Accueil À propos de nous Méthodologie de Cryptonaute – Comment notons-nous les brokers ?

Avec le boom du trading en ligne, il est primordial que vous adoptiez une méthode solide pour juger toutes les plateformes de courtage qui existent. Sur Cryptonaute, notre équipe s’est penchée sur la méthodologie à appliquer pour les courtiers en ligne et a mis au point un système d’évaluation fiable prenant en compte les critères les plus importants.

On a passé au crible les meilleurs brokers pour vous donner les informations essentielles qui vous aideront à choisir celui qui vous correspond. Ainsi, on analyse plusieurs données et on note les plateformes avec précision. Ce modèle pondère des éléments clés tels que :

  • Les types de comptes et fonctionnalités attachées
  • Les frais
  • La diversité des offres d’actifs
  • Sécurité et réglementation
  • La qualité du contenu éducatif

Processus de notation – Cryptonaute

Pour examiner les courtiers en ligne, on se concentre sur des points clés qui montrent à quel point chaque plateforme est bonne et fiable. En mélangeant des analyses du marché, notre savoir-faire et les avis des utilisateurs, on a mis au point une méthode précise basée sur des chiffres.

Le système de notation prend en compte plusieurs facteurs intéressants que nous notons sur une échelle de 1 à 10. Cette méthodologie unique nous permet d’offrir une évaluation exhaustive et impartiale, assurant que nos classements sont à la fois précis et utiles pour les utilisateurs.

Récupération des données

Pour évaluer les plateformes de courtage en ligne, on commence par envoyer un questionnaire détaillé à chaque plateforme. Ce questionnaire est bien pensé pour obtenir des infos précises sur leurs services. Ensuite, notre équipe vérifie les réponses.

Si des informations manquent, on essaie de contacter directement les brokers pour être sûr que tout est juste et complet. Cette méthode rigoureuse nous aide à évaluer les meilleures sociétés de courtage en ligne de façon complète, en prenant en compte tous les éléments importants.

Les frais

Un critère essentiel dans notre méthodologie sur Cryptonaute des brokers est la transparence des frais. Les courtiers doivent clairement divulguer tous les coûts associés aux transactions, à la gestion de compte, ainsi qu’aux services supplémentaires. Les structures de frais cachés ou complexes qui peuvent induire en erreur les investisseurs sont pénalisés dans notre notation.

Pour analyser la catégorie des frais de chaque courtier, nous adoptons une approche binaire simple et efficace. Le but reste d’être précis, mais efficace. Il est en effet très facile de s’y perdre tant les informations sont vastes, on a donc rassemblé le tout en diverses catégories de frais.

Frais d’investissement récurrents

Nous examinons si les courtiers imposent ou non des frais réguliers pour maintenir un investissement. Les courtiers qui n’appliquent pas de tels frais sont récompensés avec une note qui varie entre 7 et 10, symbolisant l’absence de coûts récurrents pour les investisseurs.

À l’inverse, ceux qui facturent ces frais reçoivent une note en-dessous de la moyenne, indiquant une charge supplémentaire pour les clients.

Frais d’inactivité

À ce niveau, notre attention se porte sur la politique des courtiers à l’égard des comptes moins actifs. Les courtiers qui n’imposent pas de frais pour l’inactivité sont considérés comme plus favorables aux utilisateurs et reçoivent donc une note supérieure à la moyenne.

Ceux qui facturent des frais d’inactivité ont choisi d’adopter une politique moins flexible et n’ont donc pas une note élevée pour notre test.

Frais de clôture de compte

Nous évaluons également si les courtiers facturent des frais lorsqu’un client décide de fermer son compte. Une absence de frais de clôture de compte entraîne une note positive, tandis que la présence de tels frais conduit à une note plus basse.

Frais de transfert

En matière de transfert de fonds ou d’actifs vers ou depuis leur plateforme, le principe reste le même. Les courtiers sans frais de transfert se voient attribuer une note maximale, tandis que ceux qui facturent ces frais reçoivent une note beaucoup moins élevée en fonction du montant requis.

Frais promos

Les frais promotionnels concernent les coûts temporaires ou exceptionnels liés à des offres spéciales ou à des promotions. Nous évaluons comment ces frais impactent la valeur globale offerte aux clients avant de les noter sur une échelle entre 1 et 10.

Frais maximum

Les frais maximum, quant à eux, se réfèrent au plafond des frais que les courtiers peuvent imposer à leurs utilisateurs. Cette catégorie est assez importante pour un trader et pourrait d’ailleurs jouer un grand rôle dans sa décision de choisir une plateforme de courtage comparée à une autre.

Aussi, les plateformes dont les frais maximum sont particulièrement bas ou inexistants reçoivent une note variant entre 8 et 10, tandis que les plateformes aux frais plus élevés ont droit à une note plus basse.

Analyse des commissions sur les opérations à marge

Nous procédons aussi à l’analyse des commissions sur les opérations à marge. Des taux d’intérêt compétitifs sur les marges sont importants pour les traders utilisant l’effet de levier. En outre, nous vérifions aussi si les brokers offrent des conditions claires et équitables à chaque client.

Notre système de notation favorise les courtiers qui offrent une structure de frais claire, compétitive et qui aligne les intérêts des courtiers avec ceux de leurs clients. Les courtiers qui réussissent à combiner faibles coûts et haute qualité de service se distinguent dans notre évaluation, tandis que ceux qui présentent des structures de frais élevées ou peu transparentes sont notés de manière plus critique.

La gamme d’actifs disponibles

Une bonne plateforme de courtage est celle qui donne accès à plusieurs marchés différents, comme les matières premières et les indices. Ça permet de varier et de protéger son portefeuille. Quand on regarde ce que chaque plateforme propose, on fait attention à la diversité des options d’investissement.

Les plateformes qui réunissent la totalité des actifs cités ci-dessous ont droit à notre score maximal dans cette catégorie (10). À chaque fois qu’un actif est absent sur une plateforme de courtage, nous lui déduisons deux points de notre score total.

Crypto-monnaies

En matière de crypto-monnaies, on regarde si on peut trader suffisamment de tokens cryptos différentes. Nous ne nous contentons pas juste des crypto-monnaies majeures comme le Bitcoin ou l’Ethereum, mais aussi des petites moins connues. Ça donne plus de choix aux investisseurs et l’occasion de jouer avec des nouveautés à fort potentiel.

Actions

Lors de notre analyse, on regarde de près la diversité et la facilité d’accès aux marchés d’actions. On vérifie si les investisseurs ont accès à un bon choix d’actions, y compris celles des marchés internationaux, pour varier leur portefeuille de manière intéressante.

ETFs

On étudie aussi les plateformes de courtage pour voir quel choix d’ETFs elles offrent à leurs utilisateurs. Les meilleurs courtiers proposent plusieurs ETFs intéressants, qui touchent à divers secteurs et régions, ce qui aide les investisseurs à varier leurs placements.

CDs

Notre évaluation se concentre sur la disponibilité et les conditions des CD proposés. On vérifie si la plateforme propose différents CD, avec des durées et des taux d’intérêt variés. Étant donné que cette fonctionnalité est très importante pour ceux qui cherchent à investir dans des actifs à revenu fixe, sa présence chez un courtier lui donne droit à un score plus élevé.

Options

Ensuite, on analyse si elles sont faciles à utiliser et si elles sont suffisamment variées également. D’après nos nombreuses études, il est toujours bien qu’un courtier dispose d’un large choix d’actifs en options. Cela lui permet de répondre aux attentes de tous les investisseurs.

Futures

Pour les futures, on regarde attentivement la variété des contrats à terme offerts par les courtiers, allant des matières premières aux indices financiers. On examine aussi la facilité avec laquelle les investisseurs peuvent accéder à ces contrats, en considérant des aspects comme l’interface utilisateur et les outils de recherche disponibles.

Matériel éducatif

Au cours de l’évaluation, un aspect clé de notre analyse est la présence et la qualité du matériel éducatif, comme des articles, vidéos, séminaires et webinaires. Ces derniers sont essentiels pour aider les investisseurs à naviguer dans les marchés complexes.

Nous accordons une attention particulière aux courtiers offrant des outils de planification des étapes de la vie, un aspect crucial pour l’intégration des stratégies d’investissement dans les plans financiers à long terme. Les courtiers qui proposent ces ressources et outils éducatifs complets reçoivent une note qui est bien supérieure à la moyenne.

Analyse portfolio et rapports

Lors de l’analyse de l’aspect portfolio et des rapports de chaque plateforme, nous accordons une grande importance à trois facteurs clés :

Le rapport de portfolio en temps réel

À ce niveau, nous vérifions dans un premier temps si chaque courtier fournit des infos à jour et instantanées sur l’état du portefeuille de l’utilisateur. C’est un élément crucial pour permettre aux investisseurs de faire des choix judicieux avec les données les plus récentes.

Les courtiers qui offrent des rapports en temps réel obtiennent une note variant entre 7 et 10, tandis que les autres restent en-deçà de la moyenne.

Journal de trading

Nous considérons ensuite si les courtiers fournissent aux utilisateurs un moyen de suivre et d’analyser leurs activités de trading. Un tel journal est un outil précieux pour l’auto-évaluation et la planification stratégique, permettant aux traders de réviser et d’améliorer leurs approches. Les courtiers qui offrent cette option reçoivent aussi une note qui varie de 7 à 10.

Communication avec un courtier agréé en direct

On vérifie si les courtiers donnent à leurs clients la possibilité de parler directement avec des conseillers financiers qualifiés. Cela permet aux traders d’obtenir un soutien sur mesure et des conseils professionnels en direct.

Expérience de la plateforme

Notre évaluation est également axée sur plusieurs aspects clés de l’expérience utilisateur. Nous tenons à nous assurer que les besoins de tous les types d’investisseurs, qu’ils soient passifs ou actifs, soient satisfaits sur chaque plateforme de courtage.

Plateforme de trading en temps réel

On regarde si les courtiers offrent un moyen de suivre et de réagir aux mouvements du marché en direct. C’est très important pour les traders qui ont besoin de prendre des décisions vite en fonction de ce qui se passe sur le marché.

Trading en temps réel sur de multiples plateformes

On vérifie ensuite si les courtiers permettent de suivre les marchés sur différents appareils en même temps. C’est essentiel pour les investisseurs qui utilisent plusieurs appareils et veulent la même expérience sur chacun.

Types d’ordres offerts

Nous examinons enfin la diversité des options de trading disponibles, telles que les ordres au marché, à limite, à limite d’arrêt, etc. Une plus grande variété de types d’ordres permet une meilleure personnalisation des stratégies de trading et répond aux besoins de différents styles d’investissement. Les courtiers offrant une large gamme de types d’ordres reçoivent des scores plus élevés.

Application mobile

Le prochain critère de notre évaluation concerne les applications mobiles proposées par chaque plateforme de courtage. À ce niveau, nous évaluons si elles offrent les mêmes outils et types d’ordres que leurs versions de bureau ou Web, une caractéristique essentielle pour garantir une expérience de trading complète et flexible sur mobile.

Nous vérifions également si les utilisateurs mobiles peuvent accéder aux mêmes classes d’actifs disponibles sur les plateformes de bureau ou Web, assurant ainsi une gestion d’investissement sans restriction peu importe l’appareil utilisé. Les courtiers qui parviennent à fournir cette parité entre les plateformes mobiles, web et de bureau reçoivent une note élevée.

Sécurité

Pour ce qui est du critère de sécurité, nous prenons en compte plusieurs aspects clés qui jouent un grand rôle dans la protection des informations sensibles des clients.

Double authentification

On vérifie si les courtiers offrent une sécurité renforcée avec une authentification en deux étapes lors de la connexion. Cette mesure augmente la protection contre les accès non autorisés. Les courtiers qui proposent cette fonctionnalité obtiennent une note maximale de 10, tandis que ceux qui ne l’offrent pas se voient attribuer une note plus basse.

Biométrique

Pour la connexion biométrique, on regarde si les applications mobiles des courtiers utilisent des technologies comme l’utilisation de l’empreinte digitale ou du scan du visage. Cette méthode offre un niveau de sécurité personnalisé et difficile à falsifier, ce qui est particulièrement important dans un contexte mobile.

Les courtiers qui proposent des connexions biométriques sur leurs applications mobiles obtiennent une note maximale de 10, tandis que ceux qui ne le font pas reçoivent une note entre 3 et 1.

Aucune brèche de données

Enfin, nous prenons en compte l’historique de sécurité des données de chaque courtier, en particulier l’absence de violation de données au cours des dernières années. Les courtiers qui n’ont pas subi de brèche de données récente démontrent un engagement plus fort envers la sécurité des informations de leurs clients et reçoivent donc une note de 10.

Ceux qui ont eu des problèmes de sécurité reçoivent la note la plus minimale (1), car elles ont prouvé être un risque potentiel pour les données des utilisateurs.

Réglementation

Notre méthodologie d’évaluation chez Cryptonaute des brokers accorde une importance capitale aux aspects liés à la sécurité et au respect des régulations. C’est à ce titre que chacun de nos tests met en lumière les courtiers qui se conforment scrupuleusement aux normes en vigueur.

Ainsi, le premier élément de notre évaluation se concentre sur le statut réglementaire du courtier. Un broker doit être en règle avec les autorités financières, comme l’AMF et l’ACPR en France. C’est un gage de sérieux et d’honnêteté. Si en plus, ils sont couverts par un fonds de garantie qui vous rembourse si jamais ils chutent, c’est encore mieux.

Transparence

Aussi, la sécurité des dépôts des clients est un autre critère crucial. On vérifie aussi leur système de sécurité informatique, parce que personne ne veut se faire voler son identité ou ses sous en ligne. Un bon broker doit utiliser les dernières technologies pour garder vos données et votre argent en sécurité.

De plus, la transparence joue un rôle clé. Ils doivent être clairs sur comment ils fixent leurs prix, comment ils exécutent vos ordres, et comment ils gèrent les situations dans lesquelles leurs intérêts pourraient aller contre les vôtres. Les brokers qui jouent cartes sur table montrent qu’on peut leur faire confiance.

Les courtiers qui excellent dans tous ces domaines de sécurité et de régulation obtiennent les notes les plus élevées, car ils démontrent un engagement fort envers la protection des investisseurs.

Ceux qui ne répondent pas à ces standards ou ont des lacunes dans certains domaines reçoivent une note en conséquence, reflétant un niveau de risque potentiellement plus élevé pour les investisseurs.

Services supplémentaires

En plus des fonctionnalités de trading d’actifs et d’analyse du marché en temps réel, nous savons que certains courtiers offrent des services supplémentaires. Donc, dans notre évaluation, on inclut aussi l’analyse de ces services qui apportent une valeur ajoutée pour les traders.

Fusion portfolio

On examine si les plateformes permettent aux clients de rassembler et de voir tous leurs investissements en un seul endroit. C’est crucial pour les investisseurs qui cherchent à avoir une vision claire et unifiée de tous leurs actifs, ce qui rend la gestion et le suivi de leur portefeuille global plus facile. Les courtiers qui proposent une telle fonction reçoivent la note maximale.

Intérêts sur cash

Nous examinons ensuite si les courtiers offrent aux clients la possibilité de percevoir des intérêts sur leurs soldes en cash non investis. Cette fonction est vraiment avantageuse pour les investisseurs puisqu’elle leur permet de gagner des revenus passifs avec leurs fonds en attente d’investissement.

Conditions d’ouverture IRA

Pour cette catégorie, on regarde d’abord les conditions demandées par les courtiers. Ceux qui proposent des conditions faciles et accessibles pour ouvrir un IRA obtiennent de meilleures notes, car cela rend l’investissement pour la retraite plus abordable et accessible à plus de gens.

Nous notons cet élément sur une échelle continue, où les entreprises avec des conditions moins strictes reçoivent des scores plus élevés.

Les types de comptes et fonctionnalités attachées

Lorsqu’un courtier en ligne propose plein de types de comptes différents, il démontre qu’il est capable de plaire à une large variété de clients et de répondre à leurs besoins d’investissement uniques. Notre méthode d’évaluation donne des points bonus aux courtiers qui ont une gamme complète tout comme en fonction des rapports qu’ils fournissent (en temps réel, journalier, etc).

Évaluation basée sur la diversité des comptes

Si un broker met à disposition de sa clientèle une offre complète, incluant les comptes de courtage standard, les comptes à marges, les comptes de retraite et les comptes gérés, il a toutes les chances de recevoir une note maximale.

Cela prouve qu’il est conscient que les stratégies d’investissement sont assez complexes, et qu’il est prêt à s’adapter aux différents moments de la vie financière des investisseurs.

Les brokers qui fournissent au moins les comptes à marges en plus des comptes standards se voient attribuer une note moyenne. Ces options reflètent une certaine flexibilité et reconnaissent les besoins des investisseurs qui cherchent à dynamiser leur portefeuille par l’effet de levier.

Par contre, les brokers qui offrent juste des comptes standards attirent moins l’œil. Ils ne sont peut-être pas très adaptés pour les investisseurs à la recherche de comptes plus élaborés ou qui veulent des avantages fiscaux que certains comptes d’investissement peuvent offrir.

Importance de l’accessibilité et des conditions

Au-delà de la diversité des comptes, l’accessibilité et les conditions associées à ces comptes sont décisives. Dans nos critères pour évaluer un broker, on regarde aussi combien de fonds sont requis pour ouvrir un compte chez eux, les frais de tenue de compte, et ce que ça coûte à chaque transaction.

Un courtier qui n’exige pas un gros montant pour démarrer rend la bourse accessible même pour les novices qui n’ont pas un gros budget.

Les structures de frais doivent être transparentes et compétitives. Des frais élevés peuvent rapidement éroder les rendements des investissements, en particulier pour les investisseurs actifs ou ceux avec des soldes de compte moins importants. Les courtiers qui proposent des structures de frais modiques et compréhensibles sont donc valorisés dans notre notation.

Méthodologie de Cryptonaute pour évaluer les brokers

Notre méthodologie des brokers sur Cryptonaute s’achève sur une note qui réaffirme notre engagement indéfectible envers la rigueur et une adhésion stricte aux informations disponibles.

Ainsi, on a passé au peigne fin tous ces critères : la diversité des comptes, l’éventail d’actifs, la sécurité, les fonctionnalités et les frais, pour que nos guides soient aussi précis que possible.

Finalement, la clarté sur les frais, le respect de normes de sécurité strictes, tout ça nous aide à peindre un tableau exact de chaque broker. Ce travail méticuleux est le fondement sur lequel repose la confiance que nous bâtissons avec nos lecteurs.

Emmanuel Mounier Expert en Crypto-monnaie

Emmanuel Mounier Expert en Crypto-monnaie

Biographie

Emmanuel est un rédacteur pour Cryptonaute spécialisé dans l'analysé des marchés cryptos, des préventes, de l'iGaming et de l'intelligence artificielle.

Avec une licence en biochimie, il a une approche logique et concise pour analyser les marchés et traiter les différents sujets de l'industrie crypto demandant une approche scientifique.

Trader à ses heures perdues, il a pris l'habitude de sonder le marché crypto aussi bien sous formes d'analyses techniques que de sentiments en sondant les réseaux sociaux.

Gamer depuis sa plus tendre enfance, il a de toute évidence découvert le monde de l'iGaming et des Play-to-Earn étant ainsi en mesure de prodiguer des conseils avisés sur le sujet.

Pour finir, l'intelligence artificielle est un domaine qui s'est ouvert naturellement à lui, puisque très curieux, il codait déjà depuis plusieurs années en Python et s'intéressait au machine learning, ainsi que l'organisation et la collecte des données sous la forme de "scraping" (web crawling). Par conséquent, l'avènement de ces nouvelles technologies couplées à ses connaissances n'ont fait que renforcer son attrait pour le milieu.

Expertise 

  • Analyse du marché crypto (techniquement et sentiments)
  • Expertise dans l'iGaming notamment des jeux en ligne type casino et des Play-to-Earn
  • Fort intérêt pour l'intelligence artificielle avec un background en Python orienté scraping et machine learning

Accomplissements

  • Rédaction de contenu informatif dans le domaine des crypto-monnaies, iGaming et prévention de la sécurité pour les débutants
  • Suivi et traitement de l'actualité crypto, intelligence artificielle et gaming

Publications

Éducation

  • Université des sciences et technologie de la Réunion

Autres

  • Plus de 1000 articles à son actif concernant les crypto-monnaies et le Web3
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