire dans le monde grâce à ses options de trading social et de copy-trading qui plaisent beaucoup aux débutants ou aux investisseurs qui veulent automatiser leur trading.

Il est réglementé par plusieurs autorités financières de renom et propose un grand nombre d’instruments financiers et de produits (actions, forex, matières premières…), ce qui en fait peut être la meilleure plateforme de trading pour une personne qui commence une formation trading.

eToro est aussi parmi les plateformes de trading en ligne les plus rapides et ultra-simples à utiliser. Disponible sur smartphone, vous pourrez prendre en main vos trades n’importe où vous allez.

Régulation : CySEC, FCA, ASIC

Dépôt minimum : 200 $

Nombre de paires de devises disponibles : 47

Plateforme de trading sur le Forex : 

  • Développée par l’entreprise, elle est disponible directement sur internet. L’interface est intuitive et il est facile de passer des ordres.
  • Pour les traders dont la stratégie repose sur l’analyse technique, il est possible d’utiliser gratuitement eToro Procharts depuis 2017 qui propose de nombreux outils de trading avancés.

Frais de trading FX :

  • Pas de frais de trading
  • Spreads qui commencent à 1 pip pour l’AUDUSD
  • 3 pips pour l’EURUSD, 4 pips pour le GBPUSD et 4 pips pour le NZDCAD
  • Spreads plus élevés pour une autre paire de devises moins populaires comme l’USDTRY (50 pips) ou l’EURSEK (30 pips)
  • Frais au jour le jour pour une position conservée la nuit qui varient en fonction de l’instrument

Avantages :

  • Inscription rapide
  • Courtier régulé dans plusieurs pays et Autorisé par l’AMF
  • Nombreuses méthodes d’approvisionnement
  • Dépôt gratuit
  • Options de Copy trading & Trading social
  • Club eToro proposant des avantages exclusifs
  • Plateforme de trading simple

Désavantages :

  • Frais de 5 $ pour chaque retrait de minimum 30 $
  • Peu adapté aux traders très avancés

Consultez notre avis et tuto pour eToro pour plus d’informations.

75 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. 

Libertex – Trading Forex CFD Sans Spreads

 

Les moyens de paiement acceptés :

CB   Virement bancaire    + e-wallets et autres solutions bancaires

Puisque Libertex est un courtier de trading faiseur de marché (market maker), l’entreprise peut proposer un Forex trading sans spread sur sa plateforme de trading. Il est aussi possible d’utiliser MetaTrader 4 et 5, mais dans ce cas des spreads s’appliqueront.

Régulation : CySEC

Dépot minimum : 100 €

Nombre de paires de devises disponibles : 49

Plateforme de trading Forex : 

  • Développée en interne, la plateforme Libertex est une application disponible directement sur internet.
  • Pour les traders dont la stratégie repose sur l’analyse technique, la populaire plateforme avancée MetaTrade peut être utilisée.

Frais de trading FX (plateforme Libertex) :

  • Pas de spread
  • Commissions minimums qui commencent à – 0.006 % pour l’EURJPY, l’USDCHF et l’USDCLP
  • – 0.011 % pour l’EUR USD, – 0.008 % pour le GBPUSD et – 0.062 % pour le NZDCAD
  • Commissions plus élevées pour une autre paire de devises moins populaires comme l’USDRUB (- 0.41 %) ou le NOKJPY (- 0.374 %)
  • Frais au jour le jour pour une position conservée pendant la nuit qui varient en fonction du type de devises concernées

Avantages :

  • Faible capital initial nécessaire
  • Réductions de commission de trading possibles en fonction du dépôt

Désavantages :

  • Un seul compte de trading disponible
  • Ressources éducatives limitées

83 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur.

AvaTrade – Meilleure Plateforme pour les Investisseurs Avancés

 

Les moyens de paiement acceptés :

CB   Virement bancaire + Neteller, Moneybookers, WebMoney

Depuis 2006, AvaTrade offre plusieurs plateformes de trading différentes en fonction de vos besoins et de nombreux outils avancés, particulièrement appréciés des traders expérimentés, pour faire du trading sur le Forex et d’autres marchés avec divers instruments financiers.

Régulation : ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA

Dépot minimum : 100 € (carte de crédit)

Nombre de paires de devises disponibles : + 50

Plateforme de trading Forex : 

  • MetaTrader 4 et MetaTrader 5 sont disponibles.
  • Il existe d’autres plateformes pour trader le Forex comme AvaOptions ou AvaTradeGO.

Frais de trading FX :

  • Pas de frais de trading
  • Spreads à partir de 0.9 pour l’EUR USD
  • 1.6 pour le GBPUSD et 3.6 pour le NZDCAD
  • Spreads plus élevés pour une autre paire de devises moins populaires comme l’USDRUB (600) ou l’EURILS (40)
  • Frais au jour le jour pour une position conservée la nuit qui varient en fonction de la paire

Avantages :

  • Courtier régulé et autorisé dans de nombreux pays
  • Outils de trading avancés
  • Plusieurs plateformes de trading disponibles dont les populaires MetaTrader 4 et 5

Désavantages :

  • Temps de retrait assez lent
  • Compte de démonstration limité à 21 jours

71 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur.

Étape 2 : Ouvrir une position trading forex

Une fois que vous avez choisi une plateforme forex, il suffit de commencer l’inscription et suivre les pas ci-dessous :

Créez un compte de trading eToro

Ouvrez un compte de trading chez le courtier forex eToro est facile et gratuit. Pour commencer, il vous sera nécessaire de vérifier votre identité.

Approvisionnez votre compte forex

Cliquez sur le bouton bleu en bas à gauche de votre écran « Dépôt de fonds » pour le faire.

Choisissez votre moyen de paiement (PayPal, carte de crédit, virement bancaire ou carte de crédit) et saisissez le montant. Cliquez ensuite sur « Soumettre ».

Acheter BTC avec PayPal sur eToroSélectionnez votre paire de devises 

Maintenant que vous avez des fonds disponibles pour trader le Forex, allez dans la place de marchés d’eToro.

Vous pouvez cliquez sur « Devises » pour voir l’ensemble des paires de devises disponibles ou sur « Tout Afficher » à côté de la bande « Devises Majeures ».

Ouvrez une position

Si vous souhaitez voir le graphique de l’EUR USD à partir de cette page, il suffit de cliquer sur la miniature du graphique dans l’encadré de la paire EUR/USD.

Une nouvelle fenêtre va s’ouvrir avec le graphique de l’EUR/USD dans eToro ProCharts que vous pourrez utiliser pour faire votre analyse graphique eur usd.


Sur la barre horizontale grise du haut, cliquez sur le bouton  « A » pour Acheter la paire EUR/USD.

Déterminer les paramètres de votre position de trading :

  • le montant que vous souhaitez investir
  • ordre au marché (taux prédéfini) ou ordre à cours limité (taux)
  • l’effet de levier
  • le stop-loss
  • le take-profit

Validez l’opération en cliquant sur « Placer un ordre ».

La position apparaîtra alors dans votre portefeuille eToro dans la plateforme. De là, vous pourrez suivre l’évolution de votre position et la fermer quand vous le souhaitez en cliquant sur la croix rouge à droite de votre position.

Profitez d’un trading forex automatisé avec le CopyPortfolio d’eToro

Si vous souhaitez minimiser les risques associés au trading du Forex et profiter de l’expérience et des performances d’autres traders, vous pouvez copier les trades d’investisseurs eToro performants grâce à l’option de copy-trading d’eToro : CopyPortfolios.

CopyPortfolio via Top trader Portfolios et CopyPortfolio via Market Portfolios est une option idéale pour les débutants qui veulent profiter des opportunités de croissance du marché des devises pour apprendre le trading. En effet, le copy trading permet aux traders débutants ou à ceux qui n’ont pas le temps de trader activement automatiquement et d’adopter une stratégie de trading via un portefeuille nouvelle génération.

Le montant minimal pour profiter de ces fonctionnalités est de 5 000 $ et il n’y a pas de frais de gestion associées.

75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Étape 3 : Apprendre les termes de base trading forex

  • Paire de Devises : Même si le Forex est le marché des devises, nous ne pouvons pas acheter ou vendre des devises isolées. Nous devons toujours investir dans des paires de devises qui sont composées de deux monnaies : la devise de base et la devise de contrepartie.
  • Devise de base : C’est la première devise. La valeur de la devise de base est toujours 1.
  • Devise de contrepartie : C’est la deuxième devise. La valeur de la devise de contrepartie représente combien 1 devise de base peut obtenir en devise de contrepartie.
  • Majeures : Paire de devises les plus importantes sur le marché des changes. Il s’agit des paires qui comprennent le dollar américain (USD) comme monnaie de base ou de contrepartie et l’une des sept autres grandes monnaies : Euro (EUR), Yen Japonais (JPY) Livre Sterling (GBP), Franc Suisse (CHF), Dollar Australien (AUD), Dollar Canadien (CAD) et Dollar Néozélandais (NZD).
  • Mineures : Paires de devises d’économies importantes comportant des devises majeures sauf le dollar Américain USD.
  • Exotiques : Devises exotiques qui ne figurent pas dans le Top 10 des devises les plus échangées comme le Peso Mexicain (MXN) ou la Couronne Tchèque (CZK).
  • Cotation Forex : Une cotation Forex permet de fixer le prix de vente d’une paire de devises. Sur une plateforme de trading, une cotation montre généralement deux prix : le prix ask et le prix Bid.
  • Ask : Prix vendeur
  • Bid : Prix acheteur
  • Spread : Différence entre le prix acheteur et le prix vendeur. Il s’agit généralement de la rémunération du courtier.
  • Position longue : Il s’agit d’une position acheteuse qui vous permet de profiter d’une hausse des marchés.
  • Position courte : Une position courte est une position vendeuse (vente à découverte) pour profiter d’une baisse des marchés.
  • Swap : Intérêt payé ou reçu à la fin d’une journée de trading pour conserver sa position de Forex pendant la nuit avec le trading sur marge. La technique de carry trade dans le trading du Forex se base sur les taux différentiels de taux entre les devises pour accumuler le swap.
  • Pip : Représente le plus petit incrément que le taux de change d’une paire de devise peut subir (hausse ou baisse). Dans la plupart des cas, un Pip équivaut à la quatrième décimale sauf pour les paires de devises avec le JPY où le Pip est la deuxième décimale.
  • Effet de levier  : Acte d’emprunter de l’argent à son courtier en bourse Forex pour augmenter la valeur de ses investissements sur le marché des devises. Cela permet ainsi d’améliorer potentiellement son retour sur investissement (mais cela augmente aussi ses pertes si le marché évolue contre vous).
  • Marge : Lorsque vous utilisez le trading sur marge, vous utilisez aussi un effet de levier. En effet, votre courtier vous alloue une partie du capital nécessaire pour ouvrir la position que vous voulez. Pour cela, il vous demande d’immobiliser une somme d’argent sur votre compte de trading. C’est ce que l’on appelle la marge. Il s’agit d’une garantie pour effectuer cette opération à effet de levier.
  • Lot : Taille du contrat. La taille d’un lot est égale à 100 000 unités de la devise de base. Puisque la taille de la position standard n’est pas toujours adaptée aux investisseurs privés, il existe de plus petites tailles comme les mini-lots (10 000 unités de la devise de base) ou les micro-lots (1 000 unités de la devise de base). Certains brokers proposent parfois même des nano-lots (100 unités de la devise de base).
  • CFD : Contrat pour la Différence. Il s’agit d’un accord financier passé avec une contrepartie comme votre courtier pour échanger la différence de prix entre l’ouverture et la fermeture d’une position de trading. Dans ce cas, vous ne détenez pas l’actif financier sous-jacent. Cela signifie que vous profitez juste de ses mouvements de prix à la hausse ou à la baisse.
  • Plateformes Forex : Plateformes dédiées au trading du marché du Forex qui permet de faire votre analyse et d’acheter et de vendre des paires de devises.

Étape 4: Choisir une stratégie de trading forex

Saviez-vous qu’il existe différentes style de trading en fonction de votre stratégie ? Pour déterminer quelle stratégie est la plus intéressante pour vous, il faut déterminer vos objectifs d’investissement, voter horizon de temps et votre disponibilité.

Parmi les styles de trading les plus populaires, vous retrouverez :

  • Les stratégies de (très) court-terme comme le scalping et le day trading
  • Les stratégies de moyen/long-terme comme le swing trading et le trading de position

Scalping et day trading

Ces styles sont réservés aux traders aggressifs et actifs qui veulent profiter de petits mouvements de prix (entre quelques secondes et quelques heures). Toutes les positions de trading doivent être fermées à la fin de la journée de trading quelque soit le résultat. Ainsi, cela évite de payer les frais swap ou roll over associés à la détention d’une position pendant la nuit.

Les traders utilisant ces styles de trading utilisent l’analyse technique pour déterminer quand entrer et sortir du marché : support, résistance, droite de tendance et indicateurs économiques comme le RSI, le MACD, les moyennes mobiles et autres.

Swing trading et trading de position

Ces styles nécessitent peut être moins de temps et d’énergie à analyser les marchés pour repérer des opportunités de trading car ils cherchent à capturer de plus grands mouvements de prix. Ainsi, le but principal est de repérer une tendance de fonds et d’en profiter.

L’analyse fondamentale est davantage utilisée par ces traders pour déterminer la direction future d’une devise par rapport à la solidité de l’économie qu’elle représente. L’une des méthodes les plus appréciées par ces traders est celle du carry trade qui consiste à acheter une devise rapportant un taux d’interêt élevé avec une monnaie avec un faible taux d’interêt.

Exemples de Stratégies de Trading Forex

Croisement de moyennes mobiles

L’indicateur des moyennes mobiles est un indicateur technique permettant de lisser l’action des prix pour en faire ressortir une tendance générale. Les moyennes mobiles peuvent aussi présenter des niveaux de supports et de résistances importants en trading fx.

Il existe une stratégie de trading avec plusieurs moyennes mobiles. Il s’agit d’une stratégie de croisement de deux moyennes mobiles : une courte à 50 périodes (ici en rouge) et une longue à 200 périodes (ici en bleu).

Lorsque la moyenne mobile courte passe au-dessus de la moyenne mobile longue, alors un potentiel signal d’achat apparaît. On appelle cette figure une golden cross.

Lorsque la moyenne mobile longue passe sous la moyenne mobile courte (comme sur l’image ci-dessous), alors un potentiel signal de vente apparait. On appelle cette figure une death cross.

Indicateur de force relative (RSI)

L’indicateur de force relative ou RSI est un indicateur mathématique qui permet de mettre en évidence des situations de marché suracheté ou sur-vendu offrant la possibilité d’exploiter des points de retournement.

Le RSI peut donner des indications importantes sur l’état du marché lorsqu’il se trouve en territoire extrême : lorsque l’indicateur est au-dessus de 70 (marché suracheté) et lorsque le RSI est sous 30 (marché survendu).

Dans de telles situations, les investisseurs peuvent s’attendre à ce que le prix d’une paire de devise atteigne un niveau extrême et se retourne pour évoluer dans la direction opposée.

Il existe une autre configuration intéressante qui permet de profiter d’un signal de trading : les divergences RSI. Une divergence représente une différence entre l’action des prix et l’action de l’indicateur.

Qu’est-ce que le Trading Forex ? Définition

Marché le plus liquide au monde avec une moyenne de plus de 6 600 milliards de dollars échangés par jour, le marché du Forex (Foreign Exchange) est le marché des devises.

Longtemps réservé aux professionnels, ce marché des changes est devenu populaire ces dernières années auprès des investisseurs particuliers actifs qui veulent profiter des fluctuations des taux de change grâce à l’évolution des offres des courtiers en ligne.

Comment fonctionne le trading forex ?

Le marché forex regroupe d’importants acteurs, comme les banques centrales, les banques commerciales, les multinationales, les hedge funds ou encore les investisseurs privés parmi d’autres, qui s’échangent des devises à un prix donné.

Contrairement à certains marchés financiers comme celui des achat d’actions, il faut passer par un marché de gré-à-gré (aussi appelé marché OTC – Over-the-counter) pour trader le Forex. Comme il n’y a pas de lieu central sur ce marché, cela signifie que vous pouvez trader le marché du Forex à n’importe quelle heure car il suit les différentes sessions de trading du monde : Londres, New-York, Sydney et Tokyo.

Ouvert 24 heures sur 24, le Forex offre de nombreuses opportunités de trading à condition de bien profiter des moments où le marché est le plus actif et où la volatilité peut être exploitée au maximum.

Conclusion : comment se lancer dans le trading forex ?

Vous devriez maintenant avoir une bonne compréhension de ce qu’est le trading forex, comment commencer et quelle plateforme utiliser. N’oubliez pas que le trading de forex est assez complexe et qu’il est important d’apprendre les termes de base clés et l’analyse technique et fondamentale avant de commencer.

Vous devrez également construire votre propre stratégie de trading, adaptée à vos besoins et à votre situation personnelle.

Enfin, n’oubliez pas que le trading forex comporte un risque élevé de perdre sa somme investie, alors ne risquez pas plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et assurez-vous de ne négocier que sur une plate-forme réglementée comme eToro.

75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Questions fréquentes

Qui peut trader le Forex ?

Avec les avancées technologiques et le développement des offres des courtiers en ligne, n'importe qui avec un compte de trading FX peut trader le Forex.

Quelles sont les meilleures devises sur lesquelles investir ?

Si vous êtes un débutant dans le monde du trading sur Forex, vous devriez vous concentrer sur les paires de devises les plus tradées et les plus populaires comme les majeures (EUR/USD, GBP/USD ou encore USD/CHF). Elles offrent souvent des coûts de transaction plus faibles et une liquidité intéressante.

Quelles sont les heures d'ouverture du marché Forex ?

Le marché Forex est ouvert 24 heures sur 24. Vous pouvez donc trader le marché du Forex quand vous le voulez grâce aux différents fuseaux horaires des différentes parties du monde.

Quels sont les meilleurs moments pour trader le Forex ?

Bien que le Forex soit un marché toujours ouvert, il existe certains moments offrant davantage d'opportunités de trading. Il est par exemple intéressant de trader les devises lorsque deux sessions de trading sont ouvertes en même temps, comme New-York et Londres, car il y aura plus d'activité. Trader le marché du Forex lors de la publication de statistiques économiques ou de déclaration de banques centrales est aussi intéressant bien que risqué.

Avec quelle somme puis-je commencer à trader le Forex ?

Tout dépend du dépôt minimum accepté par le courtier que vous avez sélectionné. Certains brokers acceptent des dépôts aussi bas que 100 € ou 200 €.

Quel montant devrais-je investir pour trader le Forex ?

Sachez que certains courtiers proposent de commencer avec seulement 200 €. Mais pour déterminer quel montant vous devriez investir sur le Forex, pensez à votre statégie de trading. Voulez-vous investir sur le (très) court-terme ou sur le long-terme ? Souhaitez-vous tradez manuellement ou avec un robot de trading ? Penser à votre situation financière vous permettra de déterminer un montant à allouer au trading du Forex.

De quoi ai-je besoin pour trader le Forex ?

Il suffit juste d'ouvrir un compte de trading auprès d'un courtier Forex (idéalement régulé dans votre région), d'avoir une bonne connexion internet et d'un capital de trading (qui peut commencer aussi bas que quelques centaines d'euros grâce au trading sur marge et à l'effet de levier).

Qu'est-ce qui fait que les prix des devises changent ?

Comme tout actif financier, la valeur des devises dépend de l'offre et de la demande, ainsi que du sentiment des investisseurs. Il existe donc de nombreux facteurs qui influencent le prix des devises. Parmi les plus importants, il y a les décisions des banques centrales concernant leurs politiques monétaires (taux d'intérêt, limite des réserves des banques commerciales, programme de rachat d'actifs, etc.) et les chiffres économiques sur lesquels elles prennent leurs décisions (inflation, marché de l'emploi, croissance, dépenses de consommation...).

Carolane De Palmas
Diplômée d'un Master 2 en Finance de Marché, Carolane est spécialisée dans la rédaction de contenus financiers et couvre l'actualité autour des crypto-monnaies et de la blockchain sur Cryptonaute.

Avertissement: Chaque opération de trading a un risque. Nous ne pouvons offrir aucune garantie de bénéfices. Tout le contenu de notre site Web est à titre informatif uniquement et ne constitue pas une recommandation d'achat ou de vente. Cela s'applique aux actifs ainsi qu'aux produits, services et autres investissements. Les opinions communiquées sur cette page ne constituent pas un conseil en investissement et un conseil financier indépendant doit être sollicité si possible.

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