Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir


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Une STO, pour Security Token Offering, désigne une levée de fonds pratiquée dans le domaine des crypto-monnaies. A l’image d’une ICO ou d’une IEO, une STO consiste à vendre un jeton afin de permettre à l’entreprise ou à l’équipe du projet de financer ce dernier.

La STO vient donc émettre des jetons de titres, les fameux security tokens conférant à l’utilisateur un droit juridique sur l’entreprise. Ce mécanisme est donc plus réglementé qu’une ICO ou une IEO puisqu’il offre des droits aux possesseurs des STO. Ces ST ont le statut de valeur mobilière comme des titres financiers. Ils sont liés à un actif sous-jacent, à image d’une action par exemple. Ce statut donne ainsi plus de garanties à l’investisseur.

De nombreuses opportunités existent dans le domaine des STO. Toutefois, il faut veiller à sélectionner les projets les plus prometteurs et solides pour espérer un retour sur investissement intéressant. Dans cet article, nous vous partageons nos conseils et astuces pour trouver les meilleures STO crypto en 2022.

Top 10 des STO en crypto en 2022

Les crypto-actifs représentent un investissement risqué.

Zoom sur les 10 meilleures STO pour investir

De nombreuses STO se déroulent chaque année dans l’écosystème crypto. Nous avons sélectionné 10 projets que nous jugeons intéressant et nous vous les présentons ici.

Evareium

sto evareium

Evareium propose d’investir dans un nouveau fonds d’actifs immobiliers et une société de gestion d’actifs, qui gérera des fonds d’investissement via des tokens sur la blockchain. Cela doit permettre d’offrir un échange immédiat et symbolique dans un environnement normalement peu liquide et orienté long terme comme l’immobilier.

EVM cherche à cibler les acquisitions lucratives d’actifs immobiliers hors marché, avec une croissance du capital élevée et des potentiels de rendements d’investissement solides. L’idée est donc d’offrir des liquidités de manière instantanée grâce à la tokenisation d’actifs, le tout dans un marché immobilier qui représente plus de 3000 milliards de dollars dans le monde.

Crypto-monnaie EVM
Secteur Immobilier
Début du STO A définir
Fin du STO A définir
Prix d’un token 1 $

Moonlighting

Moonlighting sto crypto

Basé aux États-Unis, Moonlighting est une marketplace de freelance lancée il y a  3 ans. Elle a fait ses preuves en permettant aux gens de gagner de l’argent supplémentaire et d’embaucher rapidement des professionnels talentueux. Plus de 850 000 freelances sont déjà présents sur la plateforme témoignant du succès de l’entreprise.

Avec l’intégration de la technologie blockchain, Moonlighting souhaite décentraliser les profils des travailleurs, récompenser la participation et rendre l’embauche et le travail dans l’économie indépendante fiables et inclusifs à l’échelle de la planète. Nous sommes donc ici face à un projet de Malt ou d’Upwork à la sauce blockchain qui pourrait séduire de nombreux investisseurs dans un monde ou l’emploi freelance se développe à vitesse grand V.

Crypto-monnaie MOON
Secteur Emploi
Début du STO A définir
Fin du STO A définir
Prix d’un token A définir

Monetizr

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir

Monetizr est une plateforme pour la mise en place d’un modèle économique à l’intérieur de jeux vidéo. Le moteur de récompense de jeu Monetizr s’intègre directement aux jeux et récompense les joueurs avec des jetons MTZ pour leur temps et leur compétences. Les récompenses Monetirzr augmentent le temps de jeu et l’engagement, augmentant ainsi les achats intégrés et les revenus publicitaires des développeurs de jeux.

Les joueurs utilisent des jetons MTZ dans n’importe quel jeu participant pour acheter des articles dans le jeu ou des marchandises physiques liées au jeu. Dans un secteur aussi porteur que celui du gaming, Monetizr permet donc de monétiser l’engagement et le temps de jeu des joueurs.

Crypto-monnaie MTZ
Secteur Gaming
Début du STO A définir
Fin du STO A définir
Prix d’un token A définir

Ping Chain

Ping Chain vise à résoudre une lacune technologique fondamentale de la blockchain Ethereum, à savoir la planification fiable des contrats intelligents. DApp City a créé a Ping Chain pour fournir une « Smart Contract Execution as a Service ». Ping Chain offre aux développeurs blockchains une variété d’événements qui peuvent être surveillés et utilisés comme déclencheurs pour une exécution à distance.

Le premier type d’événement – les intervalles de temps – est aujourd’hui implanté sur le réseau principal Ethereum et le réseau de test Ropsten. Ce type d’évènement permet aux développeurs d’exécuter leur code de smart contract à intervalles réguliers, par exemple toutes les minutes ou tous les jours. Ping Chain est donc un projet au service des développeurs de la première blockchain de contrats intelligents qui permet de repousser les limites de cette dernière.

Crypto-monnaie PNG
Secteur Smart Contract
Début du STO A définir
Fin du STO A définir
Prix d’un token A définir

Orbis

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir

La vision d’Orbis est de créer de nouvelles branches financières mondiales, basées sur la technologie décentralisée de la blockchain. Orbis Company souhaite fournir des services innovants de transfert, de paiement et d’investissement utilisant des tokens de crypto-monnaie et la technologie blockchain.

Cette technologie, combinée à des logiciels mobiles et informatiques, doit permettre selon l’entreprise de donner à l’humanité la possibilité d’effectuer des transferts d’argent, des investissements et des paiements facilement et rapidement à l’aide de machines en libre-service, de smartphones ou encore d’ordinateurs. C’est donc un projet centré autour du paiement et de son accès facilité pour tous et partout.

Crypto-monnaie ORBS
Secteur Paiement
Début du STO A définir
Fin du STO A définir
Prix d’un token A définir

Votem

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir

Fondée en 2014, Votem est un projet conçu pour changer notre façon de voter en facilitant le vote mobile. Le projet croit en un changement positif dans le monde via la mise en place d’un vote moderne, plus simple et en ligne. La plateforme de vote mobile de Votem a alimenté le plus grand vote numérique basé sur la blockchain à ce jour. Il s’agit donc de mettre la technologie blockchain au service notamment des enjeux démocratiques.

Une manière de voter en ligne, plus simple et accessible pour tous. Une manière aussi de restaurer la confiance avec un vote transparent grâce à la technologie blockchain. Enfin, une approche moins coûteuse en termes d’organisation d’élections grâce à une logistique réduite. C’est un projet intéressant dans un secteur assez spécifique ou la demande ne risque pas de manquer.

Crypto-monnaie VAST
Secteur Vote
Début du STO A définir
Fin du STO A définir
Prix d’un token 0,50 $

Upline

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir

Upline est une solution simplifiée et duplicable pour le marketing de réseau, une industrie avec un chiffre d’affaires annuel de 200 milliards de dollars. La problématique de base est résumée ici : plus de 100 millions de personnes sont impliquées et 1 million de nouveaux participants se joignent chaque mois, mais 95% n’atteignent pas les résultats souhaités.

Upline a combiné tous les processus de travail du marketing de réseau dans un seul outil en ligne et crée désormais un écosystème autour de celui-ci. Upline répond aux besoins des entreprises spécialisées dans le marketing de réseau et des spécialistes du domaine afin que les deux puissent réussir dans le monde interconnecté d’aujourd’hui.

Crypto-monnaie UPL
Secteur Marketing
Début du STO A définir
Fin du STO A définir
Prix d’un token 0,1 $

Smart Containers

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir

Smart Containers Group est un fournisseur suisse de conteneurs de haute technologie visant à créer le premier conteneur entièrement autonome basé sur la technologie blockchain, révolutionnant ainsi l’industrie de la logistique.

Un logiciel basé sur la blockchain et une infrastructure IoT sont au cœur du fonctionnement de Smart Containers Group, permettant de suivre et de surveiller chaque conteneur dans le monde et faisant de Smart Containers Group le plus grand fournisseur de conteneurs de fret aérien IoT sur le marché. Une solution technologique innovante qui vise donc à faire basculer le secteur de la logistique et du fret dans une nouvelle ère.

Crypto-monnaie SMARC
Secteur Logistique
Début du STO A définir
Fin du STO A définir
Prix d’un token 0,432 $

Open Finance Network

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir

Open Finance Network souhaite rendre accessible de nombreux actifs disponibles pour le grand public. A la place d’une poignée d’investisseurs institutionnels, le but du projet est de rendre accessible de nombreuses opportunités d’investissement à tout le monde.

Qu’il s’agisse de venture capital ou encore de private equity, tout le monde pourra bénéficier de ces opportunités jusqu’alors réservé à une petite  portion de personnes. Basé sur une plateforme de trading, le projet Open Finance entend garantir des liquidités importantes ainsi qu’un trading simple et rapide.

Crypto-monnaie OFN
Secteur Trading
Début du STO A définir
Fin du STO A définir
Prix d’un token A définir

SwissRealCoin

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir

SwissRealCoin est un security token lié à un portefeuille de biens immobiliers commerciaux suisses, ce qui lui confère une valeur intéressante et qui croit régulièrement. L’idée derrière le projet est de révolutionner et d’automatiser la gestion d’actifs immobiliers avec un logiciel blockchain nommé “MIA” (Management & Investment Assistant).

Le projet s’appuie donc sur une classe d’actifs généralement solide, l’immobilier commercial, dans un pays stable comme la Suisse et propose un accès facilité à ce type d’actifs via son token. Il s’agit de lier le meilleur des deux mondes pour faire profiter le grand public d’un accès facilité à l’investissement dans l’immobilier commercial en Suisse.

Crypto-monnaie SRC
Secteur Immobilier
Début du STO A définir
Fin du STO A définir
Prix d’un token 101 $

Les crypto-actifs représentent un investissement risqué.


Qu’est-ce qu’une STO ?

Une STO pour Security Token Offering est un procédé similaire à celui d’une ICO (Initial Coin Offering) ou bien d’une IEO (Initial Exchange Offering). Il s’agit pour une entreprise ou l’équipe d’un projet crypto d’émettre des tokens qui peuvent être achetés par les investisseurs, afin notamment de financer le projet et son développement. La principale différence avec les ICO, c’est le statut des tokens obtenus par l’investisseur en échange de son argent. En effet, les Security tokens ont le statut de valeur mobilière comme un titre financier tel qu’une action ou encore une obligation.

sto et ico

Ce type d’actif offre donc plus de garanties qu’un simple token. Pour pouvoir les échanger, vous ne pouvez pas les trader sur un exchange standard comme Binance, FTX ou encore Kucoin. En effet, il faut se diriger vers des plateformes spécialisés et qui se soumettent à une réglementation plus poussée. Toutefois, ce type d’actifs est plus facilement échangeable que des titres financiers classiques.

Si vous désirez différencier un Security Token d’un jeton standard, vous pouvez réaliser le test de Howey. Il s’agit d’une méthode qui fait référence à une affaire traitée par la Cour Suprême en 1946 et impliquant une entreprise floridienne, la Howey Company of Florida.

En résumé, une transaction sera répertoriée comme une security si c’est un investissement d’argent, si cet investissement se fait dans une entreprise commune et enfin si le travail des promoteurs ou du tiers est susceptible de générer des bénéficies. Si le token franchit avec succès ces étapes, alors c’est un security token.

Avantages

  • Investir dans un projet à un stade précoce
  • Bénéficier d’un jeton avec une valeur juridique
  • Limiter les risques d’un investissement par rapport à une simple ICO ou IEO
  • Profiter d’un retour sur investissement intéressant en cas de succès du projet

Inconvénients

  • Il est difficile de prévoir le succès d’un projet à l’avance
  • Une STO limite les mauvaises surprises mais ne les empêche pas totalement

Comment trouver les meilleures STO en 2022 ?

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir

Comme évoqué précédemment, il existe de nombreuses STO dans le marché crypto. Afin de profiter de ces opportunités, vous pouvez bénéficier de nombreuses ressources pour trouver les meilleures STO en 2022. Tout d’abord, des outils généralistes comme Twitter, Discord ou encore Reddit permettent de faire une veille efficace en s’abonnant à différents comptes spécialisés qui répertorient et analysent les différentes STO du marché.

De nombreux sites proposent aussi des fonctionnalités en lien avec les STO. On peut citer Icoholder.com qui répertorie à la fois ICO mais aussi les différentes STO dans un onglet dédié. Le site vient notamment classer les projets en fonction de différents critères comme l’équipe derrière le projet, le produit, la vision, l’activité et enfin le potentiel. Une manière de repérer assez rapidement les projets les plus prometteurs.

D’autres sites comme Coincodex proposent aussi un listing des différentes STO en 2022 avec les dates à retenir. ICOmarks ou encore STOScope propose aussi un listing et une analyse plus ou moins poussée pour chaque projet.

Ces ressources ajoutées à vos propres recherches doivent vous permettre de sélectionner les meilleurs projets tout en gardant en tête le risque important qui accompagne l’investissement dans une STO. En effet, dans une phase aussi précoce d’un projet il est toujours compliqué de savoir si ce dernier pourra durer dans le temps.


Comment participer à une STO ?

Une fois que vous avez repéré une STO susceptible de vous intéresser, vous vous demandez peut être comment investir dans cette dernière. Vous retrouverez ici, une liste des différentes étapes à suivre pour réaliser votre premier achat de STO.

  • Tout d’abord, vous devez vous sélectionner une plateforme qui vous permette d’accéder à une STO. Ces dernières se nomment notamment Polymath, Harbor ou encore Bankex mais il en existe de nombreuses. Vous retrouvez une liste complète sur le site stoscope.com.
  • Vous devez ensuite vous inscrire sur ce site et notamment vous soumettre à une procédure d’identification KYC (Know your Customer) et anti blanchiment d’argent.
  • Une fois votre compte validé et vérifié, vous pourrez déposer des fonds.
  • Enfin, vous pourrez réaliser votre achat dans la STO de votre choix. Une fois cet achat réalisé, vos tokens apparaitront dans votre wallet.

Comme toujours dans le monde des meilleures crypto-monnaies, veillez bien à sélectionner un exchange solide et réputé pour éviter toute mauvaise surprise.


Comment repérer une STO prometteuse ?

cryptos prometteuses

Face au nombre gigantesque d’opportunités et de STO présentes sur le marché, il est parfois difficile de repérer les projets les plus prometteurs. Pour faciliter votre choix, il est important d’analyser différents critères.

Tout d’abord, en quoi consiste le projet et quel problème résout-il ? S’il s’agit d’un énième projet sur une thématique éculée, ce dernier aura moins de chances de succès qu’un projet innovant au service d’un problème majeur et si possible dans un secteur d’activité importante et/ou dynamique.

Pour repérer une STO prometteuse, il faut aussi veiller à l’équipe derrière le projet. Plus celles-ci sera composée de personnalités d’envergure ou avec une expérience intéressante, plus le projet aura des chances de succès. Quels sont les partenaires et investisseurs derrière ce projet ? Si ce dernier est soutenu par de grands fonds ou des acteurs reconnus du secteur crypto ou de l’économie c’est généralement un signe encourageant.

Tout projet a aussi besoin d’une feuille de route claire. Plus cette roadmap sera détaillée et précise, plus le projet aura de chances de succès. Ces différents critères sont assez similaires à ce que l’on cherche généralement pour tout projet crypto. Ils vous aideront, en complément des ressources présentées plus haut et de vos recherches, à faire le choix le plus éclairé possible.


Quelles sont les meilleures STO qui ont déjà eu lieu ?

Parmi les récentes STO qui ont connu un lancement réussi, voici différents tokens qui ont suscité l’intérêt de nombreux investisseurs.

Numéro 1 Stellero
Numéro 2 Minhealth
Numéro 3 Blockestate
Numéro 4 Gramarye media
Numéro 5 Property Coin

Les crypto-actifs représentent un investissement risqué.


FAQ : on répond à vos questions sur les STO de crypto

Qu’est-ce qu’une STO ?

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir
Une STO pour Security Token Offering est un type de levée de fonds propre au marché crypto. C’est un processus qui présente des différences majeures avec une ICO ou bien une IEO notamment en termes de garanties. Cet investissement nécessite aussi de s’inscrire sur différentes plateformes spécialisées. Si vous souhaitez en savoir plus sur les STO et trouver des STO prometteuses pour 2022, vous pouvez consulter notre article détaillé sur le sujet.

Où trouver les informations concernant une STO ?

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir
Différences ressources sont à votre disposition pour trouver toutes les informations concernant une STO. Vous pouvez bien entendu consulter le site et les différents réseaux sociaux de chaque projet mais cela peut s’avérer long et fastidieux si vous souhaitez faire une veille sur de nombreux projets. Dans notre article, vous retrouverez différents sites web qui vous permettent de gagner du temps et de connaitre en un coup d’œil toutes les infos utiles sur une STO.

Quelles sont les meilleures STO en 2022 ?

Qu’est-ce qu’une STO ? Définition et meilleures STO pour investir
De nombreuses STO se déroulent chaque année et il est parfois compliqué de repérer les projets les plus prometteurs. Différents critères comme l’équipe derrière le projet, la vision ou encore les partenaires peuvent vous aider à faire le tri pour maximiser vos chances de réussite. Si vous souhaitez connaitre les meilleures STO en 2022, notre article recense différents projets et vous explique pourquoi ce sont des projets prometteurs.
Antoine Marin
Antoine Marin
author
Antoine Marin
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Tombé dans la marmite des cryptos il y a quelques années maintenant, je me passionne désormais pour l’écosystème de la blockchain et ses innovations. Communicant et rédacteur web, je travaille sur de nombreux projets en lien avec le Web3 en liant mes compétences à ma passion.