Meilleurs courtiers en ligne : guide et comparatif


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Investir est souvent une bonne décision. Toutefois, il n’est pas toujours facile de choisir le courtier chez lequel le faire. Des centaines de courtiers sont disponibles sur le marché mais tous ne se valent pas. Pour mieux vous y retrouver, nous vous présentons un guide des meilleurs courtiers en ligne en 2022. Dans ce comparatif, vous retrouverez notre sélection de courtiers présentés en détail avec leurs avantages et défauts. Alors c’est parti pour une plongée dans le monde du courtage !


Classement des meilleurs courtiers en bourse en 2022

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Notre comparatif et avis sur les meilleurs courtiers en bourse

Pour vous aider dans la jungle du courtage, voici notre comparatif entre 5 des meilleurs courtiers en bourse selon nous !

Dépôt min.  Moyens de paiement Actifs financiers  Note (TrustPilot)
eToro 50 € Virement, Carte bancaire, Paypal, Neteller, Skrill, Rapid Transfer Actions, ETF, matières premières, devises, crypto-monnaies, indices 4,3
Avatrade 100 € Virement, Carte bancaire, Neteller, Skrill, Perfect Money Actions, devises, matières premières, crypto-monnaies, indices 4,8
XTB Pas de dépôt minimum Virement, Carte bancaire, Paypal Actions, ETF, devises, indices, matières premières et crypto-monnaies 3,9
Libertex 10 € Virement, Carte bancaire, Giropay, iDeal, Neteller, Rapid Transfer, Skrill, Sofort, Trustly, Wire Transfer Actions, ETF, devises, matières premières et crypto-monnaies 4,3
Degiro 0,01 € Virement bancaire Actions, obligations, fonds, ETF et matières premières 4,3

eToro, le meilleur courtier pour les novices

etoro

eToro est l’un des leaders dans le domaine des courtiers en ligne. Spécialisé dans le social trading et accessible aux profils débutants, eToro a su s’imposer comme une solution de référence dans le monde du courtage. Fondé en 2006, il compte aujourd’hui plus de 10 millions de clients à travers le monde. eToro bénéficie d’une réputation solide et de différents agréments réglementaires, notamment le PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) en France. Cette conformité avec les autorités de régulation pousse chaque jour de nombreux utilisateurs à rejoindre la plateforme.

eToro s’adresse principalement aux débutants et investisseurs non professionnels. Au travers d’une ergonomie soignée et d’une application simple d’utilisation, les profils les moins expérimentés peuvent ainsi investir en bourse facilement dans une large variété d’actifs allant des actions, aux matières premières en passant par une large sélection de crypto-monnaies.

Par ailleurs, eToro propose aussi des fonctions de copy trading. Ainsi, vous pouvez copier les positions de traders confirmés et avoir accès à leurs portefeuilles d’investissement. Un moyen de se perfectionner et de s’inspirer des meilleurs. Vous l’aurez compris, eToro est à notre avis, le meilleur courtier en bouse en 2022.

Avantages

  • Un courtier régulé et réputé
  • Simple d’utilisation et accessible
  • Le leader du social trading
  • Pas de commissions sur le trading d’actions

Inconvénients

  • Limité pour les profils plus expérimentés
  • 5 $ de frais de retrait

Le saviez-vous ? eToro est l’un des courtiers en ligne le plus innovant. En 2010, la société lançait eToro OpenBook avec la fonctionnalité de copy trading. Une innovation, toujours d’actualité, qui permet de copier les traders les plus performants.

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Avatrade : un courtier en ligne complet

avatrade

Avatrade est un des courtiers en ligne les plus complets. Ce broker compte des centaines de milliers d’utilisateurs, principalement en Europe. Il figure parmi notre sélection des meilleurs courtiers en ligne en raison notamment de la large variété d’actifs disponibles. Des actions comme Netflix et Tesla, matières premières, obligations, crypto-actifs, devises ou encore ETF sont disponibles sur Avatrade. Il est donc possible d’investir dans une large variété d’actifs venant des 4 coins du monde.

Avatrade propose aussi de nombreux outils spécialement dédiés au trading. Avatrade propose notamment trois plateformes de trading : l’application Web Trader, le Meta Trader 4 et le Meta Trader 5. Ces différentes plateformes offrent plus ou moins de fonctionnalités avancées. Avatrade est un courtier en ligne qui se destine plutôt aux traders aguerris. En effet, s’il est tout à fait possible de l’utiliser pour un investisseur débutant, d’autres courtiers plus faciles d’accès sont sûrement une meilleure option.

Du côté réglementaire, ce broker irlandais détient différentes licences et agréments en Europe et dans le monde (ASIC, CBI ou encore MiFid). Du côté du service client, Avatrade dispose de bureaux à Paris et d’une équipe de conseillers dédiés à la clientèle française. Un avantage non négligeable en cas de soucis.

Avantages

  • Une large variété d’actifs
  • Une plateforme complète
  • Fonction de copy trading
  • Service client en français

Inconvénients

  • Une ergonomie complexe
  • Pas forcément adapté aux débutants

Le saviez-vous ? AvaTrade a été élu meilleur broker Forex en 2014 par FX Empire.

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XTB, le meilleur courtier en ligne pour le Forex

xtb

XTB est un courtier en ligne axé CFD qui est principalement connu pour le trading de devises, le Forex. En effet, si ce courtier vous propose aussi d’acquérir des actions comme Apple et Amazon, et des ETF, c’est principalement grâce au Forex que ce courtier en ligne s’est fait connaître. Au total ce sont plus de 5400 actifs qui sont désormais disponibles sur ce broker.

L’une des forces de XTB réside dans sa politique tarifaire agressive. Si sur le Forex, les paires sont généralement tradées sans commissions, le spread peut parfois être important. Par spread on entend la différence entre le cours vendeur et le coût acheteur. Sur XTB, il est généralement très faible. Par exemple, sur la paire EUR/USD, il sera seulement de 0,1 pip. Ainsi le coût du trading de devises est plus qu’avantageux sur ce courtier en ligne.

Du côté réglementaire, XTB dispose de plusieurs autorisations au Royaume-Uni, en Pologne ou encore à Chypre qui lui permettent de proposer ses services en Europe. Par ailleurs, ce courtier en ligne dispose aussi de bureaux en France.

Avantages

  • Spécialisé dans le Forex
  • Des coûts très faibles
  • Une belle variété d’actifs
  • Bureaux en France

Inconvénients

  • Absence de MetaTrader
  • Coûts plus importants sur le trading de matière premières

Le saviez-vous ? L’actuel CEO de XTB, M. Omar Arnaout a gravi les échelons un à un avant d’accéder aux plus hautes responsabilités de cette entreprise.

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Libertex, le courtier en ligne spécialisé dans les CFD

Libertex

Libertex est un des plus anciens courtiers en ligne du marché. Ce dernier a su s’imposer auprès de millions d’utilisateurs et propose de nombreux actifs via CFD. C’est donc plus une plateforme de trading CFD qu’un courtier à proprement parler. Dessus, vous retrouverez des actions comme FDJ et Pernod Ricard ou encore le trading des cryptomonnaies que vous pouvez trader avec l’effet de levier souhaité.

Doté d’une plateforme soignée, il s’adresse donc plutôt aux traders expérimentés. Les frais y sont d’ailleurs parmi les moins élevés du marché. Ce courtier est présent dans plus d’une centaine de pays. Du côté réglementaire, il bénéficie d’un agrément de la CySec et de la Finacom.

Avantages

  • Spécialisé dans le trading via CFD
  • Nombreuses ressources pédagogiques disponibles
  • Un courtier régulé et fiable

Inconvénients

  • Une courtier pour traders expérimentés
  • Une variété d’actifs en dessous des leaders du marché

Le saviez-vous ? L’ex star du Real Madrid et de la sélection colombienne, James Rodriguez a été l’ambassadeur de Libertex de 2017 à 2018.

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Degiro, l’un des courtiers en ligne les plus réputés

degiro

DEGIRO est un des courtiers en ligne les plus réputés pour acheter des actions. Ce courtier hollandais né en 2008 était d’abord destiné aux investisseurs professionnels. Il s’est ensuite ouvert au grand public en proposant une plateforme soignée et intuitive. DEGIRO permet d’accéder à une large variété d’actifs et de bénéficier de frais de courtage très intéressants. Il est accessible dans plus de 18 pays européens mais aussi en Amérique du Nord, au Japon ou encore en Australie.

DEGIRO s’adapte aussi bien aux investisseurs débutants qu’aux traders plus aguerris. En effet, différents outils sont disponibles suivant votre profil. Pour les plus expérimentés, l’interface propose une large sélection d’indicateurs techniques pour placer au mieux ses ordres. Par ailleurs, DEGIRO propose aussi une offre de formation intéressante notamment pour les débutants.

D’un côté réglementaire, DEGIRO est notamment enregistré auprès de nombreuses autorités de régulation dont l’AMF en France. Ce courtier en ligne figure parmi les meilleurs en raison de sa réputation et de sa solidité établie.

Avantages

  • Un courtier à la réputation solide
  • Une interface soignée et ergonomique
  • Un large choix d’actions et d’ETF
  • Une offre de formation gratuite intéressante

Inconvénients

  • Pas de crypto-monnaies ou de devises
  • Pas de simulateur de trading

Le saviez-vous ? Dans un premier temps, Degiro était un courtier réservé aux professionnels. Ce n’est qu’en 2013 que le service a été ouvert aux particuliers.

Risque de perte en capital.


Comment s’inscrire sur un courtier en ligne ?

Une fois que vous avez sélectionné le courtier de votre choix, vous devez vous inscrire en ligne. Pour cela rien de plus simple, nous vous présentons ici la procédure étape par étape.

Étape 1 : Ouverture d’un compte chez eToro

Premièrement, vous devez vous rendre sur le site eToro afin d’ouvrir un compte auprès de ce courtier en ligne. eToro propose d’ailleurs une inscription simplifiée en connectant votre compte Google ou Facebook. Pour vous inscrire, vous devrez indiquer un identifiant, mail et mot de passe.

inscription etoro

Une fois ces informations renseignées, vous devez accepter les conditions générales du site et la politique de confidentialité d’eToro.

Étape 2 : Vérification de votre compte utilisateur

La seconde étape consiste en la vérification de votre compte utilisateur. Le procédé KYC, pour Know Your Customer, est en effet une obligation légale pour les courtiers en ligne. eToro vous demandera de répondre à quelques questions sur vos connaissances et habitudes de trading ainsi que sur votre situation personnelle. Ensuite, en cliquant sur compléter profil, vous devrez fournir un document d’identité (CNI, passeport ou permis de conduire) ainsi qu’un justificatif de domicile (facture d’électricité, de gaz ou d’eau). C’est une étape essentielle car eToro est un courtier réglementé. Aussi assurez-vous de la compléter dès l’ouverture de votre compte.

Étape 3 : Dépôt des fonds

Une fois cette procédure effectuée et après validation par les services d’eToro, vous recevrez un mail. Dès lors, vous pourrez déposer des fonds sur votre compte eToro.  Pour effectuer votre premier dépôt, rendez-vous sur « Mon compte » puis cliquez sur « Déposez des fonds ». Ici, vous avez le choix entre une large gamme d’options proposées par eToro.

Saisissez ensuite le montant que vous souhaitez transférer et la devise de votre paiement. Votre premier dépôt doit être d’un minimum de 50 $ et maximum de 10 000 $. A noter qu’en cas de virement bancaire, le minimum est de 500 $. Pour finaliser l’opération , cliquez sur Soumettre. Une fois la transaction opérée, vous disposerez des fonds sur votre compte eToro.

Étape 4 : Achat d’un actif

Vous pouvez désormais investir dans l’actif de votre choix. Pour cet exemple, nous allons partir d’un exemple classique : une action. eToro propose une très large sélection d’actions aussi bien européennes qu’américaines dans lesquelles vous pouvez investir facilement. Pour choisir le marché désiré, rendez-vous sur l’onglet « Marchés ». Si vous avez un actif précis en tête, vous pouvez aussi le rechercher directement dans la barre de recherche du site.

Une fois l’action sélectionnée, vous pouvez définir votre type d’ordre (au marché, limit etc.), le cours d’achat souhaité (hors ordre au marché) et le montant à investir. eToro vous offre aussi la possibilité de placer un stop loss pour couper vos pertes et un take profit pour engranger des profits aux niveaux que vous désirez. En outre, vous avez aussi la possibilité de choisir un effet de levier. Ce dernier maximisera votre exposition mais c’est un procédé risqué qui convient donc mieux aux traders expérimentés.

Pour finir, il vous suffit de cliquer sur Placer un ordre et d’attendre que ce dernier s’exécute.

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Qu’est-ce qu’un courtier en ligne ?

courtier en ligne

Les courtiers existent depuis des décennies. Ce n’est que récemment que le numérique a rebattu les cartes. L’apparition des courtiers en ligne est un changement profond qui permet désormais à chacun d’investir beaucoup plus facilement.

Définition

Un courtier, ou broker en anglais, est l’intermédiaire qui vous permet d’exécuter vos ordres sur une large variété de places financières. C’est aussi lui qui conserve vos actions et titres au sein de sa plateforme. Depuis de nombreuses années, l’activité de ces derniers s’est déplacée en ligne et attire de plus en plus d’utilisateurs.

Différents types de courtiers

En matière d’investissement, de nombreux types de courtiers existent. Tout d’abord, on retrouve les courtiers généralistes. Ils vous permettent d’investir dans toutes sortes d’instruments financiers classiques notamment actions, ETF ou encore matière premières. Vous trouverez aussi des courtiers spécialisés dans le trading notamment de produits dérivés. Ces derniers proposent de trader avec levier différents actifs et s’adressent donc à des profils expérimentés. En effet, si le trading avec levier permet de multiplier ses gains, il amène aussi à des pertes plus conséquentes. Enfin, avec l’avènement des crypto-monnaies de nombreux acteurs ont ajouté cette corde à leur arc. Certains se sont spécialisés dans ce nouveau type d’actifs qui connaît des performances impressionnantes depuis plusieurs années.


Comment choisir le meilleur courtier en bourse ?

courtier

Il n’est pas toujours simple de s’y retrouver parmi la multitude de courtiers en ligne. Voici quelques critères pour vous guider dans votre choix !

Optez pour un courtier sûr et réglementé

Lorsque l’on choisit son courtier en ligne, la première chose à regarder demeure la fiabilité de ce dernier et sa conformité avec la réglementation. En effet, lorsqu’on investit, parfois des sommes importantes, il faut pouvoir s’assurer que ces fonds sont en sécurité à tout moment. Pour cela, il est essentiel de choisir un courtier autorisé et enregistré auprès des instances de régulations. Pour ne citer que les plus importantes, on retrouve la CySec, l’ASIC, la FCA ou encore l’AMF en France. L’autorité des marchés financiers, souvent surnommée Gendarme de la Bourse, liste les plateformes reconnues et place sur liste noire les courtiers à éviter.

Par exemple, eToro a obtenu l’enregistrement PSAN (Prestataires de Services sur Actifs Numériques) par l’AMF. Un gage de solidité pour le courtier en ligne. Prenez le temps de bien vous renseigner afin d’éviter tout souci avec votre investissement.

Définir son profil d’investisseur

Pour choisir un courtier qui vous convient, il vous faut définir au préalable votre profil d’investisseur. En effet, vos besoins ne seront pas les mêmes si vous êtes un trader aguerri ou un investisseur long terme. Dans le premier cas, vous aurez besoin d’une plateforme rapide avec une large variété d’actifs et des outils de trading performants. Dans l’autre cas, vous pourrez vous accommoder d’une sélection plus petite d’actifs, du moment que vos fonds sont en sécurité.

Il faut donc vous demander quels sont vos objectifs et vos besoins en matière d’investissement ou de trading. Pour un investisseur débutant, nul besoin d’une plateforme de trading optimale. En ce sens, eToro convient parfaitement aux investisseurs et traders novices.

Choisissez un courtier avec une large gamme d’actifs

Autre critère important, la variété d’actifs disponibles chez le courtier. Les meilleurs courtiers en ligne vous proposeront une large gamme d’actifs allant des actions aux crypto-monnaies en passant par les matières premières ou encore les devises. Avant de vous décider, il est donc indispensable de passer en revue les actifs proposés par le courtier afin de voir si ces derniers correspondent à vos besoins. Si vous êtes à la recherche d’une exposition aux crypto-monnaies, il est par exemple indispensable que le courtier propose ces dernières et une large sélection de celles-ci.

Par ailleurs, prêtez aussi attention aux places de marché couvertes. Certains brokers ne proposeront principalement que des actions européennes et quelques grands titres américains par exemple. En ce sens, eToro propose une large gamme d’actifs aussi bien actions que crypto-monnaies en passant par les ETF et les matières premières. Si vous souhaitez un portefeuille diversifié, il apparaît comme un des meilleurs courtiers en ligne du marché.

Formez-vous pour maximiser vos chances de réussite

L’investissement et le trading sont des domaines complexes. Pour maximiser ses chances de réussite, il est primordial de se former au mieux. De nombreux contenus sont disponibles sur le web pour se former et ce gratuitement. Qu’il s’agisse d’articles de blog ou encore de vidéos YouTube, ces contenus peuvent vous aider à progresser.

De leur côté, les courtiers en ligne proposent souvent des formations en ligne gratuites. Il peut s’agir de webinaires, de vidéos, d’articles de blog ou bien de cours en direct. Ces formations permettent aux débutants de progresser mais aussi aux traders les plus aguerris de rester à jour.

Prêtez attention aux outils de performances fournis

Si vous êtes plutôt dans l’optique de trader, il est indispensable de s’intéresser aux outils fournis par le courtier. Lorsque l’on trade, il faut pouvoir s’assurer de disposer d’outils fiables, ergonomiques et faciles à prendre en main. La majorité des courtiers en ligne mettront à votre disposition des outils comme le MetaTrader 4 et 5, le Mobile Trader ou encore le Web Trader.

A noter que le courtier eToro propose sa propre plateforme de trading ergonomique et simple d’utilisation. En outre, avec la fonction de social trading, vous pouvez suivre et copier les performances de traders du monde entier.

Consultez le service client

Le service client est aussi un élément d’importance. Les meilleurs courtiers en ligne proposent un service client efficace et réactif. En effet, rien de pire lorsque l’on rencontre un problème qu’un service client aux abonnés absents ou peu réactif. Qu’ils s’agissent de problèmes rencontrés pour déposer des fonds, de questions sur les outils de trading ou d’interrogations plus générales, le service client doit vous répondre rapidement.

De manière idéale, ce service client doit être multilingue pour pouvoir vous répondre en français. Désormais, les meilleurs courtiers en ligne proposent aussi des services clients accessibles par live chat, mail ou encore téléphone.

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Que faut-il penser des banques en ligne pour investir en bourse ?

banque en ligne

Les banques en ligne proposent désormais d’investir en bourse via différents produits notamment le PEA. Des acteurs comme Fortuneo, Boursorama ou encore BforBank attirent chaque jour plus de clients notamment grâce à des offres de bienvenue attractives. Les banques en ligne sont principalement destinées aux investisseurs long terme. Via le Plan Épargne Actions, il est possible de faire travailler facilement son épargne. Vous pouvez investir sur une large variété d’actions ou d’ETF présents sur le marché EuroNext.

Ainsi, pour une personne souhaitant disposer d’une plus large gamme d’actifs, les banques en ligne ne sont pas adaptées. En effet, il est impossible via ces dernières d’investir dans des devises ou des crypto monnaies par exemple. De même, pour les traders ces supports ne sont pas adaptés. En effet, les frais de courtage y sont nettement plus élevés que chez les courtiers en ligne.

Banques en ligne Courtier en ligne
Produits financiers disponibles Principalement actions et ETF Large gamme d’actifs (actions, ETF, devises, crypto-monnaies, matières premières etc.)
Frais Assez important Faibles
Dépôt minimum Généralement 100 euros A partir de 0,01 €

Conclusion : quel est le meilleur courtier en ligne ?

Comme nous l’avons vu, le meilleur courtier en ligne dépend donc avant tout de votre profil. Toutefois, cette sélection vous permet d’avoir une liste d’options jugées solides et convaincantes. Des courtiers en ligne comme eToro ou encore Degiro bénéficient d’une image établie et vous permettent d’accéder à des centaines d’actifs en seulement quelques clics !


FAQ : on répond à vos questions sur les courtiers en ligne

Quel est le meilleur courtier en ligne ?

Meilleurs courtiers en ligne : guide et comparatif
Des dizaines de courtiers en ligne existent. Aussi, il est parfois difficile de s’y retrouver et de faire le bon choix. Suivant votre profil et de nombreux critères d’importance, vous pouvez toutefois faire le bon choix. Pour en savoir plus sur le meilleur courtier en ligne, retrouvez notre guide ici.

Quels critères pour choisir un courtier en ligne ?

Meilleurs courtiers en ligne : guide et comparatif
Choisir un courtier en ligne n’est pas une mince affaire. De multiples critères rentrent en ligne de compte pour faire le meilleur choix parmi des dizaines d’options. Si vous souhaitez en savoir plus sur ces critères, retrouvez notre guide détaillé ici.

Comment s’inscrire chez un courtier en ligne ?

Meilleurs courtiers en ligne : guide et comparatif
S’inscrire sur un courtier en ligne peut sembler complexe. C’est un univers à part entière avec ses règles et procédures. Pour mieux vous y retrouver nous vous proposons ici un guide complet qui vous présentera comment vous inscrire sur les meilleurs courtiers en ligne.

Salomé Martin
Salomé Martin
administrator
Salomé Martin
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Rédactrice web depuis plusieurs années maintenant, j'ai l'habitude de rédiger sur toutes les thématiques. Toutefois, ayant une appétence particulière pour la Finance, et notamment pour le monde des crypto monnaies, j'ai décidé de me spécialiser uniquement sur cette thématique.