La liste des utilisateurs pouvant procéder au retrait de leurs actifs sur Celsius vient de tomber. Toutefois, les créanciers bénéficiant de cette éligibilité ne disposeront pas de leurs fonds sans les mises à jours de comptes avec les données KYC et AML.
Le processus des retraits de fonds chez Celsius
Celsius, la société en faillite qui opérait dans les prêts de crypto, annonçait l’arrêt des retraits en juin 2022. Pour les utilisateurs qui possédaient encore des cryptomonnaies chez Celsius, la société vient de communiquer le processus des retraits. En effet, selon la mise à jour officielle du 31 janvier, près de 94 % des actifs seront restitués aux utilisateurs éligibles.
C’est auprès du tribunal des faillites des États-Unis (district de New York) que le dossier judiciaire de 1411 pages a été déposé. Celui-ci explique les étapes du retrait des fonds et révèle les noms complets des bénéficiaires ainsi que les montants des actifs à prélever.
Cependant, les bénéficiaires devront mettre à jour leur compte Celsius. Des informations supplémentaires seront donc indispensables avant le traitement des retraits, notamment :
- Les données personnelles des clients
- Les éléments en rapport avec la réglementation en vigueur contre le blanchiment d’argent
- L’adresse de destination des fonds à retirer
À propos de ces mises à jour, Celsius déclare :
À moins et jusqu’à ce qu’un utilisateur éligible mette à jour son compte avec les mises à jour de compte requises, cet utilisateur éligible ne pourra pas retirer ses actifs de garde distribuables de la plate-forme des débiteurs.
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Celsius en attente des décisions judiciaires pour les actifs restants
En attendant une décision du tribunal prévue à une date ultérieure, le dossier de Celsius n’apporte aucune confirmation sur un éventuel retrait des 6 % restants des actifs. En ce qui concerne les procédures de retrait à venir, les clients devront s’attendre à des frais de transaction.
Celsius précise à ce sujet :
Les utilisateurs éligibles qui n’ont pas suffisamment d’actifs dans leurs comptes pour satisfaire ces frais ne seront pas autorisés à retirer leurs actifs.
Cette annonce tombe à la suite des informations compromettantes fournies par le rapport de l’examinateur désigné par le tribunal. En effet, ce rapport contient des éléments sur les opérations du prêteur ainsi que des aspects sur ses relations troubles avec l’échange FTX effondré.
Dans son dossier, l’examinateur Shoba Pillay souligne que, tout comme Alameda Research et FTX, la société Celsius se servait d’un logiciel de comptabilité Quickbooks afin de gérer ses finances.
De plus, le fonadateur de Celsius, Alex Mashinsky, n’aurait pas respecté ses engagements concernant le jeton Celsius (CEL) ainsi que diverses activités commerciales.
Source : CoinTelegraph
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Gilles Nzunga
