Admiral Markets Avis : un bon broker pour traders et investisseurs débutants ?

Admiral Markets est désormais Admirals, mais le rebranding ne semble pas avoir changé l’offre de ce courtier, connu de longue date en France et dans toute l’Europe. Si Admiral Markets est un spécialiste du trading Forex, Indices et Cryptos à travers les CFD (contrats sur la différence), il propose également l’investissement en actions et ETF. Cette offre très complète est-elle taillée pour vous ? Et pour quels frais ? Découvrons cela ensemble au fil de cet avis sur Admiral Markets.

Admiral Markets, c’est quoi ?

Présent sur le marché européen depuis 2001, Admiral Markets (désormais Admirals) est ce qu’on peut appeler un broker en ligne. Il propose une plateforme de trading sur laquelle on pourra négocier deux familles de produits financiers :

• Des titres en direct, à savoir près de 4000 actions et ETF issus de 18 places financières d’Europe, d’Amérique du Nord et d’Asie,
• Des CFD (contrats sur la différence), des dérivés permettant de spéculer sur des indices, des métaux, le Forex, les actions et les ETF.

Le modèle vous semble familier ? C’est normal, des courtiers bien connus comme eToro et XTB proposent une offre similaire. Cependant, Admiral Markets ne vise pas que les apprentis-traders et les investisseurs néophytes, il est aussi apprécié des day traders chevronnés à la recherche d’un fort effet de levier. Nous allons voir que la très bonne plateforme de trading proposée par le courtier – la suite complète MetaTrader et d’autres outils – n’y est pas étrangère. Ni les frais de trading, maintenus au plancher depuis de nombreuses années déjà, et qui aident beaucoup dans la recherche de performance.

81 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Cryptos et actifs disponibles sur Admiral Markets

C’est ici que réside tout l’intérêt d’investir avec Admiral Markets. Comme évoqué, le courtier donne accès à plusieurs familles d’actifs sur sa plateforme : les titres en direct (actions, ETF) puis les CFD permettant de trader divers sous-jacents sans les détenir (indices, Forex, métaux, matières premières et surtout cryptomonnaies).

Les actions et ETF en direct

Au moment de la rédaction de cet avis sur Admiral Markets, nous avons pu parcourir un catalogue de 3446 actions et 362 ETF issus de 18 places boursières. Nous avons été surpris de voir que le courtier permettait l’achat d’actions fractionnées, un aspect qui plaira aux primo-investisseurs.

Il s’agit essentiellement des principales valeurs sur chaque place, les grosses capitalisations sur Euronext, le NYSE et le Nasdaq étant à l’honneur. Pour les penny stocks, il faudra aller ailleurs, chez un courtier comme DEGIRO par exemple.

Un point important : l’investissement en actions se fait sur un compte spécifique (baptisé “Invest”), différent d’un compte de trading de CFD. Et il est pour l’heure impossible de transférer des lignes de titres détenues ailleurs vers son compte d’investissement Admirals.

Le trading Forex

Le trading de devises à travers des CFD est la spécialité d’Admiral Markets depuis ses débuts. 50 paires Forex sont négociables, allant des paires majeures (EUR/USD, USD/JPY, …) aux paires cross et exotiques. Il y a de quoi contenter jusqu’aux day traders Forex les plus tatillons.

Le trading de cryptomonnaies

Malheureusement, Admiral Markets a fait le ménage dans son offre et a retiré les 32 cryptomonnaies qu’il permettait de trader jusqu’à récemment (en CFD). A l’heure où nous avons testé la plateforme, les cryptos ne sont donc plus accessibles. Il reste l’ETF BITO.US adossé au Bitcoin, que l’on peut trader via un CFD ou acheter en direct.

Frais sur Admiral Markets

Comme tout broker CFD, Admiral Markets se rémunère via deux types de frais :

• Les frais de trading, que l’on appelle plus souvent le spread. C’est tout simplement la différence à tout moment entre cours acheteur et cours vendeur. Plus le spread est élevé, plus un actif coûte cher à trader.
• Les frais overnight, prélevés quotidiennement et aussi longtemps que vous maintenez une position ouverte. Ce sont des intérêts de financement liés à l’effet de levier, calculés sur les taux interbancaires.

Frais de dépôt et de retrait

Il y a 0 frais sur les dépôts, comme on est en droit d’attendre. En revanche, il ne faudra pas oublier les frais propres à chaque moyen de paiement.

Aucun frais de retrait non plus, à condition de se limiter à 1 retrait par mois. A partir du 2^ème retrait, le courtier appliquera une commission de 10 €.

Frais de négociation

Sur les actions et ETF en direct, Admiral Markets applique des commissions de trading différentes selon la place boursière :

• 0,02 $ par titre sur les actions US
• 0,15% par ordre sur les actions européennes et asiatiques
• 0,10% par ordre sur les actions britanniques

Sur les CFD, Admiral Markets affiche des spreads très compétitifs, bien inférieurs à la moyenne du marché et ce, quel que soit le sous-jacent. C’est particulièrement flagrant sur les devises (CFD Forex) où le courtier est l’un des moins chers du marché.

Une surprise agréable au moment de notre test : Admiral Markets offre 1 trade gratuit par jour. Pour ceux qui font de l’investissement en actions avec un montant fixe en fin de mois / semaine (la méthode du DCA), chaque ordre sera donc frais !

Résumé et avis des frais de Admiral Markets

Dans l’ensemble, les frais observés confirment bien l’excellente réputation de broker ultra-compétitif acquise par Admiral Markets. En particulier pour trader le Forex. Ceux qui font du scalping (trading actif avec multiples allers-retours, ndlr) ou autre style de trading actif en intrajournalier apprécieront de trader sur cette plateforme.

De plus, il n’y a pas de frais cachés, car tous les frais sont détaillés, et pour chaque actif du catalogue, sur le site web. Allez sur la page suivante : Frais et spécifications de chaque contrat, vous aurez le détail de ce que vous coûte le trading de chaque CFD ou action en direct. La transparence mérite d’être soulignée – on ne peut pas en dire autant de nombreux brokers concurrents !

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Plateforme de trading Admiral Markets

MetaTrader 4

On ne présente plus vraiment la suite logicielle MetaTrader 4 (ou MT4) : un logiciel de trading gratuit lancé en 2005 et comptant encore plus de 20 millions d’utilisateurs actifs. Depuis bientôt 20 ans, MT4 fait le bonheur des traders Forex et CFD.

Admiral Markets propose une version “badgée” (à son nom et directement téléchargeable depuis son site, ndlr) de MT4, avec des version pour PC/Mac, navigateur web et mobile iOS/Android (pratique car depuis le début du conflit russo-ukrainien, le soft produit par la société russe MetaQuotes a été retiré de l’App Store et du Google Play Store …).

Principales fonctionnalités de MT4 :

• Graphiques de cours
• Passage d’ordres (8 types)
• News économiques
• Backtesting de stratégies
• Automatisation du trading avec des robots de trading (EA – expert advisors)
• Copy trading et suivi de signaux de trading

MetaTrader 5

MetaTrader 5 a été lancé en 2010. Alors que MT4 ne permettait de trader que les CFD (dont les CFD sur le Forex) pour des raisons de conception, MT5 permet aux brokers de proposer l’accès à des marchés plus conventionnels : actions, obligations, futures. Si vous envisagez d’ouvrir un compte d’investissement en actions chez Admirals, nous conseillons par conséquent de choisir le terminal MT5.

Application mobile Admiral Markets

Comme pour son terminal de trading, le courtier propose de télécharger deux applications mobiles, MT4 Mobile et MT5 Mobile. Ce sont des versions simplifiées du logiciel pour PC/Mac.

Mais il propose également une application propre, pour suivre ses investissements de manière simplifiée. A privilégier si vous avez ouvert plusieurs comptes chez le courtier (ex : 1 compte d’investissement en actions, 1 compte de trading CFD).

Autres outils de trading Admiral Markets

De base, vous disposez donc d’un terminal de trading MetaTrader et d’une appli mobile pour trader. Mais certains traders ont besoin de plus, et le courtier a voulu proposer divers outils parmi lesquels vous pourrez piocher. Cet arsenal d’outils est regroupé dans une extension à installer sur son PC/Mac après MT4 ou MT5 : MetaTrader Edition Supreme.

Il y a environ une centaine d’outils différents, dont quelques-uns vous intéresseront certainement :

• Trading Central : des signaux et idées de trades en temps réel sur chaque actif (paire Forex, indice, action, métaux), avec une idée de point d’entrée, un objectif de cours, un niveau de stop possible … très utile !
• Connect : pour avoir des news gratuites en temps réel directement sur son terminal de trading, issus de Reuters, FXStreet, Forex Factory,
• Paquet d’indicateurs : des indicateurs avancés sur la situation du marché, le sentiment, les volumes, les ticks,

Une grande majorité des outils réunis dans Edition Supreme sont normalement payants sur le marché. Il est donc intéressant de les télécharger si vous ouvrez un compte chez Admirals.

Les différents types de comptes sur Admiral Markets

Il y a globalement trois types de comptes que l’on peut ouvrir chez Admiral Markets :

• Le compte INVEST, pour les investisseurs en actions et ETF. D’ailleurs seules ces valeurs sont accessibles avec ce compte.
• Le compte TRADE, pour les traders de CFD. C’est le compte de trading par défaut pour les débutants.
• Le compte ZÉRO, également pour les traders de CFD. Il bénéficie d’une tarification particulière (commission + spread réduit) qui a un intérêt surtout pour les traders les plus actifs.

Ces trois types de compte sont disponibles en mode Démo. Après s’être inscrit sur la plateforme, rien ne vous oblige à déposer directement de l’argent, ou si vous en déposez, rien ne vous force à trader directement. Vous pouvez prendre 12 mois pour apprendre, tester votre stratégie en démo.

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Moyens de paiement sur Admiral Markets

La carte bancaire reste le moyen le plus rapide d’alimenter son compte de trading. Le dépôt est instantané et vous pourrez commencer à trader immédiatement.

Alternativement, un virement bancaire sera aussi possible, si vous n’êtes pas trop pressé. Sachez que vous pouvez déposer en euros ou en dollars, notamment pour ceux qui détiennent une épargne sur un compte multidevises.

Réglementation et licences de Admiral Markets

Avec 50 000 clients actifs, Admirals est un “petit” courtier à l’échelle du marché comparé à des mastodontes tels que FXCM et eToro. Mais c’est un courtier connu de longue date en Europe et en Amérique du Nord.

Il multiplie les gages de confiance en obtenant des agréments sur les principales places financières, décrochant notamment des agréments au Royaume-Uni (FCA) et en Australie (ASIC), où la surveillance des courtiers est particulièrement étroite.

Pour ce qui est de la France, Admiral Markets est arrivé sur le marché hexagonal en 2009 en s’enregistrant auprès de l’ACPR (Banque de France). Vous constaterez qu’il opère avec un agrément du régulateur chypriote (CySEC). Pas la licence la plus rassurante qui soit, mais ses agréments obtenus ailleurs prouvent qu’il ne s’agit pas d’un agrément “de complaisance” comme chez de nombreux brokers basés à Chypre et épinglés par l’AMF ces derniers mois.

Autre gage de confiance : Admiral Markets est un courtier avec un historique très peu significatif, pour ne pas dire inexistant, avec les régulateurs. Idem pour sa maison-mère, Admirals Group, qui est cotée au Nasdaq Baltic (ISIN : EE3300001999). Ses derniers résultats financiers publiés (24 millions € de profits nets) montrent d’ailleurs une excellente santé financière.

Notre avis sur le service client Admiral Markets

Réactif. Dans l’ensemble, le support client d’Admiral Markets se montre réactif face aux demandes. En cas de problème sur votre compte, un conseiller est joignable 24/7 : les conseillers francophones sont joignables de 9h à 18h tous les jours, et le reste du temps vous êtes immédiatement mis en contact avec un conseiller international.

Outre la ligne téléphonique, vous pouvez échanger via le Tchat en direct ou par mail. Là encore, les délais de réponses sont courts, il n’y a rien à signaler.

Comment ouvrir un compte sur Admiral Markets ?

L’inscription ne vous prendra que 15 minutes grand maximum, tandis que la vérification prendra moins de 48h. Comme chez n’importe quel courtier, vous devrez prouver votre identité et votre résidence avec un document d’identité (carte nationale d’identité / passeport / permis de conduire) et un justificatif de domicile suffisamment récent (RIB / facture d’eau, gaz, électricité, internet ou téléphone).

Etape 1 – Inscrivez-vous dans l’Espace Trader

Une adresse mail suffira pour créer un compte utilisateur. A ce stade, vous n’aurez accès qu’à un compte démo pour vous familiariser avec la plateforme.

Etape 2 – Créez un compte Réel

Allez dans votre “Tableau de bord”, puis initiez l’ouverture d’un compte réel :

Choisissez un compte pour personne physique :

Un numéro de téléphone mobile sera requis pour les résidents français :

Choisissez ensuite le type de compte à ouvrir (ici nous ouvrons un compte TRADE sur la plateforme MetaTrader 5) :

Choisissez ensuite une devise de compte (ici l’euro, même si vous pouvez aussi opter pour un compte en dollar pour éviter les frais de conversion de 0,3%) :

L’effet de levier maximal pour les clients particuliers est de 30, c’est le niveau pour lequel nous opterons :

Un code sera envoyé par SMS pour finaliser l’ouverture de compte :

Etape 3 – Passez la vérification avec vos justificatifs

Allez dans la rubrique “Documents” où vous devrez uploader divers justificatifs :

• Pièce d’identité recto/verso : carte d’identité ou passeport,
• Justificatif de domicile : factures d’eau de gaz, d’électricité, RIB,
• Contrat client : à signer par signature numérique.

Etape 4 – Alimentez votre compte de trading

Sous la rubrique “Transactions”, le bouton “Dépôt” permettra d’afficher le ticket de dépôt de fonds, avec au choix :

• Carte bancaire (Visa/MasterCard)
• PayPal,
• Neteller,
• Skrill,
• Virement bancaire

81 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Notre verdict sur Admiral Markets : quel est notre avis final ?

Nous arrivons à la fin de ce test, résumons notre avis sur Admiral Markets. Et cet avis est évidemment positif, nous avons affaire à un courtier à la fois pour investir et pour trader.

D’abord, Admiral Markets est idéal pour l’apprenti-trader qui cherche à ouvrir un premier compte de trading en Démo ou en Réel. Dépôt minimum limité, aucune obligation de trader immédiatement, accès à de nombreuses ressources pédagogiques (Trader 007, De Zéro à Héros, Matinale trading YouTube, …), … autant d’aspects qui le rendent intéressant pour le néophyte.

Pour autant, Admiral Markets reste aussi un excellent broker pour les day traders chevronnés. Le compte Pro avec un levier de 500 est disponible, un compte de type ECN également avec l’offre Zéro.

Notre avis sur Admiral Markets et ses points forts :

• Un courtier pour le trading ET pour l’investissement,
• Frais de trading (spreads) parmi les plus compétitifs du marché,
• La suite MetaTrader complète,
• Tout un arsenal pédagogique,
• Accès à un portail d’analyses premium (Trading Central, Acuity, Dow Jones).

Foire aux questions : tout savoir sur Admiral Markets