A l’endroit des investisseurs débutants ou aguerris, les ETF Bourse (Exchange Traded Funds) constituent des produits d’investissement très prisés à plus d’un titre. Faut-il alors investir dans un ETF Bourse ? Dans ce guide détaillé, vous découvrirez comment investir sur des ETF. En même temps, nous vous présenterons l’intérêt d’investir sur cet instrument financier.
ETF Bourse : C’est Quoi ?
De manière laconique, un ETF Bourse est un fonds indiciel en bourse qui se négocie comme une action ou toute autre classe d’actifs. En d’autres termes, ce fonds d’investissement duplique les performances d’un actif ou d’un panier sous-jacent. C’est dire qu’il reproduit le rendement de l’indice boursier de référence.
Mentionnons que le prix du tracker indiciel est alors fixé en fonction des mouvements du marché (hausse ou baisse). Par exemple, la valeur d’un ETF CAC 40 augmente ou baisse lorsque le CAC 40 est haussier ou baissier.
En clair, l’ETF Bourse s’apparente à un fonds négocié en bourse qui se compose des titres provenant de plusieurs sociétés cotées en bourse. Du moins, il s’agit des entreprises opérant dans le même secteur d’activité.
Aussi, il est à relever que les entreprises cotées en bourse peuvent également présenter des performances spécifiques sur le marché. Tout dépend généralement de la méthode de réplication choisie.
Par ailleurs, force est de constater que le tracker boursier renferme des centaines d’actions à trader. De toutes les façons, ce type d’ETF convient parfaitement aux néophytes, qui n’ont plus besoin d’analyser le marché boursier.
Dans la partie suivante, nous vous ferons découvrir notre top 5 des meilleurs trackers bourse. D’ailleurs, vous les trouverez tous sur la plateforme eToro.
1. ETF Bourse SPY (SPDR S&P 500)
Le SPY ETF permet de reproduire les rendements de l’indice boursier américain S&P 500. En fait, il s’agit d’un FNB qui regroupe les 500 plus grandes entreprises aux USA ayant une forte capitalisation boursière.
En revanche, les secteurs d’activité concernés sont entre autres : services publics, services financiers, immobilier, santé ou encore technologie. Ceci étant, nous pouvons citer les sociétés impliquées comme Amazon, Apple, Facebook, Microsoft…
Au vu de ses bonnes performances, l’etf bourse SPY est un produit d’investissement à moyen et à long terme.
Tableau des performances de l’ETF SPY lors des 5 dernières années
Années
PerformanceSPY
2016
+11,80%
2017
+21,69%
2018
-4,25%
2019
+31,29%
2020
+18,25%
2. SWDA.L ETF (iSHares MSCI World UCITS)
Probablement, l’ETF bourse SWDA.L réplique les performances de l’indice MSCI disponible sur le marché depuis 2009. Son émetteur n’est nul autre qu’iShares et il s’échange actuellement au LSE.
Retenons que ce tracker se compose des 1 500 sociétés à moyenne capitalisation se trouvant dans les 23 pays développés.
Son action se résume principalement dans les secteurs d’activité tels que la finance, la santé et la technologie. A ce titre, 60% des sociétés américaines sont représentées, à l’instar de Google, Johson & Johnson ou encore Facebook.
Tableau des performances de l’ETF SWDA.L lors des 5 dernières années
Emis par iShares, l’BB ETF est là pour dupliquer la performance de l’indice Nasdaq Biotechnology. Normalement, c’est un fonds négocié en bourse qui regroupe toutes les sociétés cotées au Nasdaq.
Ces entreprises agissent généralement dans le domaine de la santé et de la biotechnologie. Cela étant, les entreprises suivantes sont largement représentées dans ce tracker : AMGEN Inc, Regeron Pharmaceuticals Inc ou Alexian Pharmaceuticals Inc.
En tout cas, l’ETF iShares Nasdaq Biotechnology permet de trader sur les actions de plusieurs sociétés biotechnologiques.
Tableau des performances de l’ETF IBB lors des 5 dernières années
Années
PerformanceIBB
2016
-21,53%
2017
+21,10%
2018
-9,14%
2019
+24,75%
2020
+25,90%
4. ETF Bourse IYR (iShares Dow Jones U.S Real Estate
Tout simplement, l’ETF IYR est un tracker immobilier aux États-Unis d’Amérique. Certainement, il est proposé par iShares et il reproduit les rendements du tracker Dow Jones U.S Real Estate Capped.
Donc, il est possible d’acheter les actions des sociétés immobilières au NYSEArca. A titre d’illustration, nous pouvons citer entre autres : American Tower Corporation, Crown Caster International Corp ou encore Equinix Inc.
On ne cessera jamais de le dire, le secteur immobilier a le vent en poupe avec une forte demande. Pour cela, nous pensons que l’ETF IYR serait plus performant pour les placements à long terme (entre 5 et 10 ans).
Tableau des performances de l’ETF IYR lors des 5 dernières années
Années
PerformanceIYR
2016
+7,00%
2017
+9,37%
2018
-4,29%
2019
+28,39%
2020
-5,39%
5. VNQ ETF (Vanguard Real Estate)
Proposé par Vanguard, le VNQ ETF est fonds indiciel immobilier qui reproduit fidèlement le MSCI USA Index REIT.
Ce tracker donne l’opportunité d’investir sur les actions émises par des sociétés immobilières comme : Welltower Inc, Public Storage, Simon Property Group Inc ou encore Prologis Inc.
L’ETF Vanguard REIT se dédie particulièrement aux investisseurs à long terme, soit plus de 5 ans. Malgré une volatilité hebdomadaire accrue, il est tout aussi possible de faire le CFD trading à court terme sur VNQ.
Tableau des performances de l’ETF VNQ lors des 5 dernières années
Dans cette section, il est question de choisir l’enveloppe fiscale pour acheter les ETF. Découvrons ensemble les trois enveloppes disponibles à cet effet.
L'investissement dans les crypto-monnaies est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que PSAN, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs.
1. Investir sur des ETF en PEA
Sans doute, le plan d’épargne en actions (PEA) reste et demeure l’enveloppe préférée en matière de placement sur les ETF en bourse. Deux raisons principales justifient cela : une fiscalité généreuse et des frais bas sur le long terme. Retenons qu’investir en trackers éligibles sur PEA vous épargne du paiement des frais de gestion annuels.
2. Investir sur des ETF en Assurance-vie
Indubitablement, l’assurance-vie constitue une enveloppe fiscale à privilégier pour investir sur les trackers. Avec ce type d’enveloppe, il n’est point possible que l’investisseur paye l’impôt sur le revenu après la durée de l’assurance-vie. Cependant, les frais de gestion ne sont guère exonérables sur les trackers considérés comme des unités de compte.
3. Investir sur des ETF en CFD
Commençons par dire que l’on investit sur les actions des ETF de la même façon que cela est possible concernant les actions ordinaires. De la sorte, le CFD trading sur ETF vous offre des conditions d’investissement très avantageuses quelle que soit la tendance du marché. En plus, il permet d’investir sur une diversité de paniers d’actifs.
Pour acheter les meilleurs ETF PEA bourse, il est important de choisir un broker ETF bourse. Selon nous, eToro reste et demeure le lieu idéal pour diversifier votre portefeuille d’investissement ETF.
1. Créer un Compte sur eToro
Pour pouvoir investir dans un ETF bourse, allez sur le site web officiel d’eToro et renseignez la page d’inscription avec des détails requis : nom d’utilisateur, adresse mail, mot de passe. Puis, cochez les cases d’acceptation de la confidentialité et des cookies, et cliquez sur « Créer un compte ».
2. Valider votre Enregistrement
La vérification de l’identité sur eToro est simpliste. Allez sur l’espace eToro et appuyez sur « Compléter le profil ». Ensuite, il faudra indiquer vos données personnelles que sont :
Nom et prénom
Adresse postale
3. Déposer des Fonds sur votre Compte eToro
Pour créditer votre compte d’un premier dépôt, il suffit de cliquer sur l’onglet « Dépôt de fonds » et renseigner la page de financement avec les éléments ci-après :
Somme à renflouer : 100$ au minimum
Moyen de règlement : carte bancaire, virement bancaire…
4. Investir dans l’ETF Bourse
En dernier lieu, rendez-vous sur votre espace eToro, cliquez sur « Marchés », puis sur « ETF » et sélectionnez le meilleur tracker à trader. Ou bien, tapez le nom de l’ETF bourse en question sur la barre de recherche et choisissez le meilleur FNB. Après cela, définissez vos paramètres de trading :
Ordre de bourse
Montant de l’investissement
Taux applicable
Pour finaliser l’opération, cliquez sur « Investir » et le tour est joué.
En réalité, vous pouvez effectuer l’achat d’un ETF bourse à tout moment et surtout durant les heures de cotation de leurs fonds actifs. Prendre la décision d’acheter des trackers est certes une bonne chose, mais vous devez définir vos objectifs commerciaux.
Pour faire bref, il vous revient d’avoir une approche portefeuille/allocation qui vous permettra de savoir quand acheter partiellement ou en totalité les actifs sous-jacents.
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Pourquoi Acheter des ETF ?
Plusieurs raisons peuvent pousser les investisseurs à jeter leur dévolu sur les ETF bourse. Maintenant, nous allons voir les avantages d’investir sur les trackers.
1. Une Solution d’Investissement Simple
Avec les ETF bourse, vous pouvez investir sur n’importe quel marché financier avec un seul ordre sur panier de valeurs. De même, il est possible de développer des stratégies d’investissement efficaces pour profiter de l’effet de levier ou de la volatilité.
2. Diversification de votre portfolio
Bien évidemment, les ETF bourse permettent d’augmenter votre portefeuille d’investissement ETF. Tenez-vous tranquille, les actions individuelles peuvent être affectées par la crise qui touche une seule entreprise. En revanche, les ETF donnent accès à plusieurs marchés financiers.
3. Une Liquidité Continue
En fait, l’achat ou la vente du tracker est très facile durant les horaires d’ouverture du marché boursier. Aussi, le prix de l’ETF est connu à tout moment. Ce qui signifie que vous pouvez l’acheter et le revendre juste après.
4. Des Frais de Gestion Réduits
En général, les frais courants des trackers sont faibles par rapport à ceux d’autres produits d’investissement. Ces frais de gestion se situent entre 0,1 et 1%. On parle alors d’une gestion indicielle ou passive.
Conclusion : Faut-il Investir sur des ETF Bourse ?
En conclusion, un ETF Bourse est une solution d’investissement rentable sur le moyen et le long terme. Vous gagnerez donc à y investir cette année. Dans tous les cas, ces trackers indiciels sont prisés par les investisseurs à plus d’un titre. Premièrement, c’est un moyen de contrecarrer les risques de perte et de profiter des rendements alléchants. Deuxièmement, les coûts de trading sont extrêmement réduits.
Par ailleurs, si vous souhaitez investir sur les ETF bourse les plus performants, eToro reste le meilleur endroit à cet effet. C’est le courtier en ligne par excellence qui concourt à la diversification de votre portefeuille d’investissement ETF.
ETF est le diminutif du mot anglais Exchange Traded Fund, qui signifie un fonds indiciel qui réplique la performance d’un fonds actif.
Quel est le meilleur broker pour acheter les ETF bourse ?
Après avoir testé plusieurs sites de trading des ETF bourse, nous sommes unanimes que le courtier eToro est le lieu adapté pour obtenir ce précieux sésame.
Quels sont les avantages d’investir en ETF bourse ?
Investir en trackers est très avantageux. Voici quelques points forts : performance du marché, diversification du portfolio, faibles frais de gestion, dividendes, rendements attractifs…
Investir en ETF bourse, pour qui ?
A vrai dire, l’ETF bourse est ouvert à tout profil d’investissement. Seulement, vous devez préciser vos objectifs commerciaux.
Le trading des ETF bourse est-il risqué ?
Comme tout instrument financier, le tracker comporte des risques de perte de votre capital d’investissement ETF. Cela peut être dû à la variation du prix de l’indice référentiel.
Romaric est journaliste pour Cryptonaute. Après un passage en faculté de lettres modernes, il s’oriente dans un domaine tout à fait différent, tout en gardant l’œil rivé sur les crypto et l’actualité de l’époque. Il investit alors dans son premier actif numérique : le bitcoin (BTC).
Majoritairement intéressé par Bitcoin, il s’est diversifié plus tard en se penchant également sur le web3, les NFT, les crypto-monnaies et la FinTech. Investisseur aguerri, il est capable d'orienter son entourage et ses lecteurs. Son expérience au sein de l’écosystème crypto et sur la blockchain lui permettent de proposer une actualité précise et experte à ses lecteurs, tout en gardant un recul et une objectivité indispensable à son activité.
Romaric se rend régulièrement en conférence ou à divers événements crypto dans toute l'Europe, notamment aux conférences Bitcoin, au Zebu Live ou aux événements relatifs à la blockchain. Fasciné par ce secteur en plein développement, il aime découvrir de nouveaux projets, apprécie l’innovation, et se laisse porter par son enthousiasme et sa curiosité.
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