Meilleurs brokers trading 2024 : comparatif des courtiers en ligne
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Êtes-vous à la recherche des meilleurs brokers pour profiter des nouvelles opportunités de placements sur les marchés financiers? Si oui, ce guide des top courtiers correspondra à vos attentes. Nous y avons glissé les informations pertinentes pour comprendre quel courtier en ligne choisir.
Les meilleurs brokers trading en ligne en 2024
76% des comptes CFD d’investisseurs particuliers perdent de l’argent. – pour CFDs, L’investissement est risqué. Faites-le de manière responsable. Pour actions et ETFs
Pour faciliter votre processus de sélection, en particulier si vous êtes débutant, nous avons testé et passé en revue 6 courtiers et nous avons sélectionné les meilleurs courtiers en ligne pour 2024, classés par
- la richesse du panel d’actifs disponibles sur leur plateforme
- la compétitivité des spreads et des frais de courtage
- les outils de recherche et d’analyse technique disponibles
- l’effet de levier disponible
- le dépôt minimum exigé
- la variété de méthodes de paiement disponibles
- la sécurité et régulation
- les services de formation
- la qualité d’exécution des ordres
- le service client
Continuez à lire pour découvrir le ou les courtiers en ligne qui vous correspond le mieux aujourd’hui.
Comparatif des meilleurs brokers en ligne
Après une analyse de plus d’une cinquantaine de courtiers en ligne nous vous proposons la liste de nos meilleurs brokers en France pour l’année.
Les principaux critères retenus pour cette évaluation ont été:
- Le montant des différents frais (les éventuels frais relatifs aux droits de garde, les frais de courtage et/ ou d’abonnement …)
- Les actifs financiers
- Les outils
- Les services
XTB, un broker qui offre une très bonne plateforme de trading
Avec plus de 19 ans d’expérience et plus de 500 000 clients dans le monde, XTB s’est imposé comme l’un des meilleurs courtiers en ligne pour investir en bourse.
Rentré dans le TOP 5 mondial des plus gros brokers au monde en 2020, XTB est connu pour la qualité de sa plateforme de trading et son offre actions avec 0% de commissions (en-dessous de 100 000 euros investis par mois).
Installé à Paris depuis 2010, XTB France est contrôlé par l’AMF et l’ACPR ce qui apporte un niveau de protection élevé à la clientèle notamment grâce au Compte Risque Limité et à la protection des fonds chez BNP Paribas.
De plus, la plateforme de trading 100% gratuite xStation développée par XTB offre une grande qualité de trading et des outils d’analyse précis pour les clients.
Actifs disponibles
XTB dispose de l’une des offres les plus complètes sur le marché actuellement avec d’un côté les actions et ETF sur Compte Titre Ordinaire et de l’autre les CFD Forex, Indices, Matières Premières et Crypto-monnaies. Au total XTB propose plus de 5200 actifs à ses clients et plus de 2400 actions françaises et étrangères.
Frais et commissions de XTB
Ils figurent parmi les plus compétitifs du marché notamment avec l’offre actions et ETF 0% de commissions.
Actifs | Commissions |
Actions et ETF | 0€ (en dessous de 100 000 euros investis par mois) |
Forex | A partir de 0.1 pip |
Indices DAX30 | A partir de 1.1 pip |
Matières Premières OIL | A partir de 0.03 pip |
Effet de levier de XTB
L’effet de levier est plafonné à 20 conformément à la réglementation européenne en vigueur depuis 2018. Pour les clients bénéficiant du statut professionnel, l’effet de levier peut monter jusqu’à 300.
Méthodes de dépôt
XTB permet à ses clients de déposer de l’argent sur leur compte soit par virement bancaire, soit par carte de crédit soit par Paypal. Les retraits ont lieu sans frais par virement bancaire directement depuis l’espace client.
Avantages
- Spreads réduits sur CFD
- Tutoriels XTB Academy
- Protection élevée des clients
- Excellente plateforme de trading
- ZERO commissions sur actions et ETF
Inconvénients
- Service client un peu lent
- PEA indisponible sur les actions
- Frais d’inactivité de 10 € au bout de 12 mois
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AvaTrade, un très bon broker avec des outils puissants
Avec plus de 200 000 utilisateurs à travers le monde, plus de 30 milliards de dollars de volume d’échanges et deux millions de transactions mensuelles, AvaTrade s’est imposé comme un acteur majeur du trading en ligne en France et dans le monde.
Grâce à son service client disponible 24 heures sur 24 et à ses différentes plateformes de trading (MetaTrader 4 et Meta Trader 5), ainsi que l’application mobile AvaTradeGo. De plus, le courtier propose des plateformes de trading automatique, de trading social et une application de trading d’options (AvaOptions) pour investir sur encore plus de marchés financiers.
Actifs disponibles
AvaTrade propose propose une gamme complète d’instruments de trading et de marchés financiers comprenant:
- Les CFD
- Les actions
- Les ETF
- Le Forex
- Les matières premières
- Les indices boursiers
Frais et commissions chez AvaTrade
Les commissions et les spreads sont très intéressants avec AvaTrade. Ils font partie du classement plus compétitifs du marché.
Actifs | Commissions |
Actions et ETF | A partir de 0,13 % de spread |
Forex | A partir de 0,9 pip (EUR/USD) |
Indices | A partir de 0,25 point (S&P 500) |
CFDs | Application d’un spread à l’instant T |
Effet de levier du broker AvaTrade
Oui, l’effet de levier se monte à 20 au maximum, ce qui est nettement inférieur à ses concurrents.
Avantages
- Une grande flexibilité
- MT4 et MT5 disponibles
- Tutoriels de formation
- Spreads réduits, notamment sur les devises (forex)
- L’interface avancée et outils de recherche puissants
Inconvénients
- L’effet de levier est assez limité (20)
- Plateforme trop compliquée pour les débutants
- Frais inactivité (50 euros) au terme de 3 mois consécutifs
- Les commissions sur les actions et les ETF sont peu compétitives
Votre capital est à risque.
Pepperstone : le meilleur broker australien compétitif pour investir en 2024
Ce broker australien est particulièrement apprécié par la communauté de traders qui opère dessus. Il est certifié par de nombreux pays et possède des licences comme le CySEC, la DFSA, le SCB, etc.
Créé en 2010, le broker Pepperstone est disponible dans plus de 170 pays et compte plusieurs centaines de milliers de clients. Il propose tout un panel de produits financiers qui lui permet d’attirer des traders de tous bords.
Pepperstone n’est pas un broker qui se spécialise dans l’apprentissage des traders débutants. Il est davantage destiné aux professionnels, mais possède tout de même un compte démo valide pour 30 jours. Il s’agit d’une option à envisager en raison de ses nombreuses fonctionnalités.
Actifs disponibles
- ETF
- Forex
- Devises
- Indices
- Actions
- Crypto-monnaies
- Matières premières
Frais et commissions de Pepperstone
Les frais sur Pepperstone restent relativement compétitifs. Le broker appliquera 2,5% annuel sur les frais overnight. Les autres frais peuvent varier selon la zone géographique. Pour la France, les commissions commencent à partir de 0 pip pour la plupart des instruments financiers.
Actifs | Commissions |
Actions et ETF | A partir de 0 pip |
Forex et indices | A partir de 0 pip |
Devises | A partir de 0,03 pip |
Matières Premières | A partir de 0 pip |
Effet de levier de Pepperstone
L’effet de levier sur Pepperstone est relative bas comparé à ses concurrents puisqu’il est de x5. Cependant, certains compte sur le broker permettent d’augmenter radicalement cet effet.
Méthodes de dépôt
Le broker accepte des méthode de paiement classiques comme des plus modernes, voici ces dernières :
- Visa
- PayPal
- Mastercard
- Virement bancaire
Avantages
- Large sélection d’instruments financiers
- 6 plateformes de trading disponibles
- Interface accessible et facile d’utilisation
- De nombreux services de formation
Inconvénients
- Certaines plateformes parfois complexes
Votre capital est à risque.
Comment utiliser un courtier en ligne ?
Pour utiliser un broker en ligne, vous devez d’abord créer un compte de trading. Nous présentons ici la procédure d’inscription via le broker XTB :
Étape 1 : ouvrez un compte de trading
La première chose à faire pour utiliser XTB est d’ouvrir le compte trading en indiquant vos informations personnelles dans le formulaire d’inscription. Veuillez remplir les champs obligatoires. Après avoir rempli la page d’inscription, vous devez accepter les conditions générales et poursuivre pour vérifier votre compte.
Étape 2 : vérifiez votre compte
La vérification de votre compte utilisateur passe nécessairement par des réponses aux questions relatives à votre situation personnelle et à vos habitudes de trading.
Après la série de questions, il vous sera demandé de fournir les deux documents suivants :
- Un justificatif d’identité (CNI, permis de conduire, passeport)
- Un justificatif de domicile datant de moins de 6 mois (facture de gaz/d’électricité/d’eau, relevé bancaire, lettre d’une municipalité).
Cette étape vous permettra de profiter des atouts du broker. Vérifier votre compte utilisateur permet à XTB de respecter les engagements sécuritaires de la plateforme de bourse en ligne.
Étape 3 : déposez les fonds
Ne fois que votre compte a été validé, vous pouvez le créditer. Vous devez ensuite choisir une méthode de paiement, telle que le virement bancaire, la carte de crédit, etc. Puis, veuillez indiquer la somme que vous voulez transférer et la devise de paiement.
Étape 4 : commencez à investir sur le broker
Dès que le compte est approvisionné, vous pouvez acheter vos produits financiers.
- N’oubliez pas de protéger votre capital en déterminant votre effet de levier, les limites de votre Take Profit et Stop Loss.
- Vous allez terminer le processus d’achat en cliquant sur « Placer un ordre ».
Qu’est-ce qu’un broker ?
Un broker (courtier en français) est une entreprise ou une personne qui facilite les transactions financières entre les acheteurs et les vendeurs sur les marchés financiers. Les brokers fournissent une plateforme de trading en ligne pour les investisseurs et les traders.
Cela leur permet de passer des ordres d’achat ou de vente d’instruments financiers tels que des actions, des cryptomonnaies, des devises, des matières premières ou des produits dérivés.
Les brokers gagnent de l’argent en facturant des frais de courtage sur chaque transaction ou en facturant des spreads (différences entre les prix d’achat et de vente). Les brokers peuvent également offrir des services de recherche et de conseil aux investisseurs, ainsi que des outils de gestion des risques pour aider les traders à minimiser leurs pertes potentielles.
Il existe de nombreux types de brokers, tels que les brokers en ligne, les brokers traditionnels, les brokers spécialisés, les brokers à service complet et les courtiers en valeurs mobilières. Les traders doivent choisir le broker qui correspond le mieux à leurs besoins en matière de trading, en tenant compte de facteurs tels que les frais, la sécurité des fonds, la gamme d’instruments financiers disponibles et la qualité des services de soutien à la clientèle.
Comment choisir parmi les meilleurs brokers de trading ?
Il y a plusieurs critères à considérer lorsqu’il faut choisir parmi des brokers en ligne. Voici les principaux points qu’il vous faut considérer.
Réglementation et sécurité financière du courtier en ligne
Le premier critère à rechercher lors de la sélection d’un courtier en ligne est son statut réglementaire. Il est primordial d’avoir un compte chez un broker agrée par les régulateurs financiers, idéalement en Europe mais c’est encore mieux si c’est en France avec un agrément obtenu auprès de l’AMF ou Autorité des Marchés Financiers.
XTB fait la différence car le broker est régulé par plusieurs organismes de réglementation financière dans différentes juridictions. La réglementation de XTB garantit la sécurité des fonds des utilisateurs et assure la transparence et la conformité aux normes de l’industrie.
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La plateforme de trading des brokers
Optez pour un courtier dont la plateforme de trading vous correspond et que vous pouvez facilement manipuler sans perdre de vue l’objectif. D’où la nécessité de la tester en ouvrant au préalable, ce que les brokers forex appellent un compte de démonstration où vous pourrez réaliser vos opérations de trading avec de l’argent virtuel, sans risque de perte.
Sur ce point, XTB est le meilleur choix. Sa plateforme fait partie des plus conviviales et est très simple d’utilisation. Il est également intéressant de se tourner vers Admiral Markets et AvaTrade qui proposent les plateformes les plus complètes en termes d’outils à la disposition des traders.
Des commissions et des spreads compétitifs des brokers
Les commissions et les spreads méritent une attention particulière car ils sont déterminants dans le calcul de votre profit. Tant que les commissions, les spreads et autres frais sont faibles, plus votre revenu sera grand.
Il manque souvent de transparence dans les coûts prélevés par certains courtiers. Ils ont des frais cachés ce qui leur vaut habituellement des avis défavorables. Gardez à l’esprit que certaines informations du site ne seront valides que sur une période et qu’après un autre tarif sera appliqué.
De notre point de vue, XTB a la structure de commission la plus transparente, notamment avec son taux de commission à 0 % sur les actions au comptant et les ETF.
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Les marchés et les instruments proposés par les courtiers en ligne
La diversification du portefeuille permet largement de compenser les risques. Pour cela, vous pouvez commencer à investir dans les actions, les indices ou les devises après avoir pris connaissance des informations essentielles au préalable.
Pour cela, le bon choix est de travailler avec un courtier qui propose le plus large panel possible mais aussi le plus large choix d’instruments de trading, qu’ils s’agissent des CFD, des ETF, les options ou encore les futures.
Types de stratégies possibles chez les brokers
La stratégie qui doit être à la base du choix de votre broker doit consister à vous procurer l’éventail des décisions que vous voudrez effectuer dans le futur. Certains brokers interdisent certaines stratégies de trading.
Par exemple, si vous êtes un adepte des stratégies de scalping, qui consiste à arbitrager les petits écarts de prix créés par l’écart acheteur-vendeur, il vous faut chercher le broker qui a les spreads les plus faibles car dans ce cas, vous pouvez réaliser de nombreux allers/retours sur un actif à moindre coût puisque l’écart entre le cours acheteur et le cours vendeur est moindre.
Pour les paires de devises, AvaTrade est un choix optimal mais si le scalping est votre arme de prédilection, préférez Admiral Markets. Il est très important de s’informer avant de prendre votre décision. Si vous êtes débutant, vous pouvez commencer avec XTB pour faire du copy trading pour répliquer les experts, via xStation.
Différents types de comptes trading
La plupart des courtiers proposent différents types de compte de trading. Il est certain que vous trouverez celui qui s’adapte à vous. En plus de leur compte de démonstration comme chez PrimeXBT, certains d’entre eux proposent également des formations gratuites, comme XTB et son XTB Academy.
Outils de recherche et analyse technique offerts par les brokers
Un bon courtier en ligne aura à votre disposition un certain nombre d’outils de recherche et d’analyse technique pour vous aider à éclairer vos décisions commerciales. Sur la plateforme de votre courtier, vous aurez accès à des informations en temps réel sur la tendance et le cours de l’action que vous voulez acheter par exemple.
Vous aurez des graphiques qui vous permettront d’étudier minutieusement l’évolution du marché. Vous êtes très souvent en possession d’outils totalement personnalisés. À ce jour, Avatrade propose la plateforme la plus complète en termes d’outils à la disposition des traders.
L’une des caractéristiques les plus intéressantes d’AvaTrade est qu’elle propose les plateformes de trading MetaTrader4 et 5 MetaTrader 5 qui donnent accès à une expérience de trading de pointe ainsi que des outils d’analyse technique puissants, des différents types d’ordres et une exécution hyper rapide.
En tant que client AvaTrade, vous bénéficiez aussi d’un accès gratuit à MQL5, un service qui fournit des signaux de trading quotidiens. Les utilisateurs ont également un accès gratuit à l’application AvaTradeGO pour une excellente expérience de trading sur votre portable et leur technologie AvaOptions donne un contrôle total sur votre portefeuille.
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Comment trouver le meilleur broker trading pas cher ?
Pensez en revue les commissions des différents courtiers et choisissez celui qui facture le spread le plus faible possible, idéalement sans commission fixe, ni de frais de retrait ou d’inactivité sur votre compte.
La plupart des brokers forex, dont XTB, ne facturent aucune commission à l’achat et à la vente, y compris sur les actions. Dans ce cas, leur rémunération provient du spread, c’est-à-dire la différence entre le cours d’achat et le cours de vente de l’actif négocié à un instant T. Le spread appliqué est donc un élément essentiel du choix d’un broker en ligne pas cher.
Notre conseil : Calculer les niveaux de spread proposés en pourcentage correspondant à la différence entre le cours d’achat et le cours de vente, elle-même divisé par le cours de vente afin de pouvoir plus facilement comparer les spreads entre les différents brokers forex.
Par exemple, si sur un actif, sa cotation affichée est (1/1,10), soit un cours à l’achat à 1,10 et un cours à la vente à 1.00, le spread en pourcentage s’établit à 10 % : (1,1-1)/1=0,1*100=10%.
Conclusion : les meilleurs brokers trading en ligne
Pour résumer, au moment de faire votre choix sur un broker, votre première priorité est d’analyser la réputation et le statut réglementaire du courtier.
Evaluez ensuite si le courtier correspond à vos besoins en matière de trading aussi bien en termes de marchés traités que de plateformes et de fonctionnalités.
Ce choix est déterminant avant de commencer à investir. Avant de se résoudre à retenir l’un d’entre eux, voici les éléments à prendre en compte:
- Vérifier que le courtier est régulé
- Prendre connaissance des différents frais qui seront appliqués ainsi que leur valeur
- S’assurer que les actifs financiers qui seront mis à votre disposition correspondent à ceux que vous voulez
- Se renseigner sur ses éventuels bureaux dans votre pays, les méthodes de dépôt et de retrait acceptées et enfin les outils d’analyse techniques.
76% des comptes CFD d’investisseurs particuliers perdent de l’argent. – pour CFDs, L’investissement est risqué. Faites-le de manière responsable. Pour actions et ETFs
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position
Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. L’historique des transactions présenté date de moins de 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base pour une décision d’investissement.
L’investissement et la conservation de cryptoactifs sont proposés en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. Un impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.