Comment investir dans les ETF ? Notre guide 2024

Connaissez-vous les ETF ? Du terme “Exchange Traded Fund”, ils peuvent aussi se définir comme étant des “trackers” et suivent fidèlement la valeur et l’évolution d’un indice boursier. Ainsi, lorsque vous placez de l’argent sur un ETF du CAC 40 par exemple, vous ne possédez pas réellement d’actions sur celui-ci. Ces derniers sont très utiles pour diversifier votre portefeuille et sont cotés en continu. Cela veut dire que vous pouvez en acheter tout au long de la journée ! Si vous en savez pas comment acheter des ETF, nous vous disons tout ici !

Les meilleures plateformes pour acheter des ETF (2024)

Si vous ne savez pas par où commencer pour acheter des ETFs, c’est du côté des plateformes que vous devez vous pencher dans un premier temps. Ces dernières vous proposent toutes les fonctionnalités dont vous avez besoin pour commencer à faire du trading ou de l’investissement.

Pour autant, chacune d’entre elles possède ses avantages et ses inconvénients. Et si vous souhaitez mettre toutes les chances de votre côté, un petit comparatif s’impose !

eToro, la meilleure plateforme pour acheter des ETF

eToro est à notre avis le leader pour commencer à faire du trading. Sa plateforme ergonomique et ses nombreuses fonctionnalités ne vous feront pas défaut.

Pour ce qui est des ETF, ce dernier vous en propose une sélection de 265 actifs, principalement constitués de fonds iShares, SPDR et Vanguard.

Si ces noms sont un peu flous pour vous, retenez que eToro propose une sélection très diversifiée sur ses ETFs. La gamme Core d’iShares propose des frais de gestion très réduits qui feront le plus grand bonheur de vos portefeuilles.

N’oublions pas l’un des plus gros avantages de la plateforme. Celle-ci ne prendra aucune commission sur trading et l’achat d’ETF. La seule condition étant que vous n’utilisiez pas d’effet de levier. Un gros plus qui fait la différence par rapport à la concurrence. A noter que le dépôt minimum est de 100 $.

Votre capital est à risque. 

XTB, une platefome pour investir dans les ETF (spécial débutant)

XTB arrive en seconde place de ce classement sans pour autant démériter. Elle affiche un peu moins d’options que son concurrent eToro avec une sélection de 220 ETF. Là où se démarque XTB, c’est réellement pour toutes les fonctionnalités qu’il offre aux débutants.

Pour vous aider à faire vos premiers pas, XTB vous propose un compte démo qui vous permet de trader les ETF sans engager d’argent réel. Un réel avantage que vous ne retrouverez pas sur la plupart des autres plateformes.

Ce dernier compte aussi sur la quantité de contenus informationnels disponibles pour vous enseigner les bases du trading et de l’investissement directement en streaming. Pour finir, un bon service client basé en France, qui ne vous fera pas défaut.

Votre capital est à risque.

Admirals : le courtier pédagogique qui vous permet d’investir dans les ETF

Admirals est un courtier qui conviendra parfaitement aux nouveaux traders. Il propose un contenu pédagogique ultra-complet dont le cours “Zéro à Héro” qui vous apprendra toutes les bases de l’investissement.

En ce qui concerne les ETF, vous aurez l’embarras du choix avec plusieurs centaines de propositions à son actif. Les frais demandés défient toute concurrence avec un prix à payer de 0.02 $. Admirals met un point d’honneur à rester transparent dans la manière dont les transactions sont faites et sur son mode de facturation.

Admirals est un courtier fiable qui prospère depuis déjà 20 longues années. Cela a laissé à ce dernier, le temps de développer des outils de trading optimisés et complets !

Votre capital est à risque.

Avatrade, un courtier en ligne intéressant et fiable acheter des ETF

Avatrade est un courtier en ligne irlandais qui a su faire ses preuves comme plateforme de trading de confiance. Contrairement à XTB, ce dernier propose la possibilité d’investir sur un compte PEA.

Dans un premier temps, si le trading d’ETF vous intéresse tout particulièrement, vous aurez peut-être du mal à trouver votre compte parmi les 60 choix proposés. Une offre bien basse comparée à XTB et eToro.

Si vous parvenez cependant à trouver votre bonheur, vous bénéficierez d’un service client exemplaire et de bonnes fonctionnalités ! Avatrade reste très accessible pour les débutants. Il ne vous suffit que d’un dépôt de 100 euros pour commencer vos activités sur la plateforme.

Votre capital est à risque.

Pepperstone : le courtier australien avec des frais faibles pour investir dans les ETF

Pepperstone est un courtier australien particulièrement prisé pour les faibles frais qu’il propose. Il est particulièrement apprécié car il donne une alternative aux courtiers européens.

Il offre des options très intéressantes comme le copy trading ou encore un compte démo pour se faire la main pendant 30 jours. Il permet aussi aux investisseurs de gérer leurs effets de levier sur leurs échanges sur un ratio de 1:30 pour les particuliers et de 1:500 pour les professionnels.

Hormis les ETF, il propose de nombreux instruments financiers comme les paires de devises (Forex), des actions CFD, des indices, les matières premières et des cryptomonnaies. Vous n’aurez aucun mal à trouver votre bonheur en parcourant les différents menus de la plateforme.

En plus de cela, il est certifié dans de nombreux pays comme Chypre, Dubai, ou bien le Royaume-Uni.

Votre capital est à risque.

Qu’est-ce qu’un ETF ? Définition

Un ETF ou “Exchange Traded Fund” est un instrument financier qui réplique de manière fidèle les variations de prix d’un indice, que ce soit lors de ses baisses ou de ses hausses.

On parle également de trackers. Les ETF ont la particularité de pouvoir être achetés à tout moment de la journée. Un gros plus pour les traders ! Et leurs avantages ne s’arrêtent pas là. Que ce soit au niveau de la taxation, de la diversification proposée, et des fonds minimums à fournir.

Du côté juridique, les ETF sont considérés comme des OPCVM indiciels. En France, ils sont cotés sur les marchés fortement réglementés d’Euronext. Ils se différencient des autres OPCVM car leur gestion est dite passive.

Un ETF est souvent un investissement long terme et ne nécessite pas beaucoup d’arbitrage de la part du trader. Ainsi, il y a moins de frais appliqués. Un ETF se doit de répliquer le plus fidèlement possible l’indice sur lequel ils sont affiliés.

Plus un ETF est proche de la valeur réelle d’un indice, plus ce dernier aura une bonne performance. Notez cependant que certains ETF à effet de levier existent. Ils amplifient alors les variations de l’indice affilié avec un ratio important.

En bref, un ETF est simple d’accès, permet de diversifier son portefeuille de manière intelligente, est flexible et relativement sûre.

Quels sont les différents types d’ETF ?

Vous l’aurez compris, les ETF proposent beaucoup d’avantages et diversifient énormément le portefeuille du tarder. Et cela s’explique aussi par le fait qu’il existe tout un tas d’ETF différents. Nous vous en donnons la liste juste en dessous !

Les ETF sectoriels

Les ETF sectoriels sont très utiles si un trader souhaite investir dans un secteur en particulier. Ainsi, il est lié à un indice qui contient des entreprises qui opèrent dans un même domaine. Pour qu’aucun quiproquo ne soit fait, les ETF sectoriel s’appuient sur une classification très précise qui permet un investissement tout à fait transparent.

Il existe à ce jour une très grande quantité d’ETF sectoriels de plus en plus spécialisés. Et l’offre continue de s’étoffer de plus en plus. Une manière idéale de diversifier son portefeuille ! 

Exemples d’ETF sectoriels

• SMH VAnEck Semiconductor UCITS ETF
• Lyxor Millenial ESG Filtered (DR) UCITS ETF
• Lyxor STOXX Europe 600 Travel and Leisure UCITS ETF
• BNP Paribas Easy ESG Eurozone Biodiversity Leaders PAB

Les ETF géographiques

Comme leur nom l’indique, les ETF géographiques permettent d’investir dans une région du monde en particulier. Ainsi, un ETF pourra regrouper tout un tas d’entreprises basées en France si vous pensez que l’économie y sera florissante dans les prochains mois ou années.

Les ETF géographiques ne sont pas les plus populaires parmi toute l’offre présente, mais peuvent être intéressants pour cibler une économie locale.

Exemples d’ETF géographiques

• Lyxor PEA Nasdaq 100 (PUST) FR0011871110
• Amundi RUSSEL 2000 (RS2K) LU1681038672
• Amundi ETF PEA MSCI Europe (PCEU) FR0013412038
• Amundi ETF PEA S&P 500 Daily Hedged (P500H) FR0013412293

Les ETF d’indices boursiers

Probablement le premier ETC auquel on va penser lorsque l’on en parle. Il s’agit du type d’ETF le plus connu et réplique les indices boursiers comme le CAC 40 par exemple.

Les ETF d’indices boursiers sont très utiles pour vous permettre d’investir dans un amas de grosses entreprises dans le monde. L’ETF S&P 500 regroupe les 500 plus grosses entreprises d’Amérique et a fait ses preuves au cours du temps.

Exemples d’ETF d’indices boursiers

• Amundi ETF MSCI France
• Lyxor CAC 40 (DR) ETF List
• iShares Nikkei 225 UCITS ETF
• BNB Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD

Les ETF de matières premières

Ils sont aussi appelés ETC et ils répliquent le cours d’une matière première comme le charbon par exemple. Ces derniers essayent de répliquer au maximum les évolutions de cours de l’or ou de l’argent par exemple. Ils sont populaires pour leur stabilité, notamment avec l’or qui est une valeur refuge ou bien la pierre.

Exemples d’ETF de matières premières

• ISIN : IE00BDFL4P12
• BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll
• Lyxor Commodities Thomson Reuters/CoreCommodity CRB
• Lyxor Bloomberg Equal-weight Commodity ex-Agriculture UCITS ETF

Les ETF du marché obligataire

Un ETF obligataire sert, entre autres, à permettre aux petits investisseurs d’investir sur de gros marchés. Les obligations du marché primaire, c’est-à-dire le marché qui comporte des titres financiers qui recherchent des fonds pour la première fois.

Car oui, les obligations du marché primaire ne sont pas côtés en bourse et leur prix se négocie de manière différente. Les ETF du marché obligataire sont plutôt réservés aux traders avertis.

Exemples d’ETF du marché obligatoire

• iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing
• Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
• iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist)

Votre capital est à risque. 

Pourquoi investir dans les trackers ETF ?

Si vous vous posez la question de l’avantage concret d’un ETF, pas de panique ! Les ETF sont parfaits pour commencer à investir. Nous vous expliquons pourquoi via quelques points importants à retenir.

Un gain de temps

Investir dans des ETF représente un gain de temps considérable. Tout d’abord, ils sont très accessibles et on peut investir sur les plateformes populaires comme eToro.

Vous n’avez pas besoin d’un gros capital pour investir, ce qui sera parfait pour les investisseurs particuliers. Pour couronner le tout, les ETF les plus performants sont bien souvent très connus. Il vous suffira de quelques recherches simples pour faire fructifier vos fonds.

Un instrument facile à utiliser

Les ETF sont réputés pour être très simples à acheter et à vendre. La liquidité est un élément très important à prendre en compte et les ETF s’en sortent admirablement bien sur ce domaine.

En plus de ça, vous pouvez les acheter et les vendre à tout moment de la journée sans vous soucier des horaires de clôture. En bref, un bon moyen de s’initier au monde de l’investissement tout en s’évitant de nombreux tracas.

Investissement sur le long terme

Les ETF ne sont pas particulièrement volatils. Ces derniers regroupent tout un tas d’entreprises et font une moyenne de leur évolution sur les marchés. Cela permet de réduire considérablement le risque et de proposer un investissement long terme.

Avec les ETF, vous n’avez pas besoin de rester les yeux rivés sur votre écran pour tenter de vendre au meilleur moment. Votre argent travaille pour vous et vous pouvez retirer vos bénéfices quand vous le souhaitez après plusieurs mois ou années.

Un investissement moins coûteux

À la différence des fonds classiques, les ETF ne connaissent pas de frais d’émission ou de reprise. De plus, les frais de gestion annuels des ETF sont beaucoup plus bas que les autres actifs car l’ETF épargne l’investisseur de toute analyse du marché.

Encore mieux, la plupart des ETF sont éligibles au PEA, PEA-PME et à l’assurance vie. Ainsi, vous pouvez vous positionner sur des indices étrangers tout en bénéficiant des avantages fiscaux.

Une diversification et maximisation des investissements

C’est la principale raison pour laquelle les investisseurs confirmés investissent dans les ETF. Il s’agit d’un excellent moyen de diversifier votre portefeuille.

Pourquoi le faire ? Tout simplement parce que la diversification permet de mieux gérer le risque et de diminuer les pertes au fil du temps. Pour durer dans le monde de l’investissement, les ETF seront votre meilleur allié.

Votre capital est à risque. 

Où et comment acheter des ETF ?

Vous êtes convaincu ? Très bien, mais encore faut-il savoir où se rendre pour pouvoir commencer à investir dans les ETF. Et pour ça, il y a plusieurs solutions qui se présentent à vous. Voici les 3 meilleurs moyens d’acheter un ETF en France.

Sur une plateforme de trading

Probablement la solution la plus simple et la plus flexible. L’inscription sur une plateforme de trading ne vous prendra que quelques minutes et vous pourrez d’ores et déjà commencer à investir.

La plateforme eToro vous donne accès à près de 265 ETF dans lesquels investir. Si vous ne voulez pas vous encombrer de démarches fastidieuses, les plateformes de trading seront sûrement la solution la plus adaptée aux particuliers.

Votre capital est à risque. 

En ouvrant un PEA ou CTO

Le PEA représente un avantage fiscal certain. En contrepartie, il ne vous sera possible que d’investir dans des actions européennes. Le compte-titres (CTO) est quant à lui sans restrictions.

Vous pouvez investir dans tous les types de titres financiers. Ils seront utiles pour les personnes qui souhaitent optimiser au maximum la fiscalité de leurs investissements !

Avec une société de gestion ETF en ETF

Cette solution conviendra aux personnes ayant un gros capital à investir. Les sociétés de gestion permettent de conseiller au mieux les investisseurs dans leur stratégie d’investissement. Les sociétés de gestion sont spécialisées dans leur domaine et peuvent vous faire gagner plus via des placements optimaux.

Quels sont les risques liés aux ETF ?

Comme dans tout investissement, une part de risque subsiste. Et pour vous aider à mieux vous y préparer, nous vous avons fait une liste des 3 plus grands risques liés aux ETF. Prenez-les en compte lors de vos prises de décision.

Risques de perte du capital

Un ETF est directement lié aux variations de l’indice de marché suivi. Si ce dernier baisse, les fonds que vous aurez investis seront impactés à la même hauteur, voire plus fortement pour ceux qui ont fait le choix d’utiliser des effets de levier.

Les ETF ne sont pas une recette magique, et il est toujours possible de perdre de l’argent même en investissant sur les 500 meilleures entreprises américaines

Attention tracking error

Certains indices comportent un grand nombre de valeurs les rendant parfois difficiles à suivre. Il se peut alors qu’il y ait un “tracking error”, c’est-à-dire une erreur dans le suivi de l’évolution d’un indice sur les marchés. L’évolution de l’ETF peut alors s’écarter de son indice, soyez vigilant par rapport au tracker lors de la revente ou de l’achat.

Les ETF en devises étrangères

Certains ETF sont cotés en devise étrangère. Vous devez prendre en compte leur valeur en fonction de la devise que vous utilisez pour éviter les pièges. Les écarts peuvent parfois être importants et vous faire perdre de l’argent lors du change. Ne vous laissez pas avoir bêtement !

Votre capital est à risque.

Conclusion

A notre avis, les ETF sont un excellent moyen de commencer à investir en bourse même avec de petits montants. La recrudescence des plateformes de trading rendent les ETF accessibles en quelques clics en quelques minutes seulement.

Les ETF sont réputés pour leurs frais très faibles et pour être un placement long terme intéressant. Vous pouvez coupler vos ETF avec un PEA qui vous donnera de nombreux avantages fiscaux.

Mais attention, les ETF représentent tout de même un risque de perte de capital comme tout investissement. Assurez-vous d’en avoir conscience avant de vous lancer et n’investissez que ce que vous pouvez perdre. 

FAQ : on répond à vos questions sur l’achat d’ETF