Silvergate, l’une des banques traditionnelles les plus favorables aux crypto-monnaies, rencontre une série de difficultés depuis quelques mois. Ses problèmes ont un lien direct avec la chute de la plateforme d’échange FTX qui n’a pas cessé de faire des victimes.
L’une des compagnies les plus affectées par la crise FTX est BlockFi. La société spécialisée dans le prêt crypto s’est vue octroyer 9,85 millions de dollars de restitution de la part de Silvergate dans le cadre de sa procédure de faillite en cours.
La banque Silvergate endettée de BlockFi ?
Depuis le début de la procédure de faillite de BlockFi, il est possible de suivre les divers jugements du tribunal sur le site web du conseiller en restructuration de BlockFi.
Vendredi dernier, le tribunal des faillites chargé du processus de restructuration de BlockFi a ordonné à Silvergate une restitution de fonds. La banque, doit effectuer le retrait d’un montant de 9,85 millions de dollars au prêteur de crypto-monnaies déchu.
Selon les faits, BlockFi et Silvergate auraient conclu un accord en août 2020 dans lequel Silvergate s’engageait à agir en tant qu’institution dépositaire pour toute opération d’entrées de crédit et de débit provenant de BlockFi. Cet accord était valable pour les comptes en place chez Silvergate et d’autres institutions financières dépositaires.
Un an plus tard, soit en novembre 2021, BlockFi a accepté de constituer une réserve de 10 millions de dollars sur l’un de ses comptes dans la banque. L’accord stipulait que le compte prendrait fin 90 jours ouvrables après le dernier transfert pertinent, accordant à BlockFi un accès illimité à ces fonds.
D’où l’origine de l’ordonnance prise par le tribunal de faillite. Silvergate a l’obligation de concéder un montant de 9 850 000 dollars du compte de réserve Silvergate sur un compte désigné par ses débiteurs. Cependant, Silvergate est également autorisée à conserver les 150 000 dollars restants sur le compte de réserve.
L’investissement en crypto-monnaies est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que PSAN, enregistré auprès de l’AMF. Les crypto-monnaies sont très volatiles. Pas de protection des consommateurs.
L’évolution de la procédure de faillite de BlockFi
Cette ordonnance émise par le tribunal est l’un des effets de la procédure de faillite en cours chez BlockFi. Cette dernière, en raison de ses liens étroits avec FTX, est devenue la première société à déposer son bilan à la suite de l’effondrement de la plateforme d’échange.
Fondée en 2017, la société de prêt BlockFi a rapidement grandi et évalué, il y a encore moins d’un an à 3 milliards de dollars. Selon les rapports dévoilés, le prêteur crypto dénombre plus de 100 000 créanciers auxquels il doit entre 1 et 10 milliards de dollars.
La banque Silvergate : Une nouvelle victime de la crise FTX
L’actualité crypto autour de FTX continue à se produire puisque la nouvelle de la condamnation de Silvergate intervient la même semaine où la banque a annoncé ne pas pouvoir déposer à temps son rapport financier annuel auprès de la SEC.
Elle a également affirmé être en pleine évaluation quant à sa capacité à rester en activité. Bien entendu, les actions de la banque ont chuté de plus de 55 % quelques jours après la diffusion de l’annonce.
Les difficultés auxquelles Silvergate fait face actuellement ne sont pas anodines. En effet, la banque, à l’instar de BlockFi, a été parmi les prêteurs les plus durement touchés par la chute de FTX en novembre de l’année dernière.
“Silvergate conducted significant due diligence on FTX and its related entities, including Alameda Research, both during the onboarding process and through ongoing monitoring, in accordance with our risk management policies and procedures.” Read more here: https://t.co/9nAViJOzoi
— Silvergate Bank (@silvergatebank) December 5, 2022
Cette crise a provoqué la perte de confiance de nombreux clients qui ont tôt fait de retirer leurs fonds de plusieurs compagnies spécialisées dans le prêt crypto.
Silvergate, face à cette situation, a dû vendre environ 5,2 milliards de dollars des titres de créance qu’elle détenait dans son bilan à une perte importante pour couvrir environ 8,1 milliards de dollars de retraits des utilisateurs.
Elle aurait donc subi, en conséquence, une perte de 718 millions de dollars. Un montant qui dépasserait le total des bénéfices de la banque depuis 2013.
Source : The Block
Sur le même sujet :
- Coinbase, Circle, Paxos et Galaxy Digital mettent un terme à leur collaboration avec Silvergate !
- Silvergate Bank aux prises avec la justice US ? FTX et Alameda impliqués
- Silvergate : malgré une perte de 1 milliard de $ au Q4, l’entreprise se dit intacte
Partager
Emmanuel Mounier
Expert en Crypto-monnaie
