AvaTrade Avis 2022 : Plateforme Fiable ou Arnaque ?

AvaTrade est un courtier en ligne présent sur le marché depuis 2006, mais qui cumule des retour d’expérience clients très mitigés. Dans cet article, découvrez notre avis AvaTrade : est-ce un broker fiable ou pas ?

Recommandons-nous AvaTrade ?

AvaTrade a de nombreuses réglementations et pas seulement en Europe. Ce service étant disponible dans la majeure partie du globe, il a obtenu des licences d’exploitation au Japon, en Australie et dans le Commonwealth et, bien sûr, en Europe.

Cependant, vous devez savoir que le trading sur AvaTrade est assez onéreux puisque les frais d’inactivité sont prélevés et les commissions sur le forex sont relativement élevées. De quoi pénaliser les scalpeurs et traders actifs.

Notre avis avaTrade reste donc mitigé. Malgré plusieurs plateformes disponibles, ses ressources limités pour les débutants et le coûts du trading sont dissuasifs. Enfin, les commentaires très négatifs des précédents utilisateurs  invitent à la méfiance, surtout quand on sait qu’AvaTrade a déjà changé de nom par le passé à cause de la mauvaise image associée à AvaFx.

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Méthodes de dépôt

Virement bancaire

Carte de crédit

Giropay

Neteller

Transfert Sepa

Skrill

Sofort

PayPal

Plateformes de trading

Demo

WebTrader

MT4

STP/DMA

CopyTrading

MT5

cTrader

Réglementé par

FCA

CySEC

ASIC

CFTC

NFA

BAFIN

Caractéristiques supplémentaires

Islamic Account

Education & Webinars

Charts & Tools

Scalping

Spread Betting

Automated Trading

Free Forex Signals

Dépôt min

€0

Spread min

0

Levier max

0:1

Paires de devises

0+

Note

0 Ou mieux

App mobile

0 Ou mieux

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Broker recommandé

114 Nouveaux utilisateurs aujourd'hui

Note

Coût total€0.01

App mobile

10/10

Dépôt min€50

Spread min1 pips

Levier max50:1

Paires de devises52

Plateformes de trading

Demo

WebTrader

CopyTrading

Méthodes de dépôt

Réglementé parFCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN

Coût total

€0.01

Trader

Avis Broker

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

1.5

EUR/USD

1

EUR/JPY

2

EUR/CHF

5

GBP/USD

2

GBP/JPY

3

GBP/CHF

4

USD/JPY

1

USD/CHF

1.5

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

FCA

1:30

CySEC

1:30

ASIC

1:30

CFTC

1:30

NFA

1:30

BAFIN

1:30

Trader

Avis Broker

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.

Frais et Actifs

Broker recommandé

Note

Coût total€0.01

App mobile

9/10

Dépôt min€500

Spread min1.4 pips

Levier max30:1

Paires de devises58

Plateformes de trading

Demo

WebTrader

MT4

Méthodes de dépôt

Réglementé parCySEC

Coût total

€0.01

Trader

Avis Broker

76,57 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent sur des comptes CFD, Protection CFD, compte à risque limité.

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Spread moyen

EUR/GBP

2.4

EUR/USD

1.4

EUR/JPY

2.4

EUR/CHF

2.4

GBP/USD

2.4

GBP/JPY

3.4

GBP/CHF

2.4

USD/JPY

1.4

USD/CHF

2.4

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Variables

Conversion

Variables

Levier 2

CySEC

1:30

Trader

Avis Broker

76,57 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent sur des comptes CFD, Protection CFD, compte à risque limité.

Frais et Actifs

Broker recommandé

Note

Coût total€0.01

App mobile

9/10

Dépôt min€20

Spread min0.6 pips

Levier max20:1

Paires de devises100

Plateformes de trading

Demo

WebTrader

MT4

Méthodes de dépôt

Réglementé parFCA, CySEC

Coût total

€0.01

Trader

Avis Broker

79.17% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur.

Ce que vous pouvez trader

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

Spread moyen

EUR/GBP

1.6

EUR/USD

0.6

EUR/JPY

1.7

EUR/CHF

3.3

GBP/USD

0.8

GBP/JPY

3.2

GBP/CHF

3.8

USD/JPY

1.3

USD/CHF

1.9

Frais supplémentaires

Frais de roulement

Swap

Conversion

var.

Levier 2

FCA

1:30

CySEC

1:30

Trader

Avis Broker

79.17% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur.

Frais et Actifs

Avis AvaTrade vs eToro

Qui Est AvaTrade ?

Pour mieux vous faire découvrir cette plateforme, il est important que nous vous disions ce qu’est AvaTrade.

La Création d’AvaTrade

AvaTrade est un courtier en ligne créé en 2006 sous le nom d’AvaFx pour permettre à ses utilisateurs d’avoir accès aux marchés financiers. Le siège du groupe est basé à Dublin, en Irlande, tandis que ses directeurs sont basés dans les bureau de sa filiale israélienne.

La plateforme de négociation AvaTrade offre une large gamme de produits financiers. Hormis le Forex, les actifs proposés sont tous des CFD. AvaTrade appartient à la catégorie des courtiers market maker.

AvaTradre pour Qui ?

• Trader Débutants
• Investisseurs expérimentés

Historiquement, les particuliers sont la cible privilégiée de la plateforme AvaTrade. En effet, son interface simplifiée permet de prendre en main rapidement et facilement les outils afin d’investir en bourse.

Cependant les investisseurs plus expérimentés sont également ciblés, c’est d’ailleurs pour ceux que la société offre plusieurs plateformes de trading, dont MT4. En revanche, la plateforme reste trop chère pour les traders professionnels et ceux qui utilisent des robots de trading.

Les Types de Comptes Proposés par AvaTrade

Compte de Démonstration

AvaTrade met à la disposition de ses clients un compte de démonstration où ils peuvent s’exercer avec de l’argent virtuel. Le compte démo est gratuit, mais il n’est pas illimité.

Vous pourrez vous entraîner sur MetaTrader 4 et tester l’application mobile, mais noter que vous n’aurez pas accès à tous les produits financiers disponibles.

Compte Standard AvaTrade

Il s’agit du compte principal du courtier, grâce à lui, vous avez accès à tous les actifs répertoriés sur la plateforme.

Pour y accéder vous devez créer votre compte et effectuer le dépôt minimum de 100 euros. Avec le compte standard AvaTrade, vous pouvez choisir la plateforme avec laquelle vous désirez trader. En outre, vous disposez d’une protection contre les soldes négatifs.

Compte Professionnel AvaTrade

Depuis l’entrée en vigueur de la réglementation de l’ESMA, AvaTrade a décidé de proposer un compte professionnel. L’effet de levier peut aller jusqu’à 1:400 pour les traders pro.

Pour bénéficier d’un compte professionnel, vous devez remplir au moins deux des conditions suivantes :

• 500 000 euros d’avoirs ou investis dans des instruments financiers ou conservés sous forme d’espèces sur votre compte ;
• Avoir travaillé dans le monde de la finance à un poste professionnel qui vous oblige à connaître les effets de levier et les instruments dérivés ;
• Avoir ouvert au moins 10 positions de trading CFD par trimestre au cours des quatre derniers trimestres.

Avis sur les Frais AvaTrade

Frais sur les Actions

AvaTrade facture la majorité de ses spreads sur actions à ses clients à 0,13 %. Cela veut dire que pour acheter une action en bourse, cela vous coutera 0,13% plus cher que lors de la vente. Quant aux spreads les plus élevés sur les actions, ils s’élèvent à 0,36 % et concernent la société Groupon.

Frais sur les Indices

Les spreads sur les indices varient de 0,04 % à 10 %. Comme chez beaucoup de brokers, le Nikkei fait partie des indices dont les spreads sont les plus élevés.

Frais sur le Forex

En fonction des paires de devises que vous trader, des spreads différents vous sont facturés. En effet, les spreads peuvent aller de 0,9 à 2,9 en fonction de la paire que vous avez choisie.

Frais sur les Cryptos

Les frais sur les cryptomonnaies sont assez variables et chers. En effet, les spreads vont de 0,5 à 2% en fonction de la cryptomonnaie que vous tradez (bitcoin, ethereum, etc.).

Frais d’Inactivité

Il s’agit des coûts que vous supporterez à partir du solde de votre compte si vous n’effectuez pas de transactions pendant 12 mois.

Les frais d’inactivité s’appliquent après trois mois de non-utilisation du compte. Ils s’élèvent à 50 euros par mois, il faut donc être prudent.

Comment Ouvrir un Compte sur AvaTrade ?

L’Ouverture Rapide de votre Compte AvaTrade

Pour ouvrir votre compte de trading sur AvaTrade, vous devez tout d’abord vous rendre sur le site officiel du broker. Lorsque vous y êtes, cliquez sur « Créer un compte ».

Remplissez le formulaire d’inscription en ligne. En indiquant vos informations personnelles. Puis acceptez les conditions d’utilisation de la plateforme et cliquez sur « Créez un compte »:

Vérifier votre Identité

Complétez le formulaire Mifid puis cliquez sur « Prochaine étape » :

Avant de continuer, confirmez que vous avez lu et approuvé les conditions générales et cliquez sur « Envoyer ».

Le Premier Dépôt

Une fois que vous avez finalisé votre inscription, vous devez effectuer un premier dépôt pour effectuer vos premières tranactions. Le montant minimal de dépôt est de 100 €. Connectez-vous à votre compte AvaTrade et cliquez sur « Dépôt ».

Choisissez votre méthode de dépôt (carte de crédit/débit Visa ou Mastercard, virement bancaire, etc.) et suivez les instructions.

Faire un Dépôt sur AvaTrade Avis

Vous pouvez déposer de l’argent sur votre compte par les moyens suivants : virement bancaire, carte de crédit ou des portefeuilles électroniques comme Skrill ou Neteller.

Si vous choisissez la carte de crédit, vous devez envoyer, avant le dépôt, une copie de votre carte d’identité et un justificatif de domicile récent (électricité, gaz ou autres services). Si vous optez pour un virement bancaire, il vous faudra déposer au minimum 500 euros.

Faire un Retrait sur AvaTrade Avis

Le retrait n’est possible qu’après vérification du compte AvaTrade. Vous devez remplir un formulaire et choisir entre carte de crédit et virement bancaire. Il vous faudra attendre au maximum 5 jours ouvrables pour entrer en possession de votre argent.

Les Frais de Conversion AvaTrade

Les frais de conversion s’appliquent sur Ava lorsque vous désirez effectuer un retrait avec une monnaie autre que celle utilisée pour le dépôt. Ces frais varient en fonction de certains paramètres :

• Le mode de paiement que vous utilisez pour le retrait ;
• La devise du dépôt ;
• La devise du retrait.

Produits Financiers Disponibles – AvaTrade Avis

Les Actions sur AvaTrade

Vous devez savoir que chez AvaTrade, vous tradez uniquement les CFD sur ces actions.

Vous pourrez sélectionner des actions sur les principaux marchés mondiaux. De nombreuses entreprises présentes, notamment Google, Amazon ou Total. Les actions sont classées par catégories : actions européennes et actions américaines.

Les Indices sur AvaTrade

Chez AvaTrade, vous pouvez négocier des CFD en utilisant les principaux indices du marché comme actifs sous-jacents. Parmi ceux-ci, on retrouve :

• FTSE 100 ;
• US 500 ;
• NASDAQ 100 ;
• CAC 40 ;
• US 30.

Les Matières Premières sur AvaTrade

Chez AvaTrade, vous pouvez négocier des matières premières par le biais des CFD. Parmi les produits offerts par le broker, on retrouve :

• Produits agricoles : sucre, maïs, café, coton, cacao.
• Métaux précieux : or, platine, cuivre, palladium, argent.
• Produits énergétiques : essence, pétrole, gaz naturel.

Comme pour les actions, vous n’achèterez pas physiquement la matière première, vous vous contenterez de négocier des CFD sur celle-ci.

Les ETF sur AvaTrade

Parmi les instruments financiers sous-jacents que l’on peut utiliser pour négocier des CFD sur AvaTrade figurent les ETF. Ils sont basés sur les indices les plus importants des différentes places boursières et il suffit de choisir celui qui vous convient le mieux.

Les Obligations sur AvaTrade

Chez Ava, vous pouvez négocier des CFD en utilisant des obligations comme actif sous-jacent. Plus précisément, vous pouvez utiliser les obligations EURO BUND et JAPAN BOND.

Le Forex sur AvaTrade

Chez Ava, vous pouvez négocier des CFD en utilisant le marché Forex comme actif sous-jacent. Le courtier offre un nombre assez important de paires de devises : une cinquantaine.

Ainsi, vous pourrez trader les paires majeures comme EUR/CAD, EUR/USD ou encore GBP/CAD. En outre, certaines paires mineures sont disponibles, à l’instar de USD/RUB, EUR/DKK ou GBP/HUF.

Les Cryptomonnaies sur AvaTrade

Chez AvaTrade, vous pourrez négocier des CFD en utilisant des cryptomonnaies comme actif sous-jacent. Parmi les rares crypto-monnaies proposées par le courtier figurent le Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin et bien d’autres.

Dans quels Pays AvaTrade Est-il Disponible ?

AvaTrade est un courtier qui se veut global. En effet, il prend en charge les clients du monde entier. Que vous résidiez en Afrique, en Europe, en Asie ou en Amérique, vous pourrez utiliser la plateforme. Ainsi, les français, belges, suisses, congolais peuvent utiliser cette plateforme sans problème. En outre, le site est disponible en plusieurs langues pour faciliter son utilisation.

Le Service Client AvaTrade Avis

Lorsque vous avez une préoccupation ou que vous avez des difficultés avec votre compte, vous pouvez contacter le service client AvaTrade. En effet, le service d’aide à la clientèle d’AvaTrade est disponible par mail. Il vous suffit de leur écrire en posant clairement votre problème.

Vous recevrez un email qui détaillera les éléments de réponse à votre préoccupation. En moyenne, le service client réagit environ 15 minutes après l’envoi de votre mail, ce qui peut sembler long en termes d’attente pour vous.

AvaTrade Avis : Avantages et Inconvénients

Comme tout courtier en ligne, AvaTrade dispose d’avantages et d’inconvénients dont nous allons parler.

Les Avantages

• Courtier fiable et réglementé ;
• Compte de démonstration gratuit ;
• Divers outils de négociation ;
• De nombreux actifs sur lesquels trader ;
• Dépôt minimum de 100 € ;
• Faibles spreads ;
• Analyse du marché ;
• Plusieurs plateformes de trading.

Les Inconvénients

• Service client peu réactif ;
• Compte démo limité ;
• Délai pour le retrait assez long ;
• Courtier CFD uniquement ;
• Frais d’inactivité mensuels.

AvaTrade Est-il Sécurisé ? Avis

AvaTrade est un courtier qui accorde une attention particulière à la sécurité des fonds des clients. Il utilise un cryptage SSL 256 bits. Le portail du courtier a été certifié par WebTrust comme répondant aux exigences de l’American Institute of Certified Public Accountants.

En outre, le logiciel McAfee Secure est utilisé pour prévenir la fraude aux cartes de crédit et le vol de données. Tous les fonds des clients sont ségrégués et conservés séparément des fonds de l’entreprise.

AvaTrade Est-il Régulé ?

AvaTrade est autorisée et réglementée dans l’Union européenne. En effet, il est conforme à la directive européenne MiFID et a reçu l’autorisation de plusieurs organismes tels que la FSCA, ASIC ou encore la Banque Centrale d’Irlande.

Les protections les plus importantes pour les clients européens d’AvaTrade sont les suivantes :

• Règles de séparation des fonds : AvaTrade se conforme à la règle de la séparation des fonds en gardant ses actifs complètement séparés de ceux de ses clients. Par conséquent, si le courtier s’endette auprès d’une tierce entité, cette dernière ne peut pas toucher l’argent sur les comptes des traders.
• Réduction de l’effet de levier : Le courtier a réduit l’effet de levier maximum pour les clients non professionnels.
• Impossibilité d’atteindre un solde négatif : En parfaite conformité avec la réglementation de l’ESMA, le courtier ne permet pas à ses clients de perdre plus d’argent que ce qui est présent sur leurs comptes.

Les Plateformes AvaTrade Avis

WebTrader

WebTrader est l’outil idéal pour ceux qui veulent trader depuis leur tablette ou leur navigateur internet. WebTrader offre des données précises qui sont mises à jour en temps réel.

En outre, la plateforme offre diverses options d’automatisation et vous permet de profiter de nombreux graphiques et services d’analyse.

MetaTrader 4 et MetaTrader 5

Les plateformes de trading les plus célèbres au monde sont sans aucun doute MetaTrader 4 et MetaTrader 5. AvaTrade, comme la plupart des brokers en ligne, est parfaitement intégré à MT4 et MT5.

Les principaux avantages qu’offrent MT4 et MT5 sont les suivants :

• Facilité d’utilisation
• Interface intuitive ;
• Des données actualisées en permanence ;
• De nombreux outils d’analyse ;
• Rapport quotidien de votre activité de trading.

Plateformes de Trading Automatique

AvaTrade propose des outils pour le trading automatisé. Plus précisément, les plateformes proposées par le courtier pour le trading automatique sont ZuluTrade et DupliTrade. Ces deux plateformes sont très proches du monde du trading social et vous permettent de copier les mouvements et les stratégies des meilleurs traders du marché.

L’Application Mobile AvaTrade

AvaTradeGO est l’application d’AvaTrade pour les appareils mobiles. Elle propose des graphiques et des prix actualisés en temps réel. En outre, l’application offre la fonction AvaProtect, qui vous permet de négocier en toute sécurité.

L’application est intuitive et offre de nombreux outils de gestion. AvaTradeGO est disponible sur Android et iOS.

AvaOptions est une autre application mobile qui se consacre exclusivement aux options Forex. Elle offre, tout comme AvaTradeGO, des graphiques détaillés et de nombreux outils d’analyse. En revanche, si vous n’êtes pas intéressé par le Forex, AvaOptions est inutile pour vous.

Conclusion : Notre Avis sur AvaTrade

A notre avis AvaTrade est un broker dans la moyenne mais vous pouvez largement trouver mieux. Il offre à ses clients diverses fonctionnalités et plateformes de trading. En outre, ce courtier propose un grand nombre d’actifs sur lesquels trader.

Sur le plan de la sécurité, la plateforme a pris des mesures pour la protection des données de ses traders et est régulée par les meilleurs organismes en la matière.

Cependant, ses tarifs restent problématiques pour les investisseurs professionnels et les scalpers. En outre, malgré une belle présentation, les retours clients sont trop souvent négatifs, laissant entendre qu’Ava ne respecte pas toujours ses engagement. Il existe de bien meilleurs brokers mondialement reconnus pour leurs services comme eToro.