Le krach crypto continue, et ne semble pas devoir s’arrêter de si tôt. Certains analystes évoquent même un bear market, et l’inquiétude s’installe parmi les investisseurs. Afin de survivre à cette période, voire même d’en tirer profit, nous avons demandé à l’intelligence artificielle de nous donner la meilleure stratégie à adopter.
Elle nous a indiqué la marche à suivre en trois points. Nous partageons ici ses conseils et son analyse.
Stabiliser son exposition et réduire le risque
Le premier conseil consiste à adapter son portefeuille au contexte. L’IA préconise ainsi de réduire son exposition aux actifs les plus risqués, ou encore de fermer les positions à effet de levier. L’objectif est de se concentrer sur Bitcoin et les principaux altcoins, comme Ethereum, XRP ou Solana, en attendant des jours meilleurs.
Les crypto-actifs représentent un investissement risqué.
Investir dans des préventes comme celle de Bitcoin Hyper peut également s’avérer judicieux, ces dernières n’étant par définition pas exposées aux aléas du marché, disposant d’un prix fixe.
ChatGPT IA: “Lors d’un krach majeur, le premier objectif est de stabiliser son portefeuille pour éviter les pertes irréversibles. Cela implique d’identifier les positions les plus vulnérables : altcoins à faible liquidité, tokens récemment lancés, projets sans traction réelle et tous les actifs fortement corrélés au sentiment spéculatif. Les sorties partielles permettent de réduire la volatilité globale sans liquider massivement au pire moment. Il est également indispensable de fermer les positions à effet de levier, car la majorité des pertes pendant les phases de stress provient de liquidations forcées plutôt que de la baisse simple du marché. En rééquilibrant vers des actifs plus robustes (BTC, ETH, liquid staking, infrastructures établies), on protège le capital tout en gardant une exposition raisonnable en cas de reprise. Cette approche vise la résilience : absorber la chute, éviter les erreurs irréversibles et retrouver une marge de manœuvre psychologique.”
Disposer de stablecoins
ChatGPT IA conseille également de passer une partie de ses actifs en stablecoins, ou tout du moins de se constituer un fonds en stablecoins. Cela permet de profiter des baisses pour acheter à prix réduits. Et, avantage non négligeable, cela permet de réduire son stress en étant moins exposé aux aléas du marché.
ChatGPT IA: “Une crise de marché impose d’améliorer immédiatement sa position en liquidités. Détenir 20 à 40 % de cash ou de stablecoins réglementés (principalement USDC, éventuellement EURR ou autres actifs supervisés en zone MiCA) permet de traverser plusieurs semaines de volatilité extrême sans subir la pression de vendre « au plus bas ». Ces liquidités jouent un rôle double : couvrir les dépenses quotidiennes sans toucher aux investissements long terme, et offrir la possibilité de saisir des opportunités lorsque les prix se stabilisent. Avoir du cash, c’est en réalité acheter du temps et réduire le stress, deux éléments essentiels pour prendre des décisions rationnelles. Cette réserve limite aussi le risque de contagion liée aux protocoles DeFi fragilisés, aux pools illiquides et aux plateformes présentant un risque opérationnel accru pendant un krach. La trésorerie devient alors un actif stratégique, pas un simple résidu non investi.”
Voir à long terme et se recentrer sur le fondamentaux
Le troisième et dernier conseil incite à voir à long terme, et à se concentrer sur les fondamentaux. Il est donc indiqué de privilégier les projets solides, dotés d’une véritable utilité. Il faut aussi se montrer attentif aux indicateurs macroéconomiques, comme les taux d’intérêt, les flux institutionnels, ou encore les évolutions réglementaires.
ChatGPT IA: “Survivre à un krach consiste surtout à changer d’échelle de temps : passer d’une vision réactive à un cadre de décision calme et fondé sur les fondamentaux. Cela signifie privilégier les projets avec une utilité structurelle (infrastructures L1/L2, primitives DeFi éprouvées, Bitcoin, Ethereum, protocoles RWA réglementés) plutôt que les tendances spéculatives. Une stratégie DCA lente et régulière peut reprendre une fois la volatilité apaisée, mais elle ne doit jamais être déclenchée au cœur du chaos. Il est aussi crucial de suivre les signaux macro : trajectoire des taux, flux institutionnels, pression réglementaire internationale, liquidité globale des marchés. Ces facteurs déterminent l’amplitude et la durée des cycles crypto. En adoptant un horizon long terme et en se détachant du bruit, l’investisseur reprend le contrôle : il sélectionne, il patiente, et il laisse le marché reconstruire de la valeur plutôt que d’essayer d’anticiper chaque mouvement brutal.”
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Cet article ne représente en aucun cas un conseil en investissement. Les informations fournies ici ne doivent pas être utilisées comme base pour prendre des décisions financières. Les investissements en crypto-monnaie comportent des risques et peuvent entraîner des pertes importantes. Il convient d’investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre et d’effectuer vos propres recherches avant de prendre toute décision d’investissement.
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