Levier trading : notre guide pour trader avec l’effet de levier en 2026

Le marché financier est aujourd’hui rempli de divers mécanismes et d’une grande variété de produits qui permettent la mise en place de nombreuses stratégies de trading. Parmi les stratégies les plus prisées des investisseurs, on compte le trading sur marge, dont le fonctionnement dépend de l’effet de levier. (Le trading avec effet de levier implique un risque élevé)

Il s’agit d’une stratégie d’investissement à haut risque, réservée spécifiquement aux traders expérimentés, car jugée trop dangereuse pour les débutants. Cependant, son étude permet de mettre en lumière des éléments intéressants sur le monde du trading et des finances.

Qu’est-ce que l’effet de levier en trading ?

L’effet de levier est un système dont le rôle est d’amplifier l’effort d’une personne dans un domaine particulier. Dans le domaine des finances, on parle d’effet de levier trading pour décrire le mécanisme à travers lequel un trader parvient à amplifier sa capacité d’investissement.

Que ce soit à l’occasion de l’achat ou de la vente de produits financiers, l’effet de levier trading permet à ses utilisateurs de réaliser des opérations plus volumineuses. Le montant de ces transactions dépasse souvent l’argent se trouvant sur le compte de trading du trader.

En règle générale, le compte de trading d’un trader ordinaire est réparti en deux sections différentes. Il y a dans un premier temps la marge immobilisée, qui représente l’ensemble des fonds utilisés pour financer les positions ouvertes du trader. Il y a ensuite la marge disponible, qui couvre les fonds disponibles pour financer l’ouverture de nouvelles positions.

Le trading avec effet de levier implique un risque élevé

Une fois que les niveaux de marge requis par le courtier ne sont plus couverts par les fonds présents sur le compte du trader, celui-ci subit un appel de marge. Cela signifie qu’il a obligation de fermer tout au moins une partie de ses positions, afin de réduire son besoin de marge. Il a également le choix d’ajouter de l’argent sur son compte pour augmenter sa marge.

À défaut, ses positions ouvertes risquent d’être automatiquement fermées par le courtier afin de réduire l’exposition au risque du trader. Pour éviter cette situation, des traders optent pour l’usage de la tactique de levier trading.

Comment marche l’effet de levier en trading ?

L’effet de levier trading est l’une des stratégies d’action les plus populaires sur les plateformes de Forex Trading. Cependant, malgré sa large popularité, peu de traders ont réellement eu le temps de comprendre le mode de fonctionnement de cette tactique et l’impact direct qu’il peut avoir sur leurs résultats.

Qu’est-ce qu’une marge ?

On ne saurait expliquer le terme levier trading sans avoir une idée claire de ce qu’est une marge. Pour les analystes, les termes “effet de levier” et “marge” peuvent être utilisés de manière interchangeable.

Néanmoins, bien que ce soit effectivement le cas, il est important de noter que ces deux termes ont des significations légèrement différentes.

La marge est essentiellement la somme d’argent dont un investisseur a besoin pour ouvrir une position sur le marché. Elle se diffère de l’effet de levier qui, lui, est le multiple de l’exposition que vous avez sur le marché. Pour calculer la marge de votre compte, vous devez d’abord déterminer la taille de votre position prévue, puis la diviser par le chiffre le plus élevé.

En quoi consiste le système de négociation par effet de levier ?

Lors de la négociation de produits financiers auprès d’un courtier en ligne, le trader peut choisir de faire recours à l’effet de levier. Le processus se caractérise alors par une situation de débiteur à créancier, où le débiteur est incarné par le trader et le créancier est incarné par le courtier.

Pour chacun des actifs qu’il propose à sa clientèle, le courtier a l’habitude d’indiquer une marge spécifique. C’est à partir de cette marge que l’on peut déduire implicitement l’effet de levier. À titre d’exemple, dans un contexte où le courtier réclame une marge de 1 : 50, un trader dispose de 1 $ de marge pour financer l’ouverture d’une position de 50 $. La marge nécessaire étant de 1/50, l’effet de levier trading maximum autorisé sera donc de 50.

Avec un effet de levier évalué à 50, les gains et pertes du trader seront multipliés par 50. Ainsi, pour un trader qui choisit d’utiliser cette tactique, au lieu de perdre ou de gagner 1$ sur sa position en fonction de la variation du prix de son produit financier, le trader perdra ou gagnera plutôt 50 $.

La plupart du temps, les traders expérimentés emploient un effet de levier conséquent uniquement lorsqu’ils réalisent des opérations à court terme. La valeur du levier trading tend plutôt vers 0 chez eux, pour les opérations d’investissement à long terme.

La grande majorité des actifs de produits financiers dérivés sont accompagnés d’un effet de levier trading. Il s’agit entre autres des actions de sociétés, des futures sur indices et des CFD (Contracts for Difference).

Top 10 des meilleures plateformes pour faire du trading avec l’effet de levier en 2026

Les plateformes de trading en ligne occupent une place majeure dans le monde des finances aujourd’hui. Il existe une multitude de courtiers qui offrent des services d’investissement intéressants au grand public. Néanmoins, certains jouissent d’une popularité plus grande en raison de leurs particularités et de leurs avantages.

XTB – Le broker Forex avec effet de levier évalué à 1 : 500

XTB est une plateforme assez unique, dans la mesure où elle offre un levier trading allant jusqu’à 500x selon la localisation du client. Cette offre s’étend sur des dizaines de paires de devises ainsi que sur plus de 2100 marchés mondiaux et 1500 marchés CFD au total. C’est un courtier géant, dont le marché couvre un très large éventail d’actifs financiers.

La plateforme se soucie beaucoup de ses nouveaux clients. En effet, elle leur propose un matériel pédagogique gratuit, grâce auquel tout trader débutant peut obtenir une formation complète sur le trading et l’utilisation optimale de l’effet de levier.

Contrairement à beaucoup de courtiers en ligne qui sont progressivement allés vers les crypto-monnaies, XTB est resté principalement concentré sur le trading Forex. Il bénéficie d’une grande réputation dans le secteur des finances, ayant été primé à de nombreuses occasions. La plateforme offre régulièrement des récompenses à ses traders actifs, telles que du cashback et des alertes commerciales personnalisées.

75 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Bitpanda, un broker européen multi-actifs ultra accessible

Avec plusieurs millions d’utilisateurs en Europe, Bitpanda s’est imposé comme l’un des leaders européens de l’investissement digital.

Fondé en 2014 à Vienne, le broker permet d’accéder facilement aux cryptomonnaies, aux métaux précieux, aux actions fractionnées et aux ETF, le tout depuis une interface ultra intuitive pensée pour les investisseurs débutants comme intermédiaires.

Mais Bitpanda se distingue avant tout par sa simplicité d’usage : pas de MetaTrader ni d’outils complexes, mais une plateforme épurée qui permet d’acheter, vendre et épargner automatiquement en cryptos ou autres actifs, directement en euros. La Bitpanda Card permet pour sa part de dépenser ses cryptos comme une carte bancaire. La plateforme est enregistrée comme PSAN en France, garantissant une régulation européenne solide.

Actifs disponibles

Bitpanda propose une gamme multi-actifs incluant :

• Cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum, Solana, etc.)
• Métaux précieux (or, argent, platine, palladium)
• Actions fractionnées
• ETF
• Matières premières sélectionnées

Frais et commissions chez Bitpanda

Bitpanda applique des frais transparents, mais plus élevés que sur les exchanges crypto purs. Voici un aperçu :

Effet de levier du broker Bitpanda

Effet de levier jusqu’à 10x pour plus de flexibilité : L’effet de levier Bitpanda vous donne accès à plus de 10 positions à effet de levier, avec l’option de se positionner à la vente ou à l’achat sur BTC, ETH et d’autres cryptomonnaies de premier plan.

Votre capital est à risque.

IG, un courtier de niveau institutionnel pour le trading sur marge

Avec plusieurs millions d’utilisateurs à travers le monde, IG s’est imposé comme l’un des leaders mondiaux incontestables de l’investissement et du trading sur marge.

IG permet d’accéder facilement à un catalogue monumental d’actifs, le tout depuis une interface haut de gamme pensée pour les investisseurs exigeants. IG se distingue avant tout par la robustesse et la diversité de son écosystème technique : il intègre des outils d’analyse de pointe avec la célèbre suite graphique ProRealTime et la plateforme MetaTrader 4, permettant de passer ses ordres de manière ultra-rapide.

Sa solidité financière historique et sa cotation en bourse en font un partenaire de choix. La plateforme est supervisée de manière très stricte en France par l’AMF et l’ACPR, garantissant une régulation européenne maximale. En raison de l’effet de levier, le trading sur CFD présente un risque élevé de perdre votre argent.

Actifs disponibles

IG propose une gamme gigantesque de plus de 17 000 marchés incluant :

• Forex (+80 paires de devises)
• Indices boursiers mondiaux
• Actions internationales en direct et en CFD
• Matières premières et énergies
• Options, barrières et Turbos24

Frais et commissions chez IG

IG applique une politique tarifaire transparente basée sur des spreads variables compétitifs pour les CFD, et des commissions fixes pour les actions en direct. Des frais de financement nocturnes (swaps) s’appliquent sur les positions ouvertes au-delà de la journée.

Effet de levier du broker IG

Effet de levier jusqu’à 30x pour les comptes particuliers : Conforme aux règles strictes de l’ESMA, IG propose un levier maximal de 30:1 sur les paires de devises majeures, de 20:1 sur les indices majeurs et l’or, et de 5:1 sur les actions individuelles. Pour les clients ayant le statut de compte professionnel, le levier maximum peut être étendu jusqu’à 200:1, augmentant la flexibilité mais aussi le niveau de risque.

71 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. L’effet de levier présente un risque élevé de perdre votre argent rapidement.

Libertex, l’expert des spreads bruts et du trading à fort multiplicateur

Avec plus de 2 millions d’utilisateurs à travers le monde, Libertex s’est imposé comme l’un des acteurs les plus expérimentés du courtage de produits dérivés en ligne.

Le broker permet d’accéder facilement à une sélection d’actifs phares, le tout depuis une interface épurée pensée pour les traders mobiles et techniques. Libertex se distingue avant tout par son approche tarifaire unique : il propose des formules de compte avec des spreads bruts débutant à 0,0 pip, en échange d’une commission fixe transparente par lot.

Sa plateforme propriétaire met en avant un système de gestion des positions via un “multiplicateur” ultra-visuel, tout en assurant une compatibilité totale avec les terminaux incontournables MT4 et MT5. Le courtier est entièrement régulé sur le territoire européen par la CySEC, assurant un environnement sécurisé pour vos fonds. En raison de l’effet de levier, le trading sur CFD présente un risque élevé de perdre votre argent.

Actifs disponibles

Libertex propose une gamme ciblée sur les CFD incluant :

• Devises Forex (majeures, mineures et exotiques)
• Indices boursiers internationaux
• Matières premières agricoles et métaux précieux
• Énergies (Pétrole Brut, Gaz Naturel)
• Large catalogue de CFD sur crypto-monnaies

Frais et commissions chez Libertex

Libertex applique des frais clairs qui se découpent selon le compte choisi : soit un spread variable classique, soit un spread brut à 0,0 pip associé à une commission d’ouverture/fermeture par trade. Des frais de rollover s’appliquent pour le maintien des positions pendant la nuit.

Effet de levier du broker Libertex

Effet de levier jusqu’à 30x pour plus de réactivité : Conforme aux exigences européennes de l’ESMA, Libertex bride le levier à 30:1 sur le Forex majeur, 20:1 sur les indices et l’or, et 2:1 sur les crypto-monnaies pour les investisseurs de détail.

Le système de “multiplicateur” intégré à l’application mobile permet d’ajuster précisément son exposition d’un simple geste. Les traders professionnels peuvent bénéficier d’un effet de levier allant jusqu’à 500:1.

83% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. L’effet de levier présente un risque élevé de perdre votre argent rapidement.

XM, l’assurance d’une exécution ultra-rapide sur MetaTrader

Avec plus de 10 millions d’utilisateurs répartis dans 190 pays, XM s’est imposé comme l’un des leaders incontestables du trading Forex et CFD au niveau international.

Fondé en 2009, le broker permet d’accéder facilement aux grands marchés financiers mondiaux, le tout depuis un environnement d’exécution ultra-robuste. XM se distingue avant tout par sa politique stricte de “No Dealing Desk” : aucune recotation n’est appliquée, et 99,35 % des ordres sont exécutés en moins d’une seconde.

Le broker met à l’honneur l’intégralité de la suite logicielle MetaQuotes avec des versions optimisées de MetaTrader 4 et MetaTrader 5, idéales pour le trading automatisé et l’utilisation de robots (EAs). La sécurité des utilisateurs est garantie par une régulation européenne de premier plan auprès de la CySEC, incluant la ségrégation des comptes et la protection contre les soldes négatifs. En raison de l’effet de levier, le trading sur CFD présente un risque élevé de perdre votre argent.

Actifs disponibles

XM propose une gamme diversifiée de CFD incluant :

• Plus de 55 paires de devises Forex
• Principaux indices boursiers mondiaux
• Actions internationales (CFD)
• Métaux précieux (Or, Argent)
• Énergies et matières premières agricoles

Frais et commissions chez XM

XM propose une structure de coûts très compétitive, notamment sur sa formule de compte “Ultra Low” qui supprime les commissions fixes et affiche des spreads très serrés dès 0,6 pip. Des frais de financement nocturnes classiques s’appliquent sur les positions ouvertes d’un jour à l’autre.

Effet de levier du broker XM

Effet de levier jusqu’à 30x sur les comptes européens : Respectant les directives de l’ESMA applicables en France, XM encadre le levier maximal à 30:1 pour les paires de devises majeures, 20:1 pour les paires mineures, l’or et les indices principaux, et 10:1 sur les matières premières. Pour les comptes ouverts sous ses entités internationales ou pour les traders professionnels éligibles, XM propose un effet de levier maximal pouvant atteindre 1000:1.

74 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. L’effet de levier présente un risque élevé de perdre votre argent rapidement.

Kraken – Un effet de levier modéré pour le trading crypto

Kraken est une plateforme de trading spécialisée dans les cryptomonnaies qui propose un effet de levier limité, principalement via le trading sur marge et les contrats futures. Selon les produits et la réglementation locale, le levier peut atteindre jusqu’à 5x, ce qui reste relativement conservateur comparé à certains brokers CFD.

Cette approche mesurée du levier trading permet à Kraken de s’adresser aussi bien aux investisseurs intermédiaires qu’aux traders plus expérimentés souhaitant amplifier leurs positions sans tomber dans un excès de risque. Le levier est principalement disponible sur les grandes paires crypto, avec une forte liquidité.

Kraken met également un point d’honneur à l’éducation de ses utilisateurs. La plateforme propose de nombreux guides expliquant le fonctionnement du levier, la gestion du risque et les mécanismes de liquidation. Cela en fait une plateforme sérieuse pour apprendre à utiliser le levier trading de manière responsable.

PrimeXBT – Le levier trading poussé jusqu’à 1 : 100 pour traders expérimentés

PrimeXBT est une plateforme de trading spécialisée dans les CFD, reconnue pour proposer un effet de levier élevé, pouvant atteindre jusqu’à 100x selon les actifs. Ce levier trading est accessible sur les cryptomonnaies, le Forex, les indices boursiers et certaines matières premières.

La plateforme s’adresse clairement à un public averti. Grâce à son levier important, PrimeXBT permet aux traders de maximiser leur exposition aux marchés avec un capital réduit. En contrepartie, le risque de perte est élevé, ce qui nécessite une excellente gestion du risque et une bonne maîtrise des marchés financiers.

PrimeXBT met à disposition des outils professionnels, des graphiques avancés et une exécution rapide des ordres. Cette plateforme est idéale pour les traders actifs qui recherchent des opportunités à court terme et souhaitent exploiter pleinement le potentiel du levier trading.

eToro – Le courtier Forex avec Copy Trading

eToro est certainement l’une des plateformes de trading les plus populaires du marché. Avec plus de 35 millions de clients répandus à travers le monde, cette plateforme prend en charge des milliers d’instruments financiers. On y retrouve notamment plus de 2 500 actions et ETF sans commission.

Sur eToro, les utilisateurs peuvent profiter d’un effet de levier trading allant jusqu’à 1 : 5, tandis que les positions longues et courtes sont entièrement prises en charge.

En outre, les utilisateurs éligibles ont également la possibilité d’acheter des CFD sous la forme de cryptomonnaies, avec un effet de levier allant jusqu’à 1 : 2. Selon les experts, la limite d’effet de levier la plus élevée disponible pour les clients de eToro est de 1 : 30. Elle est appliquée sur les principales paires de devises globales.

Le trading avec effet de levier implique un risque élevé

La plateforme dispose aussi de comptes professionnels où l’effet de levier trading maximal est élevé à 1 : 400. Toutefois, ce sont des comptes sélectifs où le trader doit remplir certains critères d’éligibilité, comme disposer d’un portefeuille d’investissement minimum de 500 000 $.

L’un des plus grands avantages de eToro est certainement son outil de Copy Trading. Ce dernier comprend des milliers de traders vérifiés et permet à ses utilisateurs de copier automatiquement toutes les positions futures d’investisseurs spécifiques. La plateforme propose aussi des portefeuilles intelligents qui offrent un accès passif à des dizaines de stratégies d’investissement variées.

eToro met à disposition des outils complets pour tous les traders. Des cours gratuits sont disponibles pour les débutants comme pour les experts. Des filtres facilitent la recherche d’actifs selon des critères précis. De plus, l’IA intégrée propose des suggestions sur les actions populaires ou les meilleurs investisseurs. La plateforme offre aussi une meilleure accessibilité grâce à des heures d’ouverture prolongées.

{etoroCFDrisk}% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Capital.com, l’alliance de l’intelligence artificielle et de TradingView

Avec plusieurs centaines de milliers d’utilisateurs actifs, Capital.com s’est imposé comme l’une des fintechs de trading de nouvelle génération les plus innovantes et dynamiques d’Europe.

Fondé en 2016, le broker permet d’accéder facilement à un catalogue complet de marchés financiers, le tout depuis une plateforme moderne récompensée pour son ergonomie. Capital.com se distingue avant tout par son intégration technologique de pointe : il propose une plateforme web intuitive dotée d’une intelligence artificielle brevetée pour identifier les biais comportementaux du trader, tout en offrant une synchronisation native d’élite avec la célèbre suite d’analyse graphique TradingView.

Sa politique de transparence totale supprime les commissions fixes sur l’exécution des transactions, les dépôts ou les retraits. Le courtier est hautement régulé en Europe par la CySEC et au Royaume-Uni par la FCA, garantissant un cadre parfaitement sécurisé. En raison de l’effet de levier, le trading sur CFD présente un risque élevé de perdre votre argent.

Actifs disponibles

Capital.com propose une large gamme de plus de 3 000 contrats CFD incluant :

• Plus de 130 paires de devises Forex
• Indices boursiers mondiaux et sectoriels
• Très large choix d’actions internationales
• Matières premières (pétrole, gaz, métaux, softs)
• Contrats à terme (Futures en CFD)

Frais et commissions chez Capital.com

Capital.com applique un modèle économique sans commission fixe. Les seuls frais de courtage se matérialisent sous la forme d’un spread variable transparent entre le prix d’achat et de vente. Des frais de swap de nuit s’appliquent sur les positions CFD conservées d’une session à l’autre.

Effet de levier du broker Capital.com

Effet de levier jusqu’à 30x pour une gestion dynamique : Conformément aux exigences réglementaires de l’ESMA, Capital.com limite le levier à 30:1 pour le Forex majeur, 20:1 pour les indices majeurs et l’or, 10:1 pour les autres matières premières, et 5:1 pour les actions. La plateforme permet de configurer très précisément ses outils de protection directement dans l’application mobile. Pour les comptes ayant le statut de client professionnel, le levier maximum peut monter jusqu’à 500:1.

72 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. L’effet de levier presents un risque élevé de perdre votre argent rapidement.

AvaTrade – Le broker avec MT4/MT5 et un effet de levier jusqu’à 1 : 400

Si vous êtes à la recherche d’un courtier en ligne proposant le meilleur levier trading actuellement, alors n’hésitez pas à vous rendre sur AvaTrade. En effet, la plateforme d’échange AvaTrade offre un levier trading allant jusqu’à 1:400 sur divers actifs. Cependant, ce chiffre dépend de plusieurs facteurs, comme la localisation du trader et la classe d’actifs concernée.

Par exemple, pour les traders qui sont basés dans des pays comme le Royaume-Uni, l’Europe ou l’Australie, l’effet de levier trading sur la plateforme demeure à la limite standard de 1 : 30. C’est en partie dû aux régulations en place dans ces milieux.

Pour ce qui concerne les traders situés dans des juridictions où les plafonds de levier trading ne s’appliquent pas, le chiffre grimpe de manière exponentielle. De plus, la plateforme s’adresse aussi à des clients professionnels, et leur propose ainsi des ratios de levier à trois chiffres.

Sur AvaTrade, les clients ont accès aux outils MT4 et MT5 afin de les aider à trouver les produits financiers les plus performants. Bien que la plateforme se spécialise principalement dans les CFD, elle dispose de plus de 1200 instruments financiers. Chaque trader est libre d’accéder aux actions, indices, cryptomonnaies et matières premières à l’aide de divers outils pratiques.

76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Comment calculer l’effet de levier en trading ?

Le levier trading est une stratégie risquée qui permet aux traders d’utiliser des fonds empruntés pour augmenter leur potentiel de gain ou de perte. Cela signifie qu’ils peuvent investir dans des positions plus importantes que leur propre capital.

Pour calculer l’effet de levier, les traders utilisent la formule suivante :

Effet de levier = Montant de l’emprunt / Capital propre.

Premier exemple

Supposons que vous avez un capital propre de 10 000 $ et que vous utilisez un effet de levier de 10 : 1 pour acheter 1 000 actions d’une entreprise à raison de 10 $ par action. Dans ce cas, vous auriez emprunté 90 000 $ pour financer votre achat. Si le prix des actions augmente de 20 % à 12 $ par action, votre gain serait de 20 000 $ (soit 1 000 actions x 2 $ de gain par action).

Cependant, s’il est vrai que l’effet de levier peut rapporter énormément à un trader, les risques sont proportionnels aux récompenses. Ainsi, dans les mêmes circonstances, si le prix des actions chute de 20 % à 8 $ par action, vous aurez une perte de 20 000 $ (soit 1 000 actions x 2 $ de perte par action).

Cela n’empêche pas les traders de continuer à se servir de cette tactique, car ses bénéfices sont tout simplement trop attractifs pour la plupart.

Deuxième example

Prenons l’exemple de deux traders A et B disposant chacun d’un capital propre de 5 000 $.

Trader A choisit d’utiliser un effet de levier de 20 : 1 pour acheter 100 000 $ de devises étrangères. Cela signifie qu’il a emprunté environ 95 000 $ pour financer son opération. Si la devise étrangère augmente de 5 % par rapport à sa devise locale, il bénéficiera d’un gain de 5 250 $ (100 000 $ x 5 % de gain).

Trader B quant à lui décide de servir de son capital propre pour acheter 5 000 $ de devises étrangères. Étant donné qu’il a choisi de ne pas utiliser d’effet de levier, même si la devise étrangère apprécie de 5 % par rapport à sa devise locale, il n’aura qu’un gain de 250 $ (5 000 $ x 5 % de gain).

Quels sont les avantages à utiliser l’effet de levier en trading ?

En dépit des énormes risques auxquels ils sont confrontés, les traders choisissent constamment de se servir de l’effet de levier. Cela est dû aux nombreux avantages que proposent cette stratégie d’investissement.

L’augmentation des gains potentiels

L’effet de levier permet aux traders de prendre des positions plus importantes que leur capital propre. Cela permet en retour d’augmenter leur potentiel de gain.

L’accès à un plus grand marché

En utilisant l’effet de levier, les traders sont en mesure de participer à des marchés qui seraient autrement inaccessibles en raison de la taille de leur capital propre.

Gestion plus pratique du capital

Les traders qui se servent de l’effet de levier peuvent maximiser les rendements sur leur capital propre. Ils utilisent les fonds empruntés pour augmenter leur exposition au marché.

Quels sont les principaux inconvénients de l’effet de levier ?

Au-delà des avantages de l’effet de levier, cette stratégie est remplie d’inconvénients qu’il est important d’énoncer. En effet, il faut bien prendre en compte que peu importe la méthode utilisée, il y a toujours des pour et des contre qu’il faut bien peser dans la balance des choix à effectuer.

Augmentation exponentielle des risques

L’utilisation de l’effet de levier augmente les risques de pertes auprès des traders. En effet, une simple fluctuation négative des prix des actifs peut entraîner des pertes importantes.

Les marges plus élevées

La plupart des courtiers exigent souvent des marges plus élevées sur les positions qui dépendent de l’effet de levier. Cela entraîne une réduction des gains potentiels.

Les taux d’intérêts sur l’emprunt

L’effet de levier étant essentiellement un prêt accordé au trader, ce dernier a l’obligation de payer des intérêts sur les fonds empruntés.

Comment gérer les risques de l’effet de levier

Le trading avec effet de levier présente des avantages conséquents à ses utilisateurs. Toutefois, il est très important pour tout trader d’être conscient des risques qu’une telle stratégie implique également. Tout comme les profits peuvent augmenter suite à l’usage de l’effet de levier, les pertes aussi.

C’est pour cela que de nombreux experts recommandent l’utilisation de certains outils pour limiter les dégâts. Il existe plusieurs méthodes pouvant vous permettre de gérer efficacement les risques posés par la stratégie d’effet de levier.

Le Stop Loss

Le Stop Loss est un ensemble d’outils dont le rôle est de permettre au trader de connaître à l’avance sa perte maximale. Comme nous l’avons déjà précisé, l’usage d’un levier augmente considérablement les risques du trading. Si en plus vous choisissez de faire du trading sans Stop Loss, vous vous retrouverez rapidement dans une situation dangereuse. En cas de forte volatilité sur le marché, un trader peut perdre l’ensemble de son capital investi sur une seule position.

Pour les traders qui ont un effet de levier particulièrement élevé, sachez que le moindre mouvement d’un actif pourrait potentiellement vous coûter très cher. Ainsi, si vous voulez éviter d’être victime d’une perte maximale lors de vos opérations de trading, vous devez fixer votre Stop Loss au plus proche de votre niveau d’entrée, risquant de le toucher même sur des petits mouvements non-significatifs.

En revanche, si vous utilisez un effet de levier plus faible, vos pertes seront plus faibles en cas de mouvements de marché inverses à votre position. Vous pouvez donc choisir de mettre un Stop Loss plus large tout en respectant un système de gestion de fonds stricte.

Une formation en gestion de fonds

Si vous commencez à peine le trading, il est important que vous vous fassiez former en gestion d’argent. C’est primordial si vous voulez bien gérer les risques pendant vos opérations de trading. Ce n’est qu’à travers la combinaison solide de money management et d’aptitudes d’analyse technique que vous parviendrez à rendre vos transactions trading moins risquées.

Lorsque vous vous inscrivez sur une nouvelle plateforme de trading, vérifiez d’abord si elle propose un compte démo. Si c’est le cas, prenez d’abord le compte démo pour mieux comprendre les spécificités de la plateforme.

Veillez aussi à faire très attention à la taille de votre position sur le marché. C’est un facteur important à prendre en compte si vous voulez limiter vos pertes dans le trading avec effet de levier.

Dans ce système, plus la taille de votre position est grande, plus vos gains et vos pertes potentiels seront importants. De même, plus la taille de votre position est petite, plus vos gains et vos pertes potentiels seront réduits.

En tant qu’investisseur, vous avez le devoir de trouver une taille de position idéale qui vous permettra de préserver votre capital même si vous faites face à une série de pertes.

Quelle régulation en France pour trader avec l’effet de levier ?

En Europe c’est l’Autorité Européenne des Marchés Financiers (ESMA) qui s’occupe de la gestion de tout ce qui a rapport avec le trading et le marché des finances. C’est en août 2018 que l’ESMA a publié les dernières limites concernant les niveaux de leviers autorisés en Europe.

Selon le rapport publié :

• les paires Forex majeures sont limitées à 1 : 30 (pour une marge de 3.33 %)
• les CFD indices, les paires Forex mineures et les CFD ordinaires sont limitées à 1 : 20 (pour une marge de 5 %)
• les autres CFD matières premières sont limitées à 1 : 10 (pour une marge de 10 %)
• les actions individuelles (actions CFD) et les autres actifs sous-jacents sont limités à 1 : 5 (marge de 20 %)

Pour l’ESMA, les paires Forex majeures concernent toutes les paires comprenant les devises suivantes : le Dollar américain (USD), l’Euro (EUR), le Yen japonais (JPY), la Livre sterling (GBP), le Dollar canadien (CAD) ou le Franc suisse (CHF). Ainsi, n’importe quelle autre paire de devises est considérée comme une paire mineure sur le territoire européen.

En ce qui concerne la France de façon spécifique, elle est soumise aux régulations de l’ESMA. Néanmoins, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), qui est le régulateur des marchés financiers sur le territoire français, a également imposé, en plus des règles de l’ESMA, le compte risque limité aux courtiers.

Conclusion

L’effet de levier est une technique d’investissement très pratique pour la plupart des traders expérimentés. Parmi ses nombreux avantages, le plus notable est qu’elle vous permet d’augmenter considérablement vos bénéfices même quand votre portefeuille d’action est limité. Toutefois, ces avantages ne s’appliquent que lorsque les transactions se déroulent comme vous le souhaitez.

Il serait donc très imprudent d’ignorer les risques accrus qui sont liés à son utilisation. C’est une tactique qui a fait beaucoup de victimes parmi les traders. Il importe donc que vous preniez la peine d’utiliser tous les outils disponibles pour atténuer vos pertes potentielles.

Si vous avez envie d’essayer cette tactique, pensez à vous rendre sur la plateforme eToro. Elle est non seulement l’une des meilleures plateformes de trading, mais dispose aussi d’une interface utilisateur très adaptée aux traders débutants. Sur cette plateforme, vous n’aurez aucun mal à améliorer vos connaissances et votre compréhension sur le trading en général et l’effet de levier en particulier.

{etoroCFDrisk}% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

FAQ : on répond à vos questions sur l’effet de levier en trading