Penny Stocks : où et comment investir en 2024 ?
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Les penny stocks représentent près de 10 % de la cote parisienne, un chiffre qui reste stable depuis des années. Leur cours, en revanche, n’est pas de tout repos. Leurs flambées spéculatives attirent toujours plus d’investisseurs, bien décidés à faire sauter la banque en faisant un “coup” sur un rallye haussier. Voici notre guide sur les aspects à maîtriser avant d’investir.
Les meilleures plateformes pour acheter des Penny Stocks en 2024
🌐 Site | ✅ Avantage n°1 | ⭐ Note clients |
🥈 XTB | 0 % de commission | 4,3/5 |
🥉 Admirals | Idéal pour les CFD | 4,1/5 |
Avatrade | Spécialiste du trading d’actions | 4/5 |
Pepperstone | Plusieurs comptes proposés | 3,5/5 |
Découvrez nos avis sur les différentes plateformes pour acheter des Penny Stocks dans notre section dédiée ici.
Qu’est-ce qu’un Penny Stock ?
En Europe, une règle tacite veut que les penny stocks soient les titres qui s’échangent à moins de 2 euros. On les retrouve principalement sur le compartiment C d’Euronext, qui regroupe les capitalisations boursières inférieures à 150 millions d’euros (environ 500 valeurs).
On les retrouve aussi sur le marché Euronext Growth (anciennement Alternext), un marché de titres pour les PME européennes, ainsi que sur Euronext Access, véritable fourre-tout pour les entreprises qui souhaitent lever des fonds.
A la Bourse de Paris, beaucoup de titres de référence sont théoriquement devenus des penny stocks. Air France-KLM (AIRF) a par exemple perdu près de 80 % de sa valeur en pleine pandémie de Covid-19, passant de 5,35 euro en novembre 2019 à 1,3 euro.
Aux Etats-Unis, les penny stocks sont négociées sur des marchés de gré à gré, dont les plus importants sont gérés par Pink OTC Markets (d’où le nom de “pink sheets”) et OTC Bulletin Board. Comme en Europe, on retrouve aussi quantité de penny stocks cotées au Nasdaq et au NYSE.
Votre capital est à risque.
Les types de Penny Stocks
On peut classer les penny stocks en trois familles selon le scénario à l’origine de leur valorisation :
- Les penny stocks délibérées : des entreprises qui choisissent de se rendre accessibles aux investisseurs en misant sur un cours “psychologique”. En effet, les investisseurs ont tendance à préférer la possession de 1 000 actions à 0,20 euro, plutôt que celle de 20 titres à 10 euros.
- Les penny stocks déchues : des entreprises qui ont perdu la confiance des marchés, en raison d’une panne de croissance ou de difficultés financières (endettement trop important, pertes chroniques, …). Dans les cas extrêmes, l’entreprise est proche du dépôt de bilan ou de la liquidation. Un cours faible peut aussi être le résultat d’une dilution, lorsque les gérants multiplient les émissions d’actions pour se refinancer.
- Les penny stocks accidentelles/pépites : des startups à l’historique assez court et autres sociétés émergentes qui possèdent un vrai potentiel haussier. Parfois il s’agit de départements de sociétés bien connues, qui sont filialisées sous une dénomination différente.
Les caractéristiques des Penny Stocks
Les penny stocks partagent les caractéristiques suivantes :
- Une liquidité très faible (ou très élevée) : les penny stocks déchues ont de très faibles volumes de transaction. Il devient très difficile de les acheter ou de les vendre, un ordre entrant en carnet pouvant mettre des jours avant de trouver une contrepartie. Au contraire, les penny stocks délibérées et les pépites ont souvent des volumes d’échange quotidiens dépassant le million de titres.
- Une volatilité élevée : sur un mois, le rapport entre le cours de Bourse le plus haut et le plus bas d’une penny stock peut dépasser 5x ! Un ordre d’achat anodin peut décaler le cours de 20% en raison des volumes d’échange faibles. Le même ordre serait pourtant sans conséquence sur une action à forte capitalisation.
- L’absence de couverture par les analystes : les analystes financiers renoncent souvent à couvrir bon nombre de penny stocks. Par exemple, moins de 20%des penny stocks de la Bourse de Paris font l’objet d’un consensus Factset.
- Des informations financières restreintes : une bonne majorité de ces titres ne sont pas soumis au contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). A l’exception des penny stocks du compartiment C d’Euronext, les entreprises correspondantes ne sont pas tenues de produire des états financiers audités ni même de divulguer l’état de leurs comptes.
Les meilleures Penny Stocks à acheter en 2024
Dans quelles penny stocks investir ? Voici notre sélection des valeurs à suivre :
GoPro, l’une des meilleures penny stocks du Nasdaq
Cotée au Nasdaq (ticker : GPRO), GoPro est une société technologique spécialiste des caméras d’action (la gamme HERO), mais aussi des caméras grand angle et des drones.
Elle vend chaque année plus de 3 millions d’unités de ses caméras, mais vient de réduire ses prévisions pour la fin 2022 en raison du dollar fort. Mais les analystes sont d’accord sur l’augmentation des marges de 10%.
Pourquoi acheter la penny stock GPRO ?
- Titre très bon marché par rapport à sa valeur fondamentale
- Vaste plan de renouvellement de la gamme HERO, à suivre de près
- Rentabilité meilleure que prévue en 2022, malgré une baisse des ventes
Votre capital est à risque.
Altice USA, une excellente penny stock internet
Cotée au NYSE, Altice USA est la filiale américaine d’Altice Europe. Il s’agit du quatrième opérateur américain sur le marché d’internet et de la télévision par câble.
Elle est présente dans une vingtaine d’États américains, dont New York. La société a annoncé une baisse de 7 % de son chiffre d’affaires au troisième trimestre, à 2,4 milliards de dollars, en deçà du consensus (2,45 milliards).
Pourquoi acheter la penny stock ATUS ?
- Marges en redressement dans l’ensemble du secteur
- Fin de la baisse des prix imposée par les régulateurs américains et européens
- Marché en constante expansion dans l’Est des Etats-Unis, avec les services groupés et un haut débit plus robuste
Votre capital est à risque.
GrafTech International, une penny stock dans la sidérurgie
GrafTech fabrique des électrodes en graphite, un composant essentiel de la soudure à arc électrique. Ces électrodes coûtent moins cher et sont moins gourmandes en énergie électrique.
Mais la capacité de GrafTech à approvisionner l’industrie a été mise en remise en question fin septembre, lorsque les régulateurs mexicains ont suspendu la production dans son usine de Monterrey pour “non-respect de la réglementation”. GrafTech vient d’annoncer la levée de la suspension, lui permettant de reprendre immédiatement la production.
Pourquoi acheter la penny stock EAF ?
- Position de leader protégée par un brevet sur une technologie déjà essentielle
- Reprise de la production d’électrodes en graphite dans l’usine mexicaine de Monterrey
Votre capital est à risque.
Nano Dimension Ltd, une offre de rachat sur le leader des circuits imprimés
Basée en Israël et dans le Massachussets, Nano Dimension (Nasdaq : NNDM) est une société très réputée dans le domaine des circuits imprimés et des logiciels pilotes pour têtes d’impression.
Elle a notamment lancé une machine d’impression 3D révolutionnaire, baptisée DragonFly. Elle vient d’annoncer des résultats records, poussés par des volumes de vente en hausse de près de 1 000 % par rapport à 2021.
Pourquoi acheter la penny stock NNDM ?
- Résultats records en 2022, avec déjà +50% sur le cours en 6 mois
- Plusieurs brevets déposés cette année, pour de nouveaux produits à lancer en 2023
- Une offre de rachat à 995 millions de dollars de Murchinson Ltd (déjà actionnaire), négociations en cours
Votre capital est à risque.
Globalstar, une penny stock ravivée par un partenariat avec Apple
Globalstar est un acteur important de la téléphonie par satellite depuis son lancement en 1998, avec des sociétés telles que Iridium et plus récemment Starlink d’Elon Musk. Apple a annoncé un partenariat avec Globalstar pour prendre en charge une nouvelle fonction sur l’iPhone 14.
La possibilité d’envoyer des messages courts d’urgence par satellite lorsqu’un téléphone tombe en zone morte. Si le partenariat a fait craindre un endettement supplémentaire, Apple a annoncé prendre en charge 95 % des coûts.
Pourquoi acheter la penny stock GSAT ?
- Bons résultats financiers
- Endettement réduit progressivement depuis janvier
- Partenariat d’envergure avec Apple pour les messages d’urgence sur l’iPhone 14
Votre capital est à risque.
Tilray Brands, une penny stock liée au cannabis médical
Basé au Canada, Tilray (Nasdaq : TLRY) est le leader mondial dans la recherche, la culture, la production et la distribution de cannabis médical et de cannabinoïdes.
Le groupe fut notamment le premier groupe médical spécialiste du cannabis à recevoir une certification conforme aux normes de l’Agence européenne des médicaments (EMA). Si Tilray opère au Canada, la légalisation du cannabis “récréationnel” en Allemagne semble être le moteur de sa croissance en 2023.
Pourquoi acheter la penny stock TLRY ?
- Position de leader dans la recherche sur les cannabinoïdes protégée par de nombreux brevets
- Légalisation du cannabis récréationnel en Allemagne, un marché européen immense s’ouvre à Tilray au-delà du Canada et de l’Amérique du Nord
Votre capital est à risque.
Sunworks Inc., une penny stock très suivie en 2024
Le californien Sunworks (Nasdaq : SUNW) est l’un des plus anciens fournisseurs de systèmes d’énergie solaire haute performance (2002). La société a récemment annoncé des résultats meilleurs que prévus.
Si les ventes ont surpassé les attentes du marché (40 millions contre 37 prévus), les bénéfices se sont révélés moins bons. Le sentiment vis-à-vis du titre reste positif.
Pourquoi acheter la penny stock SUNW ?
- Ventes en hausse constante et régulière
- Toujours en déficit mais la trésorerie est saine
- Les analystes revoient leur recommandation à la hausse sur le titre depuis les résultats du deuxième trimestre 2022
Votre capital est à risque.
Pourquoi acheter une Penny Stock ?
Malgré des risques évidents, il y a plusieurs raisons qui amènent les investisseurs à pimenter leur portefeuille avec des penny stocks :
- Des plus-values considérables et rapides : une augmentation de 0,40 euro peut paraître faible, mais sur une action de 1 euro cela représente + 40 % ! Malheureusement il faut aussi être prêt à envisager le scénario contraire.
- Des “coups” boursiers à la hausse comme à la baisse : plutôt que de détenir ces titres, les traders apprécient de spéculer sur leurs variations de prix à l’aide de CFD. Le CFD est un instrument financier directionnel, on peut parier sur une hausse (CFD long) comme à la baisse (CFD short). De plus, l’effet de levier permet de multiplier ses gains.
- Un petit capital est suffisant : avec 100 euros, il est possible d’ouvrir une position sur une penny stock. Avec un investissement de 2 000 euros, vous pourriez acheter 20 000 actions à 10 centimes le titre. Ensuite, si le cours de l’action monte à 15 centimes, vous gagnez rapidement 1 000 euros. Mais rappelez-vous que le scénario contraire peut aussi se produire …
Zoom sur les plateformes pour acheter des penny stocks
Sur internet, il existe de nombreuses plateformes pour acheter des actions et notamment, des penny stocks. Voici notre sélection des meilleurs brokers pour réaliser cet investissement.
XTB : l’un des courtiers les plus complets du marché pour échanger des penny stocks
XTB est un courtier qui n’est pas comme les autres en raison de toutes les fonctionnalités qu’il propose. Il offre une large variété de services auprès d’investisseurs présents dans 13 pays différents. La plateforme compte aujourd’hui près de 800 000 clients, et elle en attire de plus en plus chaque année.
Son plus gros atout, c’est que cette dernière est particulièrement à cheval sur les réglementations en vigueur. Vous aurez peu de chance d’avoir de mauvaises surprises en échangeant vos penny stocks sur cette dernière. Elle est également très transparente dans la manière dont elle effectue toutes ses transactions financières.
Enfin, le dépôt minimum est de 0 € euro, ce qui veut dire que vous pouvez commencer à l’utiliser directement !
Votre capital est à risque.
Admirals : le courtier à faibles commissions pour acheter des penny stocks
Admirals est un courtier qui met l’accent sur l’apprentissage de ses utilisateurs. Il a particulièrement développé ses outils pédagogiques pour permettre à quiconque de devenir un trader émérite. Il propose notamment le cours “Zéro à Héro” qui vous donnera toutes les bases pour vous lancer.
La plateforme existe depuis une dizaine d’années et possède toutes les certifications nécessaires. Elle arbore un grand nombre de fonctionnalités ainsi que de faibles commissions. Vous pouvez bien évidemment investir dans des penny stocks en utilisant Admirals.
Ce courtier sera idéal pour les personnes qui souhaitent commencer le trading depuis le début. Admirals propose un compte démo qui vous permettra de faire vos premiers essais avant de vous lancer dans le grand bain.
Votre capital est à risque.
AvaTrade : la plateforme de courtage transparente qui vous permet d’acheter des penny stocks en 2024
Avatrade est un courtier spécialisé dans les CFD, mais qui a su diversifier son offre. La plateforme saura vous conseiller sur vos investissements avec tout un tas d’outils et de services à disposition.
Il est considéré comme une référence en termes de Forex et de CFD, et peut tout à fait proposer la vente de penny stocks. Ce dernier n’est pas particulièrement destiné aux débutants, mais il propose tout ce qu’il faut pour bien développer son portefeuille.
AvaTrade possède de nombreuses licences comme celle de la CySEC et est également certifié par l’ASIC. Il s’agit du courtier par défaut de nombreux traders professionnels et compte pas moins de 400 000 utilisateurs.
Votre capital est à risque.
Pepperstone : le broker australien très compétitif et idéal pour acheter des penny stocks
Pepperstone est un courtier australien qui est une très bonne alternative à ceux européens. Il doit sa popularité à des frais très concurrentiels ainsi qu’à la possibilité d’utiliser MetaTrader.
Lui aussi possède tout un panel de contenus pédagogiques pour permettre aux traders de développer leurs compétences. S’il ne propose pas tous les types d’instruments et de marchés financiers, il offre une grande variété de CFD, de Forex et de devises. Il commence même à développer son offre de cryptomonnaies.
Si vous ne voulez ou ne pouvez pas utiliser de courtiers européens pour investir dans des penny stocks, Peppertone est une option de choix. Cette plateforme est certifiée dans des pays comme Chypre, le Royaume-Uni, Dubai, etc. Le dépôt minimum est de 200 euros.
Votre capital est à risque.
Comment acheter des penny stocks ?
Les penny stocks de notre top peuvent être achetées directement chez des courtiers en ligne fiables, comme ceux présentés ci-dessus. Pour ce faire, voici comment procéder :
- Ouvrir un compte sur le courtier de votre choix.
- Valider votre compte en envoyant vos documents de vérification.
- Déposer de l’argent sur votre compte.
- Choisir parmi l’une penny stocks citées dans cet article.
- Procéder à l’achat.
Votre capital est à risque.
Conclusion
Compte tenu de leurs caractéristiques, nous ne conseillons les penny stocks qu’à nos lecteurs avertis. Si vous décidez tout de même de les inclure dans votre portefeuille, vous devez prendre des précautions.
D’abord, fixer une limite de 5 à 10 % dans votre portefeuille d’actions. Ensuite, placer impérativement des stop-loss à vos positions, afin de les couper si le cours repart en sens inverse, ou alors des ordres de vente à seuil de déclenchement («vente stop») à un prix inférieur au cours d’entrée.
Comme pour tout placement en actions, il faut être prêt à contrôler l’évolution des cours plusieurs fois par jour, et être réactif à des signaux techniques (supports et résistances) et fondamentaux (publication de résultats).
Avantages
- Potentiel de croissance souvent très important
- Forte volatilité, rapport plus haut/plus bas pouvant dépasser 5x
Inconvénients
- Qualité des entreprises
- Manque de liquidité, volumes d’échange faibles
- Asymétrie d’information, manque d’éléments financiers