By Tous les apprentis traders qui ont commencé à faire des recherches sur les brokers ont entendu parler des comptes demo trading. Pour faire simple, il permettent de pratiquer le trading sur les marchés financiers dans des conditions tout à fait réelles, avec des cotations en direct, mais en utilisant des fonds virtuels, de sorte que les gains tout comme les pertes sont eux aussi virtuels.
Ce guide a donc pour objectif de vous expliquer le fonctionnement du trading démo, et de vous exposer ses avantages et ses risques. Vous trouverez aussi une sélection des meilleurs brokers en ligne pour ouvrir un compte de démo trading.
Démo trading : meilleurs comptes demo gratuits 2020
Afin de vous faire gagner du temps dans vos recherches, nous avons sélectionné les 8 meilleurs comptes démo disponibles auprès des brokers en ligne.
Consultez la liste ci-dessous.
- eToro : pour trading demo avec 100 000 € offerts
- Capital.com : trading demo sur plus de 3000 actifs
- AvaTrade : pour trading demo avec outils avancés
- Libertex : pour trader en mode démo via MT4
- XTB : courtier avec un compte démo et une Academy de trading
- FXCM : trading en démo avec de multiples plateformes
- Alvexo : trading en démo sur de nombreuses crypto-monnaies
- XM : pour un compte démo sans date d’expiration
1 – Le compte démo trading eToro : 100 000 € gratuits pour trader en demo
Le broker en ligne eToro est basé à Chypre et existe depuis 2006. Il est régulé par la CySEC, et est souvent considéré comme l’un des meilleurs courtiers. C’est également le leader mondial du trading social, qui permet de copier les opérations de trading des meilleurs traders du site.
La plateforme de trading d’eToro est ainsi particulièrement intuitive et facile à prendre en main. Elle pourra donc convenir aux débutants comme aux traders plus expérimentés.
Le compte demo trading eToro permet de trader sur ordinateur, mais aussi sur mobile. L’ouverture du compte demo ne prend que quelques secondes.
Le montant virtuel mis à disposition sur le compte démo est de 100 000 $. Vous pouvez utiliser le compte démo aussi longtemps que vous le souhaitez, et une fois que vous êtes prêt à passer au trading réel, le processus sera très rapide.
Avantages d’eToro
En plus du demo trading, eToro vous offre les avantages suivants en tradant avec ce courtier :
- Broker régulé, réputé et bien implanté
- Dépôt minimum de 200 dollars seulement
- Plateforme intuitive et facile à utiliser
- Spreads et frais de trading très bas
- 0% de commission sur les actions
- Possibilité d’acheter des actions en CFD et en physique
- Trading crypto-monnaies et achat crypto-monnaies en physique
- Social Trading avec CopyTrader et CopyPortfolios
- Excellent service client
- Protection contre le solde négatif
Inconvénients eToro
- Manque de centre de recherche et d’analyses (comblé par le trading social)
- Manque d’outils de trading avancés
2 – Le compte démo trading Capital.com
Le broker en ligne Capital.com existe depuis 2016, et il s’agit donc d’un courtier assez récent. Son siège social est à Londres.
Depuis son lancement, le broker s’est rapidement développé, au point de devenir l’un des acteurs majeurs du marché du crypto-trading. En effet, Capital.com a été nommée « meilleure plateforme de trading Forex Awards » en 2017 et courtier le plus innovant en 2018.
Fort de 788 000 clients dans 53 pays, le broker se démarque par un logiciel de trading facile à utiliser. Une application mobile pour trader où que vous soyez est également disponible.
Sur Capital.com démo, vous aurez accès à tous les actifs accessibles. On dénombre ainsi pas moins de 2733 actions, 142 devises, 34 indices, 54 matières premiers sans oublier 84 paires de crypto-monnaies.
Avantages Capital.com
- Facilité d’achat et vente de cryptomonnaie avec les CFD
- Pas de frais d’ouverture de compte
- Pas de commissions sur les transactions
- Présence d’un compte démo gratuit
- Service client réactif et disponible 24/7
Inconvénients Capital.com
- Pas d’intégration MT4
3 – Le compte démo trading AvaTrade
Avatrade est un broker qui a vu le jour en 2006 sous le nom de AvaFX. Au départ spécialisé sur le trading de CFD et sur le Forex, le broker propose également toute une sélection de crypto-monnaies.
Pour les novices, la présence d’un compte démonstration, AvaTrade Demo, permettra aux investisseurs débutants de se familiariser avec les fonctionnalités des plateformes.
En même temps, cela leur aussi fournira une opportunité de tester leurs méthodes de trading dans des conditions similaires aux conditions réelles. Sans pour autant perdre un sou car le compte démonstration fonctionne avec de l’argent fictif.
À notre avis AvaTrade Demo est un outil essentiel pour tout débutant pour apprendre à trader sans risque.
Avantages AvaTrade
- 4 plateformes différentes (MT4, MT5, AvaTradeGo et AvaOptions)
- Bonus à l’ouverture du compte
- Service client à la fois rapide et disponible
- Plus de 600 actions accessibles
Inconvénients AvaTrade
- Des frais d’inactivité très élevés
- Le compte démo a une durée de validité très courte : 21 jours
- Un montant minimum de dépôt de 2 000 € pour utiliser le trading social
- Actions uniquement disponibles en CFD
4 – Le compte démo trading Libertex
Libertex est un broker en ligne régulé par le CySEC à Chypre, et qui existe depuis 1997. Avec plus de 20 ans d’expérience sur le marché financier, il s’agit d’un des intermédiaires les plus anciens de l’industrie du trading en ligne.
Le courtier Libertex annonce 2,2 millions de clients dans le monde, répartis dans 27 pays couverts.
L’ouverture d’un compte démo Libertex permet d’apprendre à trader avec une somme virtuelle, et donc sans aucun risque de perdre de l’argent.
L’ouverture d’un compte démo Libertex permet d’avoir accès à la plateforme MT4 et à l’application de trading mobile, et de trader avec une somme virtuelle de 50 000 euros.
Bon point : le compte démo peut être utilisé aussi longtemps que vous le souhaitez.
Avantages Libertex
- Broker régulé par la CySEC
- Service client de qualité
- Un broker présent depuis plus de 20 ans
- Large gamme de formation
- Plusieurs plateformes de trading disponibles (Libertex, Libertex Mobile ainsi que MT4)
Inconvénients Libertex
- Actions et crypto-monnaies uniquement en CFD
- Pas de possibilité de dépôt ou de retrait par PayPal
5 – Le compte démo trading XTB
XTB est un l’un des plus grands courtiers crypto et forex en France et dans le monde. Initialement lancé en Pologne, le broker possède des bureaux dans plus de 13 pays, dont la France. Il a été fondé en 2002 et compte plus de 170 000 clients dans le monde.
Le broker propose un compte demo gratuit XTB qui donne accès à sa plateforme xStation 5 et l’application de trading xStation Mobile. De nombreux instruments sont disponibles sur divers marchés, dont les CFD Bitcoin, les CFD Ripple, les CFD Dash, les CFD LTCUSD, et plus de 20 autres crypto-monnaies, en plus du forex et des actions.
En plus du compte de trading démo, XTB propose également des outils de trading, ainsi que d’un service d’analyse des marchés. Le service XTB Trading Academy offre aux débutants des webinaires réguliers, des formations gratuites et d’autres services d’éducation au trading.
Avantages XTB
- Des frais très faibles
- Nombreux actifs disponibles
- Plateformes de trading Xstation 5 et Metatrader 4
- Pas de frais d’ouverture ni de tenue de compte
Inconvénients XTB
- Moins compétitif que d’autres brokers sur les bourses américaines
- Les demandes de retrait sont parfois longues à traiter
6 – Le compte démo trading FXCM
FXCM est un courtier qui a créé en 1999, et est à ce titre l’un des plus anciens intermédiaires du marché. Basé au Royaume-Uni est régulé par la FCA, FXCM est à l’origine spécialisé sur le forex, mais propose également des crypto-monnaies, dont le Bitcoin.
Le broker dispose également d’une plateforme de trading propriétaire, Trading Station, qui est particulièrement bien conçue, et qui fonctionne sur ordinateur et sur mobile. Les clients de FXCM pourront également utiliser d’autres plateformes de trading comme MetaTrader 4, NinjaTrader ou encore ZuluTrade.
Le compte démo FXCM donne accès à un compte virtuel de 50 000 €, et ce gratuitement, et pour une durée illimitée
Avantages FXCM
- Outils de recherche et d’éducation sur le trading
- Plateforme de Trading Station très bien conçue
- Dépôt minimum de 50$
Inconvénients FXCM
- Les retraits peuvent parfois prendre plus de 3 jours
- Les titulaires d’un compte standard ne peuvent négocier que 21 des 39 paires de devises disponibles.
7 – Le compte démo trading Alvexo
Fruit d’une rencontre entre des vétérans de l’industrie du forex et des acteurs de la fintech, le broker Alvexo a été fondé en 2014 et est détenue par VPR Safe Financial Group Ltd.
L’entreprise possède des bureaux au Royaume-Uni, en Suède, en Afrique du Sud, en Espagne, en France, en Roumanie et en Italie. Côté régulation, Alvexo est supervisé par la CySEC de Chypre et la Financial Services Authority (FSA) des Seychelles.
Le broker propose plus de 450 instruments financiers dont de nombreuses paires de crypto-monnaies : Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dash et bien d’autres.
Avantages Alvexo
- Régulation par la CYSEC
- Nombreuses ressources éducatives
- Micro lots et négociation de CFD
- Option de protection contre le solde négatif
Inconvénients Alvexo
- Méthodes de paiement limitées
- Pas de trading social
- Dépôt minimum élevé
- Pas de plateforme MetaTrader 5
8 – Le compte démo trading XM
Le broker en ligne XM a été fondé en 2009, à Chypre et régulé par la CySec, l’autorité de régulation locale. Le broker sert pas moins de 3 500 000 de clients dans plus de 190 pays à travers le monde.
Le compte trading demo XM permet aux débutants de trader divers marchés dont des crypto-monnaies, des devises, des CFD, des indices boursiers, et des matières premières.
Le compte démo trading de XM donne accès à la plateforme MT4 avec un capital virtuel de 100 000 $.
Il peut être utilisé de façon illimitée, sans date d’expiration.
Avantages XM
- Formation de trading complète offerte
- Gratuité des frais de dépôt et de retrait
- Plus de 1300 instruments disponible sur leur plateforme
Inconvénients XM
- Service client parfois difficile à joindre
- Seulement deux plateformes de trading disponible sur XM
Comment ouvrir un compte demo trading gratuit ?
- Choisissez un courtier en ligne – nous recommandons eToro
- Inscrivez-vous sur la plateforme
- Découvrez la plateforme de trading et commencez à vous entraîner
Ouvrir un compte demo trading : Guide débutant
La plupart du temps, le processus d’ouverture d’un compte de demo trading est très simple. En effet, chez la majorité des brokers, un nom d’utilisateur et une adresse email suffisent pour un accès instantané au compte démo.
Retrouvez ci-dessous un exemple avec le broker en ligne eToro.
Étape 1 : S’inscrire sur eToro
La première étape consiste à ouvrir le site d’eToro et cliquer sur « Rejoignez maintenant ». Vous découvrirez ainsi la page d’inscription :
Choisissez ensuite un nom d’utilisateur, renseignez votre adresse email, et choisissez un mot de passe. Vous n’aurez aucune autre information personnelle à fournir pour ouvrir un compte demo trading eToro.
Il faudra ensuite cliquer sur « Créer un compte » pour terminer l’inscription.
Étape 2 : Se rendre sur le portefeuille virtuel
Une fois inscrit, vous serez ensuite directement redirigé vers la plateforme de trading eToro.
Cliquez sur « Portefeuille Virtuel » en haut à gauche. C’est bon, vous êtes en mode démo à présent. Vous pouvez ainsi commencer à utiliser votre compte démo au capital de 100 000 $.
Qu’est-ce que le demo trading ?
Découvrez dans cette section tout ce que vous devez savoir sur le demo trading, de sa définition au fonctionnement détaillé.
Demo trading : définition
Les comptes de démo trading sont disponibles chez quasiment tous les brokers en ligne.
Ce sont des comptes de trading vous fournissant un accès aux éléments suivants :
- La plateforme de trading d’un courtier
- Cotations et graphiques en temps réel,
- Une somme d’argent virtuelle disponible pour le trading, dans lequel les gains et pertes seront eux aussi virtuels.
Les comptes démo permettent aux broker de vous faire découvrir leurs plateformes. Pour les traders, il s’agit sans conteste du meilleur moyen pour apprendre le trading et travailler sur votre méthode de trading jusqu’à ce qu’elle soit prête à être appliquée en trading réel.
Le demo trading, comment ça marche ?
Démarrer le démo trading est très simple, gratuit et rapide. Chez la plupart des courtiers, vous devrez simplement renseigner votre nom et votre email, ainsi que choisir un mot de passe.
La plupart du temps, vous aurez accès instantanément à la plateforme du trading du broker, ainsi qu’à une somme d’argent virtuelle.
Vous pourrez immédiatement apprendre à prendre en main la plateforme du broker, et vous saurez ainsi précisément si elle vous convient. Mais le plus important est que vous pourrez vous entraîner, vous former et développer des stratégies sans prendre aucun risque financier.
Que peut-on trader via le demo trading ?
Tous les actifs disponibles chez un broker donné sont généralement disponible sur le compte démo qu’il propose. De nos jours, la plupart des brokers sont des intermédiaires multi-marchés, qui offrent accès à un large choix d’actifs différents, dont :
- Les crypto-monnaies
- Les paires de devises du Forex
- Les actions
- Les indices boursiers
- Les matières premières
- Les ETF
N’hésitez pas à vous renseigner en amont sur les marchés financiers que propose chaque broker. Vous pourrez ainsi sélectionner celui qui vous donne en mode demo accès aux actifs qui vous intéressent.
Le demo trading, est-ce fait pour moi ?
Le démo trading est à conseillé à tous les types de traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Cependant, en fonction du profil du trader, les motivations et l’utilisation des comptes démo diffèreront.
- Les traders expérimentés se serviront des comptes démo quand ils veulent changer de broker, pour vérifier que leur nouveau broker leur convient avant de transférer leurs fonds
- Les traders expérimentés peuvent aussi utiliser les comptes démo pour tester leurs nouvelles stratégies avant de les mettre en pratique en réel.
- Les débutants en trading s’entrainent, font leurs premières armes, et mettent en pratique leur formation en trading, afin de vérifier qu’ils sont fin prêts au trading réel.
Combien de temps faut-il passer à trader en mode démo ?
Assez longtemps, mais pas trop longtemps non plus ! En effet, utiliser un compte de démo trading pendant seulement quelques heures avant de passer au trading réel semble être une mauvaise idée pour les débutants, qui auront généralement besoin de plusieurs jours, voire de plusieurs semaines pour se sentir prêt au frisson du trading réel.
D’un autre côté, il ne faut pas non plus passer des mois entiers sur un compte démo. Certains traders recherchent la stratégie parfaite avant de passer au trading réel, et ne commencent finalement jamais à trader, pour la simple et bonne raison que la stratégie parfait n’existe pas et n’existera jamais.
Avec quelles sommes faut-il s’exercer en démo trading ?
Malheureusement, la plupart des brokers ne vous laissent pas le choix de la somme virtuelle mise à disposition, et créditent votre compte de montants que la plupart des traders n’oseraient pas investir dans le trading à court terme.
La plupart du temps, il s’agit en effet de 50 000 à 100 000 dollars ou euros.
Or, c’est loin d’être idéal. En effet, pour les traders, l’avantage du compte démo est de pouvoir s’approcher le plus possible des conditions réelles de trading afin de vérifier le bien fondé de leurs techniques et stratégies de trading.
Effectuer cette tâche avec une somme 10 ou 20 fois supérieure à ce que vous comptez déposer sur votre compte de trading réel vous éloigne donc sensiblement de la réalité, et peu amener à développer des reflexes et des stratégies qui ne fonctionneront pas du tout une fois que vous passerez au trading réel.
Demo trading : les points forts
Retrouvez ci-dessous plus d’explications sur les avantages les plus évidents du démo trading.
Une opportunité d’apprendre à trader sans risque
Avec les comptes de démo trading, vous accèderez aux conditions réelles du trading sans aucun risque de perdre de l’argent. Les débutants pourront donc appliquer les principes de base du trading acquis au cours de leur formation, et développer leur première méthode de trading.
Attention cependant à ne pas attendre d’avoir une méthode infaillible pour passer au trading réel, car les stratégies parfaites n’existent pas!
La possibilité de se familiariser avec la plateforme de trading
Certaines plateformes de trading sont intuitives, et d’autres moins, tout en ayant aussi de grandes qualités.
Dans tous les cas, il est bien plus confortable d’apprendre à utiliser une plateforme de trading sur un compte démo que sur un compte réel. Ceci, pour des raisons évidentes d’apprentissage des fonctions de bases telles que l’utilisation des graphiques ou le passage des ordres de trading.
Un outil pour tester ses stratégies de trading
Les traders expérimentés développent souvent de nouvelles stratégies, pour remplacer des stratégies qui ne fonctionnement plus ou en complément de stratégies déjà mises en œuvre.
Les comptes démo sont donc aussi très utiles pour les traders expérimentés, qui peuvent ainsi multiplier les tests et les simulations avant d’appliquer leurs nouvelles stratégies en trading réel.
Une gratuité totale, sans conditions
Enfin, sachez que tous les comptes de démo trading sont gratuits. Aucun broker n’exigera un quelconque frais pour vous fournir accès à un compte de démo trading.
Démo trading : 4 conseils pour trader débutant
Comme nous l’avons vu plus haut dans la section précédente, les comptes de démo trading présentent de nombreux avantages.
Toutefois, il convient également d’être conscient de certains inconvénient, et d’éviter les erreurs les plus communes. Pour cela, suivez scrupuleusement les conseils ci-dessous.
1 – Ayez conscience que les émotions seront différentes en trading réel
Tous les traders expérimentés vous le diront : dans le trading, le plus difficile n’est pas d’apprendre l’analyse technique, ou de construire des stratégies de techniques, mais de maîtriser ses émotions.
En investissant de l’argent réel sur les marchés, surtout à très court terme comme dans le cas du scalping, on est soumis à d’intenses sensations telles que la peur, l’avidité ou l’espoir, en fonction des évolutions du marché.
Or, bien que le démo trading se rapproche au maximum des conditions réelles, le simple fait de savoir que vous ne pouvez pas perdre d’argent vous entraine à avoir un comportement différent de ce qui aurait été avec de l’argent réel. Les comptes de démo trading feront donc peu de choses pour vous aider à mieux gérer les émotions du trading, et il faut en être conscient.
C’est d’ailleurs pour cette raison qu’il existe autant de traders gagnants sur les comptes démo, et si peu sur les comptes réels…
2 – N’oubliez pas que votre capital réel sera sans doute inférieur au capital virtuel du compte démo
Le montant du capital virtuel mis à disposition sur les comptes de démo trading par les broker est souvent irréaliste, c’est à dire bien supérieur à ce que la plupart des apprentis traders prévoient de risquer sur les marchés.
La plupart des comptes démo de trading mettent en effet à votre disposition un capital de 50.000 à 100.000 €, ce qui peut vous entraîner à adopter des comportements et des stratégies qui ne seront pas du tout adaptés au trading avec le capital plus modeste que vous déposerez sur votre compte réel.
3 – N’attendez pas la stratégie parfaite pour passer au trading réel
Certains traders restent indéfiniment bloqués sur les comptes de démo trading, car ils n’osent pas passer au trading réel, de peur de faire des erreurs. Ils essayent ainsi de trouver en compte démo une stratégie parfaite qui fonctionne à chaque opération, avant de se lancer dans le trading réel.
Mais les stratégies fiables à 100% n’existent pas, et adopter ce comportement vous mènera immanquablement à perdre beaucoup de temps en compte démo, au lieu de passer rapidement au trading réel pour apprendre ce qui compte réellement dans le trading : la maîtrise des émotions face au risque de perte et à l’appât du gain.
4 – Évitez de prendre de mauvaises habitudes
L’absence de conséquences financières sur un compte de démo trading peut vous inciter à prendre des positions que vous n’auriez pas pris avec de l’argent réel. Vous pouvez par exemple être tenté de prendre des positions trop importantes avec de l’argent virtuel.
Vous pourriez aussi prendre des positions pour lesquelles vous n’avez qu’une conviction faible, puisque vous ne risquez pas de perdre de l’argent.
Ce type de comportement fausse votre expérience sur le compte démo, et en agissant ainsi, vous ne saurez pas si vous êtes prêt ou non à passer au trading avec de l’argent réel.
Conclusion : faut-il pratiquer le demo trading en 2020 ?
Les comptes de démo trading constituent sans conteste un passage obligé pour tout trader débutants. Cela permet d’apprendre le trading et de mettre en application ses enseignements de trading, sans aucun risque de perte financière. Cela permet aussi de tester un broker avant d’y déposer de l’argent réel, pour savoir si il est fiable et si la plateforme de trading vous convient.
Cependant, bien que les comptes démo ne présentent aucun risque de perte d’argent, il existe d’autres types de risques dont il faut être conscient. Par exemple, les traders sont souvent meilleurs en démo qu’en réel, car les émotions n’interfèrent pas ou peu avec le trading en compte démo. L’idéal d’après notre expérience, en ce qui concerne les débutants, et de passer quelques semaines sur un compte démo trading avant de passer au trading réel.
Enfin, si vous ne savez pas vers quel broker vous diriger, nous vous rappelons comme vu dans ce guide que le courtier eToro présente de très nombreux avantages, surtout pour les débutants.
Questions fréquentes
Pour terminer ce guide, intéressons-nous aux questions les plus fréquemment posées à propos des comptes de démo trading.
De combien d’argent dispose-t-on avec un compte de demo ?
La plupart des brokers en ligne mettent à disposition une somme allant de 50.000 à 100.000 euros (virtuels) sur les comptes de démo trading. Cependant, c’est souvent beaucoup plus que ce que les traders débutants peuvent investir. Cela peut donc fausser l’expérience, et peut entrainer à faire des erreurs et à prendre de mauvaises habitudes. Si possible, il est préférable de s’entrainer sur un compte de démo trading crédité d’un montant équivalent à ce que vous prévoyez de déposer sur votre compte réel.
Est-il possible de réaliser des gains réels avec un compte demo trading ?
Non, les gains comme les pertes qui sont réalisés sur les comptes de démo trading restent virtuels. Peu importe que vous affichiez une performance de +1000% ou que vous perdiez la totalité du capital virtuel. En fait, vous ne gagnerez ne ne perdrez d’argent réel, dans aucun cas.
Quels actifs peut-on acheter et vendre avec un compte demo de trading ?
Tous les actifs disponibles chez un broker en ligne sont accessibles depuis son compte démo. Cela comprend généralement les crypto-monnaies, le forex, les indices, les actions, les matières premières, et aussi parfois les ETF.
Les comptes de démo trading ont-ils une durée de vie illimitée ?
La plupart des courtiers en ligne vous permettent d’accéder à leur compte de démo trading en illimité. Toutefois, il en existe aussi quelques-uns pour lesquels le compte démo est limité à 2 semaines ou 1 mois d’utilisation. C’est une limite toutefois facilement contournable si besoin, en ouvrant un autre compte démo, tout simplement.
Pourquoi dit-on que la performance des traders en démo est différente de la performance réelle ?
Le trading sur compte démo ne fait pas ou peu intervenir les émotions auxquelles sont confrontés les traders. En misant de l’argent réel, on est sujet à des poussées d’espoir, d’avidité et de peur. Cela peut en fait influencer les décisions de trading, la plupart du temps dans le mauvais sens. Ainsi, vous ferez immanquablement plus d’erreurs de jugement sur un compte réel que sur un compte démo. Ce qui explique donc la différence de performance.
Comment ouvrir un compte de démo trading ?
L’ouverture d’un compte de démo trading est en fait généralement très simple et très rapide. La plupart des brokers demandent en effet simplement un nom d’utilisateur et une adresse email. Vous aurez ainsi instantanément un accès à leur compte de démo trading. Certains nécessiteront le téléchargement d’une plateforme, tandis que d’autres utiliseront des plateformes en ligne accessibles depuis les navigateurs web.
Avertissement: Chaque opération de trading a un risque. Nous ne pouvons offrir aucune garantie de bénéfices. Tout le contenu de notre site Web est à titre informatif uniquement et ne constitue pas une recommandation d'achat ou de vente. Cela s'applique aux actifs ainsi qu'aux produits, services et autres investissements. Les opinions communiquées sur cette page ne constituent pas un conseil en investissement et un conseil financier indépendant doit être sollicité si possible.
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