2024 est l’année où le monde des cryptos est en pleine ébullition. Les fans de crypto sont aux anges avec l’arrivée des ETF spot pour Bitcoin et Ethereum, mais il se passe autre chose dans l’ombre : la part de marché des stablecoins augmentent sans cesse.
Ces monnaies numériques, souvent dans l’ombre des stars comme Bitcoin (BTC) ou Ether (ETH), ont un rôle clé à jouer en matière de stabilité dans ce grand bain de volatilité. Depuis dix mois, les stablecoins gagnent du terrain et couvrent maintenant 6,93 % du marché. C’est une montée en puissance qui pourrait bien changer la donne pour l’avenir des finances digitales.
La croissance des stablecoins en 2024
L’écosystème des crypto-monnaies est très cyclique, avec des hauts et des bas, mais les stablecoins restent stables en raison de leur ancrage vis-à-vis de la valeur d’autres actifs comme le dollar ou l’or.
En juillet, le marché des stablecoins a enregistré un bond de 2,11 % dans sa capitalisation totale pour grimper à 164 milliards de dollars. Mais pourquoi soudain cet intérêt pour la stabilité ? Au premier abord, les stablecoins peuvent sembler les « bons élèves » de la classe crypto, toujours bien ancrés sur une valeur sous-jacente, qu’il s’agisse d’une devise fiduciaire ou d’une marchandise.
À titre d’exemple, Tether (USDT) a atteint un sommet de 116 milliards de dollars, et est depuis lors resté en tête, contrôlant 69,6 % du marché des stablecoins, tous les autres comme USD Coin (USDC) et PayPal USD (PYUSD) suivant, ce dernier couvrant déjà 17,9 % du marché avec 589 millions de dollars de capitalisation.
Les stablecoins deviennent donc la seule option pour les investisseurs qui souhaitent rester à l’écart de la nature de prix volatiles des crypto-actifs tels que le Bitcoin, qui, de temps à autre, atteint certes des sommets vertigineux, mais finit par baisser inexorablement.
Autrement dit, les stablecoins ne sont plus un simple instrument de trading, mais la colonne vertébrale de l’écosystème financier crypto.
Les facteurs contribuant à la popularité des stablecoins
Les stablecoins sont très utiles pour les échanges et les paiements. Par exemple, l’USDC est le grand succès des échanges centralisés, dont les volumes ont augmenté de 48,1 % à 135 milliards de dollars grâce en grande partie à la réglementation de conformité de la MiCA.
Sur la blockchain de Solana, l’USDC contrôle près de 70% de l’offre de stablecoin, en partie en raison des efforts de Circle et de la Solana Foundation pour attirer les développeurs et intégrer les plateformes d’échange.
Circle et la Solana Foundation ont stratégiquement attiré les développeurs et intégré les plateformes d’échange d’une manière qui fait de l’USDC le choix inévitable sur cette blockchain pour les utilisateurs.
Quels sont les effets de la croissance des Stablecoins sur le marché global des cryptos ?
Les stablecoins ont une empreinte de plus en plus large, et cela signifie beaucoup pour l’avenir de la finance internationale. Les plus gros acteurs, comme Tether, ne se contentent plus de simplement sécuriser la valeur de leurs stablecoins ; ils investissent désormais en termes de durabilité des projets énergétiques, de minage de Bitcoin et même d’infrastructures pour l’IA.
Ainsi, les stablecoins deviennent non seulement un instrument financier, mais aussi un facteur de perturbation dans de nombreux aspects.
Du point de vue géopolitique, les stablecoins se sont également révélés être stratégiques. La Russie a approuvé de nouvelles règles pour les cryptomonnaies pour échapper aux sanctions et pour moderniser les transactions internationales.
Le pays permet désormais aux sociétés d’extraire des crypto-monnaies et d’utiliser des stablecoins pour effectuer des paiements, une décision majeure pour le pays qui jusqu’à un certain point cette année, envisageait plutôt l’interdiction de toutes ces activités liées aux crypto-monnaies.
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Emmanuel Mounier
Expert en crypto-monnaie
