Visa capte 90 % des paiements par cartes on-chain alors que les dépenses crypto atteignent 7,8 milliards

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Visa contrôle désormais environ 90 % des paiements par cartes on-chain, selon les données de Paymentscan, alors que le volume total de dépenses crypto par carte atteint un record historique de 7,8 milliards de dollars – avec une hausse mensuelle de 230 % depuis mai 2025 – portée par le programme de cartes stablecoin développé avec Bridge (filiale de Stripe), déjà actif dans 18 marchés et ciblant plus de 100 pays d’ici fin 2026, pendant que les banques centrales des États-Unis, du Japon, de France, d’Angleterre, du Canada et six autres institutions testent simultanément leurs propres rails de règlement tokenisés via Project Agorá : s’agit-il d’une simple étape de croissance d’un réseau de paiement traditionnel qui adopte la technologie blockchain – ou assistons-nous à la cristallisation d’un duopole privé sur l’infrastructure monétaire mondiale avant que les États puissent poser leurs propres jalons ?

Anatomie du dispositif – ce que la domination à 90 % de Visa sur les paiements on-chain révèle sur la mécanique de règlement stablecoin, la stratégie d’infrastructure de Bridge et Jupiter Global, la dynamique géographique des marchés émergents comme pivot d’adoption, et la guerre d’architecture entre rails privés et rails publics dont l’issue conditionnera la structure des paiements mondiaux pour les deux prochaines décennies

Pour comprendre la portée réelle de ce signal, il faut soulever le capot de la mécanique. Les chiffres bruts – 7,8 milliards, 90 %, 230 % – racontent une histoire de croissance. Mais c’est la séquence technique et stratégique sous-jacente qui révèle pourquoi cette domination est si difficile à contester à court terme.

Premier vecteur : Jupiter Global et la réarchitecture du règlement Visa en stablecoins. Le système Jupiter Global de Visa est l’infrastructure qui a rendu possible le bond de 648 % enregistré en deux mois sur les dépenses on-chain. Ce n’est pas un gadget marketing : c’est un backend de règlement qui permet à Visa de traiter les transactions par carte directement sur blockchain, en stablecoins, sans conversion systématique en monnaie fiat au moment du règlement interbancaire. Dans sa première version, le partenariat avec Bridge fonctionnait en mode hybride – Bridge convertissait les stablecoins en fiat à la caisse pour que le commerçant reçoive de la monnaie locale. La version actuelle, rendue possible par l’accord de Bridge avec Lead Bank, permet un règlement intégralement on-chain en stablecoins. C’est un saut qualitatif fondamental : le stablecoin cesse d’être un actif intermédiaire converti en coulisses, il devient l’unité de règlement finale entre parties financières. Visa a commencé à poser ces fondations dès 2021, avec un pilote USDC sur Ethereum en partenariat avec Crypto.com et Anchorage Digital – la confiance institutionnelle bâtie sur quatre ans d’expérimentation silencieuse se matérialise aujourd’hui dans ces chiffres de croissance.

Deuxième vecteur : L’effet réseau comme fossé défensif infranchissable à court terme. Les 175 millions de points de vente dans le réseau Visa constituent une asymétrie structurelle que nul concurrent ne peut effacer en quelques trimestres. Mastercard opère certes plus de 130 programmes crypto, mais selon les données de Paymentscan, elle ne capte qu’une fraction marginale du volume on-chain. La raison est moins technologique que relationnelle : Visa a signé des partenariats avec les émetteurs, les wallets self-custody (MetaMask, Phantom), et les fintechs d’infrastructure (Bridge) qui agrègent précisément les utilisateurs natifs crypto. Un détenteur de USDC dans un wallet MetaMask peut aujourd’hui payer dans n’importe quel commerce acceptant Visa – sans changer de wallet, sans passer par une exchange, sans délai. La friction résiduelle est quasi nulle, ce qui explique l’accélération des volumes depuis mai 2025.

Troisième vecteur : La géographie de l’adoption comme révélateur des cas d’usage réels. Le programme a démarré en Amérique latine – Argentine, Colombie, Équateur, Mexique, Pérou, Chili – avant de s’étendre à l’Europe, l’Asie-Pacifique, l’Afrique et le Moyen-Orient. Ce choix de séquencement n’est pas anodin. Dans ces marchés, les stablecoins ne sont pas un outil spéculatif : ils sont une protection contre la dévaluation monétaire, un accès à un dollar numérique pour des populations que le système bancaire traditionnel dessert mal ou pas du tout. L’expansion des paiements crypto en Colombie portée par des acteurs comme Tether illustre précisément cette dynamique : le stablecoin comble un vide laissé béant par les institutions financières traditionnelles. Visa s’appuie sur un besoin réel, pas sur une tendance spéculative, ce qui donne à cette croissance une solidité que les cycles précédents d’adoption crypto ne possédaient pas.

Quatrième vecteur : Project Agorá comme contre-architecture institutionnelle et ses limites opérationnelles actuelles. Project Agorá, co-piloté par la Banque des règlements internationaux et l’Institut de finance internationale, représente la réponse des États et des banques centrales à la progression des stablecoins privés. Soutenu par sept banques centrales majeures – Réserve fédérale de New York, Banque du Japon, Banque de France, Banque d’Angleterre, Banque de Corée, Banque du Mexique, Banque nationale suisse – et rejoint par la Banque du Canada pour la prochaine phase, le projet a complété un premier cycle de tests synthétiques avec des institutions comme JPMorgan Chase, HSBC, BNP Paribas, UBS et MUFG Bank. Le BIS et l’IIF ont indiqué que le prototype « pose les bases des solutions de prochaine génération » et qu’il « préserve le système de banque correspondante comme épine dorsale des paiements mondiaux tout en appliquant la nouvelle technologie pour améliorer ses performances ». Mais il y a une limite opérationnelle critique : aucun vrai transfert d’argent n’a encore eu lieu. Les tests restent synthétiques, aucune date n’est annoncée pour les tests avec de vrais fonds. Pendant ce temps, Visa traite 7,8 milliards de dollars réels.

Cinquième vecteur : La fracture géopolitique entre Project Agorá et Project mBridge comme arrière-plan stratégique. Le BIS a quitté Project mBridge – le système de paiement transfrontalier piloté par la banque centrale chinoise – en 2024. Project Agorá, dont la composition institutionnelle exclut délibérément la Chine, représente une architecture de paiement tokenisé alignée sur le bloc occidental. Cette fracture géopolitique double la dimension technique : l’enjeu n’est pas seulement de moderniser les rails de paiement, mais de déterminer quels États, quelles devises, et quelles entreprises privées contrôleront l’infrastructure monétaire mondiale de demain. Tether et Circle, en émettant des stablecoins libellés en dollars utilisés de Lagos à Bogotá, exercent déjà une pression sur la souveraineté monétaire des États émergents – une pression que ni les CBDC nationales ni Project Agorá n’ont encore la capacité opérationnelle de contrer.

Nous sommes sur le fil du rasoir : la variable déterminante est le rythme auquel Project Agorá passera des tests synthétiques aux transferts réels – chaque trimestre de retard supplémentaire consolide l’avance de Visa et des stablecoins privés dans des marchés où l’habitude d’usage est déjà formée et les frictions de changement considérables.

Signal sectoriel : quand Visa capte 90 % des paiements on-chain et que les banques centrales restent en phase de tests synthétiques, c’est l’ensemble de l’économie politique de l’infrastructure stablecoin – et la question de savoir si la valeur de règlement monétaire global se concentrera sur quelques réseaux privés américains ou sera partiellement récupérée par des rails publics tokenisés – qui entre dans une phase de cristallisation irréversible

L’ironie est mordante : les institutions qui ont longtemps traité Bitcoin comme une menace spéculative à contenir observent désormais, impuissantes sur le plan opérationnel, comment un acteur qu’elles connaissent bien – Visa, vieux partenaire des systèmes bancaires traditionnels – utilise précisément la technologie blockchain qu’elles craignaient pour renforcer sa position dominante sur leurs propres marchés de paiement. Ce n’est pas une disruption venue de l’extérieur ; c’est une réingénierie de l’intérieur, et elle est d’autant plus redoutable qu’elle est invisible pour l’utilisateur final.

La croissance à 230 % depuis mai 2025 n’est pas un accident de calendrier. Elle coïncide avec deux évolutions conjointes : la maturité des wallets self-custody grand public (MetaMask dépasse désormais 30 millions d’utilisateurs actifs mensuels) et l’expansion géographique accélérée du programme Visa-Bridge vers des marchés à fort besoin de dollarisation informelle. L’adoption des paiements crypto par cartes en Corée du Sud portée par des acteurs comme NHN KCP sur Avalanche illustre comment les marchés asiatiques emboîtent le pas aux marchés latino-américains, créant une dynamique d’adoption globale qui transcende les cas d’usage spéculatifs pour s’ancrer dans des besoins économiques concrets.

La leçon sectorielle centrale est celle-ci : le réseau gagne. Non pas le réseau techniquement supérieur, non pas le réseau conceptuellement plus décentralisé – mais le réseau qui dispose déjà de 175 millions de points d’acceptation et qui peut réduire la friction d’adoption à zéro pour un utilisateur existant. Visa ne conquiert pas le marché crypto : il absorbe l’innovation crypto dans son infrastructure existante, en ajoutant une couche de règlement on-chain sans changer l’expérience utilisateur. C’est la stratégie la plus efficace possible, et c’est précisément ce que les pure-players crypto n’ont pas su faire à l’échelle.

Comme nous l’analysisions concernant l’infrastructure stablecoin-as-a-service développée par Coinbase et les nouvelles couches de paiement on-chain, la compétition ne se joue plus au niveau du protocole mais au niveau de la distribution – et sur ce terrain, les acteurs qui contrôlent les interfaces utilisateurs finales (cartes, wallets, points de vente) détiennent un avantage structurel que la supériorité technique seule ne peut compenser. La bataille pour l’infrastructure de paiement stablecoin est une bataille de distribution, pas une bataille de technologie.

Les perdants structurels de cette dynamique sont identifiables : les systèmes de paiement régionaux qui n’ont pas noué de partenariats on-chain, les fintechs de paiement crypto qui ont parié sur leur propre réseau de commerçants plutôt que sur l’intégration aux rails Visa, et – paradoxalement – certaines banques centrales de marchés émergents dont les citoyens adoptent massivement les stablecoins dollar comme substitut à la monnaie nationale sans que les autorités aient les outils réglementaires ou techniques pour y répondre efficacement.

Nous sommes sur le fil du rasoir : la variable sectorielle déterminante est le taux de réplication de ce modèle par d’autres émetteurs de stablecoins et d’autres réseaux de paiement – si Circle, dont l’USDC alimente déjà une grande partie de ce volume, noue des partenariats directs avec des réseaux de paiement concurrents à Visa ou développe ses propres rails d’acceptation, le quasi-monopole actuel pourrait se fragmenter rapidement.

Entre consolidation du duopole Visa-stablecoin et émergence d’une architecture de paiement publique tokenisée : les scénarios à court terme pour évaluer si la domination privée se cristallise définitivement ou si les banques centrales peuvent encore poser des jalons compétitifs avant que l’habitude d’usage ne rende le changement économiquement non viable

Scénario 1 – Cristallisation du duopole privé (Probabilité estimée : 55 %)

Dans ce scénario, Visa et Bridge atteignent les 100 pays cibles d’ici fin 2026 comme annoncé, le volume mensuel continue de croître à un rythme de 15 à 20 % par mois sous l’effet de l’expansion géographique et de l’augmentation du panier moyen, et Project Agorá reste en phase de tests sans déploiement opérationnel significatif avant 2027. Ce scénario se réalise si la Bank of Canada et les autres banques centrales participantes ne parviennent pas à aligner leurs cadres réglementaires respectifs dans des délais suffisamment courts pour lancer des transferts réels avant la fin de 2025, et si aucun incident de sécurité majeur ne frappe l’infrastructure Visa-Bridge. Dans ce cas, l’habitude d’usage chez les consommateurs des marchés émergents sera suffisamment ancrée pour créer des coûts de changement élevés, rendant toute transition vers un système public tokenisé politiquement et économiquement difficile à imposer. Ce scénario est favorable aux détenteurs de l’action Visa, aux émetteurs de stablecoins dollar (Tether, Circle), et aux plateformes d’infrastructure comme Bridge et Stripe.

Scénario 2 – Fragmentation compétitive accélérée (Probabilité estimée : 30 %)

Dans ce scénario, la domination à 90 % de Visa se réduit significativement sous l’effet de l’entrée de nouveaux acteurs : Mastercard accélère ses partenariats on-chain, des réseaux régionaux asiatiques ou africains lancent leurs propres programmes stablecoin à grande échelle, et Circle ou Tether développent des capacités de distribution directe sans passer par Visa. Ce scénario est également alimenté par d’éventuelles interventions réglementaires aux États-Unis ou en Europe qui imposeraient une interopérabilité forcée des rails de paiement stablecoin, nivelant l’avantage concurrentiel de Visa. La croissance globale des volumes resterait forte – dépassant probablement les 15 milliards de dollars de dépenses cumulées d’ici fin 2026 – mais la part de marché de Visa se contracterait vers 60-70 %. Ce scénario est favorable à l’écosystème crypto au sens large mais défavorable à Visa en tant qu’action individuelle.

Scénario 3 – Rupture réglementaire et repositionnement forcé (Probabilité estimée : 15 %)

Dans ce scénario moins probable mais non négligeable, une intervention réglementaire majeure – aux États-Unis via le Congrès ou en Europe via des extensions du règlement MiCA – impose des contraintes sévères sur les cartes stablecoin : plafonds de transaction, exigences de réserve plus strictes pour les émetteurs, ou interdiction de certains usages transfrontaliers. Ce scénario pourrait être déclenché par un incident systémique (dépeg d’un stablecoin majeur à grande échelle, fraude massive liée aux cartes crypto) ou par une pression politique des banques centrales dont la politique monétaire serait perçue comme affaiblie par la dollarisation numérique privée. Dans ce cas, Visa serait contraint de restructurer son programme, et les volumes pourraient chuter de 40 à 60 % en quelques mois avant une lente reconstruction dans un cadre plus contraint.

Nous sommes sur le fil du rasoir : la variable déterminante à court terme est la décision réglementaire américaine sur le statut des stablecoins liés aux cartes de paiement – si le Congrès américain adopte un cadre réglementaire clair et permissif avant fin 2025, le scénario 1 se renforce considérablement ; si le débat réglementaire s’enlise ou tourne à l’hostilité, le scénario 3 monte en probabilité.

Ce que la domination de Visa à 90 % sur les paiements on-chain et les 7,8 milliards de dépenses cumulées changent concrètement pour les investisseurs retail exposés aux actifs liés aux paiements, les détenteurs de stablecoins cherchant à optimiser leurs usages quotidiens, les développeurs d’infrastructure cherchant à se positionner sur les rails de paiement émergents, et les observateurs institutionnels qui lisent dans ces chiffres les signaux de la prochaine phase d’adoption de masse

• Investisseurs retail exposés à l’action Visa (V) – La domination à 90 % sur un marché en croissance de 230 % mensuelle est un signal fondamental positif pour l’action Visa, qui ne perçoit pas seulement des frais de réseau classiques mais consolide sa position dans une nouvelle couche de règlement à forte croissance. Le risque principal reste la compression des marges si la réglementation force l’interopérabilité ou si les banques centrales déploient des rails publics compétitifs. À surveiller : les communications trimestrielles de Visa sur le volume Jupiter Global et la progression des 100 pays cibles.
• Détenteurs de stablecoins (USDC, USDT) souhaitant les utiliser au quotidien – Le programme Visa-Bridge offre désormais un canal de dépense concret dans 18 marchés, avec une expansion rapide vers l’Europe et l’Asie-Pacifique. La compatibilité avec MetaMask et Phantom réduit la friction à quasi zéro pour les utilisateurs de wallets self-custody. Attention : les implications fiscales varient selon les juridictions – dans de nombreux pays, dépenser des stablecoins peut être traité comme une cession d’actifs numériques taxable même si la valeur reste stable en dollars.
• Développeurs et fondateurs de projets d’infrastructure de paiement – Le monopole de fait de Visa sur les rails on-chain crée un risque de dépendance de plateforme pour tout projet qui s’appuie sur cette infrastructure. Les opportunités résident dans les niches non couvertes : règlement B2B transfrontalier, remittances vers des marchés où le programme Visa-Bridge n’est pas encore actif, et intégration de chaînes supplémentaires (au-delà d’Ethereum, Solana et Polygon actuellement supportées). Project Agorá représente également une opportunité pour les développeurs spécialisés en tokenisation de dépôts bancaires et en règlement interopérable.
• Investisseurs sur les tokens liés aux infrastructures de paiement – La croissance des volumes on-chain via Visa ne bénéficie pas directement aux tokens des réseaux sous-jacents de manière proportionnelle, car le règlement stablecoin génère des frais de transaction qui s’accumulent sur les validateurs réseau (Ethereum, Solana) mais aussi des revenus pour Visa et Bridge plutôt que pour les protocoles eux-mêmes. Les projets les mieux positionnés sont ceux qui fournissent l’infrastructure de conformité, de KYC et d’oracle de prix nécessaire à ce type de programme.
• Résidents de marchés émergents (Amérique latine, Afrique, MENA) – L’expansion géographique du programme représente un accès concret à un compte en dollars numériques via une carte Visa standard, sans nécessiter de compte bancaire traditionnel ni de change en agence. Le risque structurel est la dépendance à un système privé contrôlé par des entreprises américaines pour des usages d’épargne et de paiement quotidiens – un risque de souveraineté financière que certains gouvernements pourraient chercher à encadrer ou restreindre.

La prudence reste de mise : le risque résiduel le plus structurel est celui de la concentration systémique – si 90 % des paiements crypto par carte transitent par une seule entreprise privée américaine, un incident opérationnel majeur (cyberattaque, insolvabilité d’un partenaire clé, suspension réglementaire) aurait un impact systémique sur des millions d’utilisateurs qui ont désormais intégré ces paiements dans leur quotidien financier, sans qu’aucun système de secours public ou décentralisé ne soit opérationnellement prêt à prendre le relais.

Les signaux clés à surveiller pour évaluer si la domination de Visa sur les rails stablecoin se consolide durablement ou si l’émergence de Project Agorá et la fragmentation compétitive viennent redistribuer les cartes de l’infrastructure de paiement mondiale

• Volume mensuel Jupiter Global (Source : Paymentscan, données relayées via Phemex) – Signal haussier si la croissance mensuelle reste supérieure à 15 % sur trois mois consécutifs ; signal baissier si le taux de croissance passe sous 5 % mensuel ou si Visa cesse de communiquer sur ces métriques dans ses rapports trimestriels.
• Progression géographique du programme Visa-Bridge (Source : Visa corporate communications) – Signal haussier si le programme dépasse 30 marchés actifs avant fin 2025, confirmant la trajectoire vers 100 pays d’ici 2026 ; signal baissier si le déploiement s’arrête ou ralentit significativement dans des marchés clés comme l’Europe ou l’Asie-Pacifique en raison de blocages réglementaires.
• Passage aux tests réels de Project Agorá (Source : Banque des règlements internationaux, bis.org) – Signal haussier pour les rails publics si le BIS annonce une date concrète pour les premiers transferts en argent réel avant fin 2025 ; signal baissier si le projet reste en mode synthétique au-delà du premier trimestre 2026, laissant le champ libre aux acteurs privés.
• Part de marché de Mastercard sur les volumes on-chain (Source : Paymentscan / CryptoRank, cryptorank.io) – Signal haussier pour la compétition si Mastercard dépasse 15 % du volume on-chain dans les six prochains mois ; signal baissier pour la compétition si la part de Visa se stabilise au-dessus de 85 %, confirmant l’effet réseau comme barrière infranchissable à court terme.
• Cadre réglementaire américain sur les stablecoins de paiement (Source : Congrès américain / SEC / OCC) – Signal haussier pour l’ensemble du secteur si un cadre permissif et clair est adopté avant fin 2025 ; signal baissier structurel si des restrictions sur les cartes stablecoin ou les émetteurs non bancaires sont introduites dans la législation.
• Adoption des wallets self-custody compatibles (MetaMask, Phantom) comme vecteur de croissance (Source : ConsenSys / Phantom Labs) – Signal haussier si le nombre d’utilisateurs actifs mensuels de MetaMask dépasse 40 millions et qu’une proportion croissante active la fonctionnalité carte Visa ; signal baissier si les données d’usage révèlent que la majorité des transactions provient de wallets custodial plutôt que self-custody, indiquant une adoption moins profondément crypto-native que les chiffres bruts ne le suggèrent.
• Valorisation et stratégie de Bridge / Stripe (Source : Bloomberg / Financial Times) – Signal haussier pour la durabilité du programme si Stripe confirme des investissements supplémentaires dans Bridge et son infrastructure de règlement on-chain ; signal baissier si Stripe envisage une cession de Bridge ou une réorientation stratégique, ce qui déstabiliserait l’architecture technique du programme Visa.

Perspectives à 18-36 mois : les trajectoires possibles entre une architecture de paiement mondial dominée par deux ou trois réseaux privés américains adossés aux stablecoins dollar et une recomposition multi-polaire intégrant des rails publics tokenisés, des stablecoins régionaux et des CBDC de gros interopérables

Scénario A – Monopole de fait et standardisation privée (Probabilité estimée : 40 %)

À horizon 36 mois, Visa contrôle toujours 75 à 85 % des paiements on-chain par carte, désormais dans plus de 80 pays actifs. Le volume cumulé de dépenses dépasse les 50 milliards de dollars. Circle et Tether ont consolidé leurs positions d’émetteurs de stablecoins dominants, Circle ayant complété son introduction en bourse et réussi à attirer des partenariats bancaires supplémentaires. Project Agorá existe comme infrastructure de niche pour les règlements interbancaires de gros mais ne touche pas le consommateur final. Dans ce scénario, les stablecoins dollar privés deviennent de facto la devise de paiement quotidienne pour des centaines de millions de personnes dans les marchés émergents, avec des implications profondes sur la politique monétaire des pays concernés – une dédollarisation de jure mais une re-dollarisation numérique de facto.

Scénario B – Équilibre multi-rails avec compétition institutionnelle active (Probabilité estimée : 45 %)

Dans ce scénario – le plus probable à 24-36 mois – Project Agorá déploie ses premières transactions réelles d’ici mi-2026, créant un rail de règlement alternatif pour les paiements de gros interbancaires qui réduit la dépendance aux stablecoins privés pour une partie des flux transfrontaliers professionnels. La part de Visa sur les paiements retail reste dominante (65-75 %) mais la fragmentation s’accélère avec l’entrée de réseaux régionaux en Asie du Sud-Est et en Afrique. Les régulateurs européens imposent des exigences d’interopérabilité qui ouvrent partiellement les rails de Visa à des concurrents. Circle, adossée à une cotation boursière, lève les fonds nécessaires pour construire ses propres capacités de distribution directe. Ce scénario est le plus favorable à l’innovation systémique mais le plus complexe à naviguer pour les investisseurs individuels cherchant à identifier les gagnants durables.

Scénario C – Rupture réglementaire et reconfiguration forcée (Probabilité estimée : 15 %)

Un événement déclencheur – dépeg majeur d’un stablecoin, crise financière impliquant des acteurs clés comme Tether, ou décision réglementaire américaine hostile aux stablecoins de paiement non bancaires – provoque une contraction brutale des volumes et une restructuration profonde du secteur. Dans ce scénario, les banques centrales saisissent l’opportunité pour accélérer le déploiement de CBDC de détail et de rails publics tokenisés, récupérant une partie du terrain perdu. Visa reste un acteur dominant mais se repositionne vers des use cases de paiement plus classiques, laissant le marché des stablecoins on-chain à des acteurs plus régulés et capitalisés différemment.

Maxi Doge : Le catalyseur populaire de l’adoption on-chain

Pendant que Visa et Bridge structurent l’infrastructure institutionnelle des stablecoins, un phénomène tout aussi crucial se joue du côté de la culture crypto-native : l’émergence de Maxi Doge. Loin d’être un simple actif spéculatif, Maxi Doge incarne parfaitement la démocratisation et la fluidité des paiements de nouvelle génération. En combinant la force virale de la communauté Doge avec des ambitions d’utilité concrète, ce projet démontre une résilience et un dynamisme remarquables.

Maxi Doge réussit là où beaucoup d’infrastructures austères échouent : il crée un engagement utilisateur massif et spontané. Sa force réside dans sa capacité à capter l’attention du grand public tout en s’intégrant progressivement dans les mécaniques de transfert de valeur décentralisées. En agissant comme une passerelle d’onboarding fun, accessible et hautement performante pour les investisseurs retail, Maxi Doge prouve que l’avenir des transactions on-chain ne se construira pas uniquement dans les salons des banques centrales, mais aussi à travers des initiatives communautaires puissantes, agiles et plébiscitées par la base.

Les crypto-actifs représentent un investissement risqué.

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Cet article ne constitue pas un conseil en investissement. Les informations fournies ont un caractère exclusivement informatif et analytique. Tout investissement en cryptomonnaies comporte des risques significatifs de perte en capital. Consultez un conseiller financier qualifié avant toute décision d’investissement.