Tether a annoncé mardi un investissement de 20 millions de dollars dans un tour de financement stratégique de Mercado Bitcoin, le plus grand exchange de cryptomonnaies du Brésil, dans le cadre de son expansion en Amérique latine.
Mercado Bitcoin, une plateforme financière à part entière sur la blockchain
Fondé à São Paulo en 2013, Mercado Bitcoin a largement dépassé son statut initial de simple exchange pour devenir ce qu’il décrit lui-même comme une plateforme de services financiers on-chain à pile complète. La société revendique aujourd’hui 4,5 millions d’utilisateurs et affirme avoir émis plus de 2 milliards de reais en actifs tokenisés.
La plateforme détient plus de 10 licences au Brésil et en Europe, dont une licence d’institution de paiement délivrée par la banque centrale brésilienne, ainsi que des agréments couvrant le courtage, la titrisation et la gestion d’actifs. Son activité s’étend au trading, aux produits d’investissement tokenisés, au crédit, aux paiements en stablecoins et aux services transfrontaliers.
Roberto Dagnoni, président et directeur général de Mercado Bitcoin, a déclaré que le basculement de la finance vers des rails blockchain est déjà en cours, et que l’enjeu est désormais de construire une infrastructure pour la tokenisation, les stablecoins, les paiements et les marchés de capitaux à grande échelle. Il a ajouté que cet investissement renforçait la capacité de l’entreprise à développer ses services on-chain au Brésil et à l’international.
Une stratégie d’expansion régionale qui dépasse l’émission de USDT
Tether, émetteur du stablecoin USDT et plus grande entreprise du secteur des actifs numériques, a présenté cet accord comme l’illustration d’une stratégie plus large : soutenir des plateformes qui combinent licences réglementaires et poids de marché. Son PDG, Paolo Ardoino, a déclaré que Mercado Bitcoin avait construit une plateforme financière on-chain réglementée et à pile complète, au service de millions d’utilisateurs dans l’un des marchés financiers les plus dynamiques au monde, et a salué l’absence de concurrent comparable dans la région.
Tether cite explicitement le Brésil comme un marché de premier plan dans la transition vers les systèmes financiers programmables basés sur la blockchain, en soulignant la taille du marché financier local, le fort taux d’adoption numérique et l’évolution du cadre réglementaire. Le pays a notamment attiré l’attention des acteurs crypto grâce à Pix, le système de paiement instantané de la banque centrale brésilienne, qui a profondément transformé la circulation de l’argent dans le pays.
Pour Tether, cet investissement prolonge son activité au-delà de l’émission de USDT, vers l’infrastructure même que les entreprises et les particuliers utilisent pour détenir, investir et transférer de la valeur numérique. La bataille pour la domination des stablecoins en Amérique latine s’intensifie, accentuant la pression concurrentielle sur l’ensemble du secteur.
Un tour de financement qui s’inscrit dans une séquence de deals accélérée
Cet investissement s’inscrit dans une période d’activité intense pour Tether en matière de prises de participation. En juin, la société avait annoncé sa participation en tant que chef de file d’un tour de Série C pouvant atteindre 1,4 milliard de dollars pour l’entreprise allemande NEURA Robotics, l’une des plus importantes levées privées jamais réalisées dans la robotique humanoïde. Elle avait également signé un mémorandum d’entente avec le Dubai Multi Commodities Centre pour explorer la tokenisation et l’éducation blockchain, avant de fermer son produit Alloy by Tether et son token aUSDT après révision de l’activité utilisateurs.
La logique de ce positionnement rappelle celle d’autres grands acteurs du secteur qui misent sur des exchanges régionaux bien établis pour s’assurer une présence de long terme sur des marchés en forte croissance.
Mercado Bitcoin utilisera les fonds pour étendre son infrastructure de paiements, développer ses offres d’investissement tokenisés à destination des investisseurs particuliers et institutionnels, accroître son activité de crédit, faire progresser les marchés de capitaux on-chain et poursuivre son expansion internationale. Les deux sociétés n’ont pas communiqué sur la taille totale du tour de financement ni sur la valorisation de Mercado Bitcoin retenue pour cette opération. L’adoption croissante des stablecoins dans les systèmes bancaires institutionnels constitue le principal levier sur lequel Tether et Mercado Bitcoin entendent s’appuyer pour transformer leur partenariat en avantage compétitif durable en Amérique latine.
Bitcoin Hyper : Une innovation prometteuse pour l’écosystème crypto
En parallèle de ces mouvements stratégiques menés par les géants du secteur, de nouvelles initiatives captivent l’attention de la communauté crypto, à l’image de Bitcoin Hyper. Conçu pour pallier les limites de vitesse et de scalabilité des réseaux traditionnels, Bitcoin Hyper se distingue par sa rapidité d’exécution exceptionnelle et ses frais de transaction minimes. En proposant des rails de paiement ultra-performants et adaptés aux exigences du commerce moderne, ce projet démontre un potentiel remarquable pour accélérer l’adoption globale des monnaies numériques. Son architecture innovante en fait l’un des développements les plus prometteurs et dynamiques à suivre de près dans l’univers de la finance décentralisée.
Les crypto-actifs représentent un investissement risqué.
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