Alors que les cryptos confidentielles sont régulièrement suspectées de favoriser le financement d’activités criminelles à travers le monde, on observe clairement un durcissement des réglementations applicables à ce secteur dans de nombreux pays à travers le monde. L’existence même des cryptos confidentielles est désormais menacée. Une question se pose : les cryptos confidentielles vont-elles disparaître ?
Binance retire plusieurs cryptos confidentielles de sa plateforme en Europe
La plateforme Binance vient tout juste d’annoncer le retrait de quatre cryptos confidentielles de premier plan sur sa plateforme en Belgique. A compter du 21 septembre 2023, les clients belges de cette plateforme ne pourront plus acheter ou échanger les cryptos confidentielles suivantes : Monero (XMR), Horizen (ZEN), Firo (FIRO) ou encore MobileCoin (MOB).
From Sept. 21, Binance users who reside in Belgium will no longer be able to purchase or trade the four privacy coins on its platform, including Monero (XMR), MobileCoin (MOB), Firo (FIRO) and Horizen (ZEN). TheBlock reported. Binance is moving to delist privacy coins in "every…
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) September 6, 2023
Un peu plus tôt dans l’année, la plateforme avait également annoncé la suppression de ces actifs cryptographiques dans la plupart des autres pays européens, dont notamment en France, en Espagne, en Italie ou encore en Pologne.
La nouvelle réglementation européenne menace l’existence des cryptos confidentielles
Un document de l’Union européenne révèle des projets visant à interdire aux banques et aux plateformes d’échange de crypto-monnaies d’accepter l’achat et l’échange de crypto-monnaies confidentielles. Dans ce document, il est notamment mentionné qu’il sera “interdit aux établissements financiers de conserver des crypto-monnaies favorisant l’anonymat des transactions”.
La nouvelle réglementation européenne MiCA, applicable à compter du 1er janvier 2025, menace plus que jamais l’existence même des cryptos basées sur la confidentialité. Par ailleurs, les nouvelles lois KYC (Know Your Customer) applicables au secteur financier affectent lourdement les utilisateurs de ces réseaux. C’est notamment le cas de la nouvelle directive AMLD-5 de lutte contre le blanchiment d’argent sale qui est rentrée en application en 2020.
D’autres pays dans le monde ont déjà franchi le pas et ont décidé de bannir définitivement l’échange de cryptos confidentielles
D’autres gouvernements dans le monde ont déjà franchi le pas et ont décidé de bannir définitivement l’échange de cryptos confidentielles. C’est par exemple le cas du Japon qui a interdit les cryptos confidentielles dès 2018, suivi de la Corée du Sud qui lui a emboîté le pas en 2020. Par ailleurs, la forte pression réglementaire en Australie a poussé les plateformes d’échange basées en Australie à désindexer les cryptos confidentielles en 2020.
Plus tôt dans l’année, c’était au tour de l’Émirat de Dubaï d’annoncer son intention d’interdire l’émission de crypto-monnaies confidentielles sur son territoire. Cette interdiction ne s’applique pour le moment que dans l’Émirat mais une éventuelle extension de cette mesure aux autres émirats est probable.
Pour le moment, les Etats-Unis ne considèrent pas encore les cryptos confidentielles comme illégales. Mais les services secrets américains ont déjà recommandé au Congrès américain de voter une loi en faveur d’une réglementation de ces actifs.
Le département du Trésor américain voit déjà d’un très mauvais œil tous les outils informatiques qui permettent aux utilisateurs américains de ne pas divulguer les transactions exécutées sur la blockchain. L’IRS a par exemple interdit aux résidents américains d’utiliser les services du protocole Tornado Cash. Ce protocole est notamment utilisé par des pirates informatiques pour transférer des fonds sur la blockchain en toute confidentialité.
L’IRS a par ailleurs annoncé, en septembre 2020, qu’il offrirait jusqu’à 625 000 $ de récompenses à toute personne étant en mesure de pirater Monero. Un programme de récompenses particulièrement généreux qui vise principalement à décourager les utilisateurs d’utiliser ce réseau informatique. Cela démontre bien également que l’IRS suspecte les contribuables américains d’utiliser ces réseaux pour cacher des revenus imposables.
Les outils informatiques se développent pour surveiller les transactions de tous ces réseaux
Il n’y a pas encore de démonstration publique claire que des outils informatiques externes soient en mesure de surveiller efficacement les transactions exécutées sur le réseau Monero. Mais CipherTrace, le leader mondial en matière de conformité des crypto-monnaies, aurait cependant déposé des brevets sur une technologie qui permet de surveiller les transactions exécutées sur le réseau Monero.
Patent file by Cipher Trace for tracing Monero transaction https://t.co/V3iVC4G4hs
— Be Crusader (@BeCrusaders) November 23, 2020
Le durcissement de la réglementation affecte la capitalisation de toutes les cryptos confidentielles
Il n’est pas certain qu’un durcissement de la réglementation soit particulièrement bien apprécié par la communauté financière. On constate d’ailleurs que la plupart de ces actifs n’ont pas profité de l’embellie financière constatée sur les marchés cryptos depuis le début de l’année 2023, comme le montre clairement le graphique ci-dessous.
La paire ZEC/USD est en chute libre depuis le début de l’année en reculant de plus de 32,23%, alors que dans le même temps le Bitcoin (BTC) s’est redressé de près de 57,74 %. Monero (XMR), l’une des plus grandes crypto-monnaies basées sur la vie privée et la décentralisation, a de son côté reculé de près de 3% au cours de cette période.
Cette forte décorrélation dans l’évolution du prix de ces actifs démontre bien le manque d’intérêt des investisseurs pour les cryptos confidentielles depuis le début de l’année 2023 et les inquiétudes que le durcissement de la réglementation suscitent pour les investisseurs.
Pas de baisse d’activité pour Zcash et d’autres cryptos confidentielles – Des cryptos encore très populaires dans la sphère crypto
Mais que les utilisateurs se rassurent, pour le moment il n’y a pas de baisse d’activité constatée pour les trois principales cryptos confidentielles du marché : Zcash (ZEC), Monero (XMR) et Dash (DASH), comme le montre très clairement le graphique ci-dessous.
Les cryptos basées sur la confidentialité semblent également encore très populaires dans la sphère crypto. Un sondage réalisé sur le réseau social Twitter par Mario Nawfal, homme d’affaires australien, révèle par ailleurs que 80,5% des utilisateurs sont opposés à un bannissement des cryptos confidentielles.
🚨Leaked docs from the EU show it is looking into banning Privacy-Enhancing Crypto Coins
The European Union could ban banks and crypto providers from dealing in privacy-enhancing coins such as zcash, monero and dash.
Are you with or against banning privacy coins?
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) November 15, 2022
Source : TradingView (graphique), Bitinfocharts
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Axel Thomas
