Vendredi, le gouvernement britannique a ordonné la fermeture de deux sociétés accusées d’arnaque aux crypto-monnaies. Une enquête sur Micasa WW Ltd et Remultex Ltd a révélé une fraude au Bitcoin pour un montant d’environ 1,3 million de livres sterling entre février 2019 et décembre 2020.
Une utilisation abusive des “Bounce Back Loans”
Pour initier leurs activités, les deux sociétés ont eu recours à des Bounce Back Loans mis en place par le gouvernement du Royaume-Uni. Pour venir en aide aux petites entreprises touchées par les effets de la pandémie du Covid-19, le pays a en effet proposé en avril 2019 un programme conçu pour offrir un financement rapide et facile. Avec le Bounce Back Loan, les entreprises peuvent demander un prêt allant de 5 000 £ jusqu’à 50 000 £, ou jusqu’à 25 % de leur chiffre d’affaires. Le gouvernement garantit 100 % du montant du prêt et paie les intérêts sur le prêt pendant les 12 premiers mois, après quoi le taux d’intérêt sera de 2,5 % par an.
Pour se voir accorder la demande de prêt, les entreprises doivent respecter les conditions suivantes : être basée au Royaume-Uni, avoir été incorporée avant le 1er mars 2020 et avoir subi les effets du coronavirus.
Les enquêteurs ont découvert que Micasa avait transféré un Bounce Back Loan de 50 000 £ à Remultex. Cela sans avoir en sa possession aucun enregistrement ou document prouvant qu’elle respectait les règles d’attribution et de transfert. De son côté, Remultex a reçu un Bounce Back Loan d’un montant de 30 000 £, même si son compte n’était pas qualifié pour recevoir ces fonds. Remultex également a reçu des paiements de trois autres sociétés, pour un total de près de 250 000 £ en décembre 2020. Presque toute la somme a été retirée des comptes de l’entreprise en espèces.
Absence de documents comptables
Toujours dans le même communiqué de presse, les enquêteurs indiquent que les deux sociétés n’ont pas su justifier les importants transferts non enregistrés lors de leur interrogatoire. Le juge Woodward, de la Haute Cour de Manchester, n’a eu d’autre choix que celui d’ordonner la liquidation et la clôture de leurs comptes. Ces deux entreprises sont finalement mises en cause pour des transferts d’argent illicites et la violation des politiques commerciales.
David Hope, enquêteur en chef à l’Insolvency Service, a déclaré que ces sociétés n’avaient pas opéré de manière transparente et n’avaient pas tenu de registres comptables appropriés. Au total, Micasa aurait vu environ 1,3 million de livres sterling transiter par ses comptes entre février 2019 et décembre 2020. La société est soupçonnée d’être impliquée dans une escroquerie aux crypto-monnaies, mais la suite de l’enquête en révèlera sans doute d’avantage à ce sujet.
On peut ainsi lire dans le communiqué de presse :
La société avait été identifiée comme potentiellement impliquée dans une escroquerie aux crypto-monnaies, bien que l’absence de documents comptables n’ait pas permis de vérifier si son activité était une activité commerciale légitime. Les enquêteurs ont identifié qu’elle avait obtenu un Bounce Back Loan (BBL) de 50 000 £, bien qu’il n’y ait pas non plus de preuve que la société était éligible en vertu des règles du système.
Le liquidateur nommé sur cette affaire va maintenant pouvoir s’attacher à récupérer et réaliser les actifs des deux sociétés pour procéder au remboursement des créanciers.
Une explosion des arnaques aux crypto-monnaies pendant le Covid
Alors que les gouvernements et les instances de réglementations tentent à présent d’endiguer le phénomène, les analystes rapportent une multiplication des arnaques aux crypto-monnaies durant la crise liée au Covid-19. On peut bien sûr attribuer cette hausse au fait que l’utilisation des crypto-monnaies a gagné en popularité, mais il semblerait bien que les criminels aient profité du chaos qui régnait dans les administrations à cette période.
On se souvient par exemple de cette fraude grâce à laquelle des indemnités de chômage partiel ont profité à des crypto-criminels, grâce à des dossiers bâtis sur des identités usurpées. Les montants concernés par cette fraude s’élèvaient tout de même à quelques millions d’euros versés par le Trésor Public. L’argent versé aux malfaiteurs franco-israéliens était finalement converti en crypto-monnaies.
D’après Chainalysis, ce sont près de 10 milliards de dollars qui ont transités par des flux d’argent illicites. En 2021, ces sommes ont atteint 14 milliards de dollars de transactions en crypto-monnaies. Il semble cependant que 2022 pourrait être l’année des nouvelles régulations encadrant les actifs numériques, et on pourrait peut-être voir ces chiffres commencer à diminuer.
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