CFD Trading, qu’est-ce que c’est ? Notre guide complet 2024
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Le CFD trading est très apprécié des traders. Il permet de négocier avec un effet levier intéressant sans pour autant avoir à déposer la valeur totale de la position. Afin de mieux comprendre le principe des CFD trading, il faut donc se pencher sur la nature des CFD.
Dans ce guide, nous verrons en détail le fonctionnement de ces derniers. Par la suite, nous irons voir les meilleurs brokers et courtiers CFD du moment, ainsi que les plateformes de trading CFD les plus intéressantes en la matière.
Comment investir rapidement dans le trading CFD ?
- ✅ Étape 1 : ouvrez un compte sur eToro. Commencez par ouvrir un compte sur la plateforme eToro. Sur la page d’accueil, cliquez sur le bouton “S’inscrire” et complétez le formulaire de renseignements. Dans le cadre de la procédure KYC de eToro, vous devrez fournir certaines pièces justificatives.
- 💳 Étape 2 : déposez des fonds. Une fois vos données examinées, vous pourrez réaliser votre premier dépôt. Pour ce faire, spécifiez votre moyen de paiement, la devise utilisée ainsi que le montant de votre dépôt. Cliquez sur confirmer pour valider. Le dépôt minimum est de 100 $ par carte bancaire.
- 🔎 Étape 3 : recherchez le CFD de votre choix. Dans le champ de recherche, entrez ‘Amazon’ ou ‘AMZN’ et cliquez sur investir pour poursuivre votre achat.
- 🛒 Étape 4 : achetez le CFD. Saisissez le montant que vous souhaitez investir dans Amazon (AMZN) et cliquez sur ‘Acheter’ pour finaliser l’opération.
{etoroCFDrisk}% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Qu’est-ce que le CFD Trading ? Définition
Le trading de contrat sur différence, également connu sous l’acronyme CFD (Contract For Difference en anglais), est une forme de trading financier qui permet aux investisseurs de spéculer sur la variation des prix de divers actifs financiers sans les posséder réellement.
Les CFD offrent aux investisseurs la possibilité de prendre des positions à la hausse ou à la baisse sur une grande variété d’instruments financiers, tels que les actions, les indices, les matières premières, les devises, et même les crypto-monnaies.
Les profits ou les pertes résultant du trading de CFD sont calculés en fonction de la différence entre le prix d’entrée et le prix de sortie de la position, multipliée par la taille de la position. Les CFD offrent une grande flexibilité pour les investisseurs, qui peuvent négocier des positions à court ou à long terme, ajuster leur levier, et utiliser des outils d’analyse technique pour améliorer leur stratégie de trading.
Cependant, le trading de CFD est risqué et peut entraîner des pertes importantes pour les investisseurs novices ou imprudents. Il est donc important de se former, de comprendre les risques et de bien gérer son portefeuille avant de se lancer dans cette forme de trading.
Avantages
- Trader avec un faible capital
- Fonctions stop-loss et take-profit indispensables
- Un CFD peut être tradé à n’importe quelle heure
- Possibilité d’utiliser l’effet levier de manière optimale
Inconvénients
- Un trader ne possède pas l’actif réellement
- Le Trading CFD est une forme de trading risquée
Les marchés accessibles en CFD
Le CFD Trading couvre tout un tas d’actifs. Ainsi, il est possible de trader des CFD sur à peu près n’importe quel actif, et pas seulement sur des actions. Cela permet aux traders de pouvoir spéculer sur un marché presque aussi large que la totalité des marchés boursiers réunis.
Les actions
L’intérêt du trading sur marge dans le cadre des actions réside dans la possibilité d’investir sur des valeurs relativement hautes. Dans le cas d’un CFD sur une action à 1 500 € avec un taux de couverture à 20 %, seuls 300 € restent à votre charge. De cette manière, vous pouvez vous positionner sur plusieurs actions différentes, et cet, peu importe leur prix.
Les crypto-monnaies
Il est possible de faire du CFD trading sur les cryptomonnaies. De la même manière que dans le cas des CFD sur des actions particulièrement onéreuses, les CFD cryptos permettent de spéculer sur des valeurs relativement hautes. De plus, puisque vous n’êtes pas vraiment propriétaire de la crypto, vous n’aurez pas à payer les frais de blockchain ni à trouver un wallet approprié.
Les ETF
Un ETF est un tracker qui suit le comportement d’un indice boursier, tel que le CAC 40, par exemple. Ici aussi, il est possible de faire du CFD trading sur cet instrument. L’avantage réside à nouveau dans la marge de négoce. En effet, les néophytes ne sont généralement pas prêts à acheter un ETF à 6 650 €. Négocier sur marge peut donc représenter ici une option intéressante pour les petits capitaux.
Les FOREX
Le forex, c’est le trading de devises. Néanmoins, il peut être bien plus pratique de trader les CFD de ces devises. Cela évite tout simplement d’avoir à gérer les frais de transactions inhérents au forex. Ici, les marges peuvent être revues à la baisse, et les pertes aussi. Le CFD trading sur les forex peut donc être une option de choix pour les débutants.
Les Indices
Le marché des indices en CFD trading permet aux investisseurs de spéculer sur la performance d’un panier d’actions ou d’actifs sous-jacents représentatifs d’un marché financier spécifique. Les indices les plus couramment négociés en CFD trading sont le S&P 500, le Dow Jones, le FTSE 100, le DAX 30 et le Nikkei 225.
Les matières premières
Le marché des matières premières en CFD trading permet aux investisseurs de spéculer sur la variation des prix de matières premières telles que l’or, l’argent, le pétrole, le gaz naturel, le blé et le cuivre, sans avoir à posséder réellement les actifs sous-jacents. Les CFD sur matières premières offrent aux investisseurs une exposition à ces marchés volatils, leur permettant de diversifier leur portefeuille et de bénéficier de la variation des prix.
Les obligations
Sur ce marché, les investisseurs peuvent spéculer sur la performance des obligations sans avoir à réellement les posséder. Les CFD sur obligations offrent aux investisseurs une exposition aux fluctuations des taux d’intérêt et des prix des obligations émises par les gouvernements et les entreprises.
{etoroCFDrisk}% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Comment fonctionne le trading CFD ?
Si vous avez quelques notions en trading, ou que vous commencez seulement à vous y intéresser, vous avez probablement entendu parler des CFD. Connus pour leur rentabilité et les possibilités de gain parfois spectaculaires qu’ils entraînent, les CFD sont pourtant peu connus des néophytes.
Taille de la position
La taille d’une position en trading CFD fait référence à la quantité d’actif sous-jacent que l’investisseur achète ou vend lorsqu’il ouvre une position. Les CFD sont négociés en lots, qui déterminent la taille de la position. Par exemple, un lot standard pour le trading des devises équivaut à 100 000 unités de la devise de base.
Les investisseurs peuvent également négocier des mini-lots et des micro-lots pour des tailles de position plus petites. La taille de la position est importante car elle affecte le potentiel de gains ou de pertes, ainsi que les marges requises pour maintenir la position ouverte.
Cotation du contrat
La cotation d’un contrat en trading CFD est la façon dont le prix d’un actif sous-jacent est présenté sur la plateforme de trading. Les prix sont généralement affichés sous forme de deux prix : le prix d’achat et le prix de vente, également connus sous le nom de spread. Le prix d’achat est le prix auquel l’investisseur peut acheter l’actif sous-jacent, tandis que le prix de vente est le prix auquel il peut le vendre.
La différence entre les deux prix est le coût de transaction pour l’investisseur, qui est généralement exprimé en points de base. Les cotations peuvent également inclure des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et des données de marché supplémentaires pour aider les investisseurs à prendre des décisions de trading informées.
Durée du CFD
La durée d’un CFD (Contract For Difference) est la période pendant laquelle le contrat est actif et peut être négocié. Cette durée peut varier en fonction de l’instrument financier sous-jacent et de la politique de l’entreprise de trading.
Les CFD peuvent être utilisés pour des transactions à court terme, comme des transactions intraday qui sont ouvertes et fermées dans la même journée, ou pour des transactions à plus long terme, qui peuvent durer des semaines, des mois ou même des années.
Les investisseurs doivent faire attention à la durée du contrat car elle peut avoir un impact sur les frais de financement et les coûts de roulement, en plus de l’effet de levier et des risques de marché.
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Qu’est-ce que l’effet de levier et la marge dans le trading CFD ?
L’effet de levier et la marge sont des éléments clés du trading CFD. L’effet de levier permet aux investisseurs de prendre des positions sur les marchés financiers avec un capital initial plus faible que ce qui serait normalement requis. La marge est le montant d’argent nécessaire pour ouvrir une position et est généralement calculée en pourcentage de la valeur totale de la position.
Par exemple, si un investisseur souhaite prendre une position de 10 000 € sur une action à l’aide d’un effet de levier de 10:1, il n’aura besoin que de 1 000 € de marge pour ouvrir cette position. L’effet de levier amplifie les profits potentiels, mais il peut également amplifier les pertes.
La marge est utilisée pour couvrir les pertes potentielles de la position. Si la position subit des pertes, la marge disponible diminuera et il peut être nécessaire de déposer plus de fonds pour maintenir la position ouverte. Il est important pour les investisseurs de comprendre l’effet de levier et la marge avant de commencer à trader, car cela peut avoir un impact significatif sur les résultats financiers.
Que sont les Stop Loss et Take Profit
Le CFD trading permet aux traders d’utiliser deux fonctions très pratiques : le Stop Loss et le Take Profit. Il s’agit de 2 fonctions permettant à la fois de maximiser les gains et de limiter les pertes des investisseurs.
Le Stop Loss
Comme son nom l’indique, le Stop Loss permet d’arrêter les pertes lors d’un mouvement de prix défavorable dans une position ouverte. Si, par exemple, une action vaut 1 000 € et que vous placez le Stop Loss à 950, vos fonds seront automatiquement retirés lorsque la valeur de 950 € aura été atteinte. Ainsi, vous évitez que votre placement ne perde en valeur et votre capital n’est plus à risque.
Le Take Profit
À l’inverse du Stop Loss, le Take Profit vous permet de retirer vos gains une fois un certain seuil franchi. Dans les faits, cela permet de ne pas prendre trop de risques au regard d’un investissement donné. Dans l’exemple de l’action à 1 000 €, si le Take Profit est situé à 1 100 €, l’ordre sera clôturé dès que la valeur de l’actif dépassera les 1 100 € afin de limiter les risques et la volatilité.
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Les frais liés au CFD Trading
Le CFD trading entraîne plusieurs frais qu’il est bon de connaître et de prendre en compte. Nous vous proposons de vous exposer les frais les plus courants et les plus populaires chez la plupart des courtiers en et brokers à l’heure actuelle.
Les Spreads
Le Spread est l’écart entre la valeur d’achat d’un actif et la valeur de revente. Dans le cas d’un actif qui aurait pour valeur 1 500 € à la vente et 1 504 € à l’achat, alors le spread serait la différence entre ces deux valeurs, soit 10 €. Si vous décidez donc d’acheter cette valeur, le broker vous facturera 4€ de frais. Notez qu’un spread plus serré est évidemment à votre avantage.
Les frais overnight (swap)
Si vous décidez de conserver votre position pendant plusieurs jours d’affilée, la plateforme de trading vous facturera des frais. Il s’agit des frais overnight. Ils sont différents d’un courtier à l’autre et sont calculés en fonction de la valeur de votre trade. Ainsi, un broker ne facturera pas la même somme qu’un autre pour un même trade.
Les commissions
Les frais de commission en trading CFD sont tout simplement la marge que le courtier vous demandera afin de se rémunérer. Cette somme ira dans l’entretien de la plateforme, des serveurs, mais également dans la rémunération des salariés travaillant au sein de l’entreprise. C’est tout simplement le salaire du broker.
Frais de conversion des devises
Ces frais ne sont pas toujours appliqués. Toutefois, si vous placez un ordre en dollars libellé dans une autre devise, alors vous devrez vous acquitter des frais de conversion de devise. Ces frais sont généralement appliqués au moment du retrait, lorsque vous clôturez votre position.
Les meilleurs brokers pour le trading CFD
Pour bien trader, il faut d’abord savoir où trader. Ci-dessous, vous pourrez retrouver notre liste des 5 meilleures plateformes de trading du moment pour le trading CFD. Pour chaque courtier, vous pourrez retrouver ses avantages et ses inconvénients. Notez que chacune de ces plateformes est accessible aux débutants.
eToro, numéro 1 du CFD Trading
eToro est probablement le courtier le plus connu. Créée en 2017, la plateforme de trading eToro s’est tout de suite positionnée comme étant la plus accessible pour les débutants.
Ses fonctions de trading social permettent aux traders de copier le portfolio de grands investisseurs à hauteur de leur propre capital. La fonction copy trading de eToro permet également de copier les trades de façon proportionnelle.
eToro ne facture que peu de frais. L’ouverture de compte est gratuite, et les frais de courtage sont relativement faibles en comparaison d’autres brokers. Concernant les CFDs, eToro propose un large choix sur une quantité de marchés assez impressionnante.
Avantages
- Facilité d’utilisation
- Un large choix de CFD
- Frais relativement faibles
- Ouverture de compte gratuite
Inconvénients
- Frais de retrait fixes de 5 €
- Un peu simpliste pour les professionnels du trading
{etoroCFDrisk}% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
XTB, la sécurité avant tout pour le trading de CFD
Si vous recherchez la sécurité, alors c’est vers XTB que vous devriez vous tourner. La plateforme de trading met tout en place afin de garantir une protection des fonds optimale à ses utilisateurs. Par exemple, lorsque vous déposez des fonds, ils ne restent pas sur la plateforme mais sont directement transférés sur un compte bancaire.
De nombreuses actions sont disponibles sans commission chez XTB. Toutefois, notez qu’au-delà d’un certain seuil, votre capital sera taxé. Ce seuil est fixé à 100 000 € mensuel avec une taxe de 0,2 %.
Les retraits de fonds sont gratuits et sans frais, mais les dépôts, selon leur nature, sont soumis à un pourcentage dont vous devrez vous acquitter. Enfin, XTB propose l’une des meilleures sélection en termes de trading CFD. Son catalogue est riche et les opportunités sont variées.
Avantages
- Pas de frais de retrait
- Compte démo intéressant
- Plusieurs milliers d’actifs disponibles
- Protection maximale pour les utilisateurs
- Section apprentissage pour aider les débutants
Inconvénients
- Frais différents selon les modes de dépôt
- Les dépôt peuvent parfois prendre jusqu’à 72h
Votre capital est à risque.
AvaTrade, le CFD Trading le mieux régulé
Réputé dans le monde du trading, le courtier AvaTrade s’est fait une place et une réputation qu’il n’est plus vraiment nécessaire de présenter. Créée en 2006, la plateforme de trading met l’accent sur le forex et les CFD. En effet, ce sont plus de 55 devises que proposent ce broker à ses utilisateurs.
AvaTrade propose également un outil très apprécié des traders : MetaTrade 4 et 5. Ainsi, les analystes les plus fins pourront passer au peigne fin des milliers de données avant de prendre une décision quant à leur prochain trade. Par ailleurs, les spreads d’AvaTrade sont réputés pour être extrêmement bas.
La plateforme appliqué, en revanche, des frais d’inactivité. En conséquence, une inactivité d’un trimestre vous coûtera 50 €, et une inactivité d’un an vous coûtera 100 €. Veillez donc à garder votre compte actif ou à le clôturer si vous ne vous en servez plus.
Avantages
- MetaTrade 4 et MetaTrade 5
- Fait ses début dans le trading social
- Trade minimum de 100€ seulement
- De nombreuses offres de formation trading
- Protection des utilisateurs grâce à AvaProtect
Inconvénients
- Pourrait proposer plus de CFD
- Frais d’inactivité particulièrement élevés
Votre capital est à risque.
Libertex, l’expérience au service du Trading CFD
Créé en 1997, Libertex met ses 25 ans d’expérience au service des traders de CFD. La plateforme de trading met en avant le trading CFD sur les cryptomonnaies avec 0 frais de commission. Ainsi, vous pourrez trader des CFD sur le Bitcoin, l’Ethereum et plus de 70 cryptomonnaies sans avoir à payer aucun frais.
Du côté des spreads, ils sont relativement bas et parfois quasi-inexistants. Par conséquent, les frais sur les spreads peuvent être économisés et réinvestis dans une autre action ou un autre CFD, selon votre stratégie trading.
Avantages
- Spreads très faibles
- Plus de 25 ans d’expérience
- De nombreux CFD disponibles
- CFD trading sur plus de 70 cryptomonnaies
- Prend en charge MetaTrade 4 et MetaTrade 5
Inconvénients
- Frais de retrait
- Pas de section formation trading
Votre capital est à risque.
Alvexo, le courtier spécialisé dans le trading CFD
Alvexo a été créé en 2014 et s’est spécialisé dans le trading CFD dès ses débuts. La plateforme de trading propose actuellement plus de 450 instruments financiers et requiert un dépôt minimum de 500 €. Par ailleurs, seuls les CFD sont proposés au trading.
Point fort du courtier, celui-ci ne facture aucun frais de retrait ni de dépôt. Par ailleurs, la tenue du compte n’est pas facturée non plus. Par conséquent, vous pouvez trader des CFD sur Alvexo avec de nombreux frais en moins en comparaison des plateformes concurrentes.
Avantages
- Spécialisé dans les CFD
- Parfait pour les débutants
- Possibilité de payer avec PayPal
- Application mobile claire et fluide
- Prend en charge MetaTrade 4 et MetaTrade 5
Inconvénients
- Dépôt minimum de 500 €
- Spreads parfois un peu larges
Votre capital est à risque.
Conclusion
Le trading de CFD peut s’avérer risqué. Toutefois, si vous avez bien suivi notre guide, vous savez maintenant comment vous y prendre, et l’effet levier n’a plus de secret pour vous. Il ne vous reste plus qu’à choisir la meilleure plateforme de trading parmi notre sélection et à commencer à ouvrir vos premières positions.
Pour rappel, la règle d’or en trading et de ne jamais investir plus que ce que vous ne pourriez-vous permettre de perdre. Cela étant, prenez également en considération les frais inhérents au CFD Trading.