CFD Trading, qu’est-ce que c’est ? Notre guide complet 2023


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cfd trading Le CFD trading est très apprécié des traders. Il permet de négocier avec un effet levier intéressant sans pour autant avoir à déposer la valeur totale de la position. Afin de mieux comprendre le principe des CFD trading, il faut donc se pencher sur la nature des CFD.

Dans ce guide, nous verrons en détail le fonctionnement de ces derniers. Par la suite, nous irons voir les meilleurs brokers et courtiers CFD du moment, ainsi que les plateformes de trading CFD les plus intéressantes en la matière.


Comment investir rapidement dans le trading CFD ?

  • Étape 1 : ouvrez un compte sur eToro. Commencez par ouvrir un compte sur la plateforme eToro. Sur la page d’accueil, cliquez sur le bouton “S’inscrire” et complétez le formulaire de renseignements. Dans le cadre de la procédure KYC de eToro, vous devrez fournir certaines pièces justificatives.
  • 💳 Étape 2 : déposez des fonds. Une fois vos données examinées, vous pourrez réaliser votre premier dépôt. Pour ce faire, spécifiez votre moyen de paiement, la devise utilisée ainsi que le montant de votre dépôt. Cliquez sur confirmer pour valider. Le dépôt minimum est de 50 $ par carte bancaire.
  • 🔎 Étape 3 : recherchez le CFD de votre choix. Dans le champ de recherche, entrez ‘Amazon’ ou ‘AMZN’ et cliquez sur investir pour poursuivre votre achat.
  • 🛒 Étape 4 : achetez le CFD. Saisissez le montant que vous souhaitez investir dans Amazon (AMZN) et cliquez sur ‘Acheter’ pour finaliser l’opération.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer. Pour plus d’informations, consultez etoro.com/trading.


Qu’est-ce que le CFD Trading ? Définition

La CFD Trading définition est la suivante : Le CFD trading une méthode de trading basée sur les CFD (Contracts for Difference). Les CFD, eux, sont des actifs imitant les mouvements d’un actif réel ou d’un ensemble d’actifs sur le marché. Ils se basent sur la prévision du prix futur d’un actif sous-jacent, comme une action par exemple.

La négociation d’un CFD permet un bénéfice entre le prix d’achat et l’estimation du prix au moment de la vente. Il s’agit d’un instrument financier hautement spéculatif. De ce fait, le trading CFD est particulièrement risqué.

Par ailleurs, il est possible d’opter pour des positions courtes ou longues, en fonction de vos estimations de prix. Sur une position courte, vous espérez que les prix baisseront. À l’inverse, vous attendrez que les prix augmentent si vous choisissez une position longue.

Avantages

  • Possibilité d’utiliser l’effet levier de manière optimale
  • Trader des sommes importantes avec un faible capital
  • Les CFD peuvent être tradés à n’importe quelle heure en dehors des heures d’ouverture des marchés boursiers
  • Fonctions stop-loss et take-profit pour limiter les risques de perte

Inconvénients

  • La trader ne possède pas l’actif en lui-même mais son CFD
  • Le Trading CFD est une forme de trading risquée réservée à un public averti

Les marchés accessibles en CFD

Le CFD Trading couvre tout un tas d’actifs. Ainsi, il est possible de trader des CFD sur à peu près n’importe quel actif, et pas seulement sur des actions. Cela permet aux traders de pouvoir spéculer sur un marché presque aussi large que la totalité des marchés boursiers réunis.

Les actions

L’intérêt du trading sur marge dans le cadre des actions réside dans la possibilité d’investir sur des valeurs relativement hautes. Dans le cas d’un CFD sur une action à 1 500 € avec un taux de couverture à 20 %, seuls 300 € restent à votre charge. De cette manière, vous pouvez vous positionner sur plusieurs actions différentes, et cet, peu importe leur prix.

Les crypto-monnaies

Il est possible de faire du CFD trading sur les cryptomonnaies. De la même manière que dans le cas des CFD sur des actions particulièrement onéreuses, les CFD cryptos permettent de spéculer sur des valeurs relativement hautes. De plus, puisque vous n’êtes pas vraiment propriétaire de la crypto, vous n’aurez pas à payer les frais de blockchain ni à trouver un wallet approprié.

Les ETF

Un ETF est un tracker qui suit le comportement d’un indice boursier, tel que le CAC 40, par exemple. Ici aussi, il est possible de faire du CFD trading sur cet instrument. L’avantage réside à nouveau dans la marge de négoce. En effet, les néophytes ne sont généralement pas prêts à acheter un ETF à 6 650 €. Négocier sur marge peut donc représenter ici une option intéressante pour les petits capitaux.

Les FOREX

Le forex, c’est le trading de devises. Néanmoins, il peut être bien plus pratique de trader les CFD de ces devises. Cela évite tout simplement d’avoir à gérer les frais de transactions inhérents au forex. Ici, les marges peuvent être revues à la baisse, et les pertes aussi. Le CFD trading sur les forex peut donc être une option de choix pour les débutants.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer. Pour plus d’informations, consultez etoro.com/trading.


Comment fonctionne le trading CFD ?

Si vous avez quelques notions en trading, ou que vous commencez seulement à vous y intéresser, vous avez probablement entendu parler des CFD. Connus pour leur rentabilité et les possibilités de gain parfois spectaculaires qu’ils entraînent, les CFD sont pourtant peu connus des néophytes.

Taille de la position

Tout d’abord, il faut savoir que les CFD sont proposés sous forme de lots. Ces lots contiennent plusieurs contrats et, selon le nombre de contrats contenus dans le lot, la taille de celui-ci va évidemment varier. Cette taille est également déterminée par la manière dont l’actif est négocié sur les marchés sous-jacents.

Cotation du contrat

La cotation d’un CFT en trading, c’est tout simplement la valeur de celui-ci. Attention, toutefois, cette valeur est différente selon que vous souhaitez vendre ou acheter. La plupart du temps, la valeur d’achat sera plus élevée que la valeur de revente. À vous d’acheter et de revendre au bon moment afin d’obtenir un bénéfice.

Durée du CFD

Il existe plusieurs types de position en trading CFD, les positions longues et les positions courtes. Si vous achetez, on parlera alors de position longue. À l’inverse, si vous décidez de vendre, on parlera alors de position courte. Quoiqu’il arrive, lorsque vous achetez un CFD, le broker le protègera pour vous jusqu’à ce que vous vendiez, la plupart du temps.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer. Pour plus d’informations, consultez etoro.com/trading.


Qu’est-ce que l’effet de levier et la marge dans le trading CFD ?

L’effet de levier (leverage, en anglais) et le moyen le plus intéressant de faire du profit sur le trading CFD. Il permet de négocier sur marge et d’amplifier le revenu généré. Toutefois, il convient de s’y prendre avec précaution, car en cas de position déficitaire, l’effet levier peut également amplifier les pertes.

Dans les faits, il s’agit d’un système d’emprunt permettant d’augmenter vos investissements. Le calcul de l’effet levier est relativement simple. Il suffit de diviser le montant investi par vos fonds propres. Si vous possédez 2 000 € et que vous investissez 20 000 €, alors vous pouvez multiplier vos bénéfices par 10 avec une stratégie convenable.


Que sont les Stop Loss et Take Profit

stop loss et take profit

Le CFD trading permet aux traders d’utiliser deux fonctions très pratiques : le Stop Loss et le Take Profit. Il s’agit de 2 fonctions permettant à la fois de maximiser les gains et de limiter les pertes des investisseurs.

Le Stop Loss

Comme son nom l’indique, le Stop Loss permet d’arrêter les pertes lors d’un mouvement de prix défavorable dans une position ouverte. Si, par exemple, une action vaut 1 000 € et que vous placez le Stop Loss à 950, vos fonds seront automatiquement retirés lorsque la valeur de 950 € aura été atteinte. Ainsi, vous évitez que votre placement ne perde en valeur et votre capital n’est plus à risque.

Le Take Profit

À l’inverse du Stop Loss, le Take Profit vous permet de retirer vos gains une fois un certain seuil franchi. Dans les faits, cela permet de ne pas prendre trop de risques au regard d’un investissement donné. Dans l’exemple de l’action à 1 000 €, si le Take Profit est situé à 1 100 €, l’ordre sera clôturé dès que la valeur de l’actif dépassera les 1 100 € afin de limiter les risques et la volatilité.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer. Pour plus d’informations, consultez etoro.com/trading.


Les frais liés au CFD Trading

Le CFD trading entraîne plusieurs frais qu’il est bon de connaître et de prendre en compte. Nous vous proposons de vous exposer les frais les plus courants et les plus populaires chez la plupart des courtiers en et brokers à l’heure actuelle.

Les Spreads

Le Spread est l’écart entre la valeur d’achat d’un actif et la valeur de revente. Dans le cas d’un actif qui aurait pour valeur 1 500 € à la vente et 1 504 € à l’achat, alors le spread serait la différence entre ces deux valeurs, soit 10 €. Si vous décidez donc d’acheter cette valeur, le broker vous facturera 4€ de frais. Notez qu’un spread plus serré est évidemment à votre avantage.

Les frais overnight (swap)

Si vous décidez de conserver votre position pendant plusieurs jours d’affilée, la plateforme de trading vous facturera des frais. Il s’agit des frais overnight. Ils sont différents d’un courtier à l’autre et sont calculés en fonction de la valeur de votre trade. Ainsi, un broker ne facturera pas la même somme qu’un autre pour un même trade.

Les commissions

Les frais de commission en trading CFD sont tout simplement la marge que le courtier vous demandera afin de se rémunérer. Cette somme ira dans l’entretien de la plateforme, des serveurs, mais également dans la rémunération des salariés travaillant au sein de l’entreprise. C’est tout simplement le salaire du broker.

Frais de conversion des devises

Ces frais ne sont pas toujours appliqués. Toutefois, si vous placez un ordre en dollars libellé dans une autre devise, alors vous devrez vous acquitter des frais de conversion de devise. Ces frais sont généralement appliqués au moment du retrait, lorsque vous clôturez votre position.


Les meilleurs brokers pour le trading CFD

Pour bien trader, il faut d’abord savoir où trader. Ci-dessous, vous pourrez retrouver notre liste des 5 meilleures plateformes de trading du moment pour le trading CFD. Pour chaque courtier, vous pourrez retrouver ses avantages et ses inconvénients. Notez que chacune de ces plateformes est accessible aux débutants.

eToro, numéro 1 du CFD Trading

etoro logo

eToro est probablement le courtier le plus connu. Créée en 2017, la plateforme de trading eToro s’est tout de suite positionnée comme étant la plus accessible pour les débutants, et en particulier pour les débutants en CFD Trading.

Ses fonctions de trading social permettent aux traders de copier le portfolio de grands investisseurs à hauteur de leur propre capital. Ainsi, les néophytes ont la garantie d’un portfolio rentable et composé d’actifs intéressants. La fonction copy trading de eToro permet également de copier les trades de façon proportionnelle.

eToro ne facture que très peu de frais. L’ouverture de compte est gratuite, et les frais de courtage sont relativement faibles en comparaison d’autres brokers. Concernant les CFDs, eToro propose un large choix sur une quantité de marchés assez impressionnante. En définitive, eToro est la meilleure plateforme de trading CFD à destination des nouveaux utilisateurs et nouveaux traders.

Avantages

  • Facilité d’utilisation
  • Un large choix de CFD
  • Idéal pour les néophytes
  • Frais relativement faibles
  • Ouverture de compte gratuite

Inconvénients

  • Frais de retrait fixes de 5 €
  • Peut-être un peu simpliste pour les professionnels du trading

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer. Pour plus d’informations, consultez etoro.com/trading.

XTB, la sécurité avant tout pour le trading de CFD

xtb acheter cryptos

Si vous recherchez la sécurité, alors c’est vers XTB que vous devriez vous tourner. La plateforme de trading met tout en place afin de garantir une protection des fonds optimale à ses utilisateurs. Par exemple, lorsque vous déposez des fonds, ils ne restent pas sur la plateforme mais sont directement transférés sur un compte bancaire.

De nombreuses actions sont disponibles sans commission chez XTB. Toutefois, notez qu’au-delà d’un certain seuil, votre capital sera taxé. Ce seuil est fixé à 100 000 € mensuel avec une taxe de 0,2 %.

Les retraits de fonds sont gratuits et sans frais, mais les dépôts, selon leur nature, sont soumis à un pourcentage dont vous devrez vous acquitter. Enfin, XTB propose l’une des meilleures sélection en termes de trading CFD. Son catalogue est riche et les opportunités sont variées.

Avantages

  • Pas de frais de retrait
  • Compte démo intéressant
  • Plusieurs milliers d’actifs disponibles
  • Protection maximale pour les utilisateurs
  • Section apprentissage pour aider les débutants

Inconvénients

  • Frais différents selon les modes de dépôt
  • Les dépôt peuvent parfois prendre jusqu’à 72h

Votre capital est à risque.

AvaTrade, le CFD Trading le mieux régulé

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Réputé dans le monde du trading, le courtier AvaTrade s’est fait une place et une réputation qu’il n’est plus vraiment nécessaire de présenter. Créée en 2006, la plateforme de trading met l’accent sur le forex et les CFD. En effet, ce sont plus de 55 devises que proposent ce broker à ses utilisateurs.

AvaTrade propose également un outil très apprécié des traders : MetaTrade 4 et 5. Ainsi, les analystes les plus fins pourront passer au peigne fin des milliers de données avant de prendre une décision quant à leur prochain trade. Par ailleurs, les spreads d’AvaTrade sont réputés pour être extrêmement bas.

La plateforme appliqué, en revanche, des frais d’inactivité. En conséquence, une inactivité d’un trimestre vous coûtera 50 €, et une inactivité d’un an vous coûtera 100 €. Veillez donc à garder votre compte actif ou à le clôturer si vous ne vous en servez plus.

Avantages

  • MetaTrade 4 et MetaTrade 5
  • Fait ses début dans le trading social
  • Trade minimum de 100€ seulement
  • De nombreuses offres de formation trading
  • Protection des utilisateurs grâce à AvaProtect

Inconvénients

  • Pourrait proposer plus de CFD
  • Frais d’inactivité particulièrement élevés

Votre capital est à risque.

Libertex, l’expérience au service du Trading CFD

Compte Libertex sur eToro

Créé en 1997, Libertex met ses 25 ans d’expérience au service des traders de CFD. La plateforme de trading met en avant le trading CFD sur les cryptomonnaies avec 0 frais de commission. Ainsi, vous pourrez trader des CFD sur le Bitcoin, l’Ethereum et plus de 70 cryptomonnaies sans avoir à payer aucun frais.

Du côté des spreads, ils sont relativement bas et parfois quasi-inexistants. Par conséquent, les frais sur les spreads peuvent être économisés et réinvestis dans une autre action ou un autre CFD, selon votre stratégie trading.

Avantages

  • Spreads très faibles
  • Plus de 25 ans d’expérience
  • De nombreux CFD disponibles
  • CFD trading sur plus de 70 cryptomonnaies
  • Prend en charge MetaTrade 4 et MetaTrade 5

Inconvénients

  • Frais de retrait
  • Pas de section d’apprentissage ou de formation trading

Votre capital est à risque.

Alvexo, le courtier spécialisé dans le trading CFD

alvexo-logo

Alvexo a été créé en 2014 et s’est spécialisé dans le trading CFD dès ses débuts. La plateforme de trading propose actuellement plus de 450 instruments financiers et requiert un dépôt minimum de 500 €. Par ailleurs, seuls les CFD sont proposés au trading.

Point fort du courtier, celui-ci ne facture aucun frais de retrait ni de dépôt. Par ailleurs, la tenue du compte n’est pas facturée non plus. Par conséquent, vous pouvez trader des CFD sur Alvexo avec de nombreux frais en moins en comparaison des plateformes concurrentes.

Avantages

  • Spécialisé dans les CFD
  • Parfait pour les débutants
  • Possibilité de payer avec PayPal
  • Application mobile claire et fluide
  • Prend en charge MetaTrade 4 et MetaTrade 5

Inconvénients

  • Dépôt minimum de 500 €
  • Spreads parfois un peu larges

Votre capital est à risque.


Conclusion

Le trading de CFD peut s’avérer risqué. Toutefois, si vous avez bien suivi notre guide, vous savez maintenant comment vous y prendre, et l’effet levier n’a plus de secret pour vous. Il ne vous reste plus qu’à choisir la meilleure plateforme de trading parmi notre sélection et à commencer à ouvrir vos premières positions.

Pour rappel, la règle d’or en trading et de ne jamais investir plus que ce que vous ne pourriez-vous permettre de perdre. Cela étant, prenez également en considération les frais inhérents au CFD Trading.


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