levier trading

levier-trading Le marché financier est aujourd’hui rempli de divers mécanismes et d’une grande variété de produits qui permettent la mise en place de nombreuses stratégies de trading. Parmi les stratégies les plus prisées des investisseurs, on compte le trading sur marge, dont le fonctionnement dépend de l’effet de levier.

Il s’agit d’une stratégie d’investissement à haut risque, réservée spécifiquement aux traders expérimentés, car jugée trop dangereuse pour les débutants. Cependant, son étude permet de mettre en lumière des éléments intéressants sur le monde du trading et des finances.

Qu’est-ce que l’effet de levier en trading ?

L’effet de levier est un système dont le rôle est d’amplifier l’effort d’une personne dans un domaine particulier. Dans le domaine des finances, on parle d’effet de levier trading pour décrire le mécanisme à travers lequel un trader parvient à amplifier sa capacité d’investissement.

Que ce soit à l’occasion de l’achat ou de la vente de produits financiers, l’effet de levier trading permet à ses utilisateurs de réaliser des opérations plus volumineuses. Le montant de ces transactions dépasse souvent l’argent se trouvant sur le compte de trading du trader.

En règle générale, le compte de trading d’un trader ordinaire est réparti en deux sections différentes. Il y a dans un premier temps la marge immobilisée, qui représente l’ensemble des fonds utilisés pour financer les positions ouvertes du trader. Il y a ensuite la marge disponible, qui couvre les fonds disponibles pour financer l’ouverture de nouvelles positions.

levier trading

Une fois que les niveaux de marge requis par le courtier ne sont plus couverts par les fonds présents sur le compte du trader, celui-ci subit un appel de marge. Cela signifie qu’il a obligation de fermer tout au moins une partie de ses positions, afin de réduire son besoin de marge. Il a également le choix d’ajouter de l’argent sur son compte pour augmenter sa marge.

À défaut, ses positions ouvertes risquent d’être automatiquement fermées par le courtier afin de réduire l’exposition au risque du trader. Pour éviter cette situation, des traders optent pour l’usage de la tactique de levier trading.


Comment marche l’effet de levier en trading ?

L’effet de levier trading est l’une des stratégies d’action les plus populaires sur les plateformes de Forex Trading. Cependant, malgré sa large popularité, peu de traders ont réellement eu le temps de comprendre le mode de fonctionnement de cette tactique et l’impact direct qu’il peut avoir sur leurs résultats.

Qu’est-ce qu’une marge ?

On ne saurait expliquer le terme levier trading sans avoir une idée claire de ce qu’est une marge. Pour les analystes, les termes “effet de levier” et “marge” peuvent être utilisés de manière interchangeable.

Néanmoins, bien que ce soit effectivement le cas, il est important de noter que ces deux termes ont des significations légèrement différentes.

La marge est essentiellement la somme d’argent dont un investisseur a besoin pour ouvrir une position sur le marché. Elle se diffère de l’effet de levier qui, lui, est le multiple de l’exposition que vous avez sur le marché. Pour calculer la marge de votre compte, vous devez d’abord déterminer la taille de votre position prévue, puis la diviser par le chiffre le plus élevé.


En quoi consiste le système de négociation par effet de levier ?

Lors de la négociation de produits financiers auprès d’un courtier en ligne, le trader peut choisir de faire recours à l’effet de levier. Le processus se caractérise alors par une situation de débiteur à créancier, où le débiteur est incarné par le trader et le créancier est incarné par le courtier.

Pour chacun des actifs qu’il propose à sa clientèle, le courtier a l’habitude d’indiquer une marge spécifique. C’est à partir de cette marge que l’on peut déduire implicitement l’effet de levier. À titre d’exemple, dans un contexte où le courtier réclame une marge de 1 : 50, un trader dispose de 1 $ de marge pour financer l’ouverture d’une position de 50 $. La marge nécessaire étant de 1/50, l’effet de levier trading maximum autorisé sera donc de 50.

Avec un effet de levier évalué à 50, les gains et pertes du trader seront multipliés par 50. Ainsi, pour un trader qui choisit d’utiliser cette tactique, au lieu de perdre ou de gagner 1$ sur sa position en fonction de la variation du prix de son produit financier, le trader perdra ou gagnera plutôt 50 $.

La plupart du temps, les traders expérimentés emploient un effet de levier conséquent uniquement lorsqu’ils réalisent des opérations à court terme. La valeur du levier trading tend plutôt vers 0 chez eux, pour les opérations d’investissement à long terme.

La grande majorité des actifs de produits financiers dérivés sont accompagnés d’un effet de levier trading. Il s’agit entre autres des actions de sociétés, des futures sur indices et des CFD (Contracts for Difference).


Top 5 des meilleures plateformes pour faire du trading avec l’effet de levier en 2023

Les plateformes de trading en ligne occupent une place majeure dans le monde des finances aujourd’hui. Il existe une multitude de courtiers qui offrent des services d’investissement intéressants au grand public. Néanmoins, certains jouissent d’une popularité plus grande en raison de leurs particularités et de leurs avantages.

🌐 Site Avantage compétitif Score
🥇 eToro Courtier Forex avec Copy Trading et fort effet de levier 4,3 / 5
🥈 AvaTrade Broker avec MT4/MT5 et un effet de levier jusqu’à 1 : 400 4,1 / 5
🥉XTB Broker Forex avec effet de levier évalué à 1 : 500 4,3 / 5
OKX Meilleure plateforme en termes de marge 4.0 / 5
Vantage Meilleur courtier Forex à fort effet de levier trading sur CFD 4,4 / 5


eToro – Le courtier Forex avec Copy Trading et fort effet de levier

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eToro est certainement l’une des plateformes de trading les plus populaires du marché. Avec plus de 25 millions de clients répandus à travers le monde, cette plateforme prend en charge des milliers d’instruments financiers. On y retrouve notamment plus de 2 500 actions et ETF sans commission.

C’est l’adresse idéale pour tous ceux qui sont à la recherche d’un courtier proposant des leviers trading à fort rendement. Sur eToro, les utilisateurs peuvent profiter d’un effet de levier trading allant jusqu’à 1 : 5, tandis que les positions longues et courtes sont entièrement prises en charge.

En outre, les utilisateurs éligibles ont également la possibilité d’acheter des CFD sous la forme de cryptomonnaies, avec un effet de levier allant jusqu’à 1 : 2. Selon les experts, la limite d’effet de levier la plus élevée disponible pour les clients de eToro est de 1 : 30. Elle est appliquée sur les principales paires de devises globales.

La plateforme dispose aussi de comptes professionnels où l’effet de levier trading maximal est élevé à 1 : 400. Toutefois, ce sont des comptes sélectifs où le trader doit remplir certains critères d’éligibilité, comme disposer d’un portefeuille d’investissement minimum de 500 000 $.

L’un des plus grands avantages de eToro est certainement son outil de Copy Trading. Ce dernier comprend des milliers de traders vérifiés et permet à ses utilisateurs de copier automatiquement toutes les positions futures d’investisseurs spécifiques. La plateforme propose aussi des portefeuilles intelligents qui offrent un accès passif à des dizaines de stratégies d’investissement variées.

Avantages

  • Une plateforme assurée par de multiples organismes financiers
  • 0 % de commission sur les actions réelles et les ETFs
  • Propose des outils de Copy Trading pratiques et des portefeuilles intelligents

Inconvénients

  • Impose aux clients des frais de retrait de fonds et d’inactivité

81 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.


AvaTrade – Le broker avec MT4/MT5 et un effet de levier jusqu’à 1 : 400

Si vous êtes à la recherche d’un courtier en ligne proposant le meilleur levier trading actuellement, alors n’hésitez pas à vous rendre sur AvaTrade. En effet, la plateforme d’échange AvaTrade offre un levier trading allant jusqu’à 1 : 400 sur divers actifs. Cependant, ce chiffre dépend de plusieurs facteurs, comme la localisation du trader et la classe d’actifs concernée.

Par exemple, pour les traders qui sont basés dans des pays comme le Royaume-Uni, l’Europe ou l’Australie, l’effet de levier trading sur la plateforme demeure à la limite standard de 1 : 30. C’est en partie dû aux régulations en place dans ces milieux.

Pour ce qui concerne les traders situés dans des juridictions où les plafonds de levier trading ne s’appliquent pas, le chiffre grimpe de manière exponentielle. De plus, la plateforme s’adresse aussi à des clients professionnels, et leur propose ainsi des ratios de levier à trois chiffres.

Sur AvaTrade, les clients ont accès aux outils MT4 et MT5 afin de les aider à trouver les produits financiers les plus performants. Bien que la plateforme se spécialise principalement dans les CFD, elle dispose de plus de 1200 instruments financiers. Chaque trader est libre d’accéder aux actions, indices, cryptomonnaies et matières premières à l’aide de divers outils pratiques.

Avantages

  • Présence de plusieurs plateformes tierces comme MT4 et MT5
  • Propose un levier trading allant jusqu’à 1 : 400 pour les clients ordinaires
  • Dispose de plusieurs outils de trading avancés

Inconvénients

  • Imposition de frais sur les comptes inactifs

76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.


XTB – Le broker Forex avec effet de levier évalué à 1 : 500

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XTB est une plateforme assez unique, dans la mesure où elle offre un levier trading allant jusqu’à 500x selon la localisation du client. Cette offre s’étend sur des dizaines de paires de devises ainsi que sur plus de 2100 marchés mondiaux et 1500 marchés CFD au total. C’est un courtier géant, dont le marché couvre un très large éventail d’actifs financiers.

La plateforme se soucie beaucoup de ses nouveaux clients. En effet, elle leur propose un matériel pédagogique gratuit, grâce auquel tout trader débutant peut obtenir une formation complète sur le trading et l’utilisation optimale de l’effet de levier.

Contrairement à beaucoup de courtiers en ligne qui sont progressivement allés vers les crypto-monnaies, XTB est resté principalement concentré sur le trading Forex. Il bénéficie d’une grande réputation dans le secteur des finances, ayant été primé à de nombreuses occasions. La plateforme offre régulièrement des récompenses à ses traders actifs, telles que du cashback et des alertes commerciales personnalisées.

Avantages

  • Un service d’assistance client disponible 24 heures sur 24
  • Propose plus de 1500 marchés de CFD comprenant des Forex et des crypto-monnaies

Inconvénients

  • Un spread très élevé sur les crypto-monnaies
  • Des frais de retrait élevés

81 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.


OKX – La meilleure plateforme en termes de marge

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OKX est l’une des meilleures plateformes de trading de crypto-monnaies au monde. Alors qu’il y a quelques années, elle laissait à désirer en ce qui concerne le Forex et les marges, elle a connu un changement qui l’a entièrement transformé. OKX est désormais un concurrent sérieux sur tous les marchés, y compris en ce qui concerne les produits de marge et à effet de levier.

L’un des éléments qui distingue OKX des autres plateformes, est son interface utilisateur supérieure. Elle est non seulement réactive, mais comprend également tous les outils avancés nécessaires pour réaliser des transactions de façon simple et rapide.

OKX, comme la plupart des autres courtiers, dispose d’une sélection impressionnante de paires de trading au comptant, qui peuvent être achetées et vendues avec des fonds empruntés.

L’effet de levier trading dépend généralement de l’actif sur lequel le trader doit travailler. Ainsi, des paires de devise peuvent être négociées avec des marges allant jusqu’à 10x en utilisant le Bitcoin (BTC) ou une marge de 5x avec Tether (USDT) comme garantie de base. Pour la majorité des experts traders, OKX est le meilleur endroit pour négocier des crypto-monnaies avec une marge.

Avantages

  • Un des meilleurs courtiers au monde en termes de volumes d’échanges de marges et de produits dérivés
  • Une interface utilisateur facile à prendre en main et pensé aussi bien pour les débutants que pour les traders expérimentés
  • Compatible avec les principales paires de crypto-monnaies qui peuvent être négociées avec une marge allant jusqu’à 10x

Inconvénients

  • Absence d’un large éventail d’actifs de base pour effectuer des opérations sur marge

Les crypto-actifs représentent un investissement risqué.


Vantage – Le meilleur courtier Forex à fort effet de levier pour le trading de CFD

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Vantage est une plateforme de trading en ligne basée en Australie. C’est un courtier qui propose principalement des options de trading CFD sur 44 paires de devises, telles que EUR/USD, GBP/USD et AUD/USD. Sur la plateforme, les investisseurs peuvent commencer à négocier avec deux types de comptes différents.

Le premier compte est nommé STP. C’est un compte standard qui nécessite un dépôt minimum de 200 $, par carte de débit/crédit, virement bancaire ou via un portefeuille électronique tel que PayPal, Skrill, Neteller, etc. Avec le compte STP, les traders peuvent accéder à des options trading FX sans commission. Cependant, il est important de noter que ce compte facture des spreads élevés. Par exemple, la paire EUR/USD, très populaire, est assortie d’un spread élevé de 1,1 pips.

Pour ce qui est du deuxième type de compte, il s’agit de ECN brut. Ce dernier nécessite un dépôt recommandé de 500 $ et permet aux investisseurs d’accéder à des paires FX à faible spread.

Vantage est l’un des meilleurs courtiers à fort effet de levier pour le Forex.

Chaque investisseur peut bénéficier d’un levier trading allant jusqu’à 1 : 100 sur ses transactions. À titre exceptionnel, la plateforme permet également des options d’effet de levier allant jusqu’à 1 : 500 pour certains comptes approuvés.

Vantage est non seulement disponible pour les traders déjà présents sur les plateformes MT4 et MT5, mais propose également une application mobile sur iOS et Android.

Avantages

  • Une plateforme de trading CFD à multi-actifs
  • Propose 0 % de commission sur tous les comptes STP
  • Compatible avec les plateformes MT4 & MT5

Inconvénients

  • Restriction de l’effet de levier à partir de 5000 $

Votre capital est à risque lorsque vous négociez des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.


Comment calculer l’effet de levier en trading ?

 

levier trading

Le levier trading est une stratégie risquée qui permet aux traders d’utiliser des fonds empruntés pour augmenter leur potentiel de gain ou de perte. Cela signifie qu’ils peuvent investir dans des positions plus importantes que leur propre capital.

Pour calculer l’effet de levier, les traders utilisent la formule suivante :

Effet de levier = Montant de l’emprunt / Capital propre.

Premier example

Supposons que vous avez un capital propre de 10 000 $ et que vous utilisez un effet de levier de 10 : 1 pour acheter 1 000 actions d’une entreprise à raison de 10 $ par action. Dans ce cas, vous auriez emprunté 90 000 $ pour financer votre achat. Si le prix des actions augmente de 20 % à 12 $ par action, votre gain serait de 20 000 $ (soit 1 000 actions x 2 $ de gain par action).

Cependant, s’il est vrai que l’effet de levier peut rapporter énormément à un trader, les risques sont proportionnels aux récompenses. Ainsi, dans les mêmes circonstances, si le prix des actions chute de 20 % à 8 $ par action, vous aurez une perte de 20 000 $ (soit 1 000 actions x 2 $ de perte par action).

Cela n’empêche pas les traders de continuer à se servir de cette tactique, car ses bénéfices sont tout simplement trop attractifs pour la plupart.


Deuxième example

Prenons l’exemple de deux traders A et B disposant chacun d’un capital propre de 5 000 $.

Trader A choisit d’utiliser un effet de levier de 20 : 1 pour acheter 100 000 $ de devises étrangères. Cela signifie qu’il a emprunté environ 95 000 $ pour financer son opération. Si la devise étrangère augmente de 5 % par rapport à sa devise locale, il bénéficiera d’un gain de 5 250 $ (100 000 $ x 5 % de gain).

Trader B quant à lui décide de servir de son capital propre pour acheter 5 000 $ de devises étrangères. Étant donné qu’il a choisi de ne pas utiliser d’effet de levier, même si la devise étrangère apprécie de 5 % par rapport à sa devise locale, il n’aura qu’un gain de 250 $ (5 000 $ x 5 % de gain).


Quels sont les avantages à utiliser l’effet de levier en trading ?

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En dépit des énormes risques auxquels ils sont confrontés, les traders choisissent constamment de se servir de l’effet de levier. Cela est dû aux nombreux avantages que proposent cette stratégie d’investissement.

L’augmentation des gains potentiels

L’effet de levier permet aux traders de prendre des positions plus importantes que leur capital propre. Cela permet en retour d’augmenter leur potentiel de gain.

L’accès à un plus grand marché

En utilisant l’effet de levier, les traders sont en mesure de participer à des marchés qui seraient autrement inaccessibles en raison de la taille de leur capital propre.

Gestion plus pratique du capital

Les traders qui se servent de l’effet de levier peuvent maximiser les rendements sur leur capital propre. Ils utilisent les fonds empruntés pour augmenter leur exposition au marché.


Quels sont les principaux inconvénients de l’effet de levier ?

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Au-delà des avantages de l’effet de levier, cette stratégie est remplie d’inconvénients qu’il est important d’énoncer. En effet, il faut bien prendre en compte que peu importe la méthode utilisée, il y a toujours des pour et des contre qu’il faut bien peser dans la balance des choix à effectuer.

Augmentation exponentielle des risques

L’utilisation de l’effet de levier augmente les risques de pertes auprès des traders. En effet, une simple fluctuation négative des prix des actifs peut entraîner des pertes importantes.

Les marges plus élevées

La plupart des courtiers exigent souvent des marges plus élevées sur les positions qui dépendent de l’effet de levier. Cela entraîne une réduction des gains potentiels.

Les taux d’intérêts sur l’emprunt

L’effet de levier étant essentiellement un prêt accordé au trader, ce dernier a l’obligation de payer des intérêts sur les fonds empruntés.


Comment gérer les risques de l’effet de levier

Le trading avec effet de levier présente des avantages conséquents à ses utilisateurs. Toutefois, il est très important pour tout trader d’être conscient des risques qu’une telle stratégie implique également. Tout comme les profits peuvent augmenter suite à l’usage de l’effet de levier, les pertes aussi.

C’est pour cela que de nombreux experts recommandent l’utilisation de certains outils pour limiter les dégâts. Il existe plusieurs méthodes pouvant vous permettre de gérer efficacement les risques posés par la stratégie d’effet de levier.

Le Stop Loss

Le Stop Loss est un ensemble d’outils dont le rôle est de permettre au trader de connaître à l’avance sa perte maximale. Comme nous l’avons déjà précisé, l’usage d’un levier augmente considérablement les risques du trading. Si en plus vous choisissez de faire du trading sans Stop Loss, vous vous retrouverez rapidement dans une situation dangereuse. En cas de forte volatilité sur le marché, un trader peut perdre l’ensemble de son capital investi sur une seule position.

Pour les traders qui ont un effet de levier particulièrement élevé, sachez que le moindre mouvement d’un actif pourrait potentiellement vous coûter très cher. Ainsi, si vous voulez éviter d’être victime d’une perte maximale lors de vos opérations de trading, vous devez fixer votre Stop Loss au plus proche de votre niveau d’entrée, risquant de le toucher même sur des petits mouvements non-significatifs.

En revanche, si vous utilisez un effet de levier plus faible, vos pertes seront plus faibles en cas de mouvements de marché inverses à votre position. Vous pouvez donc choisir de mettre un Stop Loss plus large tout en respectant un système de gestion de fonds stricte.


Une formation en gestion de fonds

Si vous commencez à peine le trading, il est important que vous vous fassiez former en gestion d’argent. C’est primordial si vous voulez bien gérer les risques pendant vos opérations de trading. Ce n’est qu’à travers la combinaison solide de money management et d’aptitudes d’analyse technique que vous parviendrez à rendre vos transactions trading moins risquées.

Lorsque vous vous inscrivez sur une nouvelle plateforme de trading, vérifiez d’abord si elle propose un compte démo. Si c’est le cas, prenez d’abord le compte démo pour mieux comprendre les spécificités de la plateforme.

Veillez aussi à faire très attention à la taille de votre position sur le marché. C’est un facteur important à prendre en compte si vous voulez limiter vos pertes dans le trading avec effet de levier.

Dans ce système, plus la taille de votre position est grande, plus vos gains et vos pertes potentiels seront importants. De même, plus la taille de votre position est petite, plus vos gains et vos pertes potentiels seront réduits.

En tant qu’investisseur, vous avez le devoir de trouver une taille de position idéale qui vous permettra de préserver votre capital même si vous faites face à une série de pertes.


Quelle régulation en France pour trader avec l’effet de levier ?

ESMA

En Europe c’est l’Autorité Européenne des Marchés Financiers (ESMA) qui s’occupe de la gestion de tout ce qui a rapport avec le trading et le marché des finances. C’est en août 2018 que l’ESMA a publié les dernières limites concernant les niveaux de leviers autorisés en Europe.

Selon le rapport publié :

  • les paires Forex majeures sont limitées à 1 : 30 (pour une marge de 3.33 %)
  • les CFD indices, les paires Forex mineures et les CFD ordinaires sont limitées à 1 : 20 (pour une marge de 5 %)
  • les autres CFD matières premières sont limitées à 1 : 10 (pour une marge de 10 %)
  • les actions individuelles (actions CFD) et les autres actifs sous-jacents sont limités à 1 : 5 (marge de 20 %)

Pour l’ESMA, les paires Forex majeures concernent toutes les paires comprenant les devises suivantes : le Dollar américain (USD), l’Euro (EUR), le Yen japonais (JPY), la Livre sterling (GBP), le Dollar canadien (CAD) ou le Franc suisse (CHF). Ainsi, n’importe quelle autre paire de devises est considérée comme une paire mineure sur le territoire européen.

En ce qui concerne la France de façon spécifique, elle est soumise aux régulations de l’ESMA. Néanmoins, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), qui est le régulateur des marchés financiers sur le territoire français, a également imposé, en plus des règles de l’ESMA, le compte risque limité aux courtiers.


Conclusion

L’effet de levier est une technique d’investissement très pratique pour la plupart des traders expérimentés. Parmi ses nombreux avantages, le plus notable est qu’elle vous permet d’augmenter considérablement vos bénéfices même quand votre portefeuille d’action est limité. Toutefois, ces avantages ne s’appliquent que lorsque les transactions se déroulent comme vous le souhaitez.

Il serait donc très imprudent d’ignorer les risques accrus qui sont liés à son utilisation. C’est une tactique qui a fait beaucoup de victimes parmi les traders. Il importe donc que vous preniez la peine d’utiliser tous les outils disponibles pour atténuer vos pertes potentielles.

Si vous avez envie d’essayer cette tactique, pensez à vous rendre sur la plateforme eToro. Elle est non seulement l’une des meilleures plateformes de trading, mais dispose aussi d’une interface utilisateur très adaptée aux traders débutants. Sur cette plateforme, vous n’aurez aucun mal à améliorer vos connaissances et votre compréhension sur le trading en général et l’effet de levier en particulier.

81 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.


FAQ : on répond à vos questions sur l’effet de levier en trading

Qu’est-ce que le trading avec effet de levier ?

Le trading avec effet de levier est une des techniques d'investissement les plus connues dans le monde de la finance permettant aux traders de prendre des positions sans pour autant disposer pleinement du capital nécessaire. Si vous voulez en apprendre davantage à ce sujet, n'hésitez pas à consulter notre guide.

Pourquoi utiliser l’effet de levier en trading ?

C'est non seulement une bonne méthode pour faire des bénéfices, mais aussi accéder à davantage de marchés. Cliquez ici pour en savoir plus.

Quels sont les risques à utiliser l’effet de levier quand on fait du trading ?

Le principal risque est de se faire liquider sa position ce qui peut amener à des pertes considérables en fonction du levier utilisé. Cliquez ici pour en savoir plus.

 

Aymeric Denis Orella

Aymeric Denis Orella

Promoteur de la révolution du travail à distance, j'ai une expérience multilingue très diversifiée dans les domaines de l'informatique, du support client, de la localisation de contenu et de la création de produits. L'environnement crypto était une passion au moins 10 ans avant d'être un travail.
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