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Voulez-vous vous lancer dans l’investissement actif sans être un as de la finance ? Si tel est le cas, vous devez choisir un produit d’investissement selon votre expérience . Surtout, il va falloir choisir entre une gestion pilotée et une gestion libre. Quels sont les meilleurs investissements actifs ? Dans ce guide complet, vous découvrirez comment investir dans les actifs financiers.
Investissement Actif : Les Meilleurs Placements
1 – Les actions
2 – Indices boursiers
3 – Achat et vente des crypto-monnaies
4 – Investissement actif dans un compte titres (CTO)
5 – Investissement actif dans un PEA
1. Les Actions
Parmi les classes d’actifs financiers en vogue dans le monde, les actions occupent une position privilégiée à plus d’un titre. Du moins, une action se définit comme une part du capital d’entreprise détenue par un investisseur.
En ce qui concerne les gains en matière d’investissement dans les actions, ils varient en fonction des facteurs suivants : capital investi, variation des taux, durée du placement… Ceci dit, les actionnaires tirent leurs bénéfices des dividendes et des plus-values.
Toutefois, il est vivement recommandé de se renseigner sur l’entreprise et son secteur d’activité avant de se lancer dans l’investissement dans les actions. Cela revient à faire une analyse approfondie de l’actualité financière, des rapports financiers et de l’évolution du cours de l’action.
Avantages de l’Investissement dans les Actions
Solution pour augmenter votre épargne
Distribution des dividendes en cas de bénéfices
Exonérations fiscales durant la période d’investissement
Participation des actionnaires aux assemblées générales
Inconvénients de l’Investissement dans les Actions
Risques de volatilité et de moins-value
Pas de garantie des gains
Dévalorisation de l’investissement
2. Indices Boursiers
Sans doute, les indices boursiers constituent une option sérieuse pour gagner de l’argent. Qu’entend-on par indice boursier ? Clairement, il s’agit d’un assortiment d’actions qui permet de juger le niveau de croissance d’une bourse. Ce produit d’investissement est aussi utilisé pour évaluer la performance du marché financier. Par exemple, nous pouvons citer les indices boursiers suivants : DAX 30, Dow Jones, FTSE 100, CAC 40…
Pour gagner dans le placement des indices boursiers, il est important d’étudier les fluctuations quotidiennes de ces titres financiers. Autrement dit, les investisseurs sont tenus de maîtriser parfaitement le domaine sur lequel ils investissent.
Avantages de l’investissement dans les Indices Boursiers
Une grande diversité des actions
Possibilité d’utiliser les outils d’analyse technique et /ou fondamentale
Un marché financier transparent et bien organisé
Inconvénients de l’Investissement dans les Indices Boursiers
Frais de gestion quelque peu élevés
Une liquidité insuffisante
Impossible d’investir activement 24h/24
3. Acheter ou Vendre les Cryptomonnaies
Encore une fois, les cryptomonnaies ne manquent pas à l’appel des meilleurs placements financiers. Plus particulièrement, le Bitcoin crève l’écran et se présente comme la principale cryptomonnaie. Mentionnons qu’une crypto monnaie est une devise émise de pair à pair et indépendante du pouvoir législatif ou de tout réseau bancaire.
De toutes les façons, la cryptomonnaie permet d’effectuer des opérations sans l’intervention d’un intermédiaire. De ce fait, ses possibilités de gains dépendent fortement du crypto-actif choisi et du montant investi.
Dès lors, vous pouvez trader les cryptos afin de profiter de la volatilité du marché. En même temps, il est possible d’acheter une monnaie digitale et d’en devenir propriétaire.
Avantages de l’Investissement dans les Cryptomonnaies
Des transactions sécurités et rapides chez un broker
Trading avec effet de levier
Aucune perte signalée en cas d’achat réel de la monnaie
Inconvénients de l’Investissement dans les Cryptomonnaies
Risque de perte du capital d’investissement
Des gains relativement limités
Possibilité de se faire hacker
4. Investir Activement dans un Compte Titre
Maintenant, nous allons voir un autre moyen d’investir activement. Il s’agit bel et bien du CTO (compte titre ordinaire). De quoi s’agit-il ? Tout simplement, c’est un compte composé des valeurs mobilières et titres divers qui permet d’effectuer des achats et des ventes. Vous pouvez donc ouvrir un CTO auprès d’un broker online ou d’une banque.
Par ailleurs, le compte titre permet à l’investisseur de participer à une IPO des nouvelles entreprises ou de posséder des valeurs sur le marché. Ici, les possibilités de gains varient selon l’investissement initial et de l’évolution du prix des titres.
Avantages de l’Investissement dans un Compte Titre
Zéro plafond sur les dépôts
Retraits sans condition
Diversité des valeurs mobilières (obligations, bons, actions…)
Inconvénients de l’Investissement dans un Compte Titre
Une fiscalité rigide
5. Investir Activement dans un PEA
Une autre solution optimale pour investir activement, c’est le plan d’épargne action (PEA). De manière laconique, c’est un produit d’épargne réglementé qui permet d’acquérir un portfolio d’actions des sociétés en Europe. De fait, il vous fait profiter d’une exonération d’impôt sous certaines conditions.
Pour investir dans un PEA, il suffit de passer par un courtier en ligne ou un établissement bancaire. Ensuite, vous devez débourser entre 80 et 150 00 euros et choisir soit le PEA-PME, soit le PEA classique.
Enfin, l’argent de votre PEA se fructifie en tenant compte de la performance des titres, du contexte économique et du cours des actions préférées.
Avantages de l’Investissement dans un PEA
Réduction de l’impôt sur le revenu
Performance attractive des actions choisies
Possibilité d’investir en bourse
Inconvénients de l’Investissement dans un PEA
Blocage des fonds pendant 5 ans pour profiter de l’avantage fiscal
Délai de 8 ans pour retirer des fonds du compte-espèces
$
10por Año
10por Año
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Modes de paiement
Caractéristiques
Service à la clientèle
Classification
1ou plus
Application mobile
1ou plus
Commissions fixes par opération
€1ou plus
Frais de compte
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DEGIRO est habilitée par L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), régulée par L’Autorité des Marchés Financiers Néerlandaise (Autoriteit Financiële Markten - AFM) et, placée sous le contrôle prudentiel de la Banque Centrale des Pays-Bas (De Nederlandsche Bank - DNB).
Informations sur le compte
Compte de
0€
Frais de dépôt
0€
ETFS
500+
Frais d'inactivité
-
L'effet de levier
1:30
Marge opérationnelle
No
Fonctionnement minimum
0€
Stocks
+5 000
Position CFD
-
CFDS
-
Commissions de négociation
Commission
Frais de retrait
0€
Fees per operation
Obligations
€2 + 0.6% to €35 + 0.03%
Cryptomonnaies
-
CFDS
-
DAX
-
Portefeuille de copies
-
ETFS
2€ + 0.3%
Position CFD
-
Stocks
0.50€ - 10€ + 0.16%
Plan d'épargne
-
Conseiller robot
-
Fonds
-
Comment se Lancer dans l’Investissement Actif ? Tutoriel Complet
1 – Ouvrir un compte sur la plateforme de votre choix
2 – Vérifier son identité sur la plateforme
3 – Effectuer un premier dépôt sur la plateforme
4 – Se lancer dans l’investissement actif en actions, crypto-monnaies…
1. S’Enregistrer sur la Plateforme de votre choix
Premièrement, visitez la page d’accueil du site de trading et cliquez sur la bande « Rejoignez maintenant ». Ensuite, veuillez remplir le formulaire d’enregistrement avec les informations personnelles suivantes : identifiant, mail et mot de passe. Puis, veuillez accepter les conditions générales et les politiques de confidentialité et cookies, et cliqueter sur « Créer un compte ».
2. Vérifier votre Identité
Deuxièmement, la validation de votre compte passe nécessairement par la vérification de votre identité. D’abord, il faudra apporter des réponses exactes au questionnaire de sécurité soumis. Par après, vous devez simultanément présenter les scans de votre pièce d’identité et de votre justificatif de domicile.
3. Faire un Premier dépôt sur votre Compte
Dès que votre compte est actif et fonctionnel, il est temps de procéder à son financement. Pour le faire, connectez-vous à votre espace et appuyez sur l’onglet « Dépôt des fonds ». Après cela, remplissez la page de paiement avec les éléments suivants : montant de l’acompte, devise de transaction et moyen de paiement favori.
4. Commencer son Investissement Actif
Pour terminer, il ne vous reste qu’à choisir un actif financier que vous préférez. En tant qu’investisseur actif, vous devez prendre des décisions nécessaires pour fructifier vos ressources.
Qu’Est-ce Qu’un Investissement Actif ?
On parle ‘investissement actif lorsqu’un investisseur dépense son argent et gère son patrimoine afin de fructifier ses ressources. En fait, ce dernier se doit de prendre des décisions sur le contrôle des revenus.
Néanmoins, il se pose la question de savoir qui peut avoir recours à l’investissement actif. D’après nous, ce type d’investissement fait la part belle à tout trader actif qui est au parfum des nouvelles économiques en temps réel. De même, il doit avoir de parfaites connaissances sur la spéculation.
Avec l’investissement actif, la présence d’un gestionnaire de portefeuille est impérative pour effectuer des analyses qualitatives et quantitatives. C’est lui qui doit déceler le moment opportun pour passer un ordre d’achat et de vente. Dans ce cas, aucune erreur n’est permise lors du suivi des marchés financiers.
Quelle Approche pour la Gestion Active des Investissements ?
En effet, deux approches nous permettent d’avoir un plan d’investissement actif rentable. Les-voici :
1. Approche Top Down
Il est question ici de faire une étude macroéconomique afin de détecter les valeurs attractives. Ainsi, le gestionnaire recherche des zones géographiques et des secteurs d’activité les plus prometteurs. Il se base sur la performance globale de l’économie afin de profiter d’une éventuelle hausse.
2. Approche Bottom Up
Ici, le gestionnaire de portefeuille se concentre plus sur les performances des entreprises pour choisir les titres prometteurs. On parle alors de stock picking.
Investissement Actif : Les Points Forts
Dans la section suivante, nous allons voir les avantages de l’investissement actif. Quels sont-ils ?
1. Avantage Fiscal
L’investissement actif octroie des avantages vis-à-vis de l’impôt. Dans ce cas, il est possible de céder un investissement moins valorisant pour compenser les impôts des placements plus intéressants.
2. Frais de Gestion Réduits
Il n’existe pas de frais de gestion en matière d’investissement actif. Ce qui signifie que le coût de détention est très faible.
3. Flexibilité
En fait, le gestionnaire n’est pas obligé de spéculer sur une action spécifique. En d’autres termes, il peut suivre tout titre qu’il juge intéressant.
Conclusion : Quel Est le Meilleur Investissement Actif en 2024 ?
En dernière analyse, nous retenons qu’il existe plusieurs options pour investir activement. Ceci étant, le choix d’un placement actif devrait cadrer avec les objectifs commerciaux de tout investisseur et surtout le temps à y consacrer.
Et si vous recherchez une plateforme de trading pour votre investissement actif, nous vous recommandons XTB. C’est un broker sécurisé et performant qui vous permettra d’investir activement sur les actions, les cryptomonnaies, les indices boursiers et bien d’autres titres.
FAQ
L’investissement Actif Convient-il aux Traders Débutants ?
Sans doute, le placement actif convient à tout type de profil d’investisseur. Toutefois, il est préférable que vous ayez des connaissances de base sur la spéculation.
Quel est le Coût de l’Investissement Actif ?
Probablement, le coût de détention est insignifiant en matière d’investissement actif. Cela s’explique par le fait que le gestionnaire de portefeuille n’est pas payé.
Quel est le rôle du Gestionnaire de Portefeuille ?
Les missions du gestionnaire de portefeuille sont : fructifier les ressources, déceler les opportunités d’investissement, gérer le patrimoine, passer les ordres d’achat ou de vente.
Quelle est la Différence entre l’Investissement Actif et l’Investissement Passif ?
La différence entre ces deux types d’investissement se situe au niveau du mode de gestion. La gestion active permet de superformer le marché de référence, alors que la gestion passive réplique les performances de ce marché.
Romaric est journaliste pour Cryptonaute. Après un passage en faculté de lettres modernes, il s’oriente dans un domaine tout à fait différent, tout en gardant l’œil rivé sur les crypto et l’actualité de l’époque. Il investit alors dans son premier actif numérique : le bitcoin (BTC).
Majoritairement intéressé par Bitcoin, il s’est diversifié plus tard en se penchant également sur le web3, les NFT, les crypto-monnaies et la FinTech. Investisseur aguerri, il est capable d'orienter son entourage et ses lecteurs. Son expérience au sein de l’écosystème crypto et sur la blockchain lui permettent de proposer une actualité précise et experte à ses lecteurs, tout en gardant un recul et une objectivité indispensable à son activité.
Romaric se rend régulièrement en conférence ou à divers événements crypto dans toute l'Europe, notamment aux conférences Bitcoin, au Zebu Live ou aux événements relatifs à la blockchain. Fasciné par ce secteur en plein développement, il aime découvrir de nouveaux projets, apprécie l’innovation, et se laisse porter par son enthousiasme et sa curiosité.
Expertise
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