Onze ETFs Bitcoin au comptant ont finalement été approuvés par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et commencent à être négociés aujourd’hui.
Le feu vert pour les premiers ETFs crypto au comptant aux États-Unis ouvre ainsi les portes aux investisseurs institutionnels et particuliers. Il offre notamment un moyen réglementé et facile d’accéder à la nouvelle classe d’actifs numériques.
Face à ce point d’inflexion majeur pour la crypto, une question se pose : quelles sont les meilleures crypto-monnaies à intégrer dans un portefeuille d’investissement traditionnel ?
Bien évidemment, le Bitcoin est la crypto-monnaie la plus ancienne et la plus connue. Cependant, l’actif est désormais concurrencé par d’autres cryptos, ce qui offre ainsi un plus large choix aux investisseurs avisés.
Au cours des dernières 24 heures, le prix de l’Ethereum a notamment bondi de 15 %, atteignant 2 608 $. Les participants du marché parient que l’ETH sera la prochaine crypto-monnaie à être approuvée pour un ETF. Le token XRP de Ripple enrengistre, pour sa part, en hausse de 7 %. Il se négocie désormais à 0,612 3 $.
Beaucoup s’attendent à ce que le Bitcoin atteigne 50 000 $ avant la fin du mois. Notons que l’actif se négocie actuellement à 46 000 $. Ce, après avoir légèrement reculé immédiatement après l’approbation des 11 ETFs Bitcoin au comptant.
Alors, par où les acteurs de la finance traditionnelle et les passionnés de crypto devraient-ils commencer leur parcours d’investissement dans ce nouveau paysage ? Nous avons toutes les réponses.
Table des matières
Construction de portefeuille et profil de risque dans une perspective de crypto-monnaie
- Comment accéder à la crypto-monnaie via des produits d’investissement collectifs tels que les ETFs ?
- La crypto-monnaie pourrait-elle devenir l’actif privilégié pour l’allocation d’investissements alternatifs dans les portefeuilles d’investissement traditionnels ?
- Pourquoi la guerre des prix des frais des ETF Bitcoin au comptant s’intensifie ?
- Sergey Klinkov, Directeur Général de la Stratégie chez Finery Markets
- David Kemmerer, PDG de CoinLedger, coinledger.io
- James Lawrence, PDG et fondateur de NFTY labs
- Daron Bennett, PDG et co-fondateur d’OnGo
- Michael Schmied, consultant financier principal chez Kredite Schweiz, https://krediteschweiz.ch/en/
- Eugene Musienko, PDG de Merehead, merehead.com
- Bitcoin Minetrix ($BTCMTX) – pour une exposition tokenisée aux récompenses du minage de Bitcoin
- Sponge (SPONGE V2) – un pont vers le SPONGE V2 axé sur les jeux avec une hausse de 1 000 % le mois dernier
- Meme Kombat ($MK) – la mère de tous les mèmes qui amène les jeux d’arène de combat à un niveau supérieur
- Bitcoin ETF Token ($BTCETF) – le moyen le plus rentable et le moins cher de profiter de l’histoire de l’investissement dans les ETF Bitcoin
- TG Casino ($TGC) – GameFi est en plein essor et cette monnaie est le casino sous licence le plus en vue sur l’application Telegram, nouveau Rollbit
Ce que les investisseurs en crypto-monnaies doivent prendre en compte d’un point de vue d’allocation d’actifs dans un portefeuille
Les portefeuilles d’investissement traditionnels se présentent sous différentes formes et tailles. Cependant, tous devraient être construits en tenant compte d’une perspective d’allocation d’actifs. Le principal déterminant du rendement des investissements est le choix de l’actif à allouer. Ce n’est en aucun cas les sélections effectuées au sein de chaque classe d’actifs.
Cela signifie qu’il faut d’abord déterminer la pondération à donner à chaque classe d’actifs. Un portefeuille type se répartit entre les classes d’actifs suivantes :
- Actions
- Obligations (revenu fixe)
- Matières premières
- Immobilier
- Liquidités
- Investissements alternatifs
Construction de portefeuille et profil de risque d’un point de vue crypto
Il existe notamment deux manières d’accéder aux classes d’actifs :
- En les achetant directement,
- En les détenant dans une enveloppe telle qu’un fonds négocié en bourse, un fonds commun de placement ou un fonds d’investissement.
Pour les investisseurs en crypto-monnaies, la détention directe d’actifs a été jusqu’à présent le seul et le principal moyen de les inclure dans un portefeuille d’investissement. Cela dépendait par ailleurs de la juridiction d’un individu ou d’une institution.
Les produits d’investissement collectif sont un moyen populaire d’accéder aux actifs financiers parce qu’ils sont plus accessibles. En effet, ils sont par exemple moins chers par rapport à l’achat d’actions individuelles. De plus, il n’est pas impératif d’avoir le temps ni les efforts nécessaires pour gérer les avoirs soi-même.
Il existe en effet des milliers de fonds parmi lesquels les investisseurs peuvent choisir. Nous nous attendons à ce que le Bitcoin commence à figurer dans un plus grand nombre d’entre eux par le biais de fonds de fonds. En d’autres termes, ce sont des fonds qui détiennent un panier de fonds.
Les différents tyoes de portefeuilles existants
Les contours exacts du portefeuille que vous souhaitez constituer dépendent surtout de votre profil de risque. Dans tous les cas, on répertorie trois grands types de portefeuilles d’investissement traditionnels :
- Croissance
- Valeur
- Revenu
- Équilibré
Les portefeuilles de croissance
Axés sur la croissance, ils mettent l’accent sur la recherche d’une appréciation du capital. Ils impliquent donc plus de risques. Les investissements se font le plus souvent dans des entreprises en phase de démarrage et des secteurs comme la technologie.
Les portefeuilles de valeur
Ils visent également l’appréciation du capital. Cependant, ils tendent à se concentrer sur des entreprises établies avec des positions de marché solides, des marques et des revenus, mais qui sont sous-évaluées par le marché pour une raison ou une autre.
Les portefeuilles de revenu
Ils rejoignent les portefeuilles de valeur dans la mesure où ils incluent des entreprises qui versent des dividendes. Les entreprises en croissance ont tendance à réinvestir la totalité de leurs revenus et de leurs bénéfices dans l’entreprise. Les entreprises bien établies et disposant de marchés solides sont en mesure de restituer de la valeur aux actionnaires. Ce, en leur versant une partie des bénéfices sous forme de dividendes.
Les compagnies pétrolières, par exemple, sont de grands payeurs de dividendes. Outre les actions, les obligations sont le principal moyen par lequel les investisseurs cherchent à obtenir des revenus avec un risque minimum. De plus, elles constituent un élément majeur d’un portefeuille de revenus.
Les portefeuilles équilibrés
Ils omprennent des éléments d’appréciation du capital et de revenu, ainsi que d’autres classes d’actifs telles que les matières premières, les devises et l’immobilier. Souvent désignés comme des portefeuilles 60/40, et autrefois vus comme l’archétype du portefeuille d’investissement traditionnel, ils allouent 60 % aux actions et 40 % aux obligations.
Dans la nouvelle ère de la gestion des investissements qui accueille les crypto-monnaies, il est possible d’inclure les actifs numériques dans tous les portefeuilles décrits ci-dessus. Ce, même si de nombreux traditionalistes récalcitrants continueront à s’opposer à ce que les crypto-monnaies soient traitées comme une classe d’actifs légitime.
En tenant compte de la tolérance au risque, les crypto-monnaies peuvent être considérées comme une composante de portefeuille de la manière suivante :
- Croissance : considérez les crypto-monnaies comme des actions technologiques en phase de démarrage.
- Valeur : actifs numériques à forte capitalisation disposant de réseaux actifs bien établis et d’une puissance de marque, de protocoles DeFi qui génèrent des rendements, de jetons utilitaires dans des marchés générateurs de revenus éprouvés tels que les jeux d’argent et de hasard.
- Revenus : jetons centrés sur le staking distribuant des récompenses aux détenteurs de jetons qui déposent une partie de leurs avoirs dans un contrat de staking. Le jeton ETH du réseau Ethereum, par exemple, paie un rendement aux validateurs de staking – une adresse doit contenir au moins 32 ETH pour vérifier les transactions sur sa blockchain.
- Équilibré : les crypto-monnaies ont de grandes qualités de diversification. En effet, elles ne sont pas corrélées avec d’autres classes d’actifs. Toutefois, les risques de volatilité associés à la détention de crypto-monnaies devraient être compensés. Par exemple, par une large allocation aux fonds monétaires, aux obligations d’entreprises et un fonds d’obligations souveraines avec un mélange de durées et de dénominations.
- Investissements alternatifs : la plupart des investissements en crypto se trouveront ici. En général, 1 à 5 % d’un portefeuille est consacré à des investissements alternatifs spéculatifs. 1 % des billions de dollars disponibles pour l’investissement à l’échelle mondiale sera un facteur de transformation pour les crypto-actifs et rendra les rendements possibles dans cette classe d’actifs.
En conclusion?
Le Bitcoin, et plus largement les crypto-monnaies, peuvent générer une surperformance pour les portefeuilles d’investissement traditionnels. En effet, l’ère des portefeuilles d’investissement « traditionnels » est sur le point de s’éloigner si l’impact des ETF bitcoin est comparable à celui du lancement des premiers ETF sur l’or.
Rappelons que l’or a été le premier actif à recevoir le traitement ETF. Cela offre ainsi aux investisseurs particuliers un moyen bon marché d’accéder au marché des lingots d’or sans avoir à se soucier du stockage et de la liquidité.
Comment accéder aux crypto-monnaies par le biais de produits d’investissement collectif tels que les ETF ?
Les investisseurs à haut patrimoine net ont déjà accès à la famille de fonds d’investissement Grayscale. Néanmoins, il s’agit de véhicules à capital fixe que le gestionnaire d’actifs cherchera à convertir en ETF.
Ailleurs, notamment en Europe, il existe déjà des fonds négociés en bourse pour les crypto-monnaies et d’autres produits négociés en bourse tels que les titres de créance connus sous le nom de « Exchange Traded Notes ».
En Asie, des initiatives ont été prises pour introduire des ETF cryptos, Hong Kong étant le chef de file en la matière.
Il y a aussi des retardataires qu’il ne faut pas négliger. Au Royaume-Uni, les investisseurs particuliers n’ont pas le droit de détenir des produits crypto négociés en bourse. Ce, qu’il s’agisse de trusts, d’ETN ou d’ETF.
En effet, cela va à l’encontre de l’objectif déclaré du gouvernement de faire du Royaume-Uni une plaque tournante mondiale pour les crypto-monnaies. Cette contradiction pourrait être résolue si la Financial Conduct Authority (FCA) changeait son fusil d’épaule. En effet, son approche réglementaire actuelle oblige les investisseurs à se tourner vers des bourses non réglementées pour accéder à la classe d’actifs numériques, créant l’effet inverse de ce qu’elle attend.
Les crypto-monnaies peuvent-elles devenir l’actif de prédilection pour les investissements alternatifs dans les portefeuilles d’investissement traditionnels?
Les investissements alternatifs sont le domaine où la crypto-monnaie s’intègre. Ces investissements englobent une multitude de catégories d’investissement, souvent avec une tendance spéculative.
Qu’est-ce qu’un investissement alternatif ?
Ils se définissent par ce qu’ils ne sont pas, c’est-à-dire qu’il s’agit de catégories d’investissement qui ne s’intègrent pas facilement dans les principales classes d’actifs.
Les éléments constitutifs des investissements alternatifs peuvent aller des objets de collection tels que les timbres et les voitures de collection à l’art et au whisky. De nos jours, les principaux investissements alternatifs sont des domaines tels que les fonds spéculatifs et le capital-investissement, ainsi que des classes d’actifs comme les matières premières et l’immobilier.
À l’avenir, nous pouvons également nous attendre à ce que les gestionnaires de fonds et les conseillers financiers intègrent les crypto-monnaies à leurs portefeuilles dans le cadre d’investissements alternatifs.
Les investissements alternatifs sont-ils plus risqués ?
Les investissements alternatifs sont considérés comme les plus risqués du spectre d’investissement. La tolérance au risque d’un investisseur guidera ainsi sa réflexion sur l’opportunité d’inclure des investissements alternatifs dans son portefeuille et sur le choix de ces derniers.
Les investissements alternatifs sont également plus difficiles à évaluer par rapport à d’autres classes d’actifs pour diverses raisons. En effet, ils comprennent des objets de collection tels que les timbres, les œuvres d’art, etc. mentionnés ci-dessus. Les crypto-monnaies sont également difficiles à évaluer, non seulement parce qu’il s’agit d’une classe d’actifs spéculative, mais aussi parce qu’il s’agit d’une nouvelle technologie.
C’est une façon utile de considérer les crypto-monnaies : elles sont bien plus que des « monnaies » et, en fait, les considérer principalement comme des monnaies passe à côté de l’essentiel. Les réseaux décentralisés peuvent être appliqués à pratiquement toutes les industries. Il n’est nul doute que la lutte pour perturber les entreprises traditionnelles ne fait que commencer.
Il est certain que l’impact perturbateur des crypto-monnaies a été le plus important dans le domaine financier. Un coup d’œil aux catégories dans lesquelles sont réparties les 12 155 crypto-monnaies répertoriées sur le site de données CoinGecko donne une indication de l’étendue des applications de la technologie pair-à-pair.
En résumé, la blockchain rapproche le consommateur du service ou du produit en supprimant les couches de désintermédiation qui augmentent les coûts et nuisent à l’efficacité.
C’est une façon utile de penser à la crypto-monnaie. En effet, elles sont bien plus que de simples « monnaies » et en les considérant principalement comme des monnaies, on rate l’essentiel. Les réseaux décentralisés peuvent être appliqués à pratiquement toutes les industries et on pourrait dire, la lutte pour perturber les entreprises traditionnelles ne fait que commencer.
Pourquoi la guerre des frais de l’ETF Bitcoin au comptant s’intensifie-t-elle ?
Il n’est pas communément admis dans les discussions entourant l’éventuelle arrivée d’un ETF Bitcoin au comptant que la gestion d’actifs soit confrontée à de sérieux défis liés à son modèle économique. C’est ce que l’on peut résumer par le terme de « compression des frais ».
Les produits d’investissement passifs tels que les ETF et les fonds indiciels empiètent sur le territoire des gestionnaires d’actifs. Notons que ces derniers étaient autrefois payés par les commissions élevées générées par la gestion active des fonds. Les investissements alternatifs constituent l’un des rares domaines en croissance du secteur qui pourrait générer des revenus comparables.
Dans ce contexte, les crypto-monnaies deviennent encore plus attrayantes pour les gestionnaires d’actifs.
Mieux comprendre la guerre des frais
Avant que les bénéfices tirés de l’offre des produits d’investissement collectifs en crypto-monnaies, tels que les ETF, puissent se remarquer, il faut d’abord se battre pour gagner des parts de marché.
C’est ainsi qu’une guerre des frais a éclaté avant même le lancement des premiers ETF Bitcoin. Bitwise a ouvert la voie en réduisant ses frais à 20 points de base. Ce, après que BlackRock ait proposé une offre initiale de 0,30 %, qu’elle a ensuite réduit à 0,20 % pour les 5 premiers milliards de dollars d’actifs entrants au cours des 12 premiers mois suivants la création. Hier, WisdomTree et Bitwise ont par la suite riposté en annonçant qu’ils renoncent entièrement à leurs frais pour le premier milliard de dollars d’entrées.
Comme le soulignent les analystes de Bloomberg, c’est comme si plusieurs années de guerre des prix s’étaient déroulées en l’espace de quelques jours.
Il convient également de mentionner que l’un des plus grands noms des ETF et des fonds passifs, Vanguard, n’a pas rejoint la course à l’ETF Bitcoin. Cela signifie que tous les acteurs du secteur ne pensent pas que les fonds crypto sont une opportunité à ne pas manquer.
5 meilleures crypto-monnaies à détenir dans un portefeuille d’investissement traditionnel – ce qu’en disent les experts
Nous avons demandé à un certain nombre d’experts en crypto-monnaies, issus de différents horizons du secteur, de nous donner leur avis sur les 5 meilleures crypto-monnaies à détenir dans un portefeuille d’investissement traditionnel. Voici leurs réponses.
Sergey Klinkov, directeur général de la stratégie chez Finery Markets
L’approbation des ETF laisse espérer un regain d’enthousiasme et de soutien pour les actifs numériques. Cette approbation pourrait également modifier la perception des crypto-monnaies, qui ont connu une année difficile avec des événements tels que l’effondrement de FTX et l’accent mis sur la réalisation de profits rapides.
Bien que le marché ait déjà intégré l’approbation d’un ETF BTC, il y a eu quelques hésitations ces derniers jours. Cela a entraîné une augmentation de la volatilité. Toutefois, à long terme, l’approbation aurait été inévitable.
La principale question qui se pose désormais est de savoir quels autres jetons seront inclus dans les ETF après le BTC. L’Ethereum est actuellement le choix le plus probable.
Quant aux autres, il peut s’agir de jetons de la couche 1 de l’infrastructure à grande capitalisation, comme Solana, Cardano ou Avalanche. Toutefois, je ne m’attends pas à ce que d’autres crypto-monnaies soient approuvées pour les ETF dans un avenir proche. En règle générale, les autorités financières prennent le temps d’évaluer l’impact de leurs décisions et la réaction du marché.
David Kemmerer, PDG de CoinLedger
Bien que cette approbation puisse indiquer que le marché des crypto-monnaies est « arrivé », cela ne signifie pas toutefois que cela vient éliminer le risque corrélé à l’investissement dans les crypto-monnaies.
Je pense que beaucoup de gens hésiteront encore à juste titre, en particulier les nouveaux investisseurs ou les investisseurs moins risqués. Ils trouveront plus judicieux d’investir en priorité dans des crypto-monnaies plus sûres et plus fiables comme Ethereum par exemple.
C’est la deuxième plus grande crypto-monnaie après le bitcoin et elle s’est avérée être un bon investissement à long terme. Bien que l’ETH ait connu des périodes de volatilité (comme pratiquement toutes les crypto-monnaies), il reste assez stable en comparaison. De plus, ses perspectives d’avenir sont excellentes.
James Lawrence, PDG et fondateur de NFTY Labs
Pour un portefeuille équilibré en 2024, je recommande les répartitions suivantes, en mettant l’accent sur les actifs numériques établis et émergents et sur les Layer1 :
- Bitcoin (BTC) : 35 % – La pierre angulaire du marché, offrant stabilité et liquidité.
- Ethereum (ETH) : 30% – Le leader des applications décentralisées et de l’innovation en matière de contrats intelligents.
- Solana (SOL) : 12 % – Une Layer1 connue pour ses transactions rapides et son efficacité dans DeFi et Web3. C’est un écosystème en pleine croissance.
- Cosmos (ATOM) : 12 % – Critique pour son interopérabilité à travers les blockchains de son écosystème. Il améliore la connectivité dans un monde de blockchains.
- Réseau Sei : 11 % – Une blockchain de niveau 1 prometteuse et en pleine évolution, en particulier dans le domaine des échanges d’actifs numériques et de l’arène DeFi.
Cette stratégie d’investissement vise à équilibrer la stabilité du marché avec la croissance potentielle des réseaux émergents. Ce, en s’adressant aux investisseurs actifs et passifs intéressés par le paysage actuel et les progrès futurs dans l’espace crypto pour cette année.
Daron Bennett, PDG et cofondateur d’OnGo
Pour Daron Bennett, le top 5 des crypto-monnaies pour un investissement traditionnel est le suivant :
- Bitcoin (BTC) : l’étalon-or des crypto-monnaies, en tête, en matière de capitalisation boursière et de popularité. Son intégration potentielle dans un ETF en fait une valeur incontournable pour les investisseurs sérieux.
- Ethereum (ETH) : l’épine dorsale des écosystèmes DeFi et NFT. La mise à niveau de l’Ethereum 2.0, qui passe à un modèle de preuve d’enjeu plus efficace, renforce considérablement son attrait en matière d’investissement.
- Binance Coin (BNB) : il fait partie intégrante de Binance Exchange et de Binance Smart Chain. Il offre une utilité dans les transactions et les frais. Son mécanisme de combustion ajoute une couche de potentiel de croissance de la valeur.
- Cardano (ADA) : remarquable pour son approche axée sur la recherche et respectueuse de l’environnement. Elle est prête pour une croissance à long terme, en particulier parce que sa plateforme se développe davantage pour les dApps et les contrats intelligents.
- Solana (SOL) : se distingue par sa vitesse de transaction exceptionnelle et son faible coût, répondant aux problèmes d’évolutivité. Sa technologie innovante la positionne comme un concurrent solide sur le marché.
En conclusion, ces cinq crypto-monnaies représentent un mélange de stabilité, d’innovation et de potentiel de croissance. Cela en fait d’ailleurs des candidats de choix pour les portefeuilles d’investissement diversifiés. Toutefois, il convient de toujours équilibrer ces choix en tenant compte de la volatilité et des risques inhérents au marché des crypto-monnaies.
Michael Schmied, conseiller financier principal chez Kredite Schweiz
Voici cinq crypto-monnaies que l’on pourrait envisager d’inclure dans un portefeuille traditionnel, chacune répondant à des profils et des objectifs d’investisseurs différents :
1.Bitcoin (BTC)
Profil : Idéal pour les investisseurs conservateurs en crypto-monnaies qui cherchent à s’exposer à la crypto-monnaie la plus établie.
Justification : Le bitcoin est souvent considéré comme de l’« or numérique » et peut servir de couverture contre l’inflation. Sa position de leader sur le marché et sa notoriété en font un investissement cryptographique relativement plus sûr.
2. Ethereum (ETH)
Profil : convient aux investisseurs qui recherchent la croissance avec un profil de risque modéré.
Justification : l’utilisation généralisée d’Ethereum dans les applications décentralisées et les contrats intelligents le positionne favorablement pour une croissance à long terme. Sa transition prochaine vers Ethereum 2.0, qui vise à améliorer l’évolutivité et l’efficacité énergétique, pourrait renforcer l’attrait de l’investissement.
3.Binance Coin (BNB)
Profil : pour les investisseurs intéressés par un jeton de service public doté d’un écosystème solide.
Justification : BNB alimente l’écosystème Binance, l’un des plus grands échanges de crypto-monnaies au monde. Son utilité dans une large gamme d’applications, y compris la réduction des frais de transaction sur la plateforme Binance, lui confère une valeur pratique au-delà du commerce spéculatif.
4.Chainlink (LINK)
Profil : pour les investisseurs cherchant à se diversifier dans les réseaux « oracle » qui permettent l’interopérabilité des blockchains.
Justification : Chainlink est un réseau oracle de premier plan qui connecte les contrats intelligents aux données du monde réel. Son rôle unique dans l’écosystème de la blockchain pourrait offrir une exposition diversifiée au-delà des actifs cryptographiques standard.
5.Cardano (ADA)
Profil : pour ceux qui s’intéressent à une plateforme blockchain durable et axée sur la recherche.
Justification : Cardano se distingue par l’importance qu’elle accorde à la durabilité et à l’évolutivité. Son approche de la recherche évaluée par les pairs. De plus, son engagement envers les pays en développement pourraient séduire les investisseurs socialement conscients.
Principales considérations
- a) Diversification – comme pour tout investissement, la diversification est cruciale. Ces crypto-monnaies offrent des propositions de valeur et des profils de risque différents.
- b) Volatilité – Les investissements dans les crypto-monnaies peuvent être très volatils. Il est important de n’allouer qu’une partie de votre portefeuille à ces actifs, en fonction de votre tolérance au risque.
- c) Environnement réglementaire – tenez-vous au courant de l’évolution du paysage réglementaire. Cela peut avoir un impact significatif sur le marché des crypto-monnaies.
J’insiste sur le fait que si les crypto-monnaies offrent des opportunités intéressantes, elles doivent être abordées avec une prudence. A cela doit s’ajouter une compréhension claire de leurs caractéristiques et de leurs risques. Une approche équilibrée du portefeuille, combinée à une analyse continue du marché, est essentielle pour intégrer les investissements en crypto-monnaies dans les portefeuilles traditionnels.
Eugene Musienko, PDG de Merehead
L’approbation d’un ETF de crypto-monnaie au comptant ouvrira la porte aux investisseurs institutionnels et aux particuliers. Il s’agit d’une opportunité considérable pour le marché des crypto-monnaies. Mais parmi les nombreux jetons, dans lequel investir ? Peu importe le portefeuille que vous choisissez – conservateur, équilibré ou à haut risque – vous devez d’abord constituer une base avec le Bitcoin et l’Ethereum.
1.Bitcoin (BTC)
Il couvre les risques et minimise vos pertes en cas de chute. Le 3 janvier 2024, le bitcoin a perdu 4,7 % et le XRP 7,7 % à un moment donné. C’est pourquoi le bitcoin doit figurer dans votre portefeuille et occuper entre 15 % et 40 % du total.
2.Ethereum (ETH)
C’est avant tout une technologie puissante. Un très grand nombre d’applications décentralisées et de contrats intelligents sont construits sur la base du protocole ERC-20. Tron (TRX) et BNB utilisent une fourche Ethereum. Cela témoigne de l’application pratique des crypto-monnaies dans l’industrie et de leur valeur pour la communauté. La capitalisation et la valeur élevées font de l’ETH un actif souhaitable dans chaque portefeuille de crypto-monnaies. Il devrait ainsi occuper entre 10 % et 35 % du total.
Le Bitcoin et l’Ethereum ont tendance à être présents dans tous les types de portefeuilles pour la plupart des investisseurs. Néanmoins, il est intéressant de les injecter dans des portefeuilles séparés.
L’idéal serait ainsi d’avoir des jetons qui peuvent fournir un revenu stable, mais qui n’ont pas une volatilité assez élevée sur le marché, avec une capitalisation relativement élevée.
Vous pouvez voir ci-dessous le portefeuille de l’un des principaux fonds d’investissement dans les crypto-monnaies, Andreessen Horowitz (a16z). Cela permet de comprendre clairement où les grands fonds investissent. Cependant, rappelez-vous qu’il ne faut surtout pas suivre aveuglément leur stratégie.
3.Solana (SOL)
C’est un excellent outil d’investissement. Le protocole blockchain permet le développement d’applications et de jeux DeFi, Web3, NFT. De plus, en 2023, l’entreprise a sorti son smartphone Saga, qui est devenu très populaire. L’entreprise a même dû rejeter certaines précommandes en raison d’un manque de capacité à répondre à l’offre. En définitive, Solana vaut la peine d’être incluse dans votre portefeuille.
4.Ripple (XRP)
Il considéré comme un jeton de premier plan. C’est l’un des rares à figurer régulièrement dans le TOP 10 en termes de capitalisation depuis de nombreuses années. Une caractéristique distinctive des crypto-monnaies est la vitesse des transactions (jusqu’à 1500 transactions/sec) et leur centralisation. D’ailleurs, cela est relativement appliqué actuellement dans le secteur bancaire.
Cependant, il convient de prêter attention à l’histoire compliquée de l’interaction de Ripple avec la SEC. Rappelons qu’en 2020, la SEC a en effet intenté une action en justice à l’encontre de Ripple. La raison? Une plainte pour vente de titres non enregistrés. La guéguerre n’a pris fin qu’en 2023.
5.Avalanche (AVAX)
C’est un projet crypto prometteur pour le développement de la finance décentralisée (DeFi). L’infrastructure blockchain permet aux développeurs de créer rapidement des sous-réseaux et de déployer leurs applications.
Le jeton est caractérisé par une forte volatilité. En même temps, elle a des perspectives de croissance à l’avenir. Cela est principalement dû à la popularité des applications DeFi.
5 cryptomonnaies à petite capitalisation à considérer comme des investissements alternatifs dans un portefeuille d’investissement traditionnel
Les crypto-monnaies à très petite capitalisation sont relativement plus risquées par rapport à leurs homologues à plus grande capitalisation. Tout comme sur les marchés traditionnels, certains des meilleurs rendements se trouvent parmi les entreprises en phase de démarrage sur les marchés privés. De la même manière, en crypto, ce sont les jetons qui n’ont pas encore été mis sur le marché qui peuvent fournir une performance hors du commun.
Les nouveaux jetons qui sont encore en pleine effervescence valent également la peine d’être pris en considération si l’on se tient à leurs arguments de vente uniques.
Les jetons ci-dessous pourraient être intégrés aux sélections faites par les experts ci-dessus. Ils se concentrent sur les altcoins à grande capitalisation. Ici aussi, la liquidité est plus grande. De plus, il existe une sécurité relative en raison de leur adéquation prouvée avec le marché et de leur forte position actuelle sur le marché.
1. Bitcoin Minetrix ($BTCMTX) – pour une exposition tokenisée aux récompenses du minage de bitcoins
Bitcoin Minetrix est un projet de minage de bitcoins dans le cloud basé sur Ethereum. Actuellement en prévente, le projet offre une proposition de valeur unique. C’est en effet le premier produit de cloud mining bitcoin qui active le stake-to-mine. Cela élimine l’inconvénient de la fraude de l’équation et permet au détenteur de garder le contrôle de ses actifs.
Le projet donne accès à un droit sur une partie des récompenses minières en bitcoins. Et ce, proportionnellement aux crédits cloud sécurisés par le processus de staking. Le tout est contrôlé par des contrats intelligents et un tableau de bord frontal de pointe. A noter que ce dernier est accessible aussi bien sur ordinateur de bureau que sur mobile.
2. Sponge (SPONGE V2) – passerelle vers SPONGE V2, axé sur les jeux, en hausse de 1 000 % au cours du dernier mois
SPONGE a été lancée il y a quelques mois. Il a permis à ses premiers investisseurs en prévente de gagner 100 fois leurs gains. Aujourd’hui, le mème coin se transforme en un jeton SPONGE V2 axé sur les jeux. Achetez et misez le jeton V1 dans le nouveau contrat V2. Puis, attendez que l’équipe actionne le commutateur pour passer les jetons de V1 à V2 pour une autre opportunité de 100x.
La récompense APY actuelle est notamment de 357 %. Le jeton a récemment atteint ses plus hauts niveaux historiques à la suite de l’annonce du « Bridge ». Imaginez ce qui se passera lorsque ce dernier sera activé. Justin Sun, le fondateur de TRON, est notamment un grand détenteur de SPONGE. Ne le laissez pas s’amuser tout seul et profiter de la hausse de l’investissement.
3. Meme Kombat ($MK) – La mère de tous les mèmes coins fait passer le jeu en arène à un niveau supérieur
Meme Kombat réunit des personnages mèmes dans une arène de combat où les joueurs peuvent parier sur l’issue des combats. Que vous soyez fan de Pepe ou de Dogecoin, d’Éponge ou de Shiba Inu, ils sont tous représentés ici.
En combinant les trois secteurs crypto les plus en vogue de l’industrie à savoir les mèmes coins, les jeux et les paris, ce projet a de quoi séduire. Il est encore en prévente, ce qui vous permet de rejoindre l’aventure. Vous pourrez ainsi maximiser vos gains grâce à son potentiel de risque et de récompense.
4.Bitcoin ETF Token ($BTCETF) – le moyen le moins cher et le plus rentable de suivre l’histoire de l’investissement dans les ETF bitcoins.
Le Bitcoin ETF Token a été conçu en tenant compte de l’approbation d’un ETF bitcoin. Les différentes étapes telles que l’approbation, le début des transactions, les actifs sous gestion, le volume des transactions, etc., sont toutes utilisées comme points de déclenchement pour son mécanisme innovant de combustion d’une part. D’autre part, pour réduire la taxe sur les transactions à différents stades du cycle de vie de l’ETF bitcoin spot.
Si vous souhaitez bénéficier d’une exposition au plus grand thème d’investissement crypto, il pourrait s’agir d’un point d’entrée bon marché pour des gains qui pourraient être au moins 10 fois supérieurs.
5.TG Casino ($TGC) – GameFi est en plein essor et ce jeton est le premier casino sous licence sur l’application Telegram, le nouveau Rollbit
Les jeux d’argent sont en plein essor dans les crypto-monnaies. Le secteur joue sur les forces de la crypto, notamment dans sa capacité à fournir un réseau où la transparence et la sécurité sont intégrées dans la technologie blockchain. Cependant, TG Casino est une offre Telegram-first. Ce dernier exploite la puissance facile d’accès des bots qui fonctionnent sur la plateforme de l’application de messagerie Telegram.
Telegram se développe par ailleurs à pas de géant et TG Casino est notamment la première plateforme de jeux d’argent sous licence sur l’application. Son écosystème est doté d’un mécanisme de rachat qui permet à des concurrents tels que Rollbit de se démarquer. En somme, c’est une autre opportunité de 100x, tout juste sortie de prévente.
Cet article ne représente en aucun cas un conseil en investissement. Les informations fournies ici ne doivent pas être utilisées comme base pour prendre des décisions financières. Les investissements en crypto-monnaie comportent des risques et peuvent entraîner des pertes importantes. Il convient d’investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre et d’effectuer vos propres recherches avant de prendre toute décision d’investissement.
Sur le même sujet :
- La SEC approuve tous les ETF Bitcoin : BlackRock, Grayscale, Invesco, VanEck et autres
- Robinhood compte lister les ETFs Bitcoin le plus tôt possible
- Le faux tweet de la SEC sur l’approbation des ETF Bitcoin a provoqué des pertes colossales de 90 millions de dollars
Partager
Romaric Saint Aubert
Crypto-journaliste
