Kraken lance xStocks en Europe et offre aux investisseurs européens un accès on-chain aux actions américaines. L’objectif est simple : diminuer les frictions d’accès à Wall Street et rapprocher les marchés traditionnels de la finance décentralisée.
Fruit d’un partenariat avec la fintech suisse Backed, xStocks propose des actions tokenisées qui répliquent le prix de titres américains populaires. Ainsi, les utilisateurs peuvent acheter, vendre et conserver ces actifs directement dans leur wallet, sans passer par un courtier classique. De plus, ces tokens peuvent s’intégrer à des protocoles DeFi, ce qui ouvre des cas d’usage inédits pour des actions…
Comment xStocks veut fluidifier l’accès aux actions américaines
Depuis des années, les particuliers européens se heurtent à des coûts cachés, à la conversion de devises et à des délais de règlement. En effet, les actions tokenisées reflètent la valeur des sous-jacents et se négocient 24/5, ce qui correspond mieux aux horaires du marché crypto. Par conséquent, les investisseurs gagnent en souplesse, en rapidité et en contrôle.
Autre changement majeur : la conservation par soi-même. Concrètement, les utilisateurs peuvent conserver leurs tokens d’actions dans leur propre wallet et les déplacer vers des plateformes compatibles. Cela tranche avec les intermédiaires traditionnels, où la garde reste souvent verrouillée. Toutefois, cette liberté implique de meilleures pratiques de sécurité personnelle, une réalité que les crypto-natifs maîtrisent déjà.
Le catalogue s’étoffe. À ce jour, plus de cinquante titres seraient disponibles, dont Nvidia et Google. Aussi, la promesse d’une expérience “crypto-native” rassure : pas besoin d’ouvrir un compte-titres, ni d’attendre un virement international. En conséquence, l’accès devient plus direct, plus modulable, et potentiellement moins coûteux.
Exemple d’actions disponibles sur xStocks – Source : Kraken
Plus qu’une exécution, l’intégration DeFi ajoute une composabilité. Ainsi, des actions tokenisées peuvent être utilisées comme collatéral, être empruntées ou utilisées dans des stratégies on-chain.
De Solana à BSC : une stratégie multi-chaînes assumée
Techniquement, les xStocks fonctionnent sur Solana, réputée pour ses frais bas et sa rapidité. Ce choix privilégie la performance transactionnelle. Cependant, Kraken prépare déjà une extension multi-chaînes : prise en charge du standard BEP-20 sur BNB Smart Chain et ajout prévu d’Ethereum mainnet. Par conséquent, la liquidité et l’interopérabilité devraient progresser au fil des intégrations.
Cette stratégie n’est pas anecdotique. En effet, chaque chaîne possède ses propres outils, ses pools et ses habitudes d’investissement. Aussi, Kraken et ses partenaires ont récemment annoncé des déploiements sur d’autres réseaux, avec l’objectif de couvrir les écosystèmes “à fort impact”.
Côté usage, l’app de Kraken centralise l’onboarding tandis que les tokens circulent librement sur les blockchains supportées. De ce fait, les investisseurs peuvent trader, puis déplacer leurs positions vers des applications DeFi ou des solutions de gestion en self-custody.
Les chiffres confortent l’élan. Depuis le lancement, xStocks a généré des volumes cumulés dépassant 3,84 milliards de dollars sur des plateformes centralisées et décentralisées. De plus, l’app propose un trading 24/5, ce qui s’aligne avec les attentes d’un public crypto déjà habitué à l’instantanéité. À moyen terme, les études anticipent un marché de la tokenisation mesuré en trillions de dollars dans la prochaine décennie. C’est pourquoi l’initiative de Kraken s’inscrit clairement dans une tendance de fond.
En toile de fond, l’enjeu dépasse la simple “copie” de l’action sur une blockchain. La tokenisation amène de nouvelles propriétés : fractionnement aisé, règlements quasi immédiats et composabilité. Ainsi, des actifs jadis confinés aux brokers et aux horaires de la Bourse deviennent accessibles, programmables et interopérables. Toutefois, le cadre réglementaire et les garde-fous techniques devront suivre, afin d’offrir une expérience à la fois ouverte et sûre.
En définitive, xStocks illustre l’hybridation en cours entre TradFi et Web3. Les Européens accèdent à Wall Street depuis leur wallet, tandis que les actions entrent dans la logique des smart contracts. Par conséquent, la frontière entre marchés historiques et infrastructures blockchain s’amincit. Et si le futur de l’investissement se jouait, tout simplement, on-chain ?
Source : Kraken
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