Portefeuille Boursier : les Règles à connaître avant de Commencer.
Investir en Bourse est un moyen intéressant de faire fructifier votre argent. Les gains peuvent être plus ou moins élevés et l’activité est accessible à tout le monde. Ainsi, nous vous proposons de découvrir dans ce guide les essentiels à connaître sur le portefeuille boursier.
Portefeuille Boursier : C’est Quoi ?
Le terme « portefeuille boursier » désigne l’ensemble des actifs et produits financiers détenus par un investisseur. Il peut s’agir d’action, d’ETF ou encore d’options. Dans le jargon, il est question de « ligne », ce mot représentant un titre.
A titre d’exemple, considérons un investisseur qui détient 20 actions de la société X et 10 actions de la société Y. Cela signifie donc que son portefeuille est composé de 2 lignes :
- Le titre de la société X
- Le titre de la société Y
4.6 | 4.8 |
10/10 | 7/10 |
| Variable | 0€ |
| 1:30 | 1:30 |
| + 2 000 | +5 000 |
| 150 | 500+ |
| €0 | €1.75 |
| €0 | €0 |
| 0 % | 2€ + 0.3% |
| 0 % | N/A |
| N/A | N/A |
| 0 % | N/A |
| 0,09 % | N/A |
| 2 Pip | €2 + 0.6% to €35 + 0.03% |
| 0 € | Commission |
| 5 € | 0€ |
| N/A | N/A |
| 0 € | 0€ |
| N/A | N/A |
Comment Ouvrir un Portefeuille Boursier ? Tutoriel eToro
- 1 – Ouvrir un compte eToro
- 2 – Compléter le profil et vérifier l’identité
- 3 – Alimenter le compte
- 4 – Investir dans des instruments financiers
- 5 – Gérer vos placements
Découvrez les détails ci-dessous.
1- Ouvrir un Compte eToro
L’inscription sur eToro est rapide:
- Il suffit de vous rendre sur le site et de cliquer sur « Rejoignez maintenant ».
- Ensuite, vous devez fournir les informations requises : nom d’utilisateur (pseudo), adresse email et mot de passe.
- Cochez les cases correspondantes pour confirmer que vous acceptez les politiques de confidentialité du site.
- Enfin, cliquez sur « Créer un compte ».
2- Compléter le Profil et Vérifier l’Identité
Vous pouvez désormais vous entraîner librement grâce au compte démo. Par contre, il faut que le courtier en sache un peu plus sur vous avant de vous ouvrir l’accès aux fonctionnalités en mode réel. Ainsi, cliquez sur « Compléter le profil » puis :
- Fournissez des renseignements personnels supplémentaires: adresse et nom complet.
- Répondez au questionnaire KYC qui se concentre surtout sur votre niveau en finance et votre situation financière.
- Indiquez et confirmez votre numéro de téléphone mobile.
- Télécharger vos pièces d’identité.
3- Alimenter le Compte
Vous devez à présent créditer votre compte eToro pour pouvoir acheter des actions et autres instruments via le courtier. Pour ce faire, cliquez sur « Dépôt de fonds » puis remplissez le formulaire qui apparaît. Ainsi, vous devez :
- Indiquer le montant du dépôt (200 $ ou équivalent au minimum).
- Sélectionner la méthode de paiement (carte de crédit, virement ou Skrill) et la devise à utiliser.
- Renseigner les informations supplémentaires requises.
4- Investir dans un Instrument
Il ne vous reste plus qu’à investir dans les instruments financiers qui constitueront votre portefeuille.
Vous pouvez par exemple acheter des actions Orange, Tesla, Facebook, Google et bien d’autres encore. De nombreux produits dérivés (ETF et indices) sont également disponibles pour l’achat direct et/ou le CFD trading.
Pour ce faire, il suffit de saisir le nom de l’instrument qui vous intéresse dans la barre de recherche et d’investir.
5- Gérer vos Placements
Enfin, vous pouvez assurer la gestion de tous vos placements sur eToro via le menu « Portefeuille ». Vous y trouverez un historique de vos transactions, la liste des instruments dans lesquels vous avez investi ainsi que celle des ordres en attente. C’est également dans cette section que vous pouvez clôturer vos positions.
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Fonctionnement d’un Portefeuille Boursier
Vous devez donc investir dans un ou plusieurs instruments négociables en Bourse pour constituer un portefeuille boursier. Chaque placement génèrera des gains ou des pertes, selon l’évolution du marché.
En fonction de la situation, vous pouvez réajuster vos investissements, revendre vos actifs ou clôturer vos positions à tout moment. En outre, il est également possible de recevoir des dividendes périodiques lorsque vous devenez propriétaire de certaines actions.
De ce fait, cette pratique présente de nombreux avantages :
- Investissement plus sécurisé (conditionnel)
- Ne nécessite pas de fonds excessivement élevé tel que le placement immobilier
- Bénéfices plus ou moins importants sur le long terme
- Possibilité de gagner des dividendes
- Elargissement du patrimoine financier
Comment Constituer un Portefeuille Boursier ?
- 1 – Choisir le Type de Portefeuille Boursier
- 2 – Présélectionner les Instruments Adaptés
- 3 – Sélectionner quelques Titres
- 4 – Investi
Un portefeuille bien constitué est rentable et génère des bénéfices intéressants. Nous vous proposons donc découvrir les démarches à suivre pour en créer.
Étape 1 : Choisir le Type de Portefeuille Boursier à Constituer
Avant tout, il est important de choisir le type de portefeuille que vous souhaitez constituer. Il en existe plusieurs, que nous allons résumer dans le tableau suivant.
| Type | Caractéristiques |
| Sécurisé |
|
| Equilibré |
|
| Dynamique |
|
Étape 2 : Présélectionner les Instruments Adaptés
Une fois que vous avez déterminé le type de portefeuille que vous souhaitez créer, dressez la liste des actifs qui peuvent y correspondre.
Vous trouverez de nombreuses informations à ce sujet sur le Web. Vous pouvez par exemple rechercher « instruments dynamiques ». Les avis des professionnels, des autres investisseurs et des analystes financiers vous seront aussi d’une grande utilité.
Étape 3 : Sélectionner quelques Titres
Sélectionnez maintenant une dizaine d’instruments financiers qui vous semblent les plus intéressants dans votre cas. Pour ce faire, vous devrez vous baser sur les critères suivants :
- Les données fondamentales de l’entreprise s’il s’agit d’une action
- Les performances moyennes de la société sur l’horizon d’investissement prévu
- Les prévisions
- La rentabilité (plus-values, dividendes et frais)
Étape 4 : Investir
Nous vous recommandons toutefois de commencer par 3 ou 4 instruments financiers si vous débutez dans le domaine.
Nous vous présentons un exemple de composition de portefeuille équilibré :
- 25 % de votre budget investis dans 3 valeurs sûres (instruments stables)
- 5 % de votre budget investis dans un instrument à risque
Vous aurez remarqué qu’il vous reste encore 70 % de votre budget. Il serait en effet plus prudent d’augmenter progressivement le montant investi au fur et à mesure que vous gagnez en expériences et en compétences.
Plus tard, vous pouvez agrandir votre portefeuille boursier en ajoutant d’autres titres ou en effectuant des réajustements.
Portefeuille Boursier : Les Règles à Connaître
Découvrez à présent les règles à connaître avant de constituer un portefeuille boursier.
1- Définir un Budget
Il est essentiel de définir un budget avant d’investir en Bourse afin de sécuriser vos finances. Ainsi, engagez uniquement l’argent que vous ne prévoyez pas d’utiliser sur le court terme et que vous pouvez vous permettre de perdre. De cette manière, une perte totale de capital n’affectera pas votre niveau de vie.
2- Suivre l’Evolution de Chaque Placement et les Actualités
Surtout, soyez toujours aux aguets et tenez compte de la nature votre placement :
- D’abord, il est important de noter que les investissements directs sont plus adaptés aux horizons de temps longs (entre 3 à 10 ans).
- Néanmoins, il est important de suivre régulièrement l’évolution chacun de vos placements afin de déterminer s’ils sont toujours rentables.
- Enfin, restez informé sur les actualités qui peuvent influencer de près ou de loin les performances de vos titres. Ainsi, vous pouvez prendre les décisions nécessaires au moment opportun.
3- Diversifier Sans Exagérer
La diversification de votre portefeuille est essentielle pour garantir la stabilité de vos placements. En effet, vous risquez de perdre la totalité votre capital en cas de problèmes si vous misez tout dans un seul actif.
Toutefois, nous vous conseillons de ne pas investir dans plus de 10 instruments afin de limiter les frais. Aussi, les suivis ainsi que la gestion sont plus faciles et nécessitent moins de temps dans ce cas.
Porefeuille Boursier : Nos Conseils Avant de Vous Lancer
Pour terminer, voici quelques conseils pour vous aider dans vos premiers pas.
1- Le choix du courtier en ligne
Le choix du broker en ligne doit se baser sur quelques critères :
- Les courtiers régulés sont les plus fiables.
- Le compte démo est également indispensable pour s’entraîner avant de se lancer.
- Comparez les tarifs et les méthodes de paiement disponibles (virement, carte de crédit ou encore portefeuille électronique).
- Consultez les avis en ligne pour avoir une idée de ce qui vous attend.
- Informez-vous sur les fonctionnalités pour savoir si elles sont adaptées à votre niveau.
eToro propose par exemple le Copy Trading afin que les novices puissent copier les transactions des plus expérimentés.
2- Le CFD Trading
Voici quelques informations à connaître sur le CFD trading :
- Cette pratique peut vous faire gagner beaucoup d’argent sur le court terme
- Cependant, cette pratique présente plus de risques que l’investissement direct
- Il faut faire attention à l’effet de levier car ce système multiplie vos pertes si votre trade échoue.
Commencez toujours par le niveau le plus bas que vous allez augmenter au fur et à mesure que vous progressez.
3- La Gestion du Portefeuille Boursier
Actuellement, il est possible de confier la gestion de votre portefeuille boursier à un professionnel ou à un bot si ne disposez pas encore des connaissances nécessaires pour cela. Vous avez le choix entre plusieurs formules.
| Type de gestion | Caractéristiques |
| Individuelle | Vous effectuez les analyses.
définissez les paramètres. prenez les décisions |
| Conseillée | Le gestionnaire (bot ou humain) vous conseille.
Vous prenez les décisions. |
| Pilotée | Vous définissez les paramètres.
Le gestionnaire vous conseille ou prend les décisions à votre place (au choix). |
| Totale | Le gestionnaire effectue les analyses et définit les paramètres.
Il prend les décisions sans vous consulter. |
Conclusion : Pourquoi et Comment Ouvrir un Portefeuille Boursier ?
Ouvrir un portefeuille boursier permet de faire fructifier votre argent de manière sécurisée grâce à la diversification. Pour ce faire, il suffit de vous inscrire chez un courtier en ligne comme eToro et de commencer à investir dans 6 à 8 instruments négociables en Bourse.
Ensuite, il ne vous reste plus qu’à suivre régulièrement leur évolution afin d’effectuer les réajustements nécessaires. N’oubliez pas de choisir des produits adaptés à votre niveau et votre profil de risque.
Sur quelle plateforme ouvrir un portefeuille boursier ?
A notre avis, eToro est le meilleur courtier chez lequel ouvrir votre portefeuille. Fiable et sécurisé, il met à votre disposition une grande diversité d’actifs parmi lesquels vous trouverez sûrement quelques-uns qui correspondent à votre niveau.
Quelles sont les méthodes de paiement acceptées ?
eToro accepte les paiements par carte de crédit ou débit, virement bancaire, Neteller et Skrill.
Quel type d’instruments peut composer un portefeuille boursier ?
Comme son nom l’indique, il est principalement composé de d’actifs négociables en Bourse tels que l’action ou encore les produits dérivés comme les futures, les ETF ou encore les options. Le CFD trading est également inclus.
Quels instruments choisir ?
Faites le choix des titres en fonction de votre profil de risques, de votre budget, de votre disponibilité et de votre niveau en finance. Il est en outre important de se rappeler que la diversification est indispensable, mais il ne faut pas le faire à l’excès.
