Accueil Swap Forex : qu’est-ce que c’est ? Notre guide complet

Le Swap Forex, également appelé Swap de devise, est une technique de trading qui repose sur les devises. Afin de vous aider à mieux comprendre cette notion, nous vous proposons notre guide complet. Nous verrons d’abord quelques définitions, puis nous nous iront voir en détail en quoi consiste le Swap Forex. Nous vous présenterons également quelques plateformes de trading idéales afin de pratiquer ce type de trade. Enfin, nous terminerons par quelques conseils à destination des débutants.

Sommaire

Qu’est-ce que le Swap Forex ?

swap forex

La notion de swap dans le forex est un concept relativement aisé à comprendre. Si, en crypto-monnaie, un swap consiste en un échange, les choses sont relativement similaires avec les devises. Un Swap Forex est le fait d’échanger une devise contre une autre afin d’obtenir un rendement.

D’une manière plus technique, il s’agit d’un contrat qui scelle l’échange entre deux actifs ou flux financiers. Le swap en lui-même est donc un actif dérivé, car sa valeur dépendra d’un autre produit financier.

Ce type de technique est très populaire sur les marchés financiers. En effet, le Swap Forex a l’avantage de permettre à deux parties de réaliser des échanges de flux financiers de même nature mais dans des devises différentes.

Les traders de forex nomment également « swap » les frais facturés par les plateformes sur les position ouvertes relativement longtemps. Si vous laissez une position ouverte sur un marché d’un jour à l’autre, vous devrez vous acquitter d’une taxe. C’est cela que les traders de Forex appellent « le « Swap ». Si cette somme est considérée comme perdue, en réalité, elle est récupérée dans le cas d’un swap efficace, comme nous le verrons plus tard.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer. Pour plus d’informations, consultez etoro.com/trading.


Comment calculer le Swap ?

calcul

Il existe de nombreux types de Swap Forex que nous détaillerons un peu plus loin dans ce guide. Toutefois, dans le cas d’un Swap classique, une formule simple à retenir permet de calculer le Swap que vous vous apprêtez à réaliser :

Swap = valeur du pip * taux de swap * nombre de périodes

Prenons alors un exemple. Admettons un Swap Forex sur une paire de devises telle que EUR/USD. Comprenons d’abord que le Swap sera calculé sur la base de la différence de taux d’intérêts entre ces deux devises, soit l’euro et le dollars US.

Dans notre cas, prenons l’exemple d’un lot de 0.01, soit 1,000€ après effet levier, avec des taux d’intérêts à court terme de 0.05% sur l’euro et 0.25% sur le dollars US. L’intérêt quotidien sera lors de -0.05497$, d’après la formule expliquée précédemment (notez qu’il est nécessaire de diviser par 365 et non de multiplier afin d’obtenir le taux quotidien) :

[(1,000 * (0.05% – 0.025%) / 365] = -0.05479$

Par conséquent, un trader qui décide d’acheter de l’EUR/USD avec les données vues dans notre exemple sera débité d’environ 5 centimes de dollars chaque jour, puisqu’il gagne 0.05% sur l’euro mais perd 0.25% sur le dollar. La différence est alors de 0.20% sur une année.


Swap Forex, les termes à connaître

swap forex termes

Le Swap Forex est un univers un peu à part en comparaison des autres types de trading possibles. À ce titre, il existe plusieurs termes et notions qu’il est important de connaître afin de bien comprendre ce milieu.

Le Tom / Next

Également appelé « Tomorrow Next », le Tom / Next est un type de Swap Forex sur une position relativement courte. Celui-ci consiste à acheter une devise au jour 1 et à la revendre sur deux jours ouvrables distincts : une partie à J-2 et l’autre partie à J-3. L’objectif de ce type de transaction est de permettre aux traders de maintenir une position relativement flexible avec des objectifs assez souples. Ainsi, en cas de mouvement du marché, un réajustement est toujours possible sous 48h.

Le Swap Rollover

Le Rollover est un terme de trading utilisé principalement dans le Swap Forex. Il s’agit en réalité de la notion stipulée un peu plus haut vis-à-vis des frais facturés par les plateformes afin de garder les positions ouvertes d’un jour à l’autre.

Le Rollover est ainsi appliqué uniquement si la position est restée ouverte pendant plus de 24h. Celui-ci dépendra de la devise du Swap mais également des taux pratiqués par la plateforme de manière générale. La durée durant laquelle la position est maintenue ouverte a évidemment son importance aussi. Les Rollover sont cumulables.

Le Swap positif

On qualifie de Swap positif un Swap Forex duquel ressort l’achat d’une devise à taux d’intérêts élevé contre une devise à taux d’intérêts faibles. Si vous vendez une devise avec un faible taux d’intérêt afin d’acheter une devise avec un intérêt élevé, alors vous obtiendrez un Swap positif. Les frais facturés par la plateforme seront, dans ce cas présent, virtuellement prépayés à l’avance.

Le Swap négatif

À l’inverse d’un Swap positif, le Swap négatif est défini par la vente d’une devise à taux d’intérêts élevée afin d’acheter une devise à taux d’intérêts faibles. La manœuvre est un peu plus risquée, mais relativement banale. Dans le cas d’un Swap négatif, vous pariez sur le fait que les valeurs vont s’inverser sur la durée. En contrepartie, vous devrez vous acquitter des frais quotidiens sur vos positions auprès de la plateforme de trading.

Le Carry Trade

Il s’agit probablement de l’une des technique de Swap Forex les plus utilisées. Le Carry Trade consiste simplement en l’utilisation d’une devise à taux d’intérêt élevé afin de financer l’achat d’une devise à faible rendement. Par conséquent, il est possible de réaliser de petits profits faciles en achetant des volumes conséquents sur une courte période. Cette technique suit parfaitement la notion d’acheter bas pour vendre haut.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer. Pour plus d’informations, consultez etoro.com/trading.


Les 3 meilleurs brokers pour le Swap Forex

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Avant de vous lancer dans le Swap Forex, il faudra tout d’abord choisir une plateforme de trading compétente et spécialisée. Nous avons sélectionné pour vous 3 brokers qui répondent très bien aux exigences du trading de Forex.

eToro, les stratégies de swap Forex pour maximiser votre rentabilité

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eToro est le leader du trading social. Grâce à ses outils de copy trading et de copy portfolio, même les traders débutants pourront réaliser leurs premier Swap Forex sans prendre trop de risques. Non seulement ils auront la possibilité de copier les trades des professionnels, mais également leur portefeuille d’actifs.

Une gamme d’outils particulièrement intéressante permet aussi d’obtenir un visuel détaillé et simplifié sur les différents marchés. Sans fournir trop de détails techniques parfois compliqués à comprendre, eToro rend accessible de Swap Forex à n’importe quel utilisateur, peu importe son niveau de connaissance.

Par ailleurs, un compte démo permet également de pouvoir s’entraîner sur des centaines de paires de devises afin d’essayer de mettre en pratique les différentes techniques que nous avons pu voir. Ce broker reste une référence en la matière, au niveau professionnel comme au niveau débutant.

Tutoriel pour effectuer du Swap Forex avec eToro

  • Ouvrez un compte: rendez-vous sur eToro, et cliquez sur « commencer à investir ». Remplissez les champs requis, validez votre identité, puis passez à l’étape suivante.
  • Recherchez des Forex : dans la barre de recherche située en haut de votre écran, saisissez par exemple « EUR/USD » puis validez. La page de l’actif devrait alors s’ouvrir.
  • Réalisez votre 1er Swap Forex : Cliquez sur « investir ». La fenêtre d’achat s’ouvre et attend un ordre. Choisissez le montant que vous souhaitez investir, puis cliquez sur « ouvrir la position ».

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer. Pour plus d’informations, consultez etoro.com/trading.

XTB, investir dans le Forex en utilisant les Swap

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XTB est une plateforme de trading spécialisée dans le Forex, les CFD et les actions boursières. Le site propose également le trading d’ETFs, de matières premières et de crypto-monnaies, entre autres. Plus de 5 600 actifs sont disponibles au total avec, mis en avant, plusieurs devises disponibles pour le Swap Forex.

XTB est un broker aux allures particulièrement professionnelles. Son interface reste toutefois très simple d’utilisation et peut être intégralement personnalisée en fonction de vos besoins. Plusieurs outils et indicateurs précieux sauront également vous aider lors de vos trades.

L’exécution des ordres est réputée rapide sur XTB. Par ailleurs, une calculatrice de trading sera toujours à votre portée et pourrait bien devenir votre meilleur allié afin de calculer vos Swaps. Plusieurs statistiques et indicateurs de performances pourront également vous aider en plus de graphiques et d’outils visuels avancés.

Votre capital est à risque.

AvaTrade, tirer parti des swaps Forex pour diversifier votre portefeuille

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AvaTrade est un broker qui propose le Forex, les CFD, les crypto-monnaies, et bien d’autres actifs encore. La plateforme est très utilisée par les experts et les professionnels. Les utilisateurs parlent d’une expérience de trading exceptionnelle, notamment en raison de l’intégration de MetaTrade 4 et 5 au sein de la gamme d’outils du site.

Les débutants en Swap Forex ne sont pas non plus laissés de côté, puisqu’un compte démo leur est proposé ainsi que quelques articles et tutoriels afin de les aider. AvaTrade possède également sa propre application mobile afin que ses utilisateurs puissent réaliser des trades n’importe quand et depuis n’importe où.

Notez également que le WebTrader d’AvaTrade possède une réputation remarquable sur le marché. Son interface ne requiert aucun téléchargement et fonctionne aussi bien sur mobile que sur PC. Enfin, AvaTrade est régulé et autorisé sur tous les continents de la planète.

Votre capital est à risque.


Les avantages du Swap Forex

swap forex avantage

Le Swap Forex permet de générer des intérêts intéressants, mais ce n’est pas tout. Ce type de trading possède ses propres qualités et de nombreux avantages qu’il est important de mentionner.

Générer des revenus passifs

C’est le cas pour la plupart des techniques de trading, mais il est quand même bon de rappeler que le Swap Forex permet avant tout de générer des revenus passifs. Plus besoin de rester derrière son écran pendant des heures pour observer les chandelles, puisque vos ordres seront définis à l’avance, par vous-même, et qu’ils s’effectueront de manière automatisée.

Très en vogue sur les places de bourse du monde entier, le Swap Forex possède sa propre littérature et son propre univers. La technique est bien documentée et a fait ses preuves à de nombreuses reprises.

Éviter des coûts supplémentaires

Le Swap Forex permet en effet d’éviter les surcoûts propres à d’autres techniques de trading. Ici, les traders n’auront à payer qu’un coût connu d’avance, grâce à la formule que nous avons expliquée plus tôt. En dehors des frais de Swap, aucun coût supplémentaire n’est prévu. Le Swap Forex, s’il est bien préparé, peut donc s’avérer particulièrement économique.

Protection contre les risques de change

Les devises disponibles pour le Swap Forex ont une particularité intéressante, c’est qu’elles ne se valent jamais entre elles. Par conséquent, il peut être intéressant de convertir ses devises dans une autre afin de pouvoir se mettre à l’abri des risques de change qui ont parfois lieu dans les bureaux de change. En dehors de tout aspect trading, le Swap Forex peut donc permettre aux particuliers de sécuriser leurs fonds dans une devise différente.

Opportunité du Carry Trade

Le Carry Trade, comme nous l’avons vu, peut s’avérer particulièrement rentable. Avec le temps et un peu d’entraînement, cette technique de Swap Forex peut parfois rapporter gros. Pour cela, il faudra analyser en profondeur les performances des Forex que vous souhaitez trader. En vous y prenant bien, vous pourriez parvenir à acheter au plus bas possible et à revendre au plus cher possible, générant alors un revenu particulièrement confortable.

Des effets levier importants

L’effet levier est souvent déconseillé pour les débutants, mais il ne s’agit pas d’une règle universelle. Il est évidemment recommandé de comprendre les risques que l’effet levier entraîne avant de l’utiliser. Toutefois, une fois cette étape passée, l’effet levier peut aussi permettre d’engendrer des rendement importants en investissant très peu.

Cette notion est valable avec le Swap Forex encore plus qu’avec les autres techniques de trading. Par conséquent, faites attention au leverage, mais sachez également l’utiliser à bon escient. Commencez par de petites sommes, puis augmentez progressivement afin de mieux mesurer les risques.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer. Pour plus d’informations, consultez etoro.com/trading.


Les inconvénients du Swap Forex

swap forex inconvénient

Bien sûr, le Swap Forex possède également quelques inconvénients et problématiques qui lui sont propres. Par souci d’honnêteté, nous avons décidé de vous les présenter également, au même titre que les avantages de ce type de trade.

Coût supplémentaire

Il est vrai que le Swap Forex permet d’éviter les coûts des autres types de trade. Toutefois, dans certains cas, vous devrez laisser vos positions ouvertes pendant plusieurs jours, semaines, et parfois plusieurs mois. Chaque jour, les frais s’accumulent, et font alors diminuer le montant de votre rendement.

Ce coût, ajouté sur un Swap Forex parfois mal ajusté, peut s’avérer fatal. Faites donc attention à vos swaps négatifs avant de vous lancer sur des positions longues. Les intérêts ne sont pas toujours suffisants pour payer les frais facturés par la plateforme de trading.

Risque de volatilité

Bien malgré le fait que le Forex soit relativement stable, la volatilité des actifs reste un facteur à prendre en compte. La volatilité se calcule souvent en centimes et ne représente qu’un chiffre minuscule. Toutefois, lors d’un Swap Forex à plusieurs dizaines de milliers de dollars, les centimes s’ajoutent très vite et deviennent rapidement des centaines de dollars. Afin d’éviter ce problème, il est possible d’utiliser des techniques d’analyse poussées. Les outils des plateformes de trading seront vos meilleurs alliés, pour cela, au même titre que la calculatrice trading.

Complexité

Le grand public a parfois tendance à se détourner du Swap Forex, considérant ce type de trade comme trop complexe ou trop sophistiqué. Si de nombreux experts affirment que le problème vient surtout de la complexité du lexique, il est nécessaire d’admettre que le Forex n’est pas la branche la plus simple du trading, de manière générale. D’autres techniques sont bien plus compréhensibles, mais elles ne sont pas forcément aussi rentables. Le Swap Forex est complexe, mais le jeu peut en valoir la chandelle.


5 critères pour bien choisir son broker Swap Forex

swap forex critères

Nous vous avons présenté 3 des meilleurs brokers afin que vous puissiez swaper du Forex en toute tranquillité. Toutefois, si vous souhaitez faire vos propres recherches, il y a quelques critères que vous devriez prendre en compte.

Quelle réglementation s’applique ?

Toutes les plateformes ne sont pas soumises aux mêmes obligations, ni même aux mêmes lois. Si la plupart des plateformes de trading sont légales dans la plupart des pays du monde, elles ne sont pas forcément reconnues de manière officielle par les autorités de votre pays.

Il est donc conseillé de vous renseigner sur les licences et les autorisations obtenues par une plateforme données avant de vous ouvrir un compte et de commencer à trader. Notez que la liste de brokers que nous vous avons fourni est standard et reflète ce qui se fait de mieux en termes de broker Swap Forex.

La mise à disposition de services pour débutants

Certaines plateformes de trading proposent une gamme d’outils et d’indicateurs spectaculaires. Ces brokers sont impressionnants et particulièrement bien placés pour proposer du Swap Forex. Toutefois, cela ne veut pas dire que l’interface est simple d’utilisation, ni même qu’elle a été pensée pour les débutants.

Dans l’idéal, si vous êtes néophyte, essayez de trouver une plateforme de trading qui propose un compte démo, ou un compte en argent fictif. Cela vous permettra de vous entraîner et de faire vos armes avant de vous lancer dans le trading réel.

Etudiez la plateforme et le logiciel de trading

Il est nécessaire que vous appreniez à connaître la plateforme sur laquelle vous allez réaliser vos Swap Forex. Cela vous permettra de ne commettre aucune erreur et de rester réactif en toute circonstance. Sachez quel logiciel de trading est utilisé par le broker, et apprenez également à l’utiliser.

La tâche est parfois compliquée, mais cela vous permettra de mettre en pratique vos connaissances dans d’autres milieux du trading également. Ainsi, peu importe l’actif que vous souhaiterez trader, vous serez capable d’utiliser le logiciel de trading de la meilleure des manières.

Analysez les commissions et spreads du broker

Tous les brokers ne proposent pas les mêmes offres. Les plateformes se font évidemment concurrence entre elles, et c’est la raison pour laquelle elle proposent toutes des spreads et des commissions différentes. Analysez et comparez ces tarifs afin d’opter pour la meilleure plateforme de Swap Forex. Cependant, prenez également en compte la qualité de l’offre du broker, et ne courrez pas simplement vers la plateforme la moins chère.

Le service clientèle du broker est-il compétent ?

Si vous rencontrez un problème, vous aurez besoin d’un interlocuteur compétent afin de vous aider. Le service client est un élément essentiel dans le choix d’une plateforme de trading spécialisée dans le Swap Forex. Optez donc pour une plateforme qui possède un service client facilement joignable à toute heure du jour ou de la nuit.

Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer. Pour plus d’informations, consultez etoro.com/trading.


Conclusion

Le Swap Forex peut s’avérer complexe pour les débutants, et pourtant, il reprend les notions fondamentales du trading. Les rendement générés par le Swap Forex peuvent être particulièrement élevés, et l’expérience acquise en pratiquant ce type de trade est réellement enrichissante. Au cours de notre guide, nous vous avons présenté plusieurs brokers dont eToro. N’hésitez pas à consulter cette liste à nouveau afin de vous lancer dans vos premiers trades de Swap Forex. Par ailleurs, vous pouvez également trouver votre propre plateforme en suivant les quelques conseils que nous vous avons donné.


FAQ

C’est quoi le Swap Forex ?

Comment fonctionne le Swap Forex ?

Quels sont les avantages du Swap Forex ?

Alexandre Druot Éditeur web

Alexandre Druot Éditeur web

À la suite d’études en communication digitale et design graphique, Alexandre a commencé en tant que rédacteur web pour les casinos en ligne et les bookmakers pendant 1 an au sein de l’entreprise Blue Window Limited. Très vite, il a bifurqué sur le domaine de la finance.

Après s’être épanoui à travers la finance traditionnelle, il s’est vite intéressé au domaine passionnant des crypto-monnaies et de la finance décentralisée. Convaincu du potentiel de la technologie blockchain, il met toujours un point d’honneur à partager ses connaissances sur ce sujet pour le rendre accessible à tous.

Après près d’une année à traiter les différents thèmes en lien avec les crypto-monnaies et la DeFi, il s’est spécialisé en tant qu’éditeur web pour Cryptonaute, poste qu’il occupe encore actuellement. Des analyses SEO à la création de briefs, tout en gérant une équipe de rédacteurs, Alexandre partage son expertise pour publier des contenus de qualité pour Cryptonaute.

Constamment en quête de nouvelles connaissances et de nouveaux défis, Alexandre a plusieurs cordes à son arc. Cette polyvalence lui permet de se diversifier dans ses activités.

En dehors de cela, Alexandre est un passionné de sport. Surfeur et boxeur, il a surtout été enrichi par plus de 15 ans de handball dont 3 passés en pôle espoir. L’esprit collectif et la compétition sont donc encrés en lui.

Son attrait pour les voyages lui a également permis de s’ouvrir à de nouvelles cultures et façons de penser. C’est dans ces ressources qu’il puise son inspiration pour publier des articles accessibles au plus grand nombre.

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