Le débat sur la régulation des crypto-monnaies et des stablecoins continue de faire rage aux États-Unis. Toutefois, l’entreprise BlackRock, pilier de la gestion d’actifs, semble avoir trouvé habilement sa place à l’intersection de la finance classique et des technologies de la blockchain.
Avec la création de son fonds tokenisé, le BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL), et son association étroite avec le stablecoin USDC de Circle, BlackRock dévoile une infrastructure novatrice susceptible de jouer un rôle clé dans la future réglementation des stablecoins aux US et dans le monde.
En quoi consiste le fonds BUIDL ?
Lancé en mars 2024, le BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) est une innovation majeure dont le but est de repousser les limites de la tokenisation des actifs financiers. Opérant sur la blockchain Ethereum, ce fonds utilise des Smart Contracts pour sécuriser et automatiser les transactions.
BlackRock Just Started Buying RWA Coins!
Yesterday, they transferred $250k from their BUIDL Fund to Ondo Finance
This marks Blackrock's first transaction into a public RWA protocol🤯
Today, BlackRock enabled transfers of BUIDL on Ethereum using Circle's $USDC stablecoin
This… pic.twitter.com/UB33lPJfUM
— Crypto Hub💡 (@CryptoHub210) April 12, 2024
Les participants au BUIDL acquièrent des tokens ERC-20 symbolisant des parts du fonds, qui lui-même place ses actifs principalement dans des bons du Trésor US, assurant des retours en dollars américains.
Ainsi, leurs investissements étant garantis par les bons du Trésor américain, ils profitent de retours en dollars et d’une liquidité presque immédiate sur le marché secondaire via les échanges de ces tokens contre des USDC de Circle.
Le BUIDL, première incursion de BlackRock dans les fonds tokenisés, joue également un rôle dans d’autres initiatives cryptos telles que la gestion du iShares Bitcoin Trust (IBIT), un ETF Bitcoin physique.
De ce fait, BUIDL sert de pont entre la finance traditionnelle et les technologies blockchain, marquant une étape significative pour BlackRock dans l’intégration des innovations blockchain avec des véhicules d’investissement traditionnels et régulés.
L’origine BUILD : Partenariat stratégique BlackRock-Circle
Depuis qu’ils ont annoncé leur partenariat stratégique en avril 2022, BlackRock et Circle mettent les bouchées doubles pour étendre leur influence sur les marchés traditionnel et moderne.
Leur terrain de jeu se trouve dans le domaine des stablecoins, et plus précisément l’USDC, qu’ils placent au centre des finances numériques globales. BlackRock n’est pas juste là pour faire de la figuration.
En effet, la compagnie a investi et s’occupe du Circle Reserve Fund, un fonds du marché monétaire qui favorise les liquidités et les obligations du Trésor US à court terme. Cela lui a permis de sécuriser la position de l’USDC, assurant sa stabilité et sa liquidité.
Ainsi, le lancement du BUIDL vient mettre du piquant dans l’histoire. Ce fonds, armé de technologies de smart contracts, permet aux actions du fonds de se transformer en USDC rapidement et sans accrocs.
De ce fait, cette fusion poussée entre le vieux et le nouveau monde financier propose un modèle de collaboration où la régulation et la sécurité sont les maîtres mots, pouvant inspirer toute l’industrie.
L’avenir potentiel des stablecoins aux États-Unis avec la collaboration Blackrock-Circle
Avec l’arrivée de BUIDL et le boost dans la collaboration entre BlackRock et Circle, on est à un tournant qui pourrait bien redéfinir la réglementation des stablecoins aux États-Unis.
En effet, les nouveaux fonds qu’ils ont créés bénéficient d’une meilleure transparence, étant donné qu’ils sont ancrés dans des actifs concrets et liquides comme les bons du Trésor et donc couverts par une régulation claire et limpides.
Finalement, le BUILD pourrait bien dessiner les contours de ce que pourrait être le futur des stablecoins, dans un environnement institutionnel bien encadré. Ils prennent de l’avance, en quelque sorte, préparant le terrain pour façonner la réglementation des crypto-monnaies en démontrant comment on peut les intégrer avec succès dans le système financier classique.
Source : CoinTelegraph
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Emmanuel Mounier
Expert en Crypto-monnaie
