Yield Farming : Guide Complet 2021 & Top 5 des Applis


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L’émergence du Yield Farming augmente l’intérêt des investisseurs pour le décentralisée DeFi. Aussi connu sous le nom d’extraction de liquidité, cette stratégie permet de rentabiliser la possession de cryptomonnaies. Dans ce guide, nous allons aborder tout ce qu’il faut savoir à son sujet. Enfin, nous vous présentons une alternative plus pratique et accessible pour tous ceux qui souhaitent générer des revenus passifs.

Devenir Rentier avec le Yield Farming – Avis

Yield farmingIl est désormais possible d’investir vos cryptos dans un pool de liquidités pour générer des revenus passifs annuels intéressants.

En effet, certains brokers DeFi vous récompensent en tokens pour le soutien et l’apport de fonds que vous leur accordez.

C’est ainsi que le Yield Farming vous permet de devenir rentier crypto.

 

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Yield Farming : Qu’est-ce Que C’est ?

  • Qu’est-ce que le Yield Farming ? Définition
  • Fonctionnement du rendement fermier
  • Lien entre Yield Farming et Staking

Qu’est-ce Que le Yield Farming ? Définition

Cette stratégie consiste à mettre vos cryptos à disposition d’une plateforme DeFi pour gagner des tokens. Pour ce faire, vous avez le choix entre plusieurs outils ou techniques dont :

  • L’investissement dans un pool de liquidités
  • Le placement de vos fonds sur un échange DEX
  • Le prêt de crypto sur une application dédiée

Fonctionnement du Yield Farming

D’un point de vue global, le fonctionnement du Yield Farming est relativement simple.

  • Le Yield Farmer bloque ses cryptos pour une durée déterminée sur un protocole DeFi ou dans un wallet.
  • Ces fonds seront empruntés à d’autres internautes
  • L’investisseur reçoit régulièrement des taux d’intérêt et/ou des commissions de transaction.
  • Le broker récompense également le Yield Farmer en tokens de gouvernance pour son investissement. Il peut ensuite les revendre pour matérialiser ses gains.

Le DeFi Yield Farming peut donc être considéré comme une stratégie de liquidity mining. L’investisseur apporte des fonds pour générer la création tokens.

Bon à savoir : Le rendement annuel total généré par le placement est appelé « APY » pour « Annual Percentage Yield ».

Lien Entre Yield Farming et Staking

Le staking est un outil Yield Farming. Il consiste à verrouiller vos fonds dans un wallet afin de générer des revenus passifs. Les récompenses perçues peuvent être classées en 2 catégories :

  • La cryptomonnaie stakée qui représente la plus grande partie des gains
  • Le token de gouvernance

La rentabilité générée par le staking peut aller jusqu’à 5 % par an, selon les brokers.

 

Rendement du Yield Farming

Le rendement de l’extraction de liquidités varie selon le pool dans lequel vous investissez vos fonds. Nous avons répertorié les 10 sites les plus rémunératrices dans le tableau suivant.

PlateformeProtocole de basePoolPaireValeur totale verrouilléeRécompenseAPY (par an)
PancakeSwapBinance Smart ChainPancakeSwap CAKE-BNBCAKE-WBNB6,90 M €CAKE15431,70 %
Saffron FinanceEthereumSFI/GEEQ Uniswap PoolSFI-GEEQ4 035 €SFI7965,44 %
SwerveEthereumswUSDDAI-USDC-USDT-TUSD22,23 M €SWRV62,47%
SUNTRONWIN/TRX LP PoolWIN-TRX2,39 M €SUN-OLD47,58 %
dForceEthereumUniswap GOLDx-USDxGOLDx-USDx3 522 €DF21,34 %
CurveEthereumCompoundDAI-USDC122,90 M €CRV11,33 %
Harvest FinanceEthereumUSDC VaultUSDC29,94 M €FARM CRV11,57 %
SynthetixEthereumCurve sUSDsUSD165,24 M €SNX CRV4,12 %
Yearn FinanceEthereumaLINK VaultaLINK2,06 M €aLINK0,01 %
FlamincomeEthereumWBTC VaultWBTC40,55 M €WBTC3,93%

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Attention : Le meilleur Yield Farming peut générer des gains jusqu’à plus de 15 000 % par an. Cependant, la rentabilité n’est pas toujours garantis en raison de la volatilité des actifs.

Comment faire du Yield Farming Crypto ?

Voici les étapes à suivre pour faire du Yield Farming crypto.

  • 1 – Ouvrir un wallet ou s’inscrire sur une Yield Farming smart chain.
  • 2 – Acheter des actifs cryptographiques avec liquidité
  • 3 – Verrouiller des fonds pour une durée déterminée.

1 – S’Inscrire sur un Site de Yield Farming

Avant tout, il faut trouver l’application de Farming DeFi qui vous convient. Pour ce faire, vous devez savoir si vous préférez l’investissement dans un pool de liquidités ou dans une DEX. Il faut également vous informer sur les devises digitales acceptées.

2 – Acheter des Actifs Cryptographiques

Vous pouvez acheter un jeton en passant par des brokers sécurisés comme eToro.

3 – Verrouiller des Fonds

Enfin, il ne vous reste plus qu’à verrouiller vos fonds pour une durée déterminée. Vous recevez ensuite quotidiennement des taux d’intérêt ainsi que des récompenses en token de gouvernance. Ces derniers vous donnent le droit de vote sur les améliorations apportées aux protocoles qui les délivrent.

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    5 Meilleures Applications de Yield Farming

    Nous vous présentons dans cette partie les meilleures applications de Farming DeFi disponibles sur le marché.

    • 1 – Compound : prêt-emprunt de cryptomonnaies
    • 2 – Yearn Finance : investir dans des protocoles DeFi
    • 3 – Harvest : Investir dans une large Gamme de Pools de Liquidités
    • 4 – Binance Smart Chain : application de Farming Intérêts
    • 5 – Uniswap : exchange DeFi

    Compound, Plateforme de Prêt-Emprunt de Cryptomonnaies

    CompoundCompound est une application  de prêt-emprunt de cryptomonnaies. Avec cette appli, vous n’êtes pas obligé de disposer d’un wallet Compound pour profiter des récompenses.

    En effet, vous pouvez recevoir des tokens COMP en conservant votre jeton sur un portefeuille Ledger ou Coinbase. En outre, la gestion de votre patrimoine est assurée par des entités fiables.

    Avantages

    • Possibilité de gagner des récompenses avec d’autres wallets cryptos
    • Application sécurisée
    • Facilité d’utilisation
    • Fiscalité intéressante
    • Fiabilité des revenus

    Inconvénients

    • Pas d’option de trading

    Yearn Finance, Investir dans des Protocoles DeFi

    yearn financeL’application Yearn Finance vous donne la possibilité d’investir dans plusieurs protocoles DeFi pour optimiser vos gains.

    Ainsi, elle permet de faire du Yield Farming sur Compound ou encore Aave pour gagner des YFI.

    Il faut disposer d’un wallet Ethereum pour utiliser ce système fiable. Le rendement annuel moyen est estimé à 0,01 %.

    Avantages

    • Optimisation du rendement grâce à la combinaison de plusieurs pools
    • Facilité d’utilisation
    • Plateforme fiable
    • Option de trading disponible

    Inconvénient

    • Rendement annuel assez faible

    Harvest, Investir dans une Large Gamme de Pools de liquidité

    HarvestHarvest vous donne la possibilité d’investir dans une large gamme de pools de liquidité pour gagner des revenus passifs. Cette application exploite les fonds déposés par les Yield Farmers afin d’optimiser les rendements.

    Vous devez connecter votre wallet crypto pour pouvoir investir. Le rendement moyen varie considérablement selon le pool choisi, mais peut aller jusqu’à plus de 800 %.

     Avantages

    • Un large choix de pool de liquidités
    • Prise en charge des protocoles Mainnet, Binance Smart Chain et Polygon
    • APY intéressant
    • Plusieurs portefeuilles crypto acceptés
    • Cours du token de gouvernance (FARM) élevé

    Inconvénients

    • Pas d’option de trading

    Binance Smart Chain, Application Yield Farming

    Binance Smart ChainBinance Smart Chain est l’application Yield Binance. Elle vous permet de gagner des BNB en bloquant vos cryptomonnaies pour une durée définie.

    En possédant ces tokens, vous pouvez devenir validateur et recevoir les commissions de transaction sur les blocs. La plateforme prend en charge de nombreuses devises digitales telles que Bitcoin, Ethereum ou encore Ripple. Le rendement moyen est de 13 % environ.

    Avantages

    • Plusieurs cryptomonnaies prises en charge
    • Rendement annuel intéressant
    • Possibilité de devenir validateur
    • Gains de commissions de transaction
    • Fonctionnement autonome

    Inconvénients

    • Pas d’option de trading

    Uniswap, Plateforme d’Échange Décentralisée

    uniswapUniswap est un exchange décentralisée (DEX) basée sur la blockchain Ethereum. Vous devez donc disposer d’un wallet ETH pour pouvoir investir dans un pool de liquidités et percevoir des récompenses. Le rendement annuel moyen offert par l’application est aux alentours de 14 %. Il arrive toutefois que l’APY atteigne plus de 25 %.

    Avantages

    • Rendement élevé
    • Possibilité d’échanger des cryptomonnaies de manière décentralisée
    • Possibilité de trader le token : autonome ou avec un bot

    Inconvénients

    • Fonds en Ether uniquement

     

    3 Principaux Risques du Yield Farming

    Bien que le Yield Farming DeFi soit une activité rémunératrice, il présente des risques non-négligeables. Faisons le point.

    La Perte Intermittente

    Nous avons vu précédemment que les plateformes DeFi récompensent ses utilisateurs en token pour leur soutien. La quantité de jetons obtenue est calculée en fonction des fonds que apportés.

    Cependant, les cryptomonnaies sont des actifs particulièrement volatiles, notamment en raison de leur nature décentralisée. Ainsi, il peut arriver que la valeur du token baisse alors que vos devises digitales sont encore verrouillées. Cette divergence des prix peut conduire à une perte, dite intermittente.

    Le Risque de Liquidation

    Les plateformes de prêt exigent généralement des garanties sous forme de crypto pour autoriser les emprunts. Celles-ci peuvent s’élever jusqu’à plus de 200 % du prêt.

    Autrement dit, un emprunteur doit lui-même déposer des fonds pour pouvoir utiliser le service. Les protocoles ont le droit de liquider les actifs de garantie en cas de chute soudaine de leur cours. Cela peut conduire à une perte pour le fournisseur.

    Le Risque de Bug des Plateformes

    • Toutes les opérations financières sur les applications décentralisées sont basées sur des contrats intelligents.
    • Étant des codes de programmation développés par des humains, ces derniers peuvent comporter des erreurs. Cela exposerait le système ou le bloc aux risques de piratage.
    • Pourtant, les transactions ne peuvent pas être annulées.
    • Ainsi, il est possible de perdre tout votre patrimoine investi en cas de problèmes au niveau de la plateforme.

    Face à ces risques, de nombreux internautes hésitent alors à se lancer dans le Yield Farming. Leur réaction est compréhensible étant donné le montant de l’investissement initial requis. Nous leur conseillons donc d’opter pour le trading crypto qui ne nécessite de fonds conséquent.

     

    Yield Farming VS Staking

    Le Yield Farming et le staking permettent tous les deux de générer des revenus passifs en utilisant vos cryptomonnaies. Ces stratégies présentent de nombreuses différences en dépit des quelques similarités au niveau de leur fonctionnement. Découvrez tout dans le tableau suivant.

    Yield FarmingStaking
    Ne nécessite pas toujours le blocage des fondsBlocage de fonds pendant une durée déterminée obligatoire
    Récompense définie selon le cours des tokensRécompense fixe
    Rendement parfois très important (plus de 10 000 %)Rendement moyen (aux alentours de 5 %)
    Risque de piratage de la plateforme DeFiSécurité plus renforcée
    Adapté aux investisseurs expérimentésAdapté aux débutants

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