Pratiquer le trading sur le marché des devises implique immanquablement que vous soyez confronté au swap forex. Pour faire simple, il s’agit d’un frais minime appliqué aux positions forex qui sont conservées plus d’une journée.

Dans ce guide, nous allons donc vous expliquer de façon détaillée ce qu’est le spread, comment il se calcule, et quelle influence il a sur le coût du trading. Nous présenterons aussi une sélection de brokers swap forex de grande qualité. Enfin, nous vous expliquerons pas à pas comment ouvrir un compte forex chez l’un d’entre eux et commencer le trading de devises facilement et rapidement.

Swap Forex : Tableau Comparatif des Meilleurs Swaps

Nous démarrerons ci-dessous ce guide par un comparatif des swaps forex France, pour les paires de devises du forex les plus tradée. Chacun des brokers présentés dans ce guide est présent dans le tableau.

Broker Achat EUR/USD – Swap forex Vente EUR/USD – Swap forex Swap Forex EUR/USD weekend
eToro 0.06$ 0.01$ 0.018$/0.03$
Libertex 0.062$ 0.011$ 0.0186 / 0.033$
Capital.com 0.055$ 0.01$ 0.0165 / 0.03$
XTB 0.06$ 0.01$ 0.018$/0.03$
FXCM 0.055$ 0.01$ 0.0165 / 0.03$
XM 0.062$ 0.011$ 0.0186 / 0.033$
Admiral Markets 0.062$ 0.011$ 0.018$/0.03$
Alvexo 0.062$ 0.011$ 0.0186 / 0.033$

On constate donc d’ores et déjà que le swap forex est un frais minime, et que ceux-ci diffèrent peu selon le broker. Voyons ce que ces 8 courtiers en ligne ont à offrir, en terme de swaps et plus encore.

Swap Forex : Quel Broker Choisir ? 

Nous vous avons déjà présenté les swaps de 8 courtier en lignes fiables, parmi une myriade qui existe sur le marché. Mais qu’on-t-il de particulier ? Et lequel de ces brokers vous conviendrait le mieux ?

Dans cette section, nous détaillerons les particularités, avantages et inconvénients de chaque broker forex du tableau ci-dessus, sans oublier d’évoquer leurs swaps forex.

1. eToro : Trading avec Swap Forex auprès du Leader du Trading Social

 eToro : meilleur broker pour débutant

Le broker en ligne eToro est un des leaders du marché depuis de nombreuses années, et existe depuis 2006. Il affiche donc une longue expérience, gage de fiabilité.

Il est régulé par la CySEC, et est aussi connu comme le pionnier et leader mondial du trading social. Le courtier en ligne met en effet à disposition de ses clients une plateforme qui permet de copier les positions forex des meilleurs traders du site.

Il faut aussi noter que la plateforme de trading du courtier eToro est souvent citée par les traders novices pour sa facilité de prise en main. Cependant, elle offre également tous les outils indispensables aux investisseurs chevronnés.

On notera aussi qu’en plus du forex, le broker eToro vous permet d’accéder à de nombreux autres marchés, comprenant les actions, les indices, les matières premières, ou encore les ETFs.

Le Trading sur le Forex avec eToro

Le broker forex eToro vous permet d’accéder à 52 paires de devises du forex. On y retrouve des paires majeures, mineures et des paires exotiques. L’effet de levier autorisé est de 30, ce qui est la limite des réglementations de l’UE. Cependant, l’enregistrement d’un compte professionnel permet de profiter d’un effet de levier bien supérieur.

Le Swap Forex chez eToro

Le broker eToro pratique des spreads conformes à ceux de la plupart des brokers du marché. Notez qu’il est également possible d’ouvrir un compte sans swap, également appelé compte islamique.

Retrouvez ci-dessous quelques exemples de swaps forex eToro. Nous prendrons pour exemple la paire EUR/USD, avec un lot de 1000 unités.

  • Swap forex journalier facturé à l’achat : 0.06$
  • Montant du swap forex de weekend à l’achat : 0.18$
  • Swap forex journalier facturé à la vente : 0.01$
  • Montant du swap forex de weekend à la vente : 0.03$

2. Libertex : Swap Forex Compétitif sur CFD

plateforme trading libertex

Libertex est un broker en ligne qui a été créé en 1997 et qui régulé par la CySEC. Il affiche plus de 2,1 millions de clients dans pas moins de 27 pays au monde.

Libertex propose la célèbre plateforme de trading MT4, mais a aussi développé sa propre plateforme, très facile à utiliser et offrant des fonctions supplémentaires.

Libertex est de plus un courtier régulé dans plusieurs juridictions, y compris dans l’Union Européenne. Une des particularités les pus frappes de Libertex est le fait que ce broker propose le trading forex sans spread. En effet, contrairement à la majorité des brokers en ligne, Libertex affiche un spread à 0 pip sur toutes les paires de devises du forex, et prélève à la place une légère commission à chaque opération.

Notons également que le broker en ligne Libertex propose plus de 200 instruments financiers incluent des actions en CFD, des indices, des ETF, des cryptomonnaies, des matières premières et bien d’autres.

Le Trading Forex chez Libertex

Il est possible d’accéder à 49 paires de devises sur la plateforme du broker en ligne Libertex. L’effet de levier proposé est de 30 par défaut. Cependant, comme avec la plupart des brokers, il peut être rehaussé jusqu’à 600 en validant un compte professionnel.

Le Swap Forex Libertex

Les swaps forex Libertex diffèrent peu des swaps pratiqués par la majorité des brokers en ligne. Il est par contre important de noter que contrairement à d’autres courtiers, Libertex ne propose pas d’option de compte sans swap, ou compte islamique.

Pour finir, retrouvez ci-dessous le détail du coût actuel des swaps forex Libertex. Nous prendrons ci-dessous pour exemple un lot de 1000 unités de la paire de devises EUR/USD.

  • Swap forex journalier facturé à l’achat : 0.055$
  • Montant du swap forex de weekend à l’achat : 0.165$
  • Swap forex journalier facturé à la vente : 0.019$
  • Montant du swap forex de weekend à la vente : 0.057$

3. Capital.com : Trading Swap Forex sur plus de 170 Paires de Devises

Capital.com : meilleur broker pour le crypto-trading

Existant depuis 2016, le broker en ligne Capital.com est un courtier assez récent. Son siège social se situe à Londres, et il est de ce fait régulé par la FCA.

Depuis son lancement, le broker a rapidement étendu sa portée, au point de devenir l’un des acteurs du marché. Capital.com a par exemple reçu la nomination de Meilleure plateforme de trading Forex Awards en 2017 et Courtier le plus innovant pour l’année 2018.

Affichant près de 2,3 millions de clients dans 53 pays, ce courtier se démarque également par une interface de trading facile à utiliser. Il propose également une application mobile pour trader où que vous soyez.

En ce qui concerne les actifs disponibles, Capital.com propose pas moins de 2733 actions, 171 paires de devises, 33 indices, 54 matières premières ainsi que 84 paires de crypto-monnaies.

Le Trading Forex chez Capital.com

Le principal avantage de Capital.com en ce qui concerne le trading forex réside dans le nombre de paires de devises du marché disponibles chez ce broker, puisque celui-ci en propose plus de 100.

L’effet de levier maximum autorisé est de 30, comme c’est le cas pour pour tous les autres brokers régulés dans l’UE.

Swap Forex sur Capital.com

En ce qui concerne les swaps forex, ceux pratiqués par Capital.com sont tout à fait dans la moyenne du marché. Il faut par contre relever que le broker ne propose pas de comptes islamiques sans swaps.

Retrouvez ci-dessous le détail actuel des swaps forex Capital.com en prenant pour exemple la paire EUR/USD, pour un micro lot de 1000 unités :

  • Swap forex journalier facturé à l’achat : 0.055$
  • Montant du swap forex de weekend à l’achat : 0.165$
  • Swap forex journalier facturé à la vente : 0.019$
  • Montant du swap forex de weekend à la vente : 0.057$

4. XTB : Swaps Forex Réduits et Broker Installé en France

7. XTB : une plateforme de trading Forex bien établie

XTB est un l’un des plus importants brokers forex en France et dans le monde. Initialement lancé en Pologne, le courtier dispose de bureaux dans plus de 13 pays, dont la France. Il a été fondé en 2002 et affiche plus de 170 000 clients à travers le monde.

Il propose sa propre plateforme, xStation 5, et l’application de trading xStation Mobile. De nombreux marchés sont accessibles en plus du forex. Cela inclut les actions, les indices, les cryptomonnaies, le pétrole, l’or et bien d’autres actifs financiers.

En plus du compte de trading démo, XTB propose également des outils de trading, ainsi que d’un service d’analyse des marchés. Le service XTB Trading Academy offre aux débutants des webinaires réguliers, des formations gratuites et d’autres services d’éducation au trading.

Le Trading Forex chez XTB

Le broker XTB vous propose de trader 57 paires de devises, ce qui constitue un vaste choix qui inclut des paires majeures, des mineures et exotiques.

L’effet de levier de levier proposé s’élève à 30 par défaut, conformément aux limitations fixées par les régulations européennes en matière de trading en ligne. Ce levier peut toutefois être augmenté à 500 si vous répondez aux conditions pour un compte professionnel.

Swap Forex sur XTB

Dans la mesure où les swaps forex se basent sur les taux des banques centrales, ceux de XTB diffèrent peu de la plupart des autres courtiers. Cependant, il est intéressant de noter que le broker propose également un compte islamique sur lequel aucun swap et aucun intérêt n’est appliqué. XTB a d’ailleurs gagné le Global Venture Award du meilleur compte forex islamique en 2018.

Pour finir, retrouvez ci-dessous un exemple de coût du swap actuel chez XTB pour un lot de 1000 unité (micro lot) sur la paire EUR/USD :

  • Swap forex journalier facturé à l’achat : 0.06$
  • Montant du swap forex de weekend à l’achat : 0.18$
  • Swap forex journalier facturé à la vente : 0.01$
  • Montant du swap forex de weekend à la vente : 0.03$

5. FXCM : Trading Forex avec Swap sur Plusieurs Plateformes au Choix

FXCM: meilleur pour les outils didacticiels sur le trading

FXCM est un courtier qui a vu le jour en 1999, et qui est donc l’un des plus anciens brokers du marché. Basé au Royaume-Uni, il est régulé par la FCA. A l’origine spécialiste du forex, FXCM propose aujourd’hui d’accéder à de nombreux marchés, y compris les actions, et les matières premières.

Le courtier propose prioritairement sa plateforme développée en interne, Trading Station, qui est particulièrement bien conçue, et qui est disponible en version bureau et mobile. Les clients de FXCM se voient également proposer d’autres plateformes de trading telles que MetaTrader 4, NinjaTrader ou encore ZuluTrade.

Le Trading Forex chez FXCM

FXCM vous propose d’accéder à 40 paires de devises. Ce n’est pas le choix le plus vastes des brokers de ce guide, mais c’est cependant amplement suffisant pour se diversifier et obtenir largement assez d’opportunités de trading de qualité.

Enfin, en ce qui concerne l’effet de levier, il est de 30, comme les lois européennes l’exigent.

Swaps Forex sur FXCM

Les swaps forex facturés par FXCM représente en réalité un coût minime, comme c’est le cas chez tous les brokers. Il est cependant possible de trader sans swap avec FXCM, grâce à un compte sans intérêts disponible via certaines de ses filiales.

Pour terminer, consulter ci-dessous une simulation de coût du swap forex actuellement chez FXCM. L’exemple tient compte d’un lot de 1000 unités de la paire euro dollar.

  • Swap forex journalier facturé à l’achat : 0.06$
  • Montant du swap forex de weekend à l’achat : 0.18$
  • Swap forex journalier facturé à la vente : 0.01$
  • Montant du swap forex de weekend à la vente : 0.03$

6. XM : Broker avec Swaps Forex Bas et Fonctions Avancées

logo XM

Broker créé en 2009, XM affiche plus de 3,5 millions de clients dans le monde entier. Ce courtier est basé à Chypre et est régulé par la CySEC.

La plateforme propose des CFD sur les actions, le Forex, les matières premières, l’énergie, la crypto et bien d’autres marché. On notera également le versement de généreux bonus de bienvenue, les promotions et le programme de fidélité.

La plateforme de trading forex XM est de plus particulièrement simple à utiliser, tout en mettant également à disposition des fonctionnalités avancées.

Le Trading Forex chez XM

Le courtier XM permet permet de trader le forex avec swap sur les plateformes MT5 et MT4. Elles existent en versions bureau, web, mobile et application.

Les plateformes MT4 et MT5 sont particulièrement appréciées des professionnels du trading automatique, qui programment des robots de trading qui prennent automatiquement des décisions sur les marchés. Cette activité est aussi appelée le trading algorithmique.

Swaps Forex XM

Bien que les swaps forex proposés par le broker en ligne XM soient particulièrement bas, il est possible de les éviter. Le broker propos en effet un compte sans intérêt qui permet notamment de respecter les exigences des comptes islamiques.

Retrouvez ci-dessous un exemple typique du swap forex XM, selon un exemple prenant en compte un lot de 1000 unités de la paire EUR/USD.

  • Swap forex journalier facturé à l’achat : 0.06$
  • Montant du swap forex de weekend à l’achat : 0.18$
  • Swap forex journalier facturé à la vente : 0.01$
  • Montant du swap forex de weekend à la vente : 0.03$

7. Alvexo : Trading Swap Forex chez un Courtier Régulé

Alvexo swap forex : meilleur courtier pour actifs financiers

Alvexo est un courtier qui a été fondé en 2014 et qui est géré par la société VPR Safe Financial Group Ltd.

Le broker a ouvert des bureaux au Royaume-Uni, en Suède, en Afrique du Sud, en Espagne, en France, en Roumanie et en Italie. En ce qui concerne la sécurité, Alvexo est régulé par la CySEC de Chypre et la Financial Services Authority (FSA) aux Seychelles.

En ce qui concerne les marchés disponibles, on peut accéder via Alvexo à de nombreux instruments, y compris des actions, des matières premières ou des indices, en plus des paires de devises du forex.

Le Trading Forex chez Alvexo

Le trading swap forex se pratique avec 3 plateformes au choix chez Alvexo : MT4, WebTrader et Mobile. La plateforme Webtrader s’utilise sur les navigateurs web. C’est la plateforme maison d’Alvexo, qui permet notamment une exécution très rapide des ordres.

Le courtier propose également des signaux de trading forex qui vous aiderons à saisir toutes les opportunités du marché des devises. MT4 est de son côté la plateforme de trading la plus connue dans le mode.

Swap Forex sur Alvexo

Les swap forex affichés par le courtier en ligne Alvexo sont tout à fait conformes aux standards du marchés, et évoluent selon les taus des banques centrales. Il faut cependant relever que contrairement à certains brokers de cette liste, il n’existe pas d’option de compte islamique chez Alvexo.

Pour finir, retrouvez ci-dessous une simulation de coût du spread chez Alvexo pour un lot de 1000 unités de l’EUR/USD.

  • Swap forex journalier facturé à l’achat : 0.06$
  • Montant du swap forex de weekend à l’achat : 0.18$
  • Swap forex journalier facturé à la vente : 0.01$
  • Montant du swap forex de weekend à la vente : 0.03$

8. Admiral Markets : Swaps Forex Bas et Formations Gratuites

>Capital.com : meilleur broker pour le crypto-trading

Admiral Markets est un broker qui vous propose d’investir dans le Forex, les CFD sur les indices boursiers, les actions, les obligations, les matières premières, ou encore les ETF. Le courtier jouit d’une excellente réputation et offre ses services dans plus de 35 pays dans le monde, à des millions de clients.

Le broker Admiral Markets a son siège à Londres et est un site de trading régulé par la FCA (Financial Conduct Authority), le régulateur britannique. Les spreads ainsi que les swaps forex sont parmi les plus bas du marché, ce qui vous assure un coût du trading minimum.

Le Trading Forex chez Admiral Markets

Des dizaines de paires de devises sont disponibles chez Admiral Markets. On peut les échanger via les plateformes MetaTrader4 et MetaTrader 5, les plus utilisées au monde, mais Admiral Market propose aussi sa propre version améliorée. Il s’agit de MetaTrader Suprême, qui améliore les version originales et leur ajoute des fonctions additionnelles.

On évoquera également la fonction de mini terminal, qui permet d’ouvrir et de fermer rapidement des positions préconfigurées à l’avance.

Swaps Forex chez Admiral Markets

Enfin, les swaps forex qu’Admiral Market facture pur les positions forex conservées plus d’une journée sont très bas. Il est également possible de trader sans swap chez ce broker, puisqu’il propose un compte islamique.

Pour terminer, vous pourrez consulter ci-dessous un exemple de coût du swap forex pour un lot de 1000 unité de l’euro dollar chez Admiral Markets.

  • Swap forex journalier facturé à l’achat : 0.06$
  • Montant du swap forex de weekend à l’achat : 0.18$
  • Swap forex journalier facturé à la vente : 0.01$
  • Montant du swap forex de weekend à la vente : 0.03$

4 Étapes Simples pour Forex Trading avec Swap

Démarrer le trading forex avec swap est très simple et très rapide. En réalité, il suffit de suivre ces quatre étapes.

Sachant que eToro est selon nous le numéro un en matière de trading en ligne, le tutoriel qui va suivre décrire la procédure auprès de ce broker.

Trader le Forex avec Swap : Tutoriel Facile

Passons maintenant à proprement parler au tutoriel pas à pas qui vous indiquera comment ouvrir un compte eToro et commencer le trading forex avec swaps.

Étape 1 : S’enregistrer avec eToro

La première chose à faire pour vous inscrire chez eToro est de vous rendre sur son site web officiel et de cliquer sur le bouton « S’INSCRIRE ».

Étape 1 : Ouverture du compte de trading

Vous devez tout d’abord renseigner le formulaire d’inscription en fournissant les données personnelles suivantes :

  • Nom et prénom
  • Nom d’utilisateur
  • Adresse mail
  • Mot de passe
  • Numéro de téléphone

Étape 2 : Vérification du Compte eToro

La seconde étape consiste à vérifier votre compte en répondant à certaines questions concernant votre situation personnelle et vos habitudes de trading. Il s’agit du questionnaire Know Your Customer, une obligation légale pour tous les brokers régulés.

Étape 2 : Vérification du compte

Ensuite, cliquez sur « Compléter profil ». A ce moment, on vous demandera de télécharger deux documents :

  1. Un justificatif d’identité
  2. Un justificatif de domicile de moins de six mois

Étape 3 : Dépôt des Fonds

La validation de votre compte vous donne la possibilité de déposer des fonds sur votre compte eToro. Pour cela, cliquez sur « Dépôt des fonds » et choisissez l’une des options de paiement proposées par la plateforme eToro (PayPal, virement bancaire, ou encore carte de crédit)

Étape 3 : Dépôt des fonds

Il faudra bien évidemment aussi mentionner le montant à transférer en fonction de la devise et terminer en cliquant sur « Soumettre ».

Étape 4 : Trader le Forex avec Swap

Une que votre compte aura été alimenté, vous serez prêt à débuter le trading forex avec swap. Pour retrouver toutes les devises disponibles chez eToro, cliquez sur « Marchés » dans la colonne de gauche, puis sur “Forex”, en haut de la plateforme.

eToro forex swap

Vous pouvez aussi taper le nom de la paire de devises dans le champ de recherche en haut de la plateforme si vous savez déjà celle sur laquelle vous souhaitez investir.

swap forex

Cliquez ensuite sur le bouton “Trade” en face du nom de la paire de devises. Cela ouvrira la fenêtre de configuration de l’ordre. Prenons ci-dessous pour exemple la paire Euro Dollar.

Ordre EURUSD eToro swap forex

Depuis cette fenêtre, vous devrez déterminer plusieurs paramètres, dont :

  • Type d’ordre : Par exemple à exécution immédiate ou ordre programmé
  • Montant à trader sur le forex
  • Effet de levier à appliquer à la position
  • Stop-Loss, le seuil de fermeture automatique de la position en cas de perte
  • Limite, le seuil de fermeture automatique de la position une fois l’objectif atteint

Après avoir configuré et vérifié ces paramètres, cliquez sur le bouton “Placer un ordre” pour le confirmer définitivement.

Bon à savoir : 52 paires de devises sont disponibles chez eToro, y compris des paires majeures, mineures et des paires exotiques.

Vous pourrez par la suite surveiller l’évolution de votre position en direct sur la plateforme de trading eToro.

C’est Quoi le Swap Forex ?Les frais et commissions sur Trust Wallet

Le swap forex est, avec le spread, le second type de frais à prendre en compte dans le cadre du trading forex. Pour faire simple, il s’agit d’un frais facturé (ou d’un paiement versé, dans certains cas) pour les positions conservées plus d’une journée.

Selon le style de trading, les investisseurs peuvent ainsi être confrontés à des bénéfices ou à des dépenses supplémentaires lorsqu’il s’agit de maintenir des positions ouvertes pendant la nuit. Ceci est lié au swap forex.

Si vous ne prévoyez d’ouvrir et de fermer vos positions qu’au cours d’une journée, vous n’aurez pas à vous préoccuper du swap forex, mais cela vaut quand même la peine de s’informer au cas où vous changeriez de stratégie ou voudriez expérimenter des positions à plus long terme.

Lorsqu’une personne ouvre et ferme une position en un jour, elle ne doit pas payer d’intérêts supplémentaires. Toutefois, si elle choisit de maintenir la position ouverte pendant la nuit, elle doit tenir compte du swap Forex.

Swap Forex et Rollover

Le rollover est un processus dans lequel la position est maintenue ouverte pendant la nuit. Lorsque cela se produit, les taux d’intérêt des devises de la paire de devises sont comparés les uns aux autres. En fonction des taux d’intérêt, le trader est soit crédité soit facturé d’une somme particulière.

Qu’est-Ce Que le Taux de Swap et Comment se Calcule-t-il ?

La somme que le trader peut gagner ou perdre grâce au rollover se nomme swap. Le rollover peut entraîner des avantages ou des frais de swap, en fonction des différentiels de taux d’intérêt. Le taux d’intérêt de chaque devise est fixé par la banque centrale du pays. En général, les taux d’intérêt sont influencés par les principaux événements économiques du pays, que vous pouvez suivre dans le calendrier économique.

Le taux swap est le taux d’intérêt d’une devise de la paire moins le taux d’intérêt de l’autre. La devise dont vous soustrayez le taux dépend du type de transaction que vous ouvrez : longue ou courte.

Swap Long et Swap Court en Trading Forex

  • Une opération longue (ou opération haussière) consiste à faire un achat en espérant que la devise que vous avez achetée prendra de la valeur et que vous en tirerez profit.
  • Une opération à découvert (ou opération baissière) est l’inverse : vous vendez la paire de devises en espérant tirer profit de sa perte de valeur.

Ainsi, si dans la paire EURUSD vous êtes long (achat d’euros et vente de dollars américains), pour calculer le swap, vous soustrayez le taux d’intérêt du dollar au taux d’intérêt de l’euro. Si vous êtes à découvert, vous soustrayez le taux d’intérêt de l’euro du taux d’intérêt du dollar.

Heureusement, vous n’avez pas besoin de calculer manuellement le swap à chaque fois que vous effectuez des opérations de swap : Tous les brokers forex affichent en effet sur leur site et leur plateforme de trading le swap pour chaque paire de devise, à l’achat et à la vente.

Par exemple, dans MetaTrader 4, cliquez avec le bouton droit de la souris sur la paire de devises et choisissez Spécification. Vous devrez peut-être faire défiler la fenêtre qui s’ouvre.

Le Swap Forex de 3 Jours

Le roulement a lieu généralement à 17 heures, heure normale de l’Est (GMT-5), tous les jours de la semaine, à la fin de la session de New York. Cependant, il existe un jour spécial pour le rollover : le mercredi.

Supposons que vous décidiez de garder la position ouverte pendant la nuit après la fin de la session du mercredi. Dans ce cas, le swap sera multiplié par trois pour tenir compte du report pendant le week-end, lorsque le marché des changes ne fonctionne pas.

Le triple swap, ou swap de 3 jours, a lieu le mercredi car la plupart des instruments ont besoin de deux jours ouvrables pour être réglés (pour que toutes les transactions financières soient terminées).

Ainsi, si vous ouvrez une position le mercredi, elle sera réglée le vendredi. Si vous reportez la position du mercredi sur le jeudi, le taux du swap tiendra également compte du report de la position sur le week-end – d’où le taux triple.

Le Swap Positif

Lorsque le taux d’intérêt de la devise que vous avez achetée, ainsi que la majoration appliquée par les fournisseurs de liquidités, est supérieur au taux d’intérêt de la devise que vous avez vendue, vous recevez la différence sur votre compte à 17h00, heure de New York.

Le Swap Négatif

Lorsque le taux d’intérêt de la devise que vous avez achetée, ainsi que la marge appliquée par les fournisseurs de liquidités, est inférieur au taux d’intérêt de la devise que vous avez vendue, vous payez la différence à 17h00, heure de New York.

Comment Calculer le Rollover en Forex ?

Dans cette section, nous détaillerons le calcul du swap forex, ainsi que le calcul du coût du swap forex.

Le Calcul du Swap Forex

Si un trader veut acheter la paire de devises EUR/USD, cela signifie que le trader achète la devise Euro et vend ou emprunte la devise Dollar US. Le trader doit payer des intérêts sur la devise empruntée, c’est-à-dire le dollar américain, et il gagnera des intérêts sur la devise achetée, c’est-à-dire l’euro.

La différence entre l’intérêt gagné et payé est le profit ou la perte du rollover. Retrouvez ci-dessous les formules de calcul à appliquer:

Swap forex à l’achat = Taux de la devise de base – taux de la devise de cotation

Swap forex à la vente = Taux de la devise de cotation – taux de la devise de base

Rappelons que le devise de base est la première devise d’une paire, tandis que la devise de cotation est la seconde.

Appliquons ces formules avec un exemple fictif sur EUR/USD :

  • Taux de la BCE (EUR) : 3%
  • Taux de la Fed (USD) : 1%
  • Swap forex à l’achat : 3%-1% = 2%
  • Swap forex à la vente : 1%-3% = -2%
Notez qu’il s’agit de taux annuel. Une division par 365 est donc nécessaire pour trouver le taux de swap forex journalier appliqué chaque soir.

Calcul du Coût du Swap

Ensuite, pour calculer précisément le coût journalier du swap sur une position, il faudra tenir compte de deux autres paramètres : La durée de la position et la taille de la position.

Retrouvez ci-dessous la formule de calcul :

Valeur de la transaction x (Taux d’intérêt de la devise de base – Taux d’intérêt de la devise de contrepartie) ÷ (365 x Cours de la paire)

Appliquons maintenant cette formule avec un exemple fictif :

  • Paire = EUR/USD
  • Sens = Achat
  • Valeur du contrat = 100 000
  • Prix EUR/USD = 1,2786
  • Taux d’intérêt en euros par an = 3%.
  • Taux d’intérêt en USD par an = 1%.
  • 100 000 x (3% – 1%) ÷ (365 x 1,2786) = 4.3$

Ainsi, si le taux d’intérêt de la devise achetée est supérieur au taux d’intérêt de la devise vendue, le trader fera un profit sur le rollover (gagner des points de swap). Dans le cas où le taux d’intérêt de la devise achetée est inférieur à celui de la devise vendue, le trader paiera le rollover (des points de swap seront facturés).

Cependant, il est important de noter que beaucoup de brokers prennent une commission sur le swap. Ainsi, pour parvenir à obtenir un swap positif, il faudra trader une paire de devises dont les deux monnaies affichent des taux sensiblement différents.

À retenir : Le swap forex est un frais lié au trading de devises, au même titre que le spread. Cependant, contrairement au spread, les swaps forex ne sont facturés que pour les positions conservées plus d’une journée.

Quand et Comment Va-t-On Me Facturer Mon Swap ?

Vous aurez sans doute à ce stade compris que les swaps forex interviennent à un moment précis de la journée. Quel est ce moment ?

heure swap forex

Plus précisément, le rollover et donc la facturation ou le versement des swaps forex intervient à 17h00 ET. Une position ouverte à 16h59 sera soumise au roulement à 17h00. Une position ouverte à 17h01 ne sera soumise au report que le jour suivant à 17h00.

  • En France, le rollover a lieu à 23h00
  • Si vous êtes en Amérique, le roulement a lieu à 17h00.
  • Au Royaume-Uni, il a lieu à 22h00
  • Si vous êtes en Australie, le transfert a lieu à 9 heures du matin.

Comment les Courtiers Tiennent Compte des Week-Ends pour les Swaps Forex ?

La plupart des banques du monde entier sont fermées le samedi et le dimanche. Il n’y a donc pas de reconduction ces jours-là, mais les banques continuent à appliquer des intérêts ces jours-là.

Pour tenir compte de cela, le marché des changes comptabilise trois jours d’intérêts de rollover le mercredi. Si l’on reprend l’exemple de la paire AUDUSD ci-dessus, un trader ayant effectué cette opération le mercredi à 17 heures (heure de l’Est) devra supporter un coût de – 0,1972 x 3 = 0,59.

Comment les Brokers Tiennent-Ils Compte des Jours Fériés ?swap forex férié

Il n’y a pas de rollover les jours fériés, mais un jour supplémentaire de rollover se produit généralement deux jours ouvrables avant le jour férié. En général, le report des jours fériés se produit si l’une des devises de la paire a un jour férié important.

Ainsi, pour le Jour de l’Indépendance aux États-Unis (4 juillet), lorsque les banques américaines sont fermées, un jour supplémentaire de rollover est ajouté à 17h00 le 1er juillet pour toutes les paires en dollars américains.

Si le jour où le rollover doit être appliqué est un week-end, alors il est repoussé au mercredi, ce qui peut représenter 4 ou 5 jours d’intérêt.

Conseils pour Utiliser le Swap à Votre Avantage

Certaines astuces de base peuvent aider les traders à tirer parti des taux de reconduction des opérations de change. En voici trois qui pourraient vous aider à intégrer les taux de reconduction dans votre stratégie :

  1. Fermez vos positions avant 17 heures (Heure de l’Est) si vous savez que le taux de reconduction est susceptible d’être très négatif…. cela s’applique davantage à la négociation de paires croisées ou de devises de marchés émergents.
  2. Laissez les positions ouvertes si vous savez que le taux de reconduction est susceptible d’être positif et si vous souhaitez poursuivre la transaction.
  3. Gardez un œil sur le calendrier des banques centrales pour savoir quand les taux de reconduction peuvent fluctuer de façon spectaculaire.
À retenir : Les swaps forex sont facturés à des moments précis de la journée. Si vous n’avez aucune position forex en cours à ce moment, vous ne serez pas concerné.

Qu’est-ce Qui Influence le Cours du Swap ?

Comme vous l’aurez compris grâce aux informations fournies précédemment dans ce guide, le montant du swap dépend de plusieurs facteurs. Dans cette section, nous détaillerons donc les différents facteurs à prendre en compte pour déterminer le coût du spread.

1 – Le Taux Directeur des Banques Centrales

Les banques centrales ont diverses responsabilités, donc la gestion de la masse monétaire, en partie via la fixation des taux d’intérêts directeurs, dont découlent tous les autres taux, y compris les taux quotidiens de swap forex.

Ainsi, les taux directeurs pratiqués par les banques centrales sont l’élément le plus important dans la détermination du spread forex. Notons que les banques centrales abaissent généralement leurs taux pour soutenir l’économie lors des crises, et les remontent lorsque l’économie va mieux.

Il est important de noter qu’en ce moment, les taux sont au plus bas partout dans le monde en raison de l’impact économique de la pandémie de covid-19.

2 – Le Montant de la Position Forexprévisions cours monero

Le montant du swap ne dépend pas que de son niveau en pourcentage, mais également du montant de la position, comme nous l’avons évoqué dans la section exposant le calcul du coût du spread et sa formule.

Ainsi, plus la position forex est importante dans son montant, plus le montant et le coût du swap forex sera élevé. Le montant du swap est donc proportionnel au montant de la position.

3 – La Durée de la Position Forex

Le swap étant prélevé ou versé chaque jour, le nombre de jours pendant lesquels la position est tenue a un impact direct sur le montant du swap.

Une position conservée au cours d’une nuit se verra facturer (ou verser) le swap forex une fois. Une position conservée deux nuits se verra prélever le swap forex 2 fois, et ainsi de suite.

4 – La Politique du Broker

Enfin, sachez que bien que les swaps se basent sur le taux des banques centrales, les brokers prélèvent au passage des commissions dans de nombreux cas.

Ainsi, plutôt que de consulter le taux des banques centrales pour évaluer le swap forex, il est préférable de vérifier pour chaque broker quel est exactement le montant du swap forex pour les paires de devises que vous avez le plus l’habitude de trader.

Trader le Forex Sans Swap, C’est Possible ? 

Si les swap forex vous rebutent, sachez qu’il existe chez certains brokers une option pour trader le forex sans swaps : les comptes forex islamiques.

Selon la loi islamique, l’argent n’a pas de valeur intrinsèque et n’est qu’un simple moyen d’échange. Les observateurs stricts de la loi islamique déclarent que les musulmans n’ont pas l’autorisation de tirer profit du prêt ou de l’intérêt.

Le concept d’intérêt dans la culture islamique est une question religieuse, morale et juridique depuis des siècles. De nombreux courtiers et autres prestataires de services financiers sont conscients de cette réalité et ont tout intérêt à adapter leur modèle commercial pour tenir compte des lois et coutumes religieuses.

Trader sans Swap avec un Compte Islamique

En termes simples, un compte forex islamique est conçu pour éviter les transactions impliquant la collecte ou le paiement d’intérêts via les swaps forex.

Le montant des intérêts se fait dicter par les banques centrales du monde entier. Il n’y a tout simplement aucun moyen d’éviter ces frais puisqu’ils ne sont pas du ressort d’une société de courtage.

Les courtiers en devises ont cependant trouvé des moyens créatifs d’éviter les frais de Swap forex. Les comptes de trading forex islamiques sont en effet à la place soumis à des frais de financement forfaitaires ou en augmentent les spreads sur les transactions du compte.

Cette solution de contournement satisfait techniquement aux conditions de non facturation ou de non perception d’intérêts. Mais les comptes islamiques peuvent bien évidemment aussi s’utiliser simplement parce que vous ne souhaitez pas vous voir facturer si vous conservez une position plus d’une journée.

À retenir : Trader le forex sans swaps est possible via les comptes islamiques. Cependant, dans ce cas, d’autres frais seront appliqués, comme une commission ou des spreads plus élevés.

Trading Forex avec Swaps : Avantages 

Dans cette section, nous aborderons les principaux avantages et points forts du trading avec swaps forex.

Une Opportunité de Gains Passifs

Lorsque le swap forex est positif, ce qui est toutefois rare dans l’environnement actuel de taux bas à travers le monde, vous gagner de l’argent pour chaque jour où vous conservez votre position, indépendamment de l’évolution de la paire de devises elle-même.

Cependant, il est important de noter que les gains enregistrés via les swaps positifs sont très modestes par rapport au potentiel de gain et de perte de l’évolution de la valeur d’une paire de devises. EN d’autres termes, les gains enregistrés avec les swaps positifs peuvent facilement être anéantis pas une évolution défavorable du cours de la paire de devises.

Plus de Flexibilité

Le marché du forex offre aux traders une grande flexibilité. En effet, il n’y a aucune restriction sur le montant d’argent qui peut être utilisé pour la négociation. De plus, il n’y a pratiquement aucune réglementation des marchés.

Ceci, combiné au fait que le marché fonctionne 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, crée un scénario très flexible pour les traders. Les personnes ayant un emploi régulier peuvent également s’adonner au trading sur le Forex soir ou la nuit.

Cependant, elles ne peuvent pas faire de même si elles négocient sur les marchés boursiers ou obligataires de leur propre pays ! C’est pour cette raison que le trading forex est le choix par défaut des traders à temps partiel, car il leur permet d’avoir un emploi du temps flexible avec le moins d’interférence possible dans leur travail à temps plein.

Une Transparence Accrue

Le marché du Forex est énorme en taille et fonctionne sur plusieurs fuseaux horaires. Malgré cela, les informations concernant les marchés Forex sont facilement accessibles.

De plus, aucun pays ou banque centrale n’a la capacité de s’accaparer à lui seul le marché ou de truquer les prix pendant une période prolongée. Certaines entités peuvent bénéficier d’avantages à court terme en raison du décalage dans la transmission des informations.

Toutefois, cet avantage ne peut être maintenu dans le temps. La taille du marché Forex le rend donc également équitable et efficace.

Des Coûts de Trading FaiblesLes frais et les commissions sur IndieSquare Wallet

Le marché du Forex offre un environnement où les coûts de transaction sont faibles par rapport aux autres marchés. Lorsqu’on les compare en pourcentage, les coûts de transaction du trading sur le Forex sont extrêmement bas par rapport à ceux des autres marchés.

Cela s’explique principalement par le fait que le marché du Forex est en grande partie géré par des courtiers qui pratiquent un spread forex au lieu de facturer des commissions.

Un Effet de Levier Important

Le forex autorise le plus grand effet de levier parmi tous les marchés d’actifs financiers. Les dispositions prises sur les marchés Forex permettent aux investisseurs de multiplier leur investissement initial par 20 ou 30 et de négocier sur le marché.

Cela amplifie à la fois les profits et les pertes. Par conséquent, même si les mouvements sur le marché Forex sont généralement faibles, les traders finissent par gagner ou perdre une somme d’argent importante grâce à l’effet de levier.

Trading Forex avec Swaps : Inconvénients

Après avoir étudié les points forts du trading avec swaps forex, il convient de compléter le tableau en analysant les quelques inconvénients et points faibles des swaps forex.

Un Coût Supplémentaire de Trading

Sachant que la plupart du temps les spreads sont négatifs, c’est-à-dire qu’ils occasionnent une facturation, et non un versement (swaps forex positifs), il s’agit d’un coût de trading.

Ainsi, les swaps forex sont également à prendre en compte dans vos calculs de rentabilité, car ils réduisent vos gains, même si ce n’est que d’un montant très modeste.

Risques de Contrepartie

Le marché du Forex est un marché international. Par conséquent, la réglementation du marché Forex est une question difficile car elle concerne la souveraineté des monnaies de nombreux pays. Cela crée un scénario dans lequel le marché du Forex est largement non réglementé.

Par conséquent, il n’y a pas d’échange centralisé qui garantit l’exécution sans risque des transactions. Donc, lorsque les investisseurs ou les traders s’engagent dans des transactions, ils doivent également être conscients du risque de défaut auquel ils sont confrontés, c’est-à-dire le risque que la contrepartie n’ait pas l’intention ou la capacité d’honorer les contrats.

Les opérations de change impliquent donc une évaluation minutieuse des risques de contrepartie ainsi que la création de plans pour les atténuer.

Risques Liés à l’Effet de Levier

Les marchés Forex offrent un effet de levier maximal. Le mot effet de levier implique automatiquement un risque et un ratio d’endettement de 20 à 30 fois implique beaucoup de risques.

Étant donné qu’il n’y a pas de limites à la quantité de mouvements qui peuvent se produire sur le marché Forex dans une journée donnée, il est possible qu’une personne perde la totalité de son investissement en quelques minutes si elle a placé des paris à fort effet de levier.

Les investisseurs novices sont plus enclins à faire de telles erreurs car ils ne comprennent pas la quantité de risques que l’effet de levier entraîne.

Swap Forex : Quelle Stratégie Adopter ?

Compte tenu de l’existence des swaps forex, plusieurs choix s’offrent à vous, pour vous en accommoder, en profiter, ou les éviter

Stratégies Exposées au Swap Forex

Pour faire court, les stratégies de trading forex exposés aux swaps forex sont les stratégies qui impliquent la détention d’une position plus d’une journée. Cela concerne donc le swing trading, et le trading à long terme.

  • Le swing trading est une stratégie de trading de moyen terme, où le trader conserve ses positions forex généralement quelques jours.
  • Le trading à long terme sur le forex concerne quant à lui des positions forex conservées encore plus longtemps, de quelques semaines à quelques mois.

Stratégies Non Concernées par les Swaps

Les stratégies de trading forex non concernées par les swaps sont les stratégies qui n’impliquent pas la détention d’une position forex plus d’une journée. Il s’agit du scalping et du day trading.

Le scalping consiste à prendre de nombreuses positions forex chaque jour, en ayant à chaque fois un objectif de gain modeste, de quelques pips. Ainsi, avec cette technique, le trader ne conserve les positions généralement que quelques minutes, voire quelques secondes. De ce fait, le swap forex ne s’applique pas.

Il en va de même pour le day-trading, qui consiste à ouvrir de positions en début de journée, dans le but de saisir des mouvements de quelques heures et de clôturer toutes les positions avant la fin de la journée.

Stratégies pour Gagner de l’Argent avec le Swap Forex

Enfin, il est aussi possible de profiter des swaps, avec ce que l’on appelle le carry trading. Cette technique consiste simplement à prendre une position forex avec un swap positif, et à encaisser chaque jour le swap forex lors du rollover.

Cependant, il est important de noter que les gains et pertes potentiels de la variation des paires de devises sont bien supérieurs aux gains et pertes potentiels des swaps forex. Ainsi, des gains de swap forex pourront facilement être réduits à néant par une évolution défavorable du cours de la paire de devises.

À retenir : Les swaps forex peuvent être évités en adoptant un style de trading tel que le scalping ou le day-trading. Certains traders préfèrent au contraire profiter des swaps positif avec le carry trading.

5 Conseils pour Bien Choisir son Broker Swap Forex

Dans cette section nous vous fournirons toutes les informations nécessaires pour bien choisir votre broker et obtenir les meilleurs swaps forex.

Pour cela, nous listerons tous les critères les plus importants à analyser pour choisir le bon courtier.

1 – Quelle Réglementation S’Applique ?

conseils swap forex

La première chose à vérifier lors de la sélection d’un courtier courtier forex est de voir s’il est réglementé par une agence de réglementation compétente. En traitant avec un broker régulé, vous pouvez avoir l’assurance que le courtier a satisfait aux normes de fonctionnement imposées par l’organisme de réglementation.

Certaines de ces exigences réglementaires standard incluent une capitalisation adéquate et le maintien de comptes séparés afin de protéger les fonds des clients. En outre, la réglementation offre une protection des fonds en cas d’insolvabilité de l’entreprise et garantit que le courtier respecte des normes rigoureuses en tant que fournisseur de services financiers.

2 – La Mise à Disposition de Services pour Débutants

Pour les traders débutants, recherchez des courtiers présentant les qualités suivantes :

1 – Des ressources complètes de formation au trading – de nombreux courtiers fournissent une série de supports de formation pour aider les traders à maîtriser leurs compétences. Il s’agit généralement de webinaires, de vidéos, de cours, de guides et d’articles.

2 – Il est également primordial d’avoir un accès illimité au compte de démonstration pour s’entraîner – la plupart des courtiers, sinon tous, fournissent des comptes de démonstration à leurs clients. Ceci est particulièrement utile si vous êtes nouveau dans le monde du trading Forex ou si vous souhaitez tester la plateforme d’un courtier avant de trader avec de l’argent réel.

3 – Étudiez la Plateforme et Logiciel de TradingÉtape 4 : Commencez à trader

La plateforme de trading étant votre porte d’entrée sur le marché, vous devez vous assurer que vous pouvez vous fier à la plateforme de trading que vous utilisez. La plupart des courtiers forex proposent aux traders une sélection de plateformes de trading parmi lesquelles choisir.

La plupart du temps, les plateformes de trading sont fournies par des fournisseurs de solutions de trading tiers tels que MetaQuotes Software. Certains courtiers ont également développé leurs propres plateformes de trading afin de se différencier des autres courtiers du secteur. Souvent, ces plateformes propriétaires sont les meilleures, car elles sont conçues spécifiquement pour la clientèle du courtier.

Néanmoins, un bon courtier doit être capable de fournir une bonne sélection de plateformes. En effet, certains traders préfèrent trader à partir d’un ordinateur de bureau et d’autres préfèrent trader à partir de leur smartphone. Il convient de noter que la plateforme de trading la plus courante que vous trouverez chez les différents courtiers du secteur est la plateforme MetaTrader 4.

4 – Analysez les Commissions et Spreads du Broker

Contrairement aux autres marchés financiers traditionnels, ce marché fonctionne principalement sur la base de spreads forex plutôt que de commissions. C’est la raison pour laquelle la plupart des courtiers annoncent que leurs services sont sans commission.

En tant que trader sur le Forex, vous rencontrerez trois types de structure de coûts de trading facturés par un courtier :

  • Le spread fixe – où le spread ne change pas et vous connaissez le montant du spread avant de négocier.
  • Spread flottant – ce spread est variable et change constamment en fonction de la volatilité du marché.
  • Frais de commission – ils se calculent en pourcentage du spread du courtier. Vous devez connaître le montant à payer avant de négocier.

En règle générale, les traders qui recherchent la certitude quant à leurs coûts de transaction préfèrent les spreads fixes. Les traders qui cherchent à payer un spread plus petit préféreront les spreads flottants. En fin de compte, le choix de la meilleure option dépend de vos besoins spécifiques en matière de négociation.

5 – Le Service Clientèle du Broker Est-il Compétent ?Infinitrade avis : l’assistance à la clientèle

La plupart des traders débutants ont tendance à oublier de prendre en compte le service clientèle lorsqu’ils choisissent le courtier forex chez qui ils vont s’inscrire. Ils ne se rendent peut-être pas compte de l’importance du service clientèle dans leur expérience globale de trading.

Avec le service clientèle, la question n’est pas de savoir si vous aurez un jour besoin de leur aide, mais plutôt de savoir quand vous en aurez besoin. Vérifiez si il existe plusieurs moyens de contacter l’assistance clientèle. La plupart des courtiers mettent à la disposition de leurs clients plusieurs moyens de contacter le service clientèle, tels que l’e-mail, le chat en direct et le téléphone.

En bref, vous ne voulez pas vous retrouver dans une situation où vous devez passer d’innombrables nuits à vous demander ce que votre courtier forex va faire de votre problème.

Conclusion : Quel Broker Swap Forex pour 2021 ?

Les swaps forex présentent donc des avantages et inconvénients. Bien qu’il soit possible en théorie de gagner de l’argent avec les swaps forex, ils représentent la plupart du temps un frais, bien que minime.

Il est donc important de prendre en compte les swaps forex lorsque vous choisissez un courtier pour débuter le trading sur le marché des devises. Mais vous devez aussi prendre en compte une foule de critères que nous avons évoqués au cours de guide. Nous vous invitons à bien étudier tous les brokers présentés dans ce guide en tenant compte des critères que nous avons évoqués, mais nous pouvons d’ores et déjà vous indiquer que l’un d’entre se détache clairement du lot.

Le broker eToro, en plus d’une politique de swap forex tout à fait avantageuse pour les clients, propose également des spreads parmi les plus bas du marché. Mais surtout, la plateforme de trading eToro est une des plus simples à utiliser, tout en offrant tous les outils dont les traders avancés ont besoin. Il s’agit de plus d’un broker multi-régulé, et qui offrent des fonctions de copy trading permettant de répliquer les positions des meilleurs traders, gratuitement.

Questions Fréquentes 

Terminons ce guide en répondant aux questions les plus fréquentes à propos des swaps forex.

Peut-on gagner de l’argent avec les spreads forex ?

Dans certains cas, comme nous l’avons vu dans ce guide, les swap forex peuvent jouer en votre faveur. On par alors de swaps positifs. Dans ce cas, une technique appelée le carry trading consiste simplement à prendre une position au spread positif, et à encaisser chaque jour le montant du swap lors du rollover.

Les swaps forex diffèrent-ils beaucoup selon le broker ?

Dans la mesure où les swaps forex se basent essentiellement sur les taux des banques centrales, ils y a peu de marges pour qu’il diffèrent d’un broker à un autre.

Quelles est la raison d’être des swaps forex ?

Lorsque l’on trade une paire de devise, on achète une devise et on en vend une autre simultanément. Cela implique la réception des intérêts sur la devise qu’on achète, et le paiement des intérêts sur la devise que l’on vend. La différence entre les deux correspond au swap forex.

Les swaps forex sont-ils un critère important dans le choix d’un broker ?

Les swaps forex sont généralement très faibles, et diffèrent très peu en fonction des brokers. Ce n’est donc pas un critère primordial à prendre ne compte lorsque l’on choisit le courtier le plus adapté. La plateforme de trading ou la régulation sont par exemple des critères bien plus importants.

Est-il possible de trader sans swap forex ?

Oui, il est possible de trader sans swap, via ce que l’on appelle les comptes islamiques. La religion musulmane interdisant la pratique de l’intérêt, les brokers forex ont mis en place des solutions supprimant les swaps forex en échange de spreads plus élevés.

David Marcel
David Marcel a suivi le marché des crypto-monnaies dès sa naissance, et a pu très tôt en saisir le potentiel financier grâce à sa formation de 3ème cycle en Ingéniérie financière. Investisseur actif et rédacteur pour plusieurs publications spécialisées sur les crypto-monnaies, David vous fait partager son expérience grâce à des articles et des guides facilement accessibles aux débutants.

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