La tokenisation est une des innovations majeures offerte par la technologie blockchain. En somme, la tokenisation permet de digitaliser un bien ou un service, le tout dans un environnement sécurisé et transparent.
C’est dans ce contexte que les RWA tokens peuvent permettre d’ouvrir un capital et un marché qui était, jusque-là, uniquement accessible aux plus riches. Les marchés de l’or, de biens immobiliers sont désormais potentiellement ouverts à tous.
En effet, grâce à la tokenisation, les biens et actifs peuvent être divisés en petites unités, appelées jetons ou tokens. Et chaque possesseur de ces jetons détient alors une part de ce bien. Pour faire au plus simple, les RWA tokens permettent d’obtenir une part d’un bien, qui est à la base non divisible. Ils rendent possible ce qui était avant impossible : diviser l’indivisible.
De plus, plus besoin de papier qui prouve que l’investisseur possède un bien, tout est stocké et validé et authentifié sur la blockchain. La tokenisation des actifs illiquides mondiaux représenterait un marché potentiel de plus de 16 000 milliards de dollars d’ici à 2030, selon une étude de BCG Analysis.
Découvrons comment et pourquoi les RWA tokens peuvent redistribuer toutes les cartes dans le monde du business et des investissements :
💭 Final thoughts:
The RWA ecosystem is poised to become a multi-billion dollar industry, and Polytrade is positioned to become a market leader.
With its marketplace, token, strong team, and NFT launch, there's a lot happening, making it an interesting ecosystem to watch. pic.twitter.com/vEbnODnIg2
— Kermit 🐸 (@crypto__kermit) March 13, 2024
Les cas d’utilisation des RWA tokens
La RWA tokenisation dans la DeFi :
La DeFi n’est plus a présentée et permet aux investisseurs de naviguer dans un écosystème fiable et sans intermédiaires.
Et les RWA tokens peuvent être l’épicentre d’une adoption plus globale de ce marché financier décentralisé. En effet, ces RWA tokens peuvent permettre des procédés de plus en plus courant dans l’industrie : le prêt et l’emprunt crypto (comme le fait Aave par exemple).
Les propriétaires de RWA tokens peuvent alors utiliser leurs jetons comme garantie pour obtenir un prêt. Comme il est possible de mettre sa maison en garantie, les RWA tokens viennent ouvrir cette possibilité d’obtenir des prêts en cryptomonnaie.
La RWA tokenisation ouvre la porte à des marchés niches :
En permettant la division en petites parts d’un bien réel, ces jetons viennent ouvrir un marché de plusieurs milliards de dollars à une population bien plus conséquente. En effet, un exemple peut être l’investissement sur les montres de luxe. Si acheter une montre à 30,000 dollars est compliqué pour beaucoup d’investisseurs, acheter un jeton qui représente 1% (donc 300 euros) de la montre de luxe est bien plus abordable. Cela permet à des personnes qui n’auraient jamais pu investir dans ce marché de pouvoir enfin le faire.
Et ce cas n’est qu’un exemple parmi tant d’autres. L’or, les biens immobiliers, les bouteilles de vins, les voitures de luxe, des terrains et bien plus encore… La RWA tokenisation redistribue les cartes et permet à la plus large partie de la population de profiter de sources de revenus dont seuls les plus riches pouvaient jusqu’à lors profiter.
Dans la mesure où la crise économique est plus proche que jamais, cette ouverture de capital au plus grand monde est sans aucun doute une révolution en soi. Une révolution financière qui sera ouverte à tous et possible grâce à la blockchain.
Tous les plus riches investisseurs mettent l’importance de diversifier son portfolio. Ces nouvelles possibilités d’investissements ne pourront plus être ignorées. Tant la technologie et les cas d’utilisation sont indéniablement avantageux.
La révolution est déjà en marche ?
The $300 trillion real estate industry is about to be disrupted by RWA forever!
Yet, the entire market cap for real estate projects is less than $1 billion…
🧵Here are the Top 5 RWA Projects focusing on Real Estate:👇 pic.twitter.com/cpo0TbJVTR
— Crypto Hub💡 (@CryptoHub210) March 12, 2024
À l’image du projet RealT, la tokenisation dans l’industrie des biens immobiliers a commencé à faire du bruit dans l’industrie. En effet, cette nouvelle industrie a atteint les 2,7 milliards de dollars en 2022 et pourrait atteindre les 18,2 milliards de dollars d’ici 2032. Elle aurait tout simplement triplé en 2022.
Cette démocratisation permet un investissement dans les actifs illiquides, sans avoir besoin de grandes ressources de capital. L’art fait également partie des marchés qui pourraient devenir accessibles à tous.
D’autres classes d’investissements qui bénéficient de ces RWA tokens (et qui gagnent de plus en plus d’intérêts au cours de ces dernières années) sont les marchés du vin et des montres de luxes.
En effet, le marché du vin représente un marché colossal avoisinant les 440 milliards de dollars en 2022 et pourrait presque doubler d’ici 2030. Chateau-lemien, par exemple, a lancé sa RWA tokenization de vin français, tout comme InterCellar. L’investissement dans les vins a connu une forte hausse d’intérêt dû à sa décorrélation aux classes d’actifs traditionnels et à sa faible volatilité.
📝A quote by Larry Fink – CEO of @BlackRock #Letstokenizetheworld #tokenization #RealWorldAssets #RWAs #BlackRock pic.twitter.com/SgKJI38B8Q
— Tiamonds (@Tiamonds) March 12, 2024
Pour ce qui est des biens de luxe, de nombreux projets comme Huros.io ou Tiamonds sautent sur l’occasion en or (ou en diamant) !
De toute évidence, la RWA tokenisation a encore une marge de progression énorme. Comme l’indiquent les données, le Market Cap des RWA tokens est passé de 0 à environ 350 millions de dollars en l’espace de moins d’un an. Durant la même période, la TVL des RWA tokens a quasiment doublé, passant de 1,44 milliard de dollars à 2,5 milliards en fin septembre.
Il est bon de signaler que le marché des bons du trésor américain reste le leader dans l’utilisation des RWA tokens. Ils sont donc également un excellent moyen de transcender le marché financier traditionnel, en ouvrant le marché.
Et pour le futur des RWA tokens ?
En effet, le système financier traditionnel a quelques défauts. C’est dans ce contexte que les smarts contracts, utilisés dans le cadre de la tokenisation, permettent de remplacer la conversion de devises et les paiements transfrontaliers compliqués par des virements presque instantanées, sans frontières, sécurisés et automatisés.
Les smarts contracts sont essentiels au développement du marché des RWA tokens, car ils permettent :
- La création du token
- Le transfert sécurisé et transparent du token
- La division du token
- L’implémentation sur des marchés secondaires (dApps) du token
C’est pourquoi le futur de ce marché dépendra aussi du progrès de cet écosystème web 3. Les smarts contracts sont évidemment essentiels, mais le développement de nouvelles fonctionnalités comme l’interopérabilité ou les Zero-Knowledge Proofs (ZKP) permettra au marché de grandir encore plus vite.
Les barrrières pour leur développement
What if Tokenization, CBDC, RWA, interoperability, compliance, partnerships, regulation is not just hype worthy but actually happening right before us 🔎🫣🚀🤞 https://t.co/aDhr10H9Ns
— Mr. Brightside (@DCAQNT) March 11, 2024
Néanmoins, comme tout a un prix, cela ne vient pas sans risque. En effet, la régulation d’un pays peut venir ralentir cette progression. Il sera nécessaire et crucial que la réglementation locale permette l’échange de ces tokens de manière légale. Le manque de clarté pourrait vraisemblablement venir freiner l’industrie.
Comme toute nouvelle technologie, il existe également des risques de problèmes techniques. Des plateformes instables avec des smarts contracts défectueux peuvent venir tout chambouler. Cela pourrait notamment provoquer une méfiance des investisseurs. Surtout pour ceux qui sont déjà réticents et non initiés aux technologies blockchain.
Malgré tout, le questionnement est surtout de savoir quand les RWA tokens seront adoptés massivement, car cela semble presque inévitable, tant les avantages sont nombreux et alléchants.
Source : Original
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Charles Ledoux
